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创建国内付款模板（中国）

地理区域：本文适用于在中国大陆开展银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅按地理区域划分的功能。
关于国内付款模板

什么是国内付款模板？

中国国内付款模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从您在 ANZ Transactive - Global 注册的中国本地账户转入收款人的中国本地人民币（CNY）账户。国内付款以批次形式提交。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的付款指令。

国内付款的付款模板规则

  • 禁用收款人更改：防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织在“分支机构设置”中启用了此产品设置，则无法移除此标识。
  • 模板中带有星号 (*) 的字段为必填字段。在付款时可以添加额外信息，包括起息日、附加信息等。
  • 当付款模板中添加了两个或更多收款人时，将启用单笔扣款标识以供选择。该选项不适用于国内薪资付款。
  • 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
  • 添加到模板中的新收款人可能需要先获得审批，然后该模板才能用于创建付款。

谁可以创建国内付款模板？

  • 根据您组织预先设定的用户权限和付款设置，拥有“付款管理”角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理国内付款模板。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人/模板
    • 管理付款 - 导入付款
  • 只有当您拥有“薪资”用户权限时，才能查看和操作“国内薪资付款”选项。
如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款模板输入界面
国内付款模板界面
下图是国内付款界面的示例，其中的字段包括分支机构、扣款账户、付款方式、模板名称和描述、扣款通知描述以及收款人详情。
Domestic Payment template screen.png
收款人付款详情界面
下图是收款人付款详情界面的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款方式和用途代码。
Beneficiary Payment Details screen.png
收款人详情界面
下图是收款人详情界面的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名和收款人电子邮箱地址。
Add new Beneficiary screen.png

创建国内付款模板

要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击付款 (Payments) > 模板 (Templates) 菜单。
2 点击控制栏上的新建 (New)。
3 如果需要，选择资金账户开户的国家或地区。选择以下之一：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
4 点击国内付款模板 (Domestic Payment Template) 或 国内薪资付款模板 (Domestic Salary Payment Template)。
5 如果需要，选择付款将从中转出的分支机构 (Division)。
如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的付款设置一个默认分支机构。
6 选择扣款账户 (Debit Account)。
对于中国的国内付款，付款方式将与收款人账户一起选择。
7 输入最多 16 个字符的模板名称 (Template Name)。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。
8 输入最多 40 个字符的模板描述 (Template Description)。
9 输入最多 16 个字符的付款参考号 (Payment Reference)，该参考号将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的摘要中。
10 如果需要，选择与扣款账户币种不同的付款币种 (Payment Currency)，并在需要时勾选以扣款币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency)。
11 如果需要，选择单笔扣款 (Individual Debits) 标识，以便为每个单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的扣款分录。
不适用于国内薪资付款。
12 如果需要，勾选加急 (Urgent)，以便通过最快的可用清算方式发送付款指令。
13 如果需要，取消勾选对此模板创建的付款禁用收款人更改 (Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template) 标识，以允许添加或编辑收款人。
14 如果需要，输入最多 140 个字符的扣款通知描述 (Debit Advice Description)，该描述将显示在扣款通知单上。
15
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
添加 (Add) 将单笔收款人详情添加到付款指令中。
移除 (Remove) 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击移除 (Remove)。
筛选 (Filter) 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的文本框中输入筛选条件，以显示匹配的记录。

点击添加 (Add)，使用以下选项添加一个或多个收款人详情：
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人名称”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人名称”字段中点击添加新收款人 (Add New Beneficiary)。
新收款人将自动添加到您的收款人列表中。
2 输入最多 35 个字符的收款人名称 (Beneficiary Name)。
3 如果需要，输入收款人本地语言名称 (Beneficiary Local Language Name)。
4 输入收款人简称 (Beneficiary Short Name)。
5 如果需要，输入地址 (Address)、城市 (City) 和国家或地区 (Country or Region)。
6 输入收款人账号 (Beneficiary's Account Number)，不带空格或连字符。
7 选择账户类型 (Account Type)：
  • 居民个人 (Resident Individual)
  • 非居民个人 (Non-Resident Individual)
  • 居民企业 (Resident Corporate)
  • 非居民企业 (Non-Resident Corporate)
8 如果需要，输入电子邮箱 (Email) 以发送收款人通知。
9 选择清算代码 (Clearing Code)，可用选项取决于收款人所在的国家或地区。
10 搜索并选择清算代码银行详情 (Clearing Code bank details)。
11 如果需要，勾选“将此收款人添加到通讯录 (Add this Beneficiary to Address Book)”。
12 点击继续 (Proceed)。
13 如果需要，再次点击添加 (Add) 以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
16 如果需要，输入最多 16 个字符的参考号 (Reference)（如果与预先填充的付款参考号不同）。
17 如果需要，输入收款人付款金额 (amount)。
这可以在付款时添加或更新。
18 如果需要，点击收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看或更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑最多 35 个字符的收款人名称 (Beneficiary Name)。
2 添加或编辑付款方式 (Payment Method)。
3 添加或编辑付款金额 (Payment Amount)。
4 添加或编辑最多 16 个字符的付款参考号 (Payment Reference)，该参考号将显示在扣款账户、收款人对账单和付款报告中。
5
当付款方式为大额支付系统 (HVPS) 时可用。
选择费用 (Charges)：
  • OUR：“OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
  • SHA：这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人银行）收取的任何费用将在向收款人支付款项之前从付款金额中扣除。
6 如果需要，更新最多 16 个字符的客户参考号 (Client Reference)，该参考号将作为摘要的一部分显示在扣款账户、收款人对账单和付款报告中。
7 如果需要，输入最多 160 个字符的贷记对账单摘要 (Credit Statement Narrative)，该摘要将显示在收款人对账单上。
8 如果需要，输入附加信息：
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写了 BOP 表单，则无需向银行提供该表单的纸质副本。
如果您的收款人需要额外的监管信息，请填写此部分。必填字段标有星号。
国际收支申报 (BOP) 详情
字段 如何填写
已手动向银行提供 BOP 表单 如果您已手动向银行提供了 BOP 表单，请勾选此复选框。
注意：如果选中，其余字段将不再可见。
大写金额* 输入英文大写的付款金额。
注意：如果已输入金额，系统将自动用英文填充此字段。
BOP 交易编码 1* 选择 BOP 交易编码。
BOP 交易描述 1* 系统将根据所选的“BOP 交易编码 1”自动填充此字段。如果需要，您可以更新该描述。
BOP 币种 1* 系统将根据所使用的付款币种或扣款币种自动填充此字段。
BOP 金额 1* 输入“BOP 交易编码 1”对应的 BOP 金额。
BOP 交易编码 2 如果需要，选择相应的 BOP 交易编码。
注意：此编码需要与“BOP 交易编码 1”不同。
BOP 交易描述 2 系统将根据所选的“BOP 交易编码 2”自动填充此字段。如果需要，您可以更新该描述。
BOP 币种 2 如果您正在使用“BOP 金额 2”，请输入交易币种。
BOP 金额 2 输入“BOP 交易编码 2”对应的 BOP 金额 2。
注意：“BOP 金额 1”加上“BOP 金额 2”应等于 BOP 总金额。
单位代码* 输入您组织的 9 位单位代码。
收款人常驻国家/地区名称* 系统将根据汇款人银行的国家名称自动填充此字段。
收款人常驻国家/地区代码* 系统将根据汇款人银行的国家名称自动填充此字段。
付款性质* 从下拉列表中选择付款性质。
注意：这应基于申报文件。
免税货物* 选择“是”或“否”。
付款类型* 选择付款类型。
合同号* 如果此交易有合同，请输入合同号，或输入“N/A”。
发票号* 如果此交易有发票，请输入发票号，或输入“N/A”。
外汇局批件号/备案表号 输入 20 位的外汇局批件号/备案表号，或输入“N/A”。
BOP 申报类型* 从下拉列表中选择 BOP 申报类型。
重复上述步骤，将每个收款人添加到付款中。
9 点击保存并关闭 (Save & Close)。
19 您希望稍后继续处理该付款吗？
  • 是 - 点击保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击确定 (OK)，再点击关闭 (Close) 退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
20 点击检查并提交 (Review & Submit)。
21 点击提交 (Submit)。
结果：付款已提交，等待审批。

 

错误和警报
诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Error - Mandatory fields.png

收款人警报通知：

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
  • 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款详情界面中的错误和警报：

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
  • 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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