Thông tin chi tiết có sẵn tại Tính năng theo Địa lý.
Thanh toán RTGS là gì?
Thanh toán Real Time Gross Settlement (RTGS) cho phép bạn chuyển tiền từ tài khoản mở tại Philippines đã đăng ký với ANZ Transactive Global sang tài khoản PHP mở tại Philippines của người thụ hưởng ở Philippines. Các khoản thanh toán được xử lý trong cùng ngày, thay vì qua đêm.
Quy tắc Phương thức Thanh toán đối với Thanh toán RTGS
- Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại hoặc ngày làm việc tiếp theo nếu khoản thanh toán được tạo vào ngày không làm việc hoặc sau giờ khóa sổ thanh toán
- Ngày không làm việc - ANZ Transactive Global sẽ không cho phép bạn tạo khoản thanh toán có Ngày giá trị là ngày không làm việc (ví dụ: cuối tuần, ngày lễ công cộng, ngày lễ ngân hàng) hoặc ngày nghỉ giao dịch tiền tệ
- Ngày giá trị tương lai có thể được chọn lên đến 90 ngày
- Giờ khóa sổ đối với thanh toán RTGS là 14:30 PHT
- Tiền tệ thanh toán chỉ là PHP.
- Giá trị thanh toán tối đa là 999,999,999,999.99
- Số lượng chỉ thị thanh toán tối đa trong một lô là 5,000.
- Chỉ báo Ghi nợ Riêng lẻ sẽ không được hiển thị đối với thanh toán RTGS vì tính năng này sẽ tự động được bật theo mặc định.
- Các quy tắc về Ký tự không hợp lệ áp dụng cho loại thanh toán này.
Ai có thể tạo thanh toán RTGS?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý thanh toán RTGS dựa trên quyền người dùng và cài đặt thanh toán được thiết lập trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Adhoc (Người thụ hưởng Adhoc & Đã phê duyệt)
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng Đã phê duyệt / Biểu mẫu
- Quản lý Thanh toán - Nhập khoản Thanh toán
Người dùng có hơn 1000 tài khoản có thể cần sử dụng các mũi tên Trước hoặc Tiếp theo trên màn hình để tìm kiếm và chọn tài khoản ghi nợ khi tạo thanh toán.
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình thanh toán trong nước với các trường bao gồm phân hệ, tài khoản ghi nợ, phương thức thanh toán, ngày giá trị và giờ khóa sổ, tên và tham chiếu thanh toán, mô tả báo nợ và thông tin chi tiết của người thụ hưởng.
- Giờ khóa sổ (gần ngày giá trị) cho biết giờ khóa sổ của phương thức thanh toán, dựa trên khu vực pháp lý xuất xứ và tiền tệ thanh toán
- Múi giờ và định dạng (gần ngày giá trị) được hiển thị theo Hồ sơ và tùy chọn của Người dùng.
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Người thụ hưởng với các trường bao gồm chi tiết ngân hàng thụ hưởng, tên, địa chỉ và chi tiết tài khoản của người thụ hưởng, chi tiết ngân hàng thụ hưởng và địa chỉ email của người thụ hưởng.
- ID Người thụ hưởng của tôi là mã định danh người thụ hưởng duy nhất. Trường này được bật khi bạn tích chọn hộp kiểm 'Thêm Người thụ hưởng này vào danh sách Người thụ hưởng của bạn khi khoản thanh toán được gửi'. ID Người thụ hưởng của tôi hiển thị trong màn hình Người thụ hưởng.
Video Tạo Thanh toán RTGS
Tạo thanh toán RTGS
Có nhiều cách để bạn tạo thanh toán trong nước bằng loại phương thức thanh toán RTGS từ menu Thanh toán. Chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Thanh toán Trong nước (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Biểu mẫu Thanh toán
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Tệp Thanh toán
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Khoản thanh toán Trước đây
- Nhấp vào Khoản thanh toán Hiện tại > Mới > Thanh toán Trong nước (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Thanh toán > Tạo Thanh toán, hoặc Nhấp vào menu Thanh toán > Khoản thanh toán Hiện tại > Mới. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 |
Nếu cần, hãy chọn Quốc gia hoặc Khu vực nơi tài khoản nguồn được mở. Chọn một trong hai:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Thanh toán Trong nước. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nếu cần, hãy chọn Bộ phận thực hiện thanh toán. Nếu bạn có quyền đối với nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Chọn Tài khoản Ghi nợ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Chọn Phương thức Thanh toán RTGS. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại. Nếu cần, hãy chọn ngày giá trị tương lai lên đến 90 ngày. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Nhập Tên Thanh toán tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trên các báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Nhập Tham chiếu Thanh toán tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản nguồn, sao kê của người thụ hưởng và báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Nếu cần, hãy nhập Mô tả Báo nợ tối đa 55 ký tự sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của bạn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Nếu cần, hãy tích chọn Nhập Số tiền bằng Đồng tiền Ghi nợ nếu số tiền ghi nợ bằng một đồng tiền khác. Tiền tệ thanh toán chỉ có thể là PHP. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 |
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác nhận chi tiết người thụ hưởng khi xử lý khoản thanh toán.
Thanh Điều khiển
Thêm Người thụ hưởng từ danh sách Người thụ hưởng của bạn
Tìm kiếm và chọn Người thụ hưởng từ trường Tên Người thụ hưởng, sau đó tiến hành các bước tiếp theo. Nếu cần, nhấp vào Thêm một lần nữa để thêm người thụ hưởng bổ sung.
Thêm Người thụ hưởng Mới
Người dùng phải có quyền tạo người thụ hưởng mới để hoàn thành các bước này.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nếu cần, hãy nhập Tham chiếu Khách hàng tối đa 35 ký tự nếu khác với Tham chiếu Thanh toán đã được điền sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Nhập số tiền thanh toán cho Người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 |
Nếu cần, hãy nhấp vào biểu tượng Chi tiết Thanh toán của Người thụ hưởng để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung của người thụ hưởng: Thêm hoặc cập nhật Chi tiết Thanh toán của Người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 |
Nếu cần, hãy chọn tùy chọn Chi tiết FX* của bạn: Bank Book
Sử dụng Bank Book khi:
Sau khi gửi khoản thanh toán, ngân hàng sẽ đặt tỷ giá hối đoái cho khoản thanh toán chéo tiền tệ. Đối với các khoản thanh toán ghi ngày tương lai, khoản thanh toán sẽ xuất hiện trong lưới Khoản thanh toán Hiện tại của bạn cho đến ngày giá trị của khoản thanh toán. Trạng thái sẽ cập nhật thành Đang xử lý, chờ ngân hàng đặt tỷ giá hối đoái. Hợp đồng
Các khoản thanh toán trên mức tương đương 500 nghìn USD yêu cầu tỷ giá hợp đồng được đặt trước.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
Bạn có muốn tiếp tục thực hiện thanh toán ở giai đoạn sau không?
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | Nhấp vào Xem lại & Gửi. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 |
Nhấp vào Gửi.
KẾT QUẢ: Khoản thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
* Tỷ giá trung bình hàng ngày không thể giao dịch (không bao gồm biên độ) đã được sử dụng để ước tính giá trị giao dịch nhằm mục đích quyết định phê duyệt và kiểm tra số dư khả dụng. Tỷ giá hối đoái thực tế cho giao dịch sẽ được hiển thị khi một giao dịch hoặc hợp đồng được áp dụng cho yêu cầu thanh toán.
Các thông báo lỗi và cảnh báo như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi cụ thể cho từng loại phương thức thanh toán, các trường có sẵn và các xác thực cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý khoản thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Thông báo cảnh báo người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa đổi để tiếp tục xử lý thanh toán.
- Cảnh báo kèm theo Khuyến cáo được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được sửa đổi hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán.
Lỗi và Cảnh báo trong màn hình Chi tiết Thanh toán của Người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa đổi để tiếp tục xử lý thanh toán
- Cảnh báo kèm theo Khuyến cáo được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được sửa đổi hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán
Xác thực trường ngoại hối:
Các bước Tiếp theo
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công và hiện ở trạng thái Chờ Phê duyệt, bạn có thể chọn từ các tùy chọn sau trên màn hình:
- Yêu cầu Báo cáo Tóm tắt Thanh toán - Tải xuống dưới dạng CSV, PDF và XLSX
- Lưu Khoản thanh toán dưới dạng Biểu mẫu - Xem trong menu Biểu mẫu. Sử dụng Biểu mẫu Thanh toán.
- Tạo Khoản thanh toán Khác
- Xem Khoản thanh toán này ở trạng thái Chờ Phê duyệt
- Nhấp vào OK để đóng khoản thanh toán và quay lại màn hình Khoản thanh toán Hiện tại
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Thanh toán để xử lý hoặc,
- Từ chối Thanh toán trả lại cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa