境内付款处理正在发生变更
自 2023 年 5 月 27 日星期六起，与其他新西兰银行之间的付款将在每周七天全天候进行处理——这意味着周末和公众假期也包含在内。为配合此项变更，系统和报表正在进行一些更新。以下是此项变更的运作方式及其对您和您的企业可能产生的影响。
ANZ Transactive Global 变更
Operating Account Screens（运营账户屏幕）
目前，“起息日”（Value Date）字段显示与“记账日”（Post Date）字段相同的日期。
自 2023 年 5 月 27 日星期六起，Operating Account Screens 现显示交易的实际起息日（包括任何非工作日日期），而非记账日。
请求账户对账单报告
针对新西兰对账单文件从 Operation Account Screen 请求账户对账单报告时，您将可以选择“Value Date Required”（需要起息日）复选框，以在报告中显示实际起息日。报告将返回交易处理的起息日，包括非工作日。
报告方案
针对新西兰对账单文件从 Report Centre 创建账户对账单报告时，您将可以选择“Value Date Required”（需要起息日）复选框，以在报告中显示实际起息日。报告将返回交易处理的起息日，包括非工作日。
ANZ Transactive Global 文件格式差异
以下文件格式将受到影响：
BAI
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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Statement File（对账单文件）
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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MT940
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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新西兰对账单文件
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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CSV
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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部分 BTR 文件的日期变更可能会影响您的 ERP 系统。
起息日的变更可能需要对您的业务系统进行开发调整，以确保其能够兼容在受影响的日期字段中包含非工作日日期。 - 其他 BTR 文件格式未发生变更。
- 如需了解更多信息，请参阅文件格式指南。
ANZ Fileactive 变更
将发生以下更新：
- 余额与交易报告（BTR）包含两个日期字段，其中一个字段反映交易的实际起息日（工作日、周末、公众假期），另一个字段反映处理日期。
ANZ Fileactive 文件格式差异
以下文件格式将受到影响：
SAP/Multicash
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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CAMT052/CAMT053
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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新西兰对账单文件
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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Tandem SingleBTR (SINBTR)
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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Tandem CSV/BTR CSV
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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BTR Quoted CSV 或 BTR Non-Quoted CSV
| 实行 7 天处理前（之前） | 实行 7 天处理后（之后） |
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MT940/MT950/MT942
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TTT 格式 对账单行（标签 61）：
例如：:61:2303130313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式 对账单行（标签 61）
例如：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
TTT 格式 对账单行（标签 61）：
例如：:61:2303110313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式 对账单行（标签 61）
例如：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
所有其他文件格式（BAI2、BACHO Statement、Tandem SAP Multicash/SAPGEN、Tandem NZ Legacy CSV 和 PDF）保持不变。
日间报告
客户会在每周预定的工作日全天接收日间余额与交易报告（BTR）。日间报告计划保持不变。
日间 BTR 将显示起息日和工作日处理日期。目前提供了在周末接收日间 BTR 文件的选项。只有在您申请了这些更改的情况下，包含周末的任何变更才会生效。
如果您希望更改日间报告计划以包含周末，请联系您的客户经理。
新西兰对账单文件
现已提供全新的“Value Date Requested”（需要起息日）选项，允许您在 BTR 文件中包含起息日。在 BTR 文件中添加起息日字段是可选的，并且仅在您选择加入包含起息日时才会生效。
现有新西兰对账单文件样本：
新西兰对账单文件（包含可选起息日）样本：
-
部分 BTR 文件的日期变更可能会影响您的 ERP 系统。
起息日的变更可能需要对您的业务系统进行开发调整，以确保其能够兼容在受影响的日期字段中包含非工作日日期。 - 其他 BTR 文件格式未发生变更。对于任何其他需要进行开发和/或 UAT 测试以添加新起息日字段的文件格式，请联系您的客户经理。
- Fileactive BTR 仅适用于部分文件格式。如需了解更多信息，请参阅文件格式指南。
7 天付款处理常见问题解答
什么是“非工作日”、“工作日”和“日历日”？
- 工作日是指周一至周五，不包括新西兰全国性公众假期。
- 非工作日（NBD）是指周六、周日或新西兰全国性公众假期。
- 日历日是指一年中的任何一天。
什么是“记账日”（Post Date）与“起息日”（Value Date）？
- 记账日是交易处理日期，显示为一个工作日。
- 起息日（或生效日期）是交易发生的日期。交易可以发生在工作日或非工作日。
在周末或公众假期，我何时能收到款项？
在非工作日向其他参与银行付款或从其他参与银行收款的已结清境内付款将在当天存入账户——通常在几个小时内。现有的付款处理和截止时间将保持不变。
7 天付款处理适用于哪些交易类型？
如果在非工作日付款，有哪些支持团队可以提供帮助？
请参阅全球数字服务支持页面了解工作时间。
我如何知道我的 BTR 是否发生变更？
请参阅上文 Transactive Global 或 Fileactive 部分中的“文件格式变更”，或参阅我们的文件格式指南，了解这些变更是否会对您产生影响。
我如何知道 BTR 中的哪个日期字段会发生变更？
请参阅上文 Transactive Global 或 Fileactive 部分中的“文件格式变更”。
我的日间报告会有变化吗？
日间报告计划未发生任何变化。
如何查看我在非工作日发起或收到的交易？
要查看在非工作日发起或收到的交易，请选择“Today's”（今日）选项。这将显示起息日字段以及下一个工作日日期的记账日字段。
例如，2023 年 5 月 27 日（星期六）的交易将在“Today's”选项中提供，其记账日为 2023 年 5 月 29 日，起息日为 2023 年 5 月 27 日。