Địa lý: Bài viết này áp dụng cho các khách hàng sử dụng ANZ Transactive – Global thực hiện giao dịch ngân hàng tại Philippines.
Thông tin chi tiết có sẵn tại Tính năng theo Địa lý.
Thông tin chi tiết có sẵn tại Tính năng theo Địa lý.
Giới thiệu về Thanh toán RTGS
Thanh toán RTGS là gì?
Thanh toán Bù trừ Tổng tức thời (RTGS) cho phép bạn chuyển tiền từ tài khoản mở tại Philippines đã đăng ký trên ANZ Transactive – Global đến tài khoản PHP của người thụ hưởng tại Philippines. Các khoản thanh toán được xử lý ngay trong ngày, thay vì qua đêm.Quy tắc Phương thức Thanh toán đối với Thanh toán RTGS
- Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại hoặc ngày làm việc tiếp theo nếu khoản thanh toán được tạo vào ngày không làm việc hoặc sau giờ khóa sổ thanh toán
- Ngày không làm việc - ANZ Transactive – Global sẽ không cho phép bạn tạo khoản thanh toán có Ngày giá trị là ngày không làm việc (ví dụ: cuối tuần, ngày lễ công cộng, ngày lễ ngân hàng) hoặc ngày nghỉ tiền tệ
- Ngày giá trị tương lai có thể được chọn lên đến 90 ngày
- Giờ khóa sổ đối với thanh toán RTGS là 14:30 PHT
- Loại tiền thanh toán chỉ là PHP.
- Giá trị thanh toán tối đa là 999.999.999.999,99
- Số lượng chỉ thị thanh toán tối đa là 5.000 trong một lô.
- Chỉ báo Ghi nợ Riêng lẻ sẽ không được hiển thị đối với thanh toán RTGS vì tính năng này sẽ tự động được bật theo mặc định.
- Các quy tắc về Ký tự không hợp lệ áp dụng cho loại thanh toán này.
Ai có thể tạo thanh toán RTGS?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý thanh toán RTGS dựa trên quyền người dùng và cài đặt thanh toán được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Adhoc (Người thụ hưởng Adhoc & Đã phê duyệt)
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng / Mẫu đã phê duyệt
- Quản lý Thanh toán - Nhập khoản thanh toán
Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Quyền vai trò và Quyền người dùng.
Màn hình nhập thông tin thanh toán
Màn hình Thanh toán Trong nước
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình thanh toán trong nước với các trường bao gồm phân hệ, tài khoản ghi nợ, phương thức thanh toán, ngày giá trị và giờ khóa sổ, tên và tham chiếu thanh toán, mô tả báo nợ và chi tiết người thụ hưởng.
- Giờ khóa sổ (gần ngày giá trị) cho biết giờ khóa sổ của phương thức thanh toán, dựa trên khu vực tài phán phát sinh và loại tiền thanh toán
- Múi giờ và định dạng (gần ngày giá trị) được hiển thị theo Cài đặt & Tùy chọn của bạn.
Màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng với các trường bao gồm tên, địa chỉ và chi tiết tài khoản của người thụ hưởng, chi tiết ngân hàng thụ hưởng, mã mục đích, tùy chọn thông báo qua email cho người thụ hưởng, thông tin chuyển tiền bổ sung, thông tin từ Người gửi đến Người nhận và các tài liệu hỗ trợ.
Màn hình Chi tiết Người thụ hưởng
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Người thụ hưởng với các trường bao gồm chi tiết ngân hàng thụ hưởng, tên, địa chỉ và chi tiết tài khoản của người thụ hưởng, chi tiết ngân hàng thụ hưởng và địa chỉ email của người thụ hưởng.
- ID Người thụ hưởng của tôi là mã định danh người thụ hưởng duy nhất. Trường này được bật khi bạn tích chọn ô 'Thêm Người thụ hưởng này vào danh sách Người thụ hưởng của bạn khi khoản thanh toán được gửi'. ID Người thụ hưởng của tôi hiển thị trong màn hình Người thụ hưởng.
Video Tạo Thanh toán RTGS
Tạo thanh toán RTGS
Có nhiều cách để bạn có thể tạo thanh toán trong nước bằng loại phương thức thanh toán RTGS từ menu Thanh toán. Chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Thanh toán Trong nước (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Mẫu Thanh toán
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Tệp Thanh toán
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Khoản thanh toán Cũ
- Nhấp vào Thanh toán Hiện tại > Mới > Thanh toán Trong nước (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Thanh toán > Tạo Thanh toán, hoặc Nhấp vào menu Thanh toán > Thanh toán Hiện tại > Mới. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | Nếu cần, hãy chọn Quốc gia hoặc Khu vực nơi tài khoản nguồn được mở. Chọn một trong hai:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Thanh toán Trong nước. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nếu cần, hãy chọn Phân hệ thực hiện thanh toán. Nếu bạn có quyền đối với nhiều phân hệ, bạn có thể thiết lập một phân hệ mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Chọn Tài khoản Ghi nợ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Chọn Phương thức Thanh toán RTGS. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại. Nếu cần, hãy chọn một ngày giá trị tương lai lên đến 90 ngày. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Nhập Tên Thanh toán tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trên các báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Nhập Tham chiếu Thanh toán tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản nguồn, sao kê của người thụ hưởng và báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Nếu cần, hãy nhập Mô tả Báo nợ tối đa 55 ký tự sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của bạn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Nếu cần, hãy tích chọn Nhập số tiền bằng Loại tiền Ghi nợ nếu số tiền ghi nợ bằng một loại tiền tệ khác. Loại tiền thanh toán chỉ có thể là PHP. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 |
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác nhận chi tiết người thụ hưởng khi xử lý thanh toán.
Thanh điều khiển
Nhấp vào Thêm để thêm một hoặc nhiều chi tiết người thụ hưởng bằng các tùy chọn sau: Thêm Người thụ hưởng từ danh sách Người thụ hưởng của bạn
Tìm kiếm và chọn Người thụ hưởng từ trường Tên Người thụ hưởng, sau đó tiến hành các bước tiếp theo. Nếu cần, nhấp vào Thêm một lần nữa để thêm người thụ hưởng bổ sung.
Thêm Người thụ hưởng Mới
Người dùng phải có quyền tạo người thụ hưởng mới để hoàn thành các bước này.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nếu cần, hãy nhập Tham chiếu Khách hàng tối đa 35 ký tự nếu khác với Tham chiếu Thanh toán đã được điền sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Nhập số tiền thanh toán cho Người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | Nếu cần, nhấp vào biểu tượng Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung của người thụ hưởng:
Thêm hoặc cập nhật Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Nếu cần, hãy chọn tùy chọn Chi tiết FX* của bạn:
Sổ Ngân hàng (Bank Book)
Sử dụng Sổ Ngân hàng khi:
Hợp đồng (Contract)
Các khoản thanh toán trên mức tương đương 500.000 USD yêu cầu tỷ giá hợp đồng được đặt trước.
Chọn một tỷ giá hối đoái được đặt trước:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | Bạn có muốn tiếp tục khoản thanh toán ở giai đoạn sau không?
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | Nhấp vào Xem lại & Gửi. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | Nhấp vào Gửi.
KẾT QUẢ: Khoản thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
* Tỷ giá trung bình hàng ngày không giao dịch được (không bao gồm biên độ) đã được sử dụng để ước tính giá trị giao dịch nhằm mục đích tùy ý phê duyệt và kiểm tra số dư khả dụng. Tỷ giá hối đoái thực tế cho giao dịch sẽ được hiển thị khi một giao dịch hoặc hợp đồng được áp dụng cho yêu cầu thanh toán.
Lỗi và Cảnh báo
Các thông báo lỗi và cảnh báo như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi cụ thể cho từng loại phương thức thanh toán, các trường có sẵn và các xác thực cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Thông báo cảnh báo người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa đổi để tiếp tục xử lý thanh toán.
- Cảnh báo kèm Lưu ý được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được sửa đổi hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán.
Lỗi và Cảnh báo trong màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa đổi để tiếp tục xử lý thanh toán
- Cảnh báo kèm Lưu ý được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được sửa đổi hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán
Xác thực trường ngoại hối:
Các bước tiếp theo
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công và hiện ở trạng thái Chờ Phê duyệt, bạn có thể chọn từ các tùy chọn sau trên màn hình:
- Yêu cầu Báo cáo Tóm tắt Thanh toán - Tải xuống dưới dạng CSV, PDF và XLSX
- Lưu Thanh toán dưới dạng Mẫu - Xem trong menu Mẫu. Sử dụng Mẫu Thanh toán.
- Tạo Khoản thanh toán Khác
- Xem Khoản thanh toán này ở trạng thái Chờ Phê duyệt
- Nhấp vào OK để đóng khoản thanh toán và quay lại màn hình Thanh toán Hiện tại
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Thanh toán để xử lý hoặc,
- Từ chối Thanh toán trả về cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa