Tạo lệnh thanh toán NEFT (Ấn Độ) – Trợ giúp Dịch vụ số ANZ

Khu vực địa lý: Bài viết này áp dụng cho khách hàng của ANZ Transactive Global thực hiện giao dịch ngân hàng tại Ấn Độ.
Thông tin chi tiết đầy đủ có tại Tính năng theo Khu vực địa lý.

Giới thiệu về Thanh toán NEFT

Thanh toán NEFT là gì?

NEFT (National Electronic Funds Transfer) cho phép bạn chuyển tiền từ tài khoản INR mở tại Ấn Độ đã đăng ký trên ANZ Transactive Global sang tài khoản INR mở tại Ấn Độ của người thụ hưởng tại Ấn Độ. Tiền sẽ được ghi có vào tài khoản của người thụ hưởng trong cùng ngày làm việc.

Quy tắc Phương thức Thanh toán đối với Thanh toán NEFT

Ngày giá trị (Value date) sẽ mặc định là ngày hiện tại, bao gồm cả ngày không làm việc (ví dụ: cuối tuần, ngày lễ). Các khoản thanh toán vượt quá 50.000 INR vào ngày không làm việc sẽ được xử lý vào ngày làm việc tiếp theo.
Ngày giá trị trong tương lai có thể được chọn tối đa lên đến 90 ngày
Thời gian ngừng tiếp nhận giao dịch (Cut-off time) (giờ không mở rộng) đối với thanh toán NEFT là 19:30 IST
Loại tiền tệ thanh toán là INR
Giá trị thanh toán tối đa (giờ không mở rộng) là 999.999.999.999,99
Giá trị thanh toán tối đa (giờ mở rộng - cả ngày) là 50.000.000,00
Số lượng lệnh thanh toán tối đa là 30.000 đối với thanh toán theo lô (bulk payment) và 5.000 đối với thanh toán từng khoản (itemised payment).
Chỉ báo Ghi nợ Từng khoản (Individual Debit) sẽ không hiển thị đối với Thanh toán Lương Trong nước vì tính năng này sẽ tự động bị vô hiệu hóa theo mặc định.
Quy tắc về Ký tự Không hợp lệ được áp dụng cho loại thanh toán này.

Ai có thể tạo lệnh thanh toán NEFT?

Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán (Payment Management) và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý thanh toán NEFT dựa trên phân quyền người dùng và cài đặt thanh toán được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Đặc thù (Người thụ hưởng Đặc thù & Đã được phê duyệt) (Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng được phê duyệt / Mẫu (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
- Quản lý Thanh toán - Nhập Thanh toán (Manage Payments - Import Payments)

Ai có thể tạo và thực hiện lệnh Thanh toán Lương Trong nước?

Tùy chọn thanh toán Lương Trong nước chỉ khả dụng để xem và xử lý nếu bạn có các quyền hạn sau:
- Bảng lương (Payroll) - xem đầy đủ các lệnh thanh toán
- Ẩn Bảo mật (Mask Confidential) - xem các lệnh thanh toán bị giới hạn khi phê duyệt thanh toán.
Các trường trong lệnh thanh toán lương sẽ được ẩn, bao gồm tên người thụ hưởng, ngân hàng người thụ hưởng, số tài khoản, tham chiếu và số tiền thanh toán. Các trường này sẽ được hiển thị bằng 'XXXX' và chỉ hiển thị đối với người dùng có các quyền hạn áp dụng.

Người dùng có hơn 1000 tài khoản có thể cần sử dụng các mũi tên Trước (Previous) hoặc Tiếp theo (Next) trên màn hình để tìm kiếm và chọn tài khoản ghi nợ khi tạo khoản thanh toán.

Để biết thêm thông tin, hãy tham khảo Quyền Vai trò và Quyền Người dùng.

Màn hình nhập thông tin thanh toán

Màn hình Thanh toán Trong nước

Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình thanh toán trong nước với các trường bao gồm bộ phận, tài khoản ghi nợ, phương thức thanh toán, ngày giá trị và thời gian ngừng tiếp nhận giao dịch, tên và tham chiếu thanh toán, mô tả giấy báo nợ và thông tin chi tiết về người thụ hưởng.

Thời gian ngừng tiếp nhận giao dịch (Cut-off time) (gần ngày giá trị) cho biết thời gian ngừng tiếp nhận của phương thức thanh toán, dựa trên khu vực tài phán khởi tạo và các loại tiền tệ thanh toán
Múi giờ và định dạng (gần ngày giá trị) được hiển thị theo Hồ sơ và tùy chọn người dùng của bạn
Ứng dụng di động ANZ Transactive Global sẽ hiển thị thời gian ngừng tiếp nhận giao dịch theo múi giờ thanh toán.

Màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng

Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng với các trường bao gồm tên, địa chỉ và thông tin chi tiết tài khoản của người thụ hưởng, chi tiết ngân hàng của người thụ hưởng, mã mục đích, tùy chọn gửi giấy báo qua email cho người thụ hưởng và thông tin chuyển tiền bổ sung.

Beneficiary Payment Details Screen TG2.0.png

Màn hình Chi tiết Người thụ hưởng

Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Người thụ hưởng với các trường bao gồm chi tiết ngân hàng của người thụ hưởng, tên, địa chỉ và chi tiết tài khoản của người thụ hưởng, chi tiết ngân hàng người thụ hưởng và địa chỉ email của người thụ hưởng.

My Beneficiary ID là mã định danh người thụ hưởng duy nhất. Trường này được kích hoạt khi bạn đánh dấu vào ô 'Add this Beneficiary to your Beneficiaries when the payment is submitted' (Thêm Người thụ hưởng này vào Danh sách Người thụ hưởng của bạn khi khoản thanh toán được gửi). My Beneficiary ID có thể xem được trong màn hình Người thụ hưởng.

Lưới Chi tiết Người thụ hưởng - Thanh toán lương được ẩn thông tin

Hình ảnh sau đây là ví dụ về lưới Chi tiết Người thụ hưởng trong đó các trường trong thanh toán lương được ẩn, bao gồm tên người thụ hưởng, số tài khoản, tham chiếu khách hàng và số tiền thanh toán. Các trường này được hiển thị dưới dạng 'XXXX' và chỉ hiển thị đối với người dùng có các quyền hạn áp dụng.
Người dùng không có các quyền hạn áp dụng sẽ nhận được thông báo bật lên: "You are not entitled to view instruction details." (Bạn không có quyền xem chi tiết lệnh chuyển tiền).

Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

Video Hướng dẫn Tạo Thanh toán NEFT

Tạo thanh toán NEFT

Có nhiều cách để bạn có thể tạo thanh toán trong nước bằng phương thức thanh toán NEFT từ menu Payments (Thanh toán). Chọn từ các tùy chọn sau:

Nhấp vào Create Payment > Domestic Payment hoặc Domestic Salary Payment (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
Nhấp vào Create Payment > Use Payment Template
Nhấp vào Create Payment > Use Payment File
Nhấp vào Create Payment > Use Past Payment
Nhấp vào Current Payments > New > Domestic Payment hoặc Domestic Salary Payment (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)

BƯỚC

THAO TÁC

Nhấp vào menu Payments > Create Payment, hoặc
Nhấp vào menu Payments > Current Payments > New.

Nếu được yêu cầu, hãy chọn Country or Region (Quốc gia hoặc Khu vực) nơi đặt tài khoản nguồn tiền. Chọn một trong hai:

Úc, New Zealand hoặc Trung Quốc
Các Quốc gia hoặc Khu vực Khác (Hồng Kông, Ấn Độ, Philippines, Singapore hoặc Việt Nam)

Nhấp vào Domestic Payment hoặc Domestic Salary Payment.

Nếu được yêu cầu, hãy chọn Division (Bộ phận) thực hiện thanh toán.
Nếu bạn có quyền đối với nhiều bộ phận, bạn có thể đặt bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai.

Chọn Debit Account (Tài khoản Ghi nợ).

Chọn Phương thức Thanh toán NEFT.

Value Date (Ngày giá trị) sẽ mặc định là ngày hiện tại.
Nếu được yêu cầu, hãy chọn ngày giá trị trong tương lai tối đa lên đến 90 ngày.

Nhập Payment Name (Tên Thanh toán) tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trên các báo cáo thanh toán.

Nhập Payment Reference (Tham chiếu Thanh toán) tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản nguồn tiền, sao kê của người thụ hưởng và các báo cáo thanh toán.

Nếu được yêu cầu, hãy nhập Debit Advice Description (Mô tả Giấy báo Nợ) tối đa 55 ký tự sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của bạn.

Nếu được yêu cầu, hãy đánh dấu vào chỉ báo Individual Debits (Ghi nợ Từng khoản) để tạo một mục ghi nợ riêng biệt trên tài khoản của bạn cho từng lệnh thanh toán người thụ hưởng riêng lẻ.
Không khả dụng cho thanh toán Lương Trong nước.

Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyến nghị bạn luôn xác nhận thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi xử lý thanh toán.

Thanh điều khiển

MỤC THANH ĐIỀU KHIỂN	MÔ TẢ
Add	Thêm thông tin chi tiết của từng Người thụ hưởng vào lệnh thanh toán.
Remove	Đánh dấu vào ô bên cạnh thông tin chi tiết của Người thụ hưởng, sau đó nhấp vào Remove.
Filter	Lọc dữ liệu trên màn hình. Nhập các tiêu chí vào một hoặc nhiều ô văn bản bên dưới mỗi tiêu đề cột để hiển thị các bản ghi phù hợp.

Nhấp vào Add để thêm một hoặc nhiều thông tin chi tiết người thụ hưởng bằng các tùy chọn sau:

Thêm Người thụ hưởng từ danh sách Người thụ hưởng của bạn

Tìm kiếm và chọn Người thụ hưởng từ trường Beneficiary Name, sau đó chuyển sang các bước tiếp theo. Nếu được yêu cầu, hãy nhấp vào Add một lần nữa để thêm những người thụ hưởng khác.

Thêm Người thụ hưởng Mới

Người dùng phải có quyền hạn tạo người thụ hưởng mới để hoàn tất các bước này.

BƯỚC	THAO TÁC
1	Nhấp vào Add New Beneficiary từ trường Beneficiary Name.
2	Nếu được yêu cầu, hãy đánh dấu vào 'Add this Beneficiary to your Beneficiaries when the payment is submitted.' (Thêm Người thụ hưởng này vào Danh sách Người thụ hưởng của bạn khi khoản thanh toán được gửi.)
3	Nhập Thông tin Chi tiết Ngân hàng của Người thụ hưởng: Clearing Code - Nhập hoặc tìm kiếm Mã thanh toán bù trừ của Ngân hàng Người thụ hưởng Account Number - Nhập số tài khoản của người thụ hưởng tối đa 34 ký tự Chọn Account Type (Loại tài khoản) Saving (Tiết kiệm) Current (Vãng lai) Overdraft (Thấu chi) Cash Credit (Tín dụng tiền mặt) Loan (Khoản vay) NRE FCRA
4	Nhập Thông tin Chi tiết Người thụ hưởng: Beneficiary Name - Nhập tên pháp lý đầy đủ hoặc tên thực thể pháp lý đã đăng ký của người thụ hưởng tối đa 140 ký tự Nhấp vào Verify Beneficiary Details KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Verify Beneficiary Details sẽ hiển thị tên tài khoản Người thụ hưởng. Để biết tất cả các kết quả Tra cứu Tên Tài khoản Người thụ hưởng, hãy tham khảo Tra cứu Tên Tài khoản Người thụ hưởng. Email Address - Nếu được yêu cầu, hãy nhập (các) địa chỉ email của Người thụ hưởng tối đa 255 ký tự, phân tách bằng dấu phẩy My Beneficiary ID - Nhập mã định danh Người thụ hưởng của bạn tối đa 35 ký tự, nếu hộp kiểm 'Add this Beneficiary to your Beneficiaries' đã được chọn Country or Region - Chọn quốc gia hoặc khu vực của Người thụ hưởng Address Line 1 & 2 - Nếu được yêu cầu, hãy nhập địa chỉ Người thụ hưởng tối đa 35 ký tự cho mỗi dòng City - Nếu được yêu cầu, hãy nhập Thành phố của Người thụ hưởng tối đa 35 ký tự
5	Nhấp vào Save.
6	Nếu được yêu cầu, hãy nhấp vào Add một lần nữa để thêm những người thụ hưởng khác. Chuyển sang các bước tiếp theo.

Nếu được yêu cầu, hãy nhập Client Reference (Tham chiếu Khách hàng) tối đa 35 ký tự nếu khác với Payment Reference đã được điền sẵn.

Nhập amount (số tiền) thanh toán cho Người thụ hưởng.

Nếu được yêu cầu, hãy nhấp vào biểu tượng Beneficiary Payment Details để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung về người thụ hưởng:

Thêm hoặc cập nhật Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng

BƯỚC

THAO TÁC

Thêm hoặc chỉnh sửa Beneficiary (Người thụ hưởng)

Thêm hoặc chỉnh sửa Payment Amount (Số tiền Thanh toán)

Thêm hoặc chỉnh sửa Client Reference (Tham chiếu Khách hàng)

Nếu được yêu cầu, hãy chọn Purpose Code (Mã Mục đích)

Mã Mục đích chỉ bắt buộc đối với các Tổ chức Phi Chính phủ (NGO) khi Loại tài khoản của người thụ hưởng là FCRA.

Mã Mục đích & Mô tả

MÃ	MÔ TẢ
OTHERS	OTHERS (Mục đích khác)
P0001	Hồi hương vốn đầu tư của Ấn Độ ra nước ngoài (vào vốn cổ phần (cổ phiếu))
P0002	Hồi hương vốn đầu tư của Ấn Độ ra nước ngoài (vào chứng khoán nợ)
P0003	Hồi hương vốn đầu tư của Ấn Độ ra nước ngoài (vào các chi nhánh)
P0004	Hồi hương vốn đầu tư của Ấn Độ ra nước ngoài (vào các công ty con và công ty liên kết)
P0005	Hồi hương vốn đầu tư của Ấn Độ ra nước ngoài (vào bất động sản)
P0006	Đầu tư trực tiếp nước ngoài vào Ấn Độ dưới hình thức vốn cổ phần
P0007	Đầu tư trực tiếp nước ngoài vào Ấn Độ dưới hình thức chứng khoán nợ
P0008	Đầu tư trực tiếp nước ngoài vào Ấn Độ vào bất động sản
P0009	Đầu tư gián tiếp nước ngoài vào Ấn Độ dưới hình thức (cổ phiếu vốn)
P0010	Đầu tư gián tiếp nước ngoài vào Ấn Độ dưới hình thức (chứng khoán nợ bao gồm quỹ nợ)
P0011	Hoàn trả các khoản vay cấp cho Người không cư trú
P0012	Các khoản vay dài hạn và trung hạn theo thời hạn ban đầu
P0013	Các khoản vay ngắn hạn có thời hạn ban đầu (lên đến một năm từ Người không cư trú vào Ấn Độ (Tín dụng thương mại ngắn hạn))
P0014	Tiền nhận vào tài khoản tiền gửi của Người không cư trú (FCNR(B)/NR(E)RA, v.v. {Các đại lý được ủy quyền (AD) phải báo cáo các khoản này ngay cả khi tiền không được "hoán đổi" sang Rupee})
P0015	Các khoản vay và thấu chi của các AD cho chính tài khoản của họ. (Bất kỳ số tiền vay nào ghi có vào tài khoản NOSTRO mà không thể hoán đổi sang Rupee cũng phải được báo cáo)
P0016	Mua một loại ngoại tệ đổi lấy một loại ngoại tệ khác
P0017	Bán tài sản vô hình như bằng sáng chế, (bản quyền, nhãn hiệu thương mại, v.v. bởi các công ty Ấn Độ)
P0018	Các khoản thu vốn khác không được bao gồm ở nơi khác
P0091	Mua từ Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
P0092	Mua từ các AD khác tại Ấn Độ (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
P0093	Mua từ các ngân hàng & đại lý đại diện ở nước ngoài (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
P0094	Ghi nợ từ tài khoản Vostro của ngân hàng hoặc đại lý đại diện ở nước ngoài (Tổng số theo từng quốc gia)
P0095	Tổng lượng mua tại các Chi nhánh (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
P0100	Xuất khẩu (Tổng số) {N/P/D + Hối phiếu nhờ thu đã thu trong kỳ hai tuần + Tiền ứng trước nhận được trong kỳ hai tuần (Mua từ công chúng phục vụ xuất khẩu (Tổng số theo từng loại tiền tệ))}
P0101	Giá trị của hối phiếu xuất khẩu đã chiết khấu / mua / giảm giá, v.v. (thuộc bản sao GR/PP/SOFTEX/EC của hóa đơn vận chuyển, v.v.)
P0102	Thu tiền hối phiếu xuất khẩu ((đối với (hàng hóa) gửi nhờ thu (toàn bộ giá trị hóa đơn))
P0103	Tiền nhận trước theo hợp đồng xuất khẩu ((chỉ xuất khẩu hàng hóa))
P0104	Tiền nhận từ xuất khẩu hàng hóa không thuộc bản sao GR/PP/SOFTEX/EC của hóa đơn vận chuyển, v.v.
P0105	Hối phiếu xuất khẩu (đối với hàng hóa) gửi (nhờ thu)
P0106	Chuyển đổi hối phiếu xuất khẩu quá hạn từ (NPD sang hình thức nhờ thu)
P0107	Thu tiền hối phiếu xuất khẩu NPD (phải báo cáo toàn bộ giá trị của hối phiếu)
P0144	Mua từ công chúng phục vụ xuất khẩu sang nước thứ ba (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
P0201	Thu tiền cước vận chuyển/vé hành khách thặng dư của các công ty vận tải biển Ấn Độ hoạt động ở nước ngoài
P0202	Mua vào để phục vụ chi phí hoạt động của các công ty vận tải biển nước ngoài hoạt động tại Ấn Độ
P0205	Mua vào phục vụ thuê hoạt động (kèm thuyền viên) – Các công ty vận tải biển
P0207	Thu tiền cước vận chuyển/vé hành khách thặng dư của các công ty Hàng không Ấn Độ hoạt động ở nước ngoài
P0208	Thu tiền để phục vụ chi phí hoạt động của các công ty Hàng không Nước ngoài hoạt động tại Ấn Độ
P0211	Mua vào phục vụ thuê hoạt động (kèm phi hành đoàn) – Các công ty hàng không
P0213	Thu tiền từ các dịch vụ vận tải khác (bốc xếp, lưu bãi/lưu tàu, phí bốc dỡ tại cảng, v.v.)
P0301	Mua vào cho mục đích du lịch (Bao gồm mua séc du lịch (TC) ngoại tệ, tiền mặt ngoại tệ qua quầy bởi khách sạn, bệnh viện, trung tâm thương mại, cơ sở giáo dục, v.v. cũng như số tiền nhận được bằng chuyển khoản TT/SWIFT hoặc ghi nợ).
P0308	Ngoại tệ nộp lại bởi khách du lịch Ấn Độ hồi hương
P0401	Dịch vụ bưu chính
P0402	Dịch vụ chuyển phát nhanh
P0403	Dịch vụ viễn thông
P0404	Dịch vụ vệ tinh
P0501	Thu tiền chi phí xây dựng các dự án dịch vụ tại Ấn Độ
P0601	Thu phí bảo hiểm nhân thọ
P0602	Thu phí bảo hiểm hàng hóa vận chuyển – liên quan đến (nhập khẩu & xuất khẩu hàng hóa)
P0603	Thu phí bảo hiểm phi nhân thọ khác
P0604	Thu phí tái bảo hiểm
P0605	Thu tiền từ các Dịch vụ phụ trợ {hoa hồng bảo hiểm}
P0606	Thu tiền giải quyết khiếu nại/bồi thường
P0701	Trung gian tài chính ngoại trừ ngân hàng đầu tư – Phí ngân hàng, phí nhờ thu, phí LC, hủy hợp đồng kỳ hạn, hoa hồng cho thuê tài chính, v.v.
P0702	Ngân hàng đầu tư - phí môi giới, hoa hồng bảo lãnh phát hành, v.v.
P0703	Dịch vụ phụ trợ - phí hoạt động & phí quản lý theo quy định, dịch vụ lưu ký, dịch vụ thanh toán bù trừ/lưu ký chứng khoán, v.v.
P0801	Tư vấn/triển khai phần cứng
P0802	Tư vấn/triển khai phần mềm (ngoài các dịch vụ thuộc biểu mẫu SOFTEX)
P0803	Phí cơ sở dữ liệu, xử lý dữ liệu
P0804	Sửa chữa và bảo trì máy tính và phần mềm
P0805	Dịch vụ thông tấn xã
P0806	Dịch vụ thông tin khác - Đặt mua (báo, tạp chí định kỳ, v.v.)
P0807	Xuất khẩu phần mềm từ xa (Off site)
P0901	Dịch vụ nhượng quyền - bằng sáng chế, bản quyền, nhãn hiệu thương mại, quy trình công nghiệp, quyền thương mại, v.v.
P0902	Thu tiền từ việc sử dụng, thông qua các thỏa thuận cấp phép, các bản gốc hoặc bản mẫu được sản xuất (chẳng hạn như bản thảo và phim)
P1001	Dịch vụ thương mại chuyển khẩu - thu ròng (từ mua bán hàng hóa không qua biên giới)
P1002	Dịch vụ liên quan đến thương mại - Hoa hồng xuất khẩu/nhập khẩu
P1003	Dịch vụ thuê hoạt động (khác với thuê tài chính và không kèm phi hành đoàn/thuyền viên) bao gồm thuê tàu/chuyến
P1004	Dịch vụ pháp lý
P1005	Dịch vụ kế toán, kiểm toán, ghi sổ kế toán và tư vấn thuế
P1006	Dịch vụ tư vấn kinh doanh, quản lý và quan hệ công chúng
P1007	Dịch vụ quảng cáo, hội chợ thương mại, nghiên cứu thị trường và thăm dò dư luận
P1008	Dịch vụ Nghiên cứu & Phát triển (R&D)
P1009	Dịch vụ kiến trúc, kỹ thuật và các dịch vụ kỹ thuật khác
P1010	Dịch vụ nông nghiệp, khai khoáng và xử lý tại chỗ – phòng chống côn trùng & dịch bệnh, tăng năng suất cây trồng, dịch vụ lâm nghiệp, dịch vụ khai khoáng như phân tích quặng, v.v.
P1011	Chuyển tiền vào trong nước để duy trì văn phòng tại Ấn Độ
P1012	Dịch vụ phân phối
P1013	Dịch vụ môi trường
P1019	Các dịch vụ khác chưa được bao gồm ở nơi khác
P1101	Dịch vụ nghe nhìn và liên quan – dịch vụ và các khoản phí liên quan đến sản xuất phim điện ảnh, tiền thuê, phí nhận bởi diễn viên, đạo diễn, nhà sản xuất và phí quyền phân phối
P1102	Dịch vụ cá nhân, văn hóa như liên quan đến bảo tàng, thư viện, lưu trữ và các hoạt động thể thao và học phí cho các khóa học hàm thụ của các trường Đại học/Học viện Ấn Độ
P1201	Duy trì hoạt động của các đại sứ quán nước ngoài tại Ấn Độ
P1203	Duy trì hoạt động của các tổ chức quốc tế (như văn phòng phái bộ IMF, Ngân hàng Thế giới, UNICEF, v.v. tại Ấn Độ)
P1301	Chuyển tiền vào nước từ người Ấn Độ không cư trú để chu cấp gia đình và tiết kiệm
P1302	Quà tặng và quyên góp cá nhân
P1303	Quyên góp cho các tổ chức tôn giáo và từ thiện tại Ấn Độ
P1304	Khoản tài trợ và quyên góp cho chính phủ và các tổ chức từ thiện do chính phủ thành lập
P1306	Thu / Hoàn thuế
P1401	Thù lao cho người lao động
P1403	Chuyển tiền vào nước thanh toán lãi cho các khoản vay cấp cho người không cư trú (khoản vay ST/MT/LT)
P1404	Chuyển tiền vào nước thanh toán lãi từ chứng khoán nợ – trái phiếu doanh nghiệp / trái phiếu / FRN, v.v.
P1405	Chuyển tiền vào nước cho các khoản thu lãi của chính các AD (từ đầu tư)
P1406	Hồi hương lợi nhuận về Ấn Độ
P1407	Nhận cổ tức của người Ấn Độ
P1501	Hoàn tiền / giảm giá từ nhập khẩu
P1502	Điều chỉnh các bút toán sai, hoàn lại số tiền đã chuyển cho các mục đích không phải nhập khẩu
P1503	Chuyển tiền (tiền nhận) của người cư trú theo quy trình đấu thầu quốc tế
P1590	Các khoản thu dưới 500.000 Rs. (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
P1591	Khoản thu không thuộc xuất khẩu tương đương & từ 500.000 Rs. trở lên (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
P2088	Số dư đầu kỳ (Số dư nợ trong Mirror)
P2199	Số dư cuối kỳ (Số dư nợ trong Mirror)
S0001	Đầu tư của Ấn Độ ra nước ngoài - vào vốn cổ phần (cổ phiếu)
S0002	Đầu tư của Ấn Độ ra nước ngoài - vào chứng khoán nợ
S0003	Đầu tư của Ấn Độ ra nước ngoài - vào các chi nhánh & công ty con sở hữu 100% vốn
S0004	Đầu tư của Ấn Độ ra nước ngoài - vào các công ty con và công ty liên kết
S0005	Đầu tư của Ấn Độ ra nước ngoài - vào bất động sản
S0006	Hồi hương vốn Đầu tư Trực tiếp Nước ngoài tại Ấn Độ - dưới dạng cổ phiếu vốn
S0007	Hồi hương vốn Đầu tư Trực tiếp Nước ngoài tại Ấn Độ - dưới dạng chứng khoán nợ
S0008	Hồi hương vốn Đầu tư Trực tiếp Nước ngoài tại Ấn Độ - vào bất động sản
S0009	Hồi hương vốn Đầu tư Gián tiếp Nước ngoài tại Ấn Độ - dưới dạng cổ phiếu vốn
S0010	Hồi hương vốn Đầu tư Gián tiếp Nước ngoài tại Ấn Độ - dưới dạng chứng khoán nợ
S0011	Các khoản vay cấp cho Người không cư trú
S0012	Hoàn trả các khoản vay dài & trung hạn
S0013	Hoàn trả các khoản vay ngắn hạn theo thời hạn ban đầu
S0014	Hồi hương Tiền gửi của Người không cư trú (FCNRB/N.RERA, v.v.)
S0015	Hoàn trả các khoản vay & thấu chi của các AD cho chính tài khoản của họ
S0016	Bán một loại ngoại tệ đổi lấy một loại ngoại tệ khác
S0017	Mua tài sản vô hình như bằng sáng chế, bản quyền, nhãn hiệu thương mại, v.v.
S0018	Các khoản thanh toán vốn khác không được bao gồm ở nơi khác
S0091	Bán cho Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
S0092	Bán cho các AD khác tại Ấn Độ (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
S0093	Bán cho các ngân hàng & đại lý đại diện ở nước ngoài (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
S0094	Ghi có vào tài khoản vostro của ngân hàng hoặc đại lý đại diện ở nước ngoài (Tổng số theo từng quốc gia)
S0095	Tổng doanh số bán tại các Chi nhánh (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
S0101	Thanh toán trước cho nhập khẩu
S0102	Thanh toán cho nhập khẩu - thanh toán hóa đơn
S0103	Nhập khẩu của các cơ quan đại diện ngoại giao
S0104	Thương mại trung gian
S0144	Bán cho công chúng phục vụ Nhập khẩu vào các quốc gia khác (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
S0190	Nhập khẩu dưới 500.000 Rs. (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
S0191	Nhập khẩu tương đương & từ 5 Lakhs Rs. trở lên (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
S0201	Thanh toán cước vận chuyển/vé hành khách thặng dư của các công ty vận tải biển nước ngoài hoạt động tại Ấn Độ
S0202	Thanh toán chi phí hoạt động của các công ty vận tải biển Ấn Độ hoạt động ở nước ngoài
S0203	Cước phí vận chuyển hàng nhập khẩu – Các công ty vận tải biển
S0204	Cước phí vận chuyển hàng xuất khẩu – Các công ty vận tải biển
S0205	Thuê hoạt động (kèm thuyền viên) – Các công ty vận tải biển
S0206	Đặt chỗ các hành trình ra nước ngoài – Các công ty vận tải biển
S0207	Thanh toán cước vận chuyển/vé hành khách thặng dư của các công ty Hàng không nước ngoài hoạt động tại Ấn Độ
S0208	Chi phí hoạt động của các công ty Hàng không Ấn Độ hoạt động ở nước ngoài
S0209	Cước phí vận chuyển hàng nhập khẩu – Các công ty hàng không
S0210	Cước phí vận chuyển hàng xuất khẩu – Các công ty hàng không
S0211	Thuê hoạt động (kèm phi hành đoàn) – Các công ty hàng không
S0212	Đặt chỗ các chuyến đi nước ngoài – Các công ty hàng không
S0213	Thanh toán chi phí bốc xếp, lưu bãi/lưu tàu, phí bốc dỡ tại cảng, v.v.
S0301	Chuyển tiền phục vụ công tác/du lịch kết hợp công vụ.
S0302	Du lịch theo hạn mức du lịch cơ bản (BTQ)
S0303	Đi lại cho mục đích hành hương
S0304	Đi lại để chữa bệnh
S0305	Đi lại cho mục đích giáo dục (bao gồm học phí, chi phí ký túc xá, v.v.)
S0306	Mục đích đi lại khác (thẻ tín dụng quốc tế)
S0401	Dịch vụ bưu chính
S0402	Dịch vụ chuyển phát nhanh
S0403	Dịch vụ viễn thông
S0404	Dịch vụ vệ tinh
S0501	Xây dựng các dự án ở nước ngoài của các công ty Ấn Độ bao gồm cả việc nhập khẩu hàng hóa tại địa điểm dự án
S0502	Thanh toán chi phí xây dựng, v.v. của các dự án do các công ty nước ngoài thực hiện tại Ấn Độ
S0601	Thanh toán phí bảo hiểm nhân thọ
S0602	Bảo hiểm hàng hóa vận chuyển – liên quan đến (nhập khẩu & xuất khẩu hàng hóa)
S0603	Phí bảo hiểm phi nhân thọ khác
S0604	Phí tái bảo hiểm
S0605	Dịch vụ phụ trợ (hoa hồng bảo hiểm)
S0606	Chi trả/Giải quyết khiếu nại bồi thường
S0701	Trung gian tài chính ngoại trừ ngân hàng đầu tư – Phí ngân hàng, phí nhờ thu, phí LC, hủy hợp đồng kỳ hạn, hoa hồng cho thuê tài chính, v.v.
S0702	Ngân hàng đầu tư – môi giới, hoa hồng bảo lãnh phát hành, v.v.
S0703	Dịch vụ phụ trợ – phí hoạt động & phí quản lý theo quy định, dịch vụ lưu ký, dịch vụ thanh toán bù trừ/lưu ký chứng khoán, v.v.
S0801	Tư vấn/triển khai phần cứng
S0802	Tư vấn / triển khai phần mềm
S0803	Phí cơ sở dữ liệu, xử lý dữ liệu
S0804	Sửa chữa và bảo trì máy tính và phần mềm
S0805	Dịch vụ thông tấn xã
S0806	Dịch vụ thông tin khác - Đặt mua (báo, tạp chí định kỳ)
S0901	Dịch vụ nhượng quyền – bằng sáng chế, bản quyền, nhãn hiệu thương mại, quy trình công nghiệp, quyền thương mại, v.v.
S0902	Thanh toán cho việc sử dụng, thông qua các thỏa thuận cấp phép, các bản gốc hoặc bản mẫu được sản xuất (chẳng hạn như bản thảo và phim)
S1001	Dịch vụ thương mại chuyển khẩu – các khoản chi trả ròng (từ mua & bán hàng hóa không qua biên giới)
S1002	Dịch vụ liên quan đến thương mại – hoa hồng xuất khẩu / nhập khẩu
S1003	Dịch vụ cho thuê hoạt động (khác với thuê tài chính) không kèm theo phi hành đoàn/thuyền viên vận hành, bao gồm cả thuê chuyến
S1004	Dịch vụ pháp lý
S1005	Dịch vụ kế toán, kiểm toán, ghi sổ kế toán và tư vấn thuế
S1006	Dịch vụ tư vấn kinh doanh, quản lý và quan hệ công chúng
S1007	Dịch vụ quảng cáo, hội chợ thương mại, nghiên cứu thị trường và thăm dò dư luận
S1008	Dịch vụ Nghiên cứu & Phát triển (R&D)
S1009	Dịch vụ kiến trúc, kỹ thuật và các dịch vụ kỹ thuật khác
S1010	Dịch vụ nông nghiệp, khai khoáng và xử lý tại chỗ – phòng chống côn trùng & dịch bệnh, tăng năng suất cây trồng, dịch vụ lâm nghiệp, dịch vụ khai khoáng như phân tích quặng, v.v.
S1011	Thanh toán cho việc duy trì văn phòng ở nước ngoài
S1012	Dịch vụ Phân phối
S1013	Dịch vụ Môi trường
S1019	Các dịch vụ khác chưa được bao gồm ở nơi khác
S1101	Dịch vụ nghe nhìn và liên quan – dịch vụ và các khoản phí liên quan đến sản xuất phim điện ảnh, tiền thuê, phí nhận bởi diễn viên, đạo diễn, nhà sản xuất và phí quyền phân phối
S1102	Dịch vụ cá nhân, văn hóa như liên quan đến bảo tàng, thư viện, lưu trữ và các hoạt động thể thao; học phí cho các khóa học hàm thụ ở nước ngoài
S1201	Duy trì hoạt động của các đại sứ quán Ấn Độ ở nước ngoài
S1202	Chuyển tiền của các đại sứ quán nước ngoài tại Ấn Độ
S1301	Chuyển tiền của người không cư trú để chu cấp gia đình và tiết kiệm
S1302	Chuyển tiền cho các khoản quà tặng và quyên góp cá nhân
S1303	Chuyển tiền quyên góp cho các tổ chức tôn giáo và từ thiện ở nước ngoài
S1304	Chuyển tiền tài trợ và quyên góp cho các chính phủ khác và các tổ chức từ thiện do chính phủ thành lập
S1305	Đóng góp/quyên góp của Chính phủ cho các tổ chức quốc tế
S1306	Chuyển tiền nộp thuế / hoàn thuế
S1401	Thù lao cho người lao động
S1402	Chuyển tiền thanh toán lãi tiền gửi của Người không cư trú (FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR, v.v.)
S1403	Chuyển tiền thanh toán lãi cho các khoản vay từ Người không cư trú (khoản vay ST/MT/LT)
S1404	Chuyển tiền thanh toán lãi trên chứng khoán nợ – trái phiếu doanh nghiệp / trái phiếu / FRN, v.v.
S1405	Chuyển tiền thanh toán lãi của chính các AD cho tài khoản của họ (cho các chủ tài khoản VOSTRO hoặc thấu chi trên tài khoản NOSTRO)
S1406	Hồi hương lợi nhuận
S1407	Thanh toán / hồi hương cổ tức
S1501	Hoàn tiền / giảm giá / giảm trừ trên hóa đơn
S1502	Điều chỉnh các bút toán sai, hoàn lại số tiền đã chuyển cho các mục đích không phải xuất khẩu
S1503	Các khoản thanh toán của người cư trú cho hoạt động đấu thầu quốc tế
S1504	Bán hàng danh nghĩa khi các hối phiếu xuất khẩu đã chiết khấu/mua/giảm giá bị từ chối thanh toán/kết tinh/hủy bỏ và được đảo ngược từ tài khoản tạm treo
S1590	Thanh toán không thuộc nhập khẩu dưới 500.000 Rs. (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
S1591	Thanh toán không thuộc nhập khẩu tương đương & từ 5 Lakhs Rs. trở lên (Tổng số theo từng loại tiền tệ)
S2088	Số dư đầu kỳ (Số dư có trong Mirror/Số dư có trong Vostro)
S2199	Số dư cuối kỳ (Số dư có trong Mirror/Số dư có trong Vostro)

Nhập 20 ký tự Beneficiary LEI^ (LEI của Người thụ hưởng), nếu LEI của Người thụ hưởng chưa được điền sẵn.

Nếu được yêu cầu, hãy nhập Remittance Information (Thông tin Chuyển tiền) tối đa 140 ký tự. Thông tin này sẽ xuất hiện trên Giấy báo cho Người thụ hưởng và Báo cáo Chi tiết Thanh toán.

Nếu được yêu cầu, hãy nhập Additional Information (Thông tin Bổ sung) tối đa 8000 ký tự. Thông tin này sẽ xuất hiện trên Giấy báo cho Người thụ hưởng và Báo cáo Chi tiết Thanh toán và không được bao gồm trong khoản thanh toán.

Nếu được yêu cầu, hãy nhập Debit Advice Description tối đa 55 ký tự.

Nếu được yêu cầu, hãy đánh dấu vào Email Beneficiary Advice (Gửi Giấy báo cho Người thụ hưởng qua Email) và nhập (các) địa chỉ email tối đa 255 ký tự, phân tách bằng dấu phẩy.

Nhấp vào Save.

Mã định danh Pháp nhân của Người gửi (Legal Entity Identifier - LEI)*
Nhập 20 ký tự Sender LEI (LEI của Người gửi), nếu LEI của Người gửi chưa được điền sẵn.

Bạn có muốn tiếp tục xử lý khoản thanh toán vào lúc khác không?

Có - Nhấp vào Save as Draft, sau đó nhấp vào Cancel và Close Payment để thoát khỏi lệnh thanh toán và quay lại màn hình Current Payments. Khoản thanh toán sẽ ở trạng thái Bản nháp (Draft).
Không - Tiếp tục các bước bên dưới.

Nhấp vào Review & Submit.

Nhấp vào Submit.

KẾT QUẢ: Khoản thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.

*LEI của Người gửi là bắt buộc khi bất kỳ khoản thanh toán nào được thực hiện cho người thụ hưởng không thuộc ANZ India vượt quá ngưỡng LEI, tức là 500.000.000,00 INR.
^LEI của Người thụ hưởng là bắt buộc dựa trên các điều kiện sau:

Có ít nhất một Ngân hàng Người thụ hưởng không thuộc ANZ India và số tiền thanh toán bằng hoặc lớn hơn 500.000.000 INR, và
LEI chưa được gán cho thực thể đó

Lỗi và Cảnh báo

Các thông báo lỗi và cảnh báo chẳng hạn như 'xác thực các trường' (field validations) sẽ hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi sẽ phụ thuộc cụ thể vào từng loại phương thức thanh toán, các trường khả dụng và các quy tắc xác thực chi tiết. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý khoản thanh toán.

Xác thực các trường bắt buộc:

Thông báo cảnh báo về người thụ hưởng:

Lỗi (Error) được biểu thị bằng hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa lại để tiếp tục xử lý thanh toán.
Cảnh báo kèm Lưu ý (Alert with Warning) được biểu thị bằng hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được chỉnh sửa hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán.

Error beneficiary orange triangle TG2.0.png

Lỗi và Cảnh báo trong màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng:

Lỗi (Error) được biểu thị bằng hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa lại để tiếp tục xử lý thanh toán
Cảnh báo kèm Lưu ý (Alert with Warning) được biểu thị bằng hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được chỉnh sửa hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán

Các Bước Tiếp theo

Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công và hiện đang ở trạng thái Chờ phê duyệt (Pending Approval), bạn có thể chọn từ các tùy chọn sau trên màn hình:

Request Payment Summary Report - Tải xuống dưới dạng CSV, PDF và XLSX
Save Payment as Template - Xem trong menu Templates. Sử dụng Payment Template.
Create Another Payment
View this Payment ở trạng thái Chờ phê duyệt (Pending Approval)
Nhấp vào OK để đóng khoản thanh toán và quay lại màn hình Current Payments

Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:

Approve Payment (Phê duyệt Thanh toán) để xử lý hoặc,
Reject Payment (Từ chối Thanh toán) chuyển về lại cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa

Bản ghi Lời thoại Video

Creating a India NEFT Payment in ANZ Transactive — Global transcript.pdf
50 KB Download