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创建国内付款模板（中国）

适用地区：本文适用于在中国办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地区划分的功能。
关于境内付款模板

什么是境内付款模板？

中国境内付款模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从您在 ANZ Transactive Global 注册的中国境内账户转入收款人的中国境内 CNY 账户。境内付款以批处理方式提交。

创建成功后，您可以使用预配置的模板来创建付款指令。

境内付款的付款模板规则

  • 禁止更改收款人（Disable Beneficiary changes）可防止用户在通过模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织已在“部门设置”（Division Settings）中启用了此产品设置，则无法取消此标记。
  • 模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。其他信息可在付款时添加，包括起息日、附加信息等。
  • 当付款模板中添加了两个或更多收款人时，将可勾选单笔借记（Individual Debits）标记。境内工资付款不适用。
  • 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批（Template Approvals）。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
  • 添加到模板中的新收款人可能需要经过审批，然后模板才能用于创建付款。

谁可以创建境内付款模板？

  • 具有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先确定的用户权限和付款设置来创建和管理境内付款模板。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 特设（特设及已批准收款人）[Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)]
    • 管理付款 - 已批准收款人 / 模板 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
    • 管理付款 - 导入付款 (Manage Payments - Import Payments)
  • 仅当您拥有薪酬（Payroll）用户权限时，才可以查看和操作“境内工资付款”（Domestic Salary Payment）选项。
欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款模板输入界面
境内付款模板界面
下图是境内付款界面的示例，包含部门、借记账户、付款方式、模板名称和描述、借记通知描述以及收款人详情等字段。
Domestic Payment template screen.png
收款人付款详情界面
下图是收款人付款详情界面的示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款方式和用途代码等字段。
Beneficiary Payment Details screen.png
收款人详情界面
下图是收款人详情界面的示例，包含收款人银行详情、收款人姓名和收款人电子邮箱等字段。 
Add new Beneficiary screen.png

创建境内付款模板

要创建境内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击付款（Payments）> 模板（Templates）菜单。
2 点击控制栏上的新建（New）。
3 如有需要，选择出资账户开户所在的国家或地区（Country or Region）。选择以下任一项：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
4 点击境内付款模板（Domestic Payment Template）或境内工资付款模板（Domestic Salary Payment Template）。
5 如有需要，选择付款发起的部门（Division）。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置一个默认部门。
6 选择借记账户（Debit Account）。
对于中国境内付款，付款方式将与收款人账户一同选择。
7 输入最多 16 个字符的模板名称（Template Name）。从该模板创建付款时，此名称将作为模板名称。
8 输入最多 40 个字符的模板描述（Template Description）。
9 输入最多 16 个字符的付款参考号（Payment Reference），该内容将显示在出资账户的摘要、收款人的对账单以及付款报告中。
10 如有需要，如果与借记账户币种不同，请选择付款币种（Payment Currency），并根据需要勾选以借记币种输入金额（Enter Amounts in Debit Currency）。
11 如有需要，勾选单笔借记（Individual Debits）标记，以便为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
境内工资付款不适用。
12 如有需要，勾选加急（Urgent）以通过最快的可用清算方式发送付款指令。
13 如有需要，取消勾选禁止对此模板创建的付款更改收款人（Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template）标记，以允许添加或编辑收款人。
14 如有需要，输入最多 140 个字符的借记通知描述（Debit Advice Description），该内容将显示在借记通知单上。
15
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
添加 (Add) 将单个收款人详情添加至付款指令。
移除 (Remove) 勾选收款人详情旁的复选框，然后点击移除（Remove）。
筛选 (Filter) 筛选屏幕上的数据。在每列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。

点击添加（Add）通过以下选项添加一个或多个收款人详情：
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人（Add New Beneficiary）。
新收款人将自动添加到您的收款人列表中。
2 输入最多 35 个字符的收款人姓名（Beneficiary Name）。
3 如有需要，输入收款人本国语言名称（Beneficiary Local Language Name）。
4 输入收款人简称（Beneficiary Short Name）。
5 如有需要，输入地址（Address）、城市（City）和国家或地区（Country or Region）。
6 输入收款人账号（Beneficiary's Account Number），不含空格或连字符。
7 选择账户类型（Account Type）：
  • 居民个人 (Resident Individual)
  • 非居民个人 (Non-Resident Individual)
  • 居民企业 (Resident Corporate)
  • 非居民企业 (Non-Resident Corporate)
8 如有需要，输入用于发送收款人通知书的电子邮件（Email）。
9 选择清算代码（Clearing Code），可用选项取决于收款人所在的国家或地区。
10 搜索并选择清算代码银行详情。
11 如有需要，勾选“将此收款人添加到通讯录”（Add this Beneficiary to Address Book）。
12 点击继续（Proceed）。
13 如有需要，再次点击添加以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
16 如有需要，如果与预填的付款参考号不同，请输入最多 16 个字符的参考号（Reference）。
17 如有需要，输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。
18 如有需要，点击收款人付款详情（Beneficiary Payment Details）图标以查看或更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑最多 35 个字符的收款人姓名（Beneficiary Name）。
2 添加或编辑付款方式（Payment Method）。
3 添加或编辑付款金额（Payment Amount）。
4 添加或编辑最多 16 个字符的付款参考号（Payment Reference），该内容将显示在借记账户和收款人的对账单以及付款报告中。
5
如果付款方式为大额实时支付系统 (HVPS)，则此项可用。
选择费用承担方式（Charges）：
  • OUR：“OUR Charge”费用由我行收取。我们将承担处理此笔付款时所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人开户行）可能会收取额外费用。
  • SHA：这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人开户行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。
6 如有需要，更新最多 16 个字符的客户参考号（Client Reference），该内容将作为摘要的一部分显示在借记账户和收款人的对账单以及付款报告中。 
7 如有需要，输入最多 160 个字符的贷记对账单摘要（Credit Statement Narrative），该内容将显示在收款人对账单上。
8 如有需要，输入附加信息：
如果您在 ANZ Transactive Global 中填写了 BOP 表格，则无需向银行提供纸质表格。
如果您的收款人需要额外的监管信息，请完成此部分。必填字段标有星号。
国际收支申报详情 (Balance of Payment Details)
字段 填写说明
手工向银行提供 BOP 表格 (Provided BOP form manually to bank) 如果您已手动向银行提供了 BOP 表格，请选中此复选框。
注意：如果选中，其余字段将不再显示。
大写金额 (Amount in Words)* 用文字输入付款金额。
注意：如果已输入金额，系统将自动以英文填入。
BOP 交易编码 1 (BOP Transaction Code 1)* 选择 BOP 交易编码。
BOP 交易描述 1 (BOP Transaction Description 1)* 系统将根据所选的 BOP 交易编码 1 自动填入。如有需要，您可以更新描述。
BOP CCY1* 系统将根据所使用的付款币种或借记币种自动填入。
BOP 金额 1 (BOP Amount 1)* 输入 BOP 交易编码 1 对应的 BOP 金额。
BOP 交易编码 2 (BOP Transaction Code 2) 如有需要，选择相应的 BOP 交易编码。
注意：此编码必须与 BOP 交易编码 1 不同。
BOP 交易描述 2 (BOP Transaction Description 2) 系统将根据所选的 BOP 交易编码 2 自动填入。如有需要，您可以更新描述。
BOP CCY 2 如果您使用 BOP 金额 2，请输入交易币种。
BOP 金额 2 (BOP Amount 2) 输入 BOP 交易编码 2 对应的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于 BOP 总金额。
单位代码 (Unit Code)* 输入贵组织的 9 位单位代码。
收款人常驻国家/地区名称 (Beneficiary Resident Country/Region Name)* 系统将根据汇款人银行所在国家/地区名称自动填入。
收款人常驻国家/地区代码 (Beneficiary Resident Country/Region Code)* 系统将根据汇款人银行所在国家/地区名称自动填入。
付款性质 (Payment Nature)* 从下拉列表中选择付款性质。
注意：应根据申报文件进行选择。
免税货物 (Tax Free Goods)* 选择“是”或“否”。
付款类型 (Type of Payment)* 选择付款类型。
合同号 (Contract Number)* 如果此交易有合同，请输入合同号或输入“N/A”。
发票号 (Invoice Number)* 如果此交易有发票，请输入发票号或输入“N/A”。
SAFE 批次/登记号 (Safe Batch/Registration Number) 输入 20 位 SAFE 批次/登记号，或输入“N/A”。
BOP 申报类型 (BOP Reporting Type)* 从下拉列表中选择 BOP 申报类型。
重复上述步骤以将每位收款人添加到付款中。
9 点击保存并关闭（Save & Close）。
19 您是否希望稍后继续处理该付款？
  • 是 - 点击保存为草稿（Save as Draft），然后点击确定（OK），再点击关闭（Close）退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于草稿状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
20 点击审核并提交（Review & Submit）。
21 点击提交（Submit）。
结果：付款已提交，等待审批。

 

错误与提示
错误和提示消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色高亮显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Error - Mandatory fields.png

收款人提示通知：

  • 错误用红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
  • 带警告的提示用琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款详情界面中的错误与提示：

  • 错误用红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
  • 带警告的提示用琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板已成功获得批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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