Quy trình xử lý thanh toán nội địa đang thay đổi
Từ Thứ Bảy, ngày 27 tháng 5 năm 2023, các khoản thanh toán đến và đi từ các ngân hàng New Zealand khác sẽ được xử lý bảy ngày một tuần – tức là bao gồm cả các ngày cuối tuần và ngày lễ. Để hỗ trợ thay đổi này, một số cập nhật đang được thực hiện đối với các hệ thống và báo cáo. Dưới đây là cách thức hoạt động của thay đổi này và ảnh hưởng có thể có đối với bạn và doanh nghiệp của bạn.
Các thay đổi về ANZ Transactive Global
Màn hình Tài khoản Vận hành
Hiện tại, trường Value Date hiển thị cùng ngày với trường Post Date.
Từ Thứ Bảy, ngày 27 tháng 5 năm 2023, Màn hình Tài khoản Vận hành sẽ hiển thị ngày giá trị thực tế của giao dịch, bao gồm cả các ngày không làm việc thay vì ngày ghi sổ (post date).
Yêu cầu Báo cáo Sao kê Tài khoản
Khi yêu cầu Báo cáo Sao kê Tài khoản từ Màn hình Tài khoản Vận hành đối với Tệp Sao kê NZ, bạn sẽ có tùy chọn chọn hộp kiểm 'Value Date Required' để hiển thị ngày giá trị thực tế trong báo cáo. Báo cáo sẽ trả về ngày giá trị mà giao dịch được xử lý, bao gồm cả các ngày không làm việc.
Hồ sơ Báo cáo
Khi tạo Báo cáo Sao kê Tài khoản từ Trung tâm Báo cáo đối với Tệp Sao kê NZ, bạn sẽ có tùy chọn chọn hộp kiểm 'Value Date Required' để hiển thị ngày giá trị thực tế trong báo cáo. Báo cáo sẽ trả về ngày giá trị mà giao dịch được xử lý, bao gồm cả các ngày không làm việc.
Điểm khác biệt về định dạng tệp của ANZ Transactive Global
Các định dạng tệp sau sẽ bị ảnh hưởng:
BAI
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
Statement File
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
MT940
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
NZ Statement File
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
CSV
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
-
Những thay đổi về ngày đối với một số Tệp BTR có thể ảnh hưởng đến hệ thống ERP của bạn.
Những thay đổi về ngày giá trị có thể yêu cầu phát triển kỹ thuật cho các hệ thống doanh nghiệp của bạn nhằm đảm bảo chúng có thể tiếp nhận việc bổ sung các ngày không làm việc vào các trường ngày bị ảnh hưởng. - Không có thay đổi nào đối với các định dạng Tệp BTR khác.
- Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Hướng dẫn Định dạng Tệp.
Các thay đổi về ANZ Fileactive
Các cập nhật sau sẽ được áp dụng:
- Báo cáo Số dư và Giao dịch (BTR) bao gồm hai trường ngày, với một trường phản ánh ngày giá trị thực tế (ngày trong tuần, cuối tuần, ngày lễ) của giao dịch và trường còn lại là ngày xử lý.
Điểm khác biệt về định dạng tệp của ANZ Fileactive
Các định dạng tệp sau sẽ bị ảnh hưởng:
SAP/Multicash
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
CAMT052/CAMT053
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
NZ Statement File
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
Tandem SingleBTR (SINBTR)
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
Tandem CSV/BTR CSV
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
BTR Quoted CSV or BTR Non-Quoted CSV
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
|
MT940/MT950/MT942
| Trước khi Xử lý 7 ngày (Trước đây) | Sau khi Xử lý 7 ngày (Sau này) |
|
Định dạng TTT Dòng sao kê (Tag 61):
Ví dụ: :61:2303130313C10,FTRFNONREF//NONREF Định dạng Fileactive Dòng sao kê (Tag 61)
Ví dụ: :61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
Định dạng TTT Dòng sao kê (Tag 61):
Ví dụ: :61:2303110313C10,FTRFNONREF//NONREF Định dạng Fileactive Dòng sao kê (Tag 61)
Ví dụ: :61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
Tất cả các định dạng tệp khác (BAI2, BACHO Statement, Tandem SAP Multicash/SAPGEN, Tandem NZ Legacy CSV và PDF) vẫn không thay đổi.
Báo cáo trong ngày
Khách hàng nhận Báo cáo Số dư và Giao dịch (BTR) trong ngày trong suốt cả ngày, vào các ngày đã lên lịch trong tuần. Lịch trình báo cáo trong ngày vẫn không thay đổi.
BTR trong ngày sẽ hiển thị ngày giá trị và ngày xử lý là ngày làm việc. Hiện có tùy chọn nhận tệp BTR trong ngày vào các ngày cuối tuần. Mọi thay đổi về việc bao gồm các ngày cuối tuần sẽ chỉ áp dụng nếu bạn đã yêu cầu các thay đổi này.
Vui lòng liên hệ với người quản lý quan hệ khách hàng/quản lý tài khoản của bạn nếu bạn muốn thay đổi lịch báo cáo trong ngày để bao gồm cả các ngày cuối tuần.
Tệp Sao kê NZ
Một tùy chọn Value Date Requested mới hiện đã có sẵn, cho phép bạn đưa ngày giá trị vào tệp BTR của mình. Việc thêm trường ngày giá trị vào tệp BTR là tùy chọn và sẽ chỉ áp dụng nếu bạn đã chọn đưa ngày giá trị vào.
Mẫu Tệp Sao kê NZ hiện tại:
Mẫu Tệp Sao kê NZ (với ngày giá trị tùy chọn):
-
Những thay đổi về ngày đối với một số Tệp BTR có thể ảnh hưởng đến hệ thống ERP của bạn.
Những thay đổi về ngày giá trị có thể yêu cầu phát triển kỹ thuật cho các hệ thống doanh nghiệp của bạn nhằm đảm bảo chúng có thể tiếp nhận việc bổ sung các ngày không làm việc vào các trường ngày bị ảnh hưởng. - Không có thay đổi nào đối với các định dạng Tệp BTR khác. Đối với bất kỳ định dạng tệp nào khác cần phát triển và/hoặc kiểm thử UAT để thêm trường ngày giá trị mới, vui lòng liên hệ với Người quản lý Quan hệ khách hàng/Quản lý Tài khoản của bạn.
- Fileactive BTR chỉ áp dụng cho một số định dạng tệp. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Hướng dẫn Định dạng Tệp.
Câu hỏi thường gặp về xử lý thanh toán bảy ngày
Ngày không làm việc, ngày làm việc và ngày theo lịch khác nhau như thế nào?
- Ngày làm việc là từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, không bao gồm các ngày nghỉ lễ quốc gia của NZ.
- Ngày không làm việc (NBD) là Thứ Bảy, Chủ Nhật hoặc ngày nghỉ lễ quốc gia của NZ.
- Ngày theo lịch là bất kỳ ngày nào trong năm.
Post Date và Value Date khác nhau như thế nào?
- Post date (ngày ghi sổ) là ngày xử lý giao dịch và hiển thị là một ngày làm việc.
- Value date (ngày giá trị hay ngày hiệu lực) là ngày giao dịch diễn ra. Giao dịch có thể diễn ra vào ngày làm việc hoặc ngày không làm việc.
Khi nào tôi có thể nhận được khoản thanh toán vào cuối tuần hoặc ngày lễ?
Các khoản thanh toán nội địa đã quyết toán đến hoặc từ một ngân hàng tham gia khác vào ngày không làm việc sẽ xuất hiện trong tài khoản ngay trong ngày – thường là trong vòng vài giờ. Thời gian xử lý & thời điểm chốt giao dịch hiện tại vẫn không thay đổi.
Xử lý thanh toán bảy ngày áp dụng cho những loại giao dịch nào?
Những thay đổi về xử lý thanh toán bảy ngày áp dụng cho các loại giao dịch sau trong Transactive Global:
- Thanh toán Nội địa (NZ) (Direct Credit)
- Ghi nợ Trực tiếp (NZ) (Khoản phải thu)
Tuy nhiên, như một phần của các thay đổi rộng hơn về xử lý thanh toán bảy ngày, điều này áp dụng cho các khoản thanh toán nội địa điện tử bao gồm thanh toán hóa đơn, ghi nợ trực tiếp và ghi có trực tiếp (các khoản thanh toán quyết toán của đơn vị chấp nhận thẻ bằng đô la New Zealand). Vui lòng tham khảo anz.co.nz/sevendays để biết thêm thông tin bao gồm cả những yếu tố bạn có thể cần cân nhắc với tư cách là khách hàng doanh nghiệp.
Những đội ngũ hỗ trợ nào có thể trợ giúp nếu các khoản thanh toán được thực hiện vào các ngày không làm việc?
Vui lòng tham khảo trang Hỗ trợ dịch vụ kỹ thuật số toàn cầu để biết giờ hoạt động.
Làm thế nào để tôi biết liệu BTR của mình có thay đổi hay không?
Vui lòng tham khảo phần Thay đổi Định dạng Tệp trong mục Transactive Global hoặc Fileactive ở trên hoặc Hướng dẫn Định dạng Tệp của chúng tôi để xem liệu những thay đổi này có ảnh hưởng đến bạn hay không.
Làm thế nào để tôi biết trường ngày nào trong BTR sẽ thay đổi?
Vui lòng tham khảo phần Thay đổi Định dạng Tệp trong mục Transactive Global hoặc Fileactive ở trên.
Có bất kỳ thay đổi nào đối với báo cáo trong ngày của tôi không?
Không có thay đổi nào đối với lịch báo cáo trong ngày.
Làm thế nào để tôi có thể xem các giao dịch được thực hiện hoặc nhận vào ngày không làm việc?
Để xem các giao dịch được thực hiện hoặc nhận vào ngày không làm việc, hãy chọn tùy chọn ‘Today’s’. Thao tác này sẽ hiển thị ngày giá trị và trường Post Date với ngày làm việc tiếp theo.
Ví dụ: giao dịch vào Thứ Bảy ngày 27/05/2023 sẽ có sẵn trong tùy chọn ‘Today’s’ với post date là 29/05/2023 và value date là 27/05/2023.