Xử lý thanh toán nội địa đang thay đổi
Từ Thứ Bảy ngày 27 tháng 5 năm 2023, các khoản thanh toán đến và đi từ các ngân hàng khác tại New Zealand sẽ được xử lý bảy ngày một tuần – nghĩa là bao gồm cả cuối tuần và ngày lễ. Để hỗ trợ thay đổi này, một số cập nhật đang được thực hiện đối với hệ thống và báo cáo. Dưới đây là cách thức hoạt động của thay đổi này và cách nó có thể ảnh hưởng đến bạn và doanh nghiệp của bạn.
ANZ Transactive - Các thay đổi chung (Global)
Màn hình tài khoản hoạt động (Operating Account Screens)
Hiện tại, trường Ngày giá trị (Value Date) hiển thị cùng ngày với trường Ngày ghi sổ (Post Date).
Từ Thứ Bảy ngày 27 tháng 5 năm 2023, Màn hình tài khoản hoạt động hiện hiển thị ngày giá trị thực tế của giao dịch, bao gồm cả các ngày không phải ngày làm việc thay vì ngày ghi sổ.
Yêu cầu báo cáo sao kê tài khoản (Request Account Statement Report)
Khi yêu cầu Báo cáo sao kê tài khoản từ Màn hình tài khoản hoạt động cho các Tệp sao kê NZ, bạn sẽ có tùy chọn chọn hộp kiểm 'Yêu cầu ngày giá trị' (Value Date Required) để hiển thị ngày giá trị thực tế trong báo cáo. Báo cáo sẽ trả về ngày giá trị mà giao dịch được xử lý, bao gồm cả các ngày không phải ngày làm việc.
Hồ sơ báo cáo (Report Profiles)
Khi tạo Báo cáo sao kê tài khoản từ Trung tâm báo cáo cho các Tệp sao kê NZ, bạn sẽ có tùy chọn chọn hộp kiểm 'Yêu cầu ngày giá trị' (Value Date Required) để hiển thị ngày giá trị thực tế trong báo cáo. Báo cáo sẽ trả về ngày giá trị mà giao dịch được xử lý, bao gồm cả các ngày không phải ngày làm việc.
ANZ Transactive - Khác biệt về định dạng tệp toàn cầu
Các định dạng tệp sau đây sẽ bị ảnh hưởng:
BAI
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
Tệp sao kê (Statement File)
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
MT940
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
Tệp sao kê NZ (NZ Statement File)
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
CSV
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
-
Các thay đổi về ngày đối với một số Tệp BTR có thể ảnh hưởng đến hệ thống ERP của bạn.
Các thay đổi về ngày giá trị có thể yêu cầu công việc phát triển đối với các hệ thống doanh nghiệp của bạn để đảm bảo chúng có thể đáp ứng việc đưa các ngày không phải ngày làm việc vào các trường ngày bị ảnh hưởng. - Không có thay đổi nào đối với các định dạng Tệp BTR khác.
- Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Hướng dẫn định dạng tệp.
Các thay đổi của ANZ Fileactive
Các cập nhật sau đây sẽ diễn ra:
- Báo cáo số dư và giao dịch (BTR) chứa hai trường ngày, với một trường phản ánh ngày giá trị thực tế (ngày trong tuần, cuối tuần, ngày lễ) của giao dịch, và trường còn lại hiển thị ngày xử lý.
Khác biệt về định dạng tệp ANZ Fileactive
Các định dạng tệp sau đây sẽ bị ảnh hưởng:
Tất cả các định dạng tệp khác (BAI2, Sao kê BACHO, Tandem SAP Multicash/SAPGEN, Tandem NZ Legacy CSV và PDF) vẫn không thay đổi.
SAP/Multicash
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
CAMT052/CAMT053
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
Tệp sao kê NZ (NZ Statement File)
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
Tandem SingleBTR (SINBTR)
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
Tandem CSV/BTR CSV
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
BTR Quoted CSV hoặc BTR Non-Quoted CSV
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
|
MT940/MT950/MT942
| Trước khi xử lý 7 ngày (Trước) | Sau khi xử lý 7 ngày (Sau) |
|
Định dạng TTT
Dòng sao kê (Tag 61):
Ví dụ: :61:2303130313C10,FTRFNONREF//NONREF Định dạng FileactiveDòng sao kê (Tag 61)
Ví dụ: :61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
Định dạng TTT
Dòng sao kê (Tag 61):
Ví dụ: :61:2303110313C10,FTRFNONREF//NONREF Định dạng FileactiveDòng sao kê (Tag 61)
Ví dụ: :61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
Báo cáo trong ngày (Intraday reporting)
Khách hàng nhận được Báo cáo số dư và giao dịch trong ngày (BTR) trong suốt cả ngày, vào các ngày được lên lịch trong tuần. Lịch trình báo cáo trong ngày vẫn không thay đổi.
BTR trong ngày sẽ hiển thị ngày giá trị và ngày xử lý của ngày làm việc. Hiện tại có tùy chọn nhận các tệp BTR trong ngày vào cuối tuần. Bất kỳ thay đổi nào bao gồm cả cuối tuần sẽ chỉ áp dụng nếu bạn đã yêu cầu các thay đổi này.
Vui lòng liên hệ với quản lý quan hệ khách hàng/quản lý tài khoản của bạn nếu bạn muốn thay đổi lịch trình báo cáo trong ngày để bao gồm cả cuối tuần.
Tệp sao kê NZ (NZ Statement Files)
Một tùy chọn Yêu cầu ngày giá trị (Value Date Requested) mới đã có sẵn, cho phép bạn đưa ngày giá trị vào tệp BTR của mình. Việc thêm trường ngày giá trị vào tệp BTR của bạn là tùy chọn và sẽ chỉ áp dụng nếu bạn đã chọn tham gia để bao gồm ngày giá trị.
Mẫu Tệp sao kê NZ hiện tại:
Mẫu Tệp sao kê NZ (với ngày giá trị tùy chọn):
-
Các thay đổi về ngày đối với một số Tệp BTR có thể ảnh hưởng đến hệ thống ERP của bạn.
Các thay đổi về ngày giá trị có thể yêu cầu công việc phát triển đối với các hệ thống doanh nghiệp của bạn để đảm bảo chúng có thể đáp ứng việc đưa các ngày không phải ngày làm việc vào các trường ngày bị ảnh hưởng. - Không có thay đổi nào đối với các định dạng Tệp BTR khác. Đối với bất kỳ định dạng tệp nào khác yêu cầu phát triển và/hoặc thử nghiệm UAT để thêm trường ngày giá trị mới, vui lòng liên hệ với Quản lý quan hệ khách hàng/Quản lý tài khoản của bạn.
- BTR Fileactive chỉ áp dụng cho một số định dạng tệp. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Hướng dẫn định dạng tệp.
Câu hỏi thường gặp về xử lý thanh toán bảy ngày
Ngày không phải ngày làm việc so với ngày làm việc so với ngày lịch là gì?
- Ngày làm việc là từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, không bao gồm các ngày lễ quốc gia của NZ.
- Ngày không phải ngày làm việc (NBD) là Thứ Bảy, Chủ Nhật hoặc ngày lễ quốc gia của NZ.
- Ngày lịch là bất kỳ ngày nào trong năm.
Ngày ghi sổ (Post Date) so với Ngày giá trị (Value Date) là gì?
- Ngày ghi sổ là ngày xử lý giao dịch và hiển thị một ngày làm việc.
- Ngày giá trị (hoặc ngày hiệu lực) là ngày giao dịch diễn ra. Giao dịch có thể diễn ra vào ngày làm việc hoặc ngày không phải ngày làm việc.
Khi nào tôi có thể nhận được khoản thanh toán của mình vào cuối tuần hoặc ngày lễ?
Các khoản thanh toán nội địa đã được thanh toán đến hoặc đi từ một ngân hàng tham gia khác vào ngày không phải ngày làm việc sẽ xuất hiện trong tài khoản cùng ngày – thường là trong vòng vài giờ. Các quy định hiện tại về thời gian xử lý & thời gian cắt giao dịch (cut-off times) sẽ vẫn không thay đổi.
Xử lý thanh toán bảy ngày áp dụng cho những loại giao dịch nào?
Các thay đổi về xử lý thanh toán bảy ngày áp dụng cho các loại giao dịch sau trong Transactive - Global:
- Thanh toán nội địa (NZ) (Ghi có trực tiếp)
- Ghi nợ trực tiếp (NZ) (Khoản phải thu)
Những đội ngũ hỗ trợ nào sẵn sàng trợ giúp nếu các khoản thanh toán được thực hiện vào những ngày không phải ngày làm việc?
Vui lòng tham khảo trang Hỗ trợ dịch vụ kỹ thuật số toàn cầu để biết giờ hoạt động.
Làm thế nào để tôi biết BTR của mình có thay đổi hay không?
Vui lòng tham khảo phần Thay đổi định dạng tệp trong phần Transactive - Global hoặc Fileactive ở trên hoặc Hướng dẫn định dạng tệp của chúng tôi để xem những thay đổi này có ảnh hưởng đến bạn hay không.
Làm thế nào để tôi biết trường ngày nào trong BTR sẽ thay đổi?
Vui lòng tham khảo phần Thay đổi định dạng tệp trong phần Transactive - Global hoặc Fileactive ở trên.
Có bất kỳ thay đổi nào đối với báo cáo trong ngày của tôi không?
Không có thay đổi nào đối với lịch trình báo cáo trong ngày.
Làm cách nào tôi có thể xem các giao dịch được thực hiện hoặc nhận vào ngày không phải ngày làm việc?
Để xem các giao dịch được thực hiện hoặc nhận vào ngày không phải ngày làm việc, hãy chọn tùy chọn ‘Hôm nay’ (Today’s). Tùy chọn này sẽ hiển thị các trường Ngày giá trị và Ngày ghi sổ của ngày làm việc tiếp theo.
Ví dụ: một giao dịch vào Thứ Bảy ngày 27/05/2023 sẽ có sẵn trong tùy chọn ‘Hôm nay’ với ngày ghi sổ là 29/05/2023 và ngày giá trị là 27/05/2023.