Khu vực địa lý: Bài viết này áp dụng cho khách hàng sử dụng ANZ Transactive Global thực hiện giao dịch ngân hàng tại tất cả các khu vực địa lý của ANZ có sử dụng menu Payments. Đối với khách hàng tại Thái Bình Dương, Indonesia, Lào và Đài Loan, vui lòng tham khảo Tạo Người thụ hưởng (Châu Á & Thái Bình Dương). Thông tin chi tiết đầy đủ có trong Tính năng theo Khu vực địa lý.
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyến nghị sử dụng menu Beneficiaries để lưu thông tin người thụ hưởng của bạn và định kỳ xác thực danh sách bằng Báo cáo Kiểm toán Người thụ hưởng.
Màn hình nhập Người thụ hưởng mới
Giới thiệu về Người thụ hưởng
Menu Beneficiaries trong ANZ Transactive Global cho phép bạn tạo và quản lý các người thụ hưởng thanh toán chuyển đi thường xuyên sử dụng (còn được gọi là bên thụ hưởng hoặc đối tác trong danh bạ). Thông tin chi tiết của người thụ hưởng bao gồm tên và địa chỉ của người thụ hưởng, thông tin ngân hàng của người thụ hưởng và tùy thuộc vào loại thanh toán, cũng có thể bao gồm số tài khoản, số điện thoại, địa chỉ email, mã thanh toán hóa đơn (biller code), v.v. của người thụ hưởng. Sau đó, người thụ hưởng có thể được thêm vào lệnh thanh toán của bạn. Không thể lưu người thụ hưởng cho các khoản thanh toán Rút tiền mặt (Cash Withdrawal).
Tạo Người thụ hưởng
Để tạo người thụ hưởng từ menu Beneficiaries, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào Payments > Beneficiaries.
2
Nhấp vào New trên Thanh điều khiển.
3
Nếu cần, hãy chọn Phân ban (Division) mà người thụ hưởng sẽ được lưu vào. Nếu bạn có quyền truy cập vào nhiều phân ban, bạn có thể thiết lập phân ban mặc định cho những người thụ hưởng trong tương lai.
4
Chọn Beneficiary Bank Country or Region (Quốc gia hoặc Khu vực của Ngân hàng Người thụ hưởng).
Các trường sau sẽ dựa trên Quốc gia hoặc Khu vực của Ngân hàng Người thụ hưởng đã chọn.
5
Chọn Payment Address Type (Loại địa chỉ thanh toán). Chọn từ:
BPAY® (Úc)
Loại địa chỉ thanh toán khả dụng tại Úc.
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhập Biller Code. Biller Name sẽ tự động điền sau khi nhập Biller Code.
2
Nhập Reference tối đa 16 ký tự.
BSB - Account Number (Úc)
Loại địa chỉ thanh toán khả dụng tại Úc.
Chi tiết Địa chỉ Người thụ hưởng sẽ được yêu cầu nếu bạn muốn sử dụng người thụ hưởng này trong các khoản thanh toán RTGS.
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhập BSB gồm 6 chữ số.
2
Nhập Account Number.
Bank Account Number (New Zealand)
Loại địa chỉ thanh toán khả dụng tại New Zealand.
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhập Account Number. Định dạng: mã ngân hàng 2 chữ số, mã chi nhánh 4 chữ số, tài khoản 7 chữ số, hậu tố 2-3 chữ số.
Domestic - Account Number (Châu Á)
Loại địa chỉ thanh toán khả dụng tại Trung Quốc, Hồng Kông, Ấn Độ, Philippines, Singapore & Việt Nam.
BƯỚC
THAO TÁC
1
Chọn Domestic Clearing Type cho Ngân hàng Người thụ hưởng tại Hồng Kông và Philippines. Chọn từ:
Hồng Kông:
Bank Code of Hong Kong (HK) - HK
CNAPS Code (CN) - CN
SWIFT BIC
Philippines:
BPID Code
SWIFT BIC
2
Nhập Clearing Code. Bank Name, Branch Name và Bank Address sẽ tự động điền sau khi nhập Clearing Code.
3
Nhập Account Number/IBAN.
Trung Quốc - Nhập Số tài khoản của Người thụ hưởng không có dấu cách hoặc dấu gạch nối
Hồng Kông
CHATS - Nhập mã chi nhánh gồm 3 chữ số tiếp theo là số tài khoản của người thụ hưởng tối đa 34 ký tự
FPS - Nhập số tài khoản không có mã chi nhánh tối đa 31 ký tự
Ấn Độ - Nhập số tài khoản của người thụ hưởng tối đa 34 ký tự
Philippines - Nhập tên pháp lý đầy đủ hoặc tên pháp nhân đã đăng ký của người thụ hưởng tối đa 140 ký tự
Singapore - Nhập số tài khoản của người thụ hưởng tối đa 34 ký tự
Tài khoản HSBC SG hoặc OCBC SG phải nhiều hơn 9 chữ số
Tài khoản SBI SG phải nhiều hơn 11 chữ số
Việt Nam - Nhập tên pháp lý đầy đủ hoặc tên pháp nhân đã đăng ký của người thụ hưởng tối đa 140 ký tự
4
Chọn Account Type. Chọn từ:
Cá nhân cư trú (Resident Individual)
Cá nhân không cư trú (Non-Resident Individual)
Doanh nghiệp cư trú (Resident Corporate)
Doanh nghiệp không cư trú (Non-Resident Corporate)
International (Tất cả khu vực địa lý)
Loại địa chỉ thanh toán khả dụng tại tất cả các khu vực địa lý.
BƯỚC
THAO TÁC
1
Chọn Clearing Code Type. Các tùy chọn dựa trên Quốc gia hoặc Khu vực của Ngân hàng Người thụ hưởng bao gồm:
Mã thanh toán bù trừ (Clearing Codes)
MÃ
MÔ TẢ
SWIFT
AT
Mã Bankleitzahl của Áo
AU
Mã Bank State Branch (BSB) của Úc
BL
Mã Bankleitzahl của Đức
CC
Mã định tuyến thanh toán của Hiệp hội Thanh toán Canada
CH
Mã định danh chung CHIPS (Hoa Kỳ)
CN
Mã Hệ thống Thanh toán Tiên tiến Quốc gia Trung Quốc (CNAPS)
CP
Mã định danh bên tham gia CHIPS
ES
Mã liên ngân hàng nội địa Tây Ban Nha
FW
Mã định tuyến Fedwire (Hoa Kỳ)
GR
HEBIC (Mã định danh ngân hàng Hy Lạp)
HK
Mã ngân hàng Hồng Kông
IE
Mã thanh toán bù trừ quốc gia Ireland (NSC)
IN
Mã hệ thống tài chính Ấn Độ
IT
Mã định danh nội địa Ý
NZ
Mã thanh toán bù trừ quốc gia New Zealand
PL
Mã thanh toán bù trừ quốc gia Ba Lan (KNR)
PT
Mã thanh toán bù trừ quốc gia Bồ Đào Nha
RT
Thanh toán qua Hệ thống Thanh toán Tổng tức thời (RTGS)
SC
Mã Sort Code nội địa Vương quốc Anh (GB)
SW
Mã thanh toán bù trừ Thụy Sĩ (mã BC)
ZA
Mã thanh toán bù trừ quốc gia Nam Phi
2
Nhấp vào Search để tìm kiếm và chọn SWIFT hoặc Clearing Code của Ngân hàng Người thụ hưởng.
3
Nhập Account Number/IBAN. IBAN là bắt buộc đối với các khoản thanh toán đến các khu vực thuộc Liên minh Châu Âu.
4
Nếu cần, hãy chọn Account Type. Chọn từ:
Cá nhân cư trú (Resident Individual)
Cá nhân không cư trú (Non-Resident Individual)
Doanh nghiệp cư trú (Resident Corporate)
Doanh nghiệp không cư trú (Non-Resident Corporate)
PayID® - ABN/ACN (Úc)
Loại địa chỉ thanh toán khả dụng tại Úc.
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhập PayID - ABN/ACN.
2
Nhấp vào Verify để truy xuất Tên PayID.
PayID - Địa chỉ Email (Úc)
Loại địa chỉ thanh toán khả dụng tại Úc.
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhập PayID - Email Address.
2
Nhấp vào Verify để truy xuất Tên PayID.
PayID - ID Tổ chức (Úc)
Loại địa chỉ thanh toán khả dụng tại Úc.
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhập PayID - Organisation ID.
2
Nhấp vào Verify để truy xuất Tên PayID.
PayID - Số điện thoại (Úc)
Loại địa chỉ thanh toán khả dụng tại Úc.
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhập PayID - Phone Number.
2
Nhấp vào Verify để truy xuất Tên PayID.
BPAY® là nhãn hiệu đã đăng ký của BPAY Pty Ltd ABN 69 079 137 518.
PayID là nhãn hiệu đã đăng ký của NPP Australia Ltd ABN 68 601 428 737.
6
Nhập Beneficiary Name.
Nhập tên pháp lý đầy đủ (tên, tên đệm nếu có, họ) hoặc tên pháp nhân đã đăng ký.
Các khoản thanh toán quốc tế từ Trung Quốc cho phép tối đa 35 ký tự.
Xác minh thông tin chi tiết người thụ hưởng (BSB - Số tài khoản tại Úc)
Nhấp vào Verify Beneficiary Details
KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Verify Beneficiary Details sẽ hiển thị kết quả Xác minh Người thụ hưởng. Đối với tất cả các kết quả Xác nhận Người nhận tiền, vui lòng tham khảo Confirmation of Payee.
Nhấp vào Continue để tiếp tục với thông tin chi tiết Người thụ hưởng mới, hoặc
Nhấp vào Cancel để cập nhật tên tài khoản và số tài khoản Người thụ hưởng rồi xác minh lại.
Xác minh thông tin chi tiết người thụ hưởng (Số tài khoản & Mã IFSC tại Ấn Độ)
Nhấp vào Verify Beneficiary Details
KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Verify Beneficiary Details sẽ hiển thị kết quả Xác minh Người thụ hưởng. Đối với tất cả các kết quả Tra cứu Tên Tài khoản Người thụ hưởng, vui lòng tham khảo Beneficiary Account Name Lookup.
Nhấp vào Continue để tiếp tục với thông tin chi tiết Người thụ hưởng mới, hoặc
Nhấp vào Cancel để cập nhật tên tài khoản và số tài khoản Người thụ hưởng rồi xác minh lại.
Xác minh thông tin chi tiết người thụ hưởng (Số tài khoản ngân hàng tại New Zealand)
Nhấp vào Verify Beneficiary Details
KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Verify Beneficiary Details sẽ hiển thị kết quả Xác minh Người thụ hưởng. Đối với tất cả các kết quả Xác nhận Người nhận tiền, vui lòng tham khảo Confirmation of Payee.
Nhấp vào Continue để tiếp tục với thông tin chi tiết Người thụ hưởng mới, hoặc
Nhấp vào Cancel để cập nhật tên tài khoản và số tài khoản Người thụ hưởng rồi xác minh lại.
7
Nhập My Beneficiary ID duy nhất tối đa 35 ký tự. Beneficiary Code trong định dạng tệp Thanh toán Nội địa Trung Quốc được chấp nhận và sẽ được khớp với My Beneficiary ID trong danh sách Beneficiaries.
8
Nếu cần, hãy nhập (các) Email Address của người thụ hưởng tối đa 255 ký tự, phân tách bằng dấu phẩy (,).
9
Nếu cần, hãy nhập Beneficiary Name (Local Language).
10
Chọn Beneficiary Country or Region.
11
Nhập Beneficiary Address tối đa 35 ký tự mỗi dòng và Thành phố (City).
Úc & New Zealand: Đối với người thụ hưởng quốc tế, dòng địa chỉ 1 và thành phố là bắt buộc.
Hồng Kông, Ấn Độ, Philippines, Singapore & Việt Nam: Đối với người thụ hưởng quốc tế, dòng địa chỉ 1, 3 và quốc gia là bắt buộc.
12
Nhấp vào Submit.
KẾT QUẢ:
Nếu tổ chức của bạn yêu cầu Người thụ hưởng phải được phê duyệt, người thụ hưởng đã được gửi và ở trạng thái Chờ phê duyệt (Pending Approval).
Nếu tổ chức của bạn không yêu cầu Người thụ hưởng phải được phê duyệt, người thụ hưởng đã được gửi, phê duyệt và sẵn sàng để sử dụng trong thanh toán.
Các bước tiếp theo
Khi người thụ hưởng đã được gửi phê duyệt thành công và ở trạng thái Chờ phê duyệt (Pending Approval), các bước tiếp theo có thể là: