Thông tin chi tiết có tại Tính năng theo Khu vực địa lý.
Thanh toán RTGS là gì?
Thanh toán Tổng hợp theo Thời gian thực (RTGS) cho phép bạn chuyển tiền từ tài khoản mở tại Philippines đã đăng ký với ANZ Transactive Global đến tài khoản PHP mở tại Philippines của người thụ hưởng ở Philippines. Các khoản thanh toán được xử lý trong cùng ngày, thay vì qua đêm.
Quy tắc Phương thức Thanh toán đối với Thanh toán RTGS
- Ngày giá trị (Value date) sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại hoặc ngày làm việc tiếp theo nếu khoản thanh toán được tạo vào ngày không làm việc hoặc sau giờ khóa sổ thanh toán
- Ngày không làm việc - ANZ Transactive Global sẽ không cho phép bạn tạo thanh toán nếu Ngày giá trị là ngày không làm việc (ví dụ: cuối tuần, ngày lễ công cộng, ngày nghỉ của ngân hàng) hoặc ngày nghỉ giao dịch ngoại tệ
- Ngày giá trị trong tương lai có thể chọn trước tối đa 90 ngày
- Giờ khóa sổ (Cut-off time) cho các khoản thanh toán RTGS là 14:30 PHT
- Loại tiền thanh toán chỉ là PHP.
- Giá trị thanh toán tối đa là 999,999,999,999.99
- Số lượng lệnh thanh toán tối đa là 5.000 lệnh trong một lô.
- Chỉ báo Ghi nợ Từng khoản (Individual Debit) sẽ không hiển thị đối với thanh toán RTGS vì tính năng này sẽ tự động được bật theo mặc định.
- Các quy tắc về Ký tự không hợp lệ (Invalid Character) áp dụng cho loại thanh toán này.
Ai có thể tạo thanh toán RTGS?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán (Payment Management) và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý thanh toán RTGS dựa trên các quyền của người dùng và cài đặt thanh toán đã được thiết lập trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Manage Payments - Adhoc (Người thụ hưởng Adhoc & Đã phê duyệt)
- Manage Payments - Người thụ hưởng / Mẫu đã phê duyệt
- Manage Payments - Nhập tệp thanh toán (Import Payments)
Người dùng có hơn 1.000 tài khoản có thể cần sử dụng các mũi tên Trước (Previous) hoặc Tiếp theo (Next) trên màn hình để tìm kiếm và chọn tài khoản ghi nợ khi tạo thanh toán.
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình thanh toán trong nước với các trường bao gồm bộ phận (division), tài khoản ghi nợ, phương thức thanh toán, ngày giá trị và giờ khóa sổ, tên thanh toán và mã tham chiếu, mô tả giấy báo nợ và thông tin chi tiết về người thụ hưởng.
- Giờ khóa sổ (Cut-off time) (gần ngày giá trị) biểu thị giờ khóa sổ của phương thức thanh toán, dựa trên khu vực pháp lý phát lệnh và loại tiền thanh toán
- Múi giờ và định dạng (gần ngày giá trị) được hiển thị theo Hồ sơ người dùng và tùy chọn của bạn.
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Người thụ hưởng với các trường bao gồm thông tin ngân hàng thụ hưởng, tên, địa chỉ và thông tin tài khoản người thụ hưởng, thông tin ngân hàng thụ hưởng và địa chỉ email của người thụ hưởng.
- My Beneficiary ID là mã định danh duy nhất của người thụ hưởng. Trường này được kích hoạt khi bạn đánh dấu vào hộp kiểm 'Thêm Người thụ hưởng này vào danh sách Người thụ hưởng của bạn khi khoản thanh toán được gửi'. My Beneficiary ID sẽ hiển thị trên màn hình Người thụ hưởng.
Video Hướng dẫn Tạo Thanh toán RTGS
Tạo thanh toán RTGS
Có nhiều cách để bạn có thể tạo một khoản thanh toán trong nước bằng phương thức thanh toán RTGS từ menu Payments (Thanh toán). Chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Create Payment (Tạo Thanh toán) > Domestic Payment (Thanh toán Trong nước) (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Create Payment > Use Payment Template (Sử dụng Mẫu Thanh toán)
- Nhấp vào Create Payment > Use Payment File (Sử dụng Tệp Thanh toán)
- Nhấp vào Create Payment > Use Past Payment (Sử dụng Lịch sử Thanh toán)
- Nhấp vào Current Payments (Thanh toán Hiện tại) > New (Mới) > Domestic Payment (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | THAO TÁC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Payments > Create Payment, hoặc Nhấp vào menu Payments > Current Payments > New. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 |
Nếu được yêu cầu, hãy chọn Quốc gia hoặc Khu vực (Country or Region) nơi đặt tài khoản nguồn tiền. Chọn một trong hai:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Domestic Payment. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn Bộ phận (Division) thực hiện thanh toán. Nếu bạn có quyền truy cập vào nhiều bộ phận, bạn có thể đặt bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Chọn Tài khoản Ghi nợ (Debit Account). | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Chọn Phương thức Thanh toán RTGS. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
Ngày giá trị (Value Date) sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại. Nếu được yêu cầu, hãy chọn ngày giá trị trong tương lai trước tối đa 90 ngày. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Nhập Tên Thanh toán (Payment Name) tối đa 35 ký tự, tên này sẽ xuất hiện trên các báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Nhập Mã tham chiếu Thanh toán (Payment Reference) tối đa 35 ký tự, mã này sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản nguồn tiền, sao kê của người thụ hưởng và các báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Nếu được yêu cầu, hãy nhập Mô tả Giấy báo nợ (Debit Advice Description) tối đa 55 ký tự, nội dung này sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của bạn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Nếu được yêu cầu, hãy đánh dấu chọn Enter Amounts in Debit Currency (Nhập số tiền bằng loại tiền ghi nợ) nếu số tiền ghi nợ bằng loại tiền khác. Loại tiền thanh toán chỉ có thể là PHP. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 |
Để giảm nguy cơ gian lận, ANZ khuyến nghị bạn luôn xác nhận thông tin người thụ hưởng khi xử lý thanh toán.
Thanh điều khiển (Control Bar)
Thêm Người thụ hưởng từ danh sách Người thụ hưởng của bạn
Tìm kiếm và chọn Người thụ hưởng từ trường Tên Người thụ hưởng (Beneficiary Name), sau đó chuyển sang các bước tiếp theo. Nếu cần, nhấp lại vào Add để thêm người thụ hưởng khác.
Thêm Người thụ hưởng Mới
Người dùng phải có quyền tạo người thụ hưởng mới để hoàn thành các bước này.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nếu cần, nhập Client Reference (Mã tham chiếu Khách hàng) tối đa 35 ký tự nếu khác với Mã tham chiếu Thanh toán đã được điền sẵn tự động. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Nhập số tiền thanh toán cho Người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 |
Nếu cần, nhấp vào biểu tượng Beneficiary Payment Details (Chi tiết Thanh toán cho Người thụ hưởng) để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung về người thụ hưởng: Thêm hoặc cập nhật Chi tiết Thanh toán cho Người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 |
Nếu cần, hãy chọn tùy chọn Chi tiết Ngoại hối (FX Details)* của bạn: Bank Book (Sổ Ngân hàng)
Sử dụng Bank Book khi:
Sau khi gửi thanh toán, ngân hàng sẽ ghi nhận tỷ giá hối đoái cho khoản thanh toán đa tiền tệ. Đối với các khoản thanh toán có ngày trong tương lai, khoản thanh toán sẽ xuất hiện trong bảng Current Payments cho đến ngày giá trị của khoản thanh toán. Trạng thái sẽ cập nhật thành Processing (Đang xử lý), chờ ngân hàng xác định tỷ giá hối đoái. Contract (Hợp đồng)
Các khoản thanh toán trên 500 nghìn USD tương đương yêu cầu tỷ giá hợp đồng được đặt trước.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
Bạn có muốn tiếp tục thanh toán ở giai đoạn sau không?
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | Nhấp vào Review & Submit (Xem lại & Gửi). | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 |
Nhấp vào Submit (Gửi).
KẾT QUẢ: Khoản thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
* Tỷ giá bình quân hàng ngày không giao dịch được (không bao gồm biên độ) đã được sử dụng để ước tính giá trị giao dịch nhằm phục vụ mục đích xét duyệt phê duyệt và kiểm tra nguồn vốn khả dụng. Tỷ giá hối đoái thực tế cho giao dịch sẽ được hiển thị khi một giao dịch mua bán ngoại tệ hoặc hợp đồng được áp dụng cho yêu cầu thanh toán.
Các thông báo lỗi và cảnh báo chẳng hạn như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Thông báo lỗi tùy thuộc vào loại phương thức thanh toán, các trường khả dụng và các quy tắc xác thực cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Thông báo cảnh báo về người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các thông tin chi tiết phải được sửa để tiếp tục xử lý thanh toán.
- Cảnh báo kèm lưu ý được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các thông tin chi tiết có thể được sửa đổi hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán.
Lỗi và Cảnh báo trong màn hình Chi tiết Thanh toán cho Người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các thông tin chi tiết phải được sửa để tiếp tục xử lý thanh toán
- Cảnh báo kèm lưu ý được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các thông tin chi tiết có thể được sửa đổi hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán
Xác thực trường ngoại hối:
Các bước Tiếp theo
Khi thanh toán đã được gửi thành công và hiện đang ở trạng thái Chờ phê duyệt (Pending Approval), bạn có thể chọn từ các tùy chọn trên màn hình sau:
- Yêu cầu Báo cáo Tóm tắt Thanh toán (Request Payment Summary Report) - Tải xuống ở định dạng CSV, PDF và XLSX
- Lưu Thanh toán dưới dạng Mẫu (Save Payment as Template) - Xem trong menu Mẫu (Templates). Sử dụng Mẫu Thanh toán (Use Payment Template).
- Tạo Khoản Thanh toán Khác (Create Another Payment)
- Xem Khoản Thanh toán này (View this Payment) ở trạng thái Đang chờ Phê duyệt (Pending Approval)
- Nhấp vào OK để đóng thanh toán và quay lại màn hình Current Payments
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Thanh toán (Approve Payment) để xử lý hoặc,
- Từ chối Thanh toán (Reject Payment) trả lại cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa