创建国内付款模板 (中国) – 澳新银行数字服务帮助

地理: 本文适用于在中国办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅按地理位置划分的功能。

关于国内付款模板

什么是国内付款模板？

中国国内付款模板允许您设置常用付款指令，以便将资金从您在 ANZ Transactive - Global 注册的中国境内账户转账至收款人的中国境内 CNY 账户。国内付款以批次提交。

成功创建后，您可以使用预配置的模板创建付款指令。

国内付款模板规则

禁用收款人更改 防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织已在产品设置的部门设置中启用此功能，则无法移除此指示器。
模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。付款时可添加额外信息，包括起息日、附加信息等。
单笔借记 指示器将在付款模板中添加两个或更多收款人时可供选择。不适用于国内工资付款。
模板审批 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。一旦获得批准，该模板即可用于创建付款。
新收款人 添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建付款。

谁可以创建国内付款模板？

具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和付款设置创建和管理国内付款模板。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准收款人）
- 管理付款 - 已批准收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
只有当您拥有工资单用户权限时，才能查看和操作国内工资付款选项。

欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

国内付款模板屏幕

下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、模板名称和描述、借记通知描述以及收款人详细信息等字段。

收款人付款详情屏幕

下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、付款方式和用途代码等字段。
收款人付款详情屏幕.png

收款人详情屏幕

下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。

创建国内付款模板

要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击付款 > 模板菜单。

点击控制栏上的新建。

如有需要，选择资金账户所在地 国家或地区。选择：

澳大利亚、新西兰或中国
其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）

点击 国内付款模板 或 国内工资付款模板。

如有需要，选择付款来源部门。
如果您有权访问多个部门，您可以设置一个默认部门用于未来的付款。

选择 借记账户。
对于中国的国内付款，付款方式与收款人账户一同选择。

输入 模板名称，最多16个字符。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。

输入 模板描述，最多40个字符。

输入 付款参考，最多16个字符，将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。

如有需要，如果付款币种与借记账户币种不同，请选择 付款币种；如有需要，勾选 以借记币种输入金额。

如有需要，选择 单笔借记 指示器，为每笔收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记条目。
不适用于国内工资付款。

如有需要，勾选紧急以通过最快的可用清算方式发送付款指令。

如有需要，取消勾选 禁用从本模板创建的付款的收款人更改 指示器，以允许添加或编辑收款人。

如有需要，输入 借记通知描述，最多140个字符，将显示在借记通知上。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详细信息。

控制栏

控制栏项目	描述
添加	将单个收款人详细信息添加到付款指令中。
移除	勾选收款人详细信息旁边的复选框，然后点击移除。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击添加以使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：

从您的收款人列表中添加收款人

从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。

添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	从“收款人姓名”字段点击添加新收款人。新收款人将自动添加到您的收款人列表中。
2	输入收款人姓名，最多35个字符。
3	如有需要，输入收款人本地语言姓名。
4	输入收款人简称。
5	如有需要，输入地址、城市和国家或地区。
6	输入收款人账号，不含空格或连字符。
7	选择账户类型: 居民个人非居民个人居民企业非居民企业
8	如有需要，输入电子邮件以发送收款人通知。
9	选择清算代码，选项将根据收款人所在国家或地区提供。
10	搜索并选择清算代码银行详细信息。
11	如有需要，勾选“将此收款人添加到地址簿”。
12	点击继续。
13	如有需要，再次点击添加以添加更多收款人。继续下一步。

如有需要，如果与预填的付款参考不同，请输入参考，最多16个字符。

如有需要，输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。

如有需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新附加收款人信息：

添加或更新收款人付款详情

步骤

操作

添加或编辑 收款人姓名，最多35个字符。

添加或编辑 付款方式。

添加或编辑 付款金额。

添加或编辑 付款参考，最多16个字符，将显示在借记账户和收款人对账单以及付款报告上。

仅当付款方式为大额支付系统 (HVPS) 时可用。

选择费用:

OUR: “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此付款所使用的代理银行收取的费用。其他银行（包括其他中间银行和/或收款银行）可能会收取额外费用。
SHA: 这意味着其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中间银行和/或收款银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。

如有需要，更新 客户参考，最多16个字符，将作为借记账户和收款人对账单以及付款报告说明的一部分显示。

如有需要，输入 贷记对账单说明，最多160个字符，将显示在收款人对账单上。

如有需要，输入附加信息：

如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写 BOP 表格，则无需向银行提供表格的纸质副本。

如果您的收款人需要额外的监管信息，请填写此部分。必填字段标有星号。

国际收支详情

字段	如何填写
已手动向银行提供 BOP 表格	如果您已手动向银行提供 BOP 表格，请勾选此复选框。注意: 如果选中，其余字段将不再可见。
金额（大写）*	输入付款金额的大写形式。注意: 如果已输入金额，此字段将自动以英文填充。
国际收支交易代码 1*	选择国际收支交易代码。
国际收支交易描述 1*	此字段将根据所选的国际收支交易代码 1 自动填充。如有需要，您可以更新描述。
国际收支币种 1*	此字段将根据所使用的付款币种或借记币种自动填充。
国际收支金额 1*	输入国际收支交易代码 1 的国际收支金额。
国际收支交易代码 2	如有需要，选择相应的国际收支交易代码。注意: 这需要与国际收支交易代码 1 不同。
国际收支交易描述 2	此字段将根据所选的国际收支交易代码 2 自动填充。如有需要，您可以更新描述。
国际收支币种 2	如果您正在使用国际收支金额 2，请输入交易币种。
国际收支金额 2	输入国际收支交易代码 2 的国际收支金额 2。注意: 国际收支金额 1 加上国际收支金额 2 应等于国际收支总金额。
单位代码*	输入您组织的9位单位代码。
收款人常驻国家/地区名称*	此字段将根据汇款银行的国家名称自动填充。
收款人常驻国家/地区代码*	此字段将根据汇款银行的国家名称自动填充。
付款性质*	从下拉列表中选择付款性质。注意: 这应基于申报文件。
免税商品*	选择“是”或“否”。
付款类型*	选择付款类型。
合同编号*	如果此交易有合同，请输入合同编号或输入“N/A”。
发票号码*	如果此交易有发票，请输入发票号码或输入“N/A”。
安全批次/注册号	输入20位安全批次/注册号或输入“N/A”。
国际收支申报类型*	从下拉列表中选择国际收支申报类型。

重复上述步骤，将每个收款人添加到付款中。

点击 保存并关闭。

您希望稍后继续付款吗？

是 - 点击 保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于草稿状态。
否 - 继续以下步骤

点击 审核并提交。

点击提交。

结果: 付款已提交并等待审批。

错误和警报

错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

收款人警报通知：

错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款

下一步

当付款模板已 成功提交审批 并处于“待审批”状态时，下一步可以是：

审批付款模板或，
拒绝付款模板退回给发起人进行编辑或删除。

当付款模板已 成功审批 并处于“已审批”状态时，下一步可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以复制、删除、编辑、撤回或查看。