创建国际付款模板（澳大利亚和新西兰） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在澳大利亚和新西兰开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按国家/地区划分的功能。

关于国际付款模板

什么是国际付款模板？

国际付款（也称为跨境付款或电汇）允许您设置常用的付款指令，使用 ANZ 支持的可交易币种将资金从单个资金账户转移到全球一个或多个指定的收款人账户。国际付款通常涉及两种货币，因此需要外汇汇率。

成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建付款指令。

国际付款的付款模板规则

禁止修改收款人 (Disable Beneficiary changes) 可防止用户在根据模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果贵机构已在部门设置 (Division Settings) 中启用了此产品设置，则无法取消此勾选标记。
模板中带有星号 (*) 的字段均为必填字段。付款时可以添加其他信息，包括起息日、FX 汇率、附加信息、证明文件等。
保密 (Confidential) 标记将对具有保密付款权限的用户开放勾选。
当向付款模板中添加了两个或更多收款人时，将开放勾选逐笔扣款 (Individual Debits) 标记。
外币 (Foreign Currency)：模板中无法提供汇率，只有在模板获得批准并用于创建付款时才会显示汇率。
如果在创建、编辑或删除模板时贵机构需要模板审批，则需要进行模板审批。批准后，该模板可用于创建付款。
添加到模板中的新收款人可能需要经过批准后，模板才能用于创建付款。
当（贷记）付款币种为 IDR、INR、MYR 或 ZAR 时，收款人银行所在国家或地区必须分别为 ID（印度尼西亚）、IN（印度）、MY（马来西亚）或 ZA（南非）。

谁可以创建国际付款模板？

具有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵机构预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理国际付款模板。这些角色权限可包括：

管理付款 - 临时（临时和已批准收款人）[Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)]
管理付款 - 已批准收款人 / 模板 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
管理付款 - 导入付款 (Manage Payments - Import Payments)
管理付款 - 允许外汇 (Manage Payments - FX Allowed)

在勾选了保密标记的情况下，只有拥有保密付款权限的用户才能查看、编辑和审批根据该模板创建的付款。
如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

国际付款模板屏幕

下图是国际付款模板屏幕的示例，包含模板名称和模板描述、部门、借记账户、付款参考号以及收款人详细信息等字段。

International Payment Template screen.png

收款人付款详情屏幕

下图是收款人付款详情屏幕的示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情以及其他汇款信息等字段。
Benficiary Payment Details screen.png

收款人详情屏幕

下图是收款人详情屏幕的示例，包含收款人银行详情、收款人姓名、地址和账户详情以及收款人电子邮件地址等字段。
这些字段是动态的，当输入收款人银行和收款人地址的国家或地区时会自动展开。

创建国际付款模板

要创建国际付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击 付款 (Payments) > 模板 (Templates) 菜单。

点击控制栏上的新建 (New)。

如果需要，选择资金账户所在地的国家或地区 (Country or Region)。选择以下之一：

澳大利亚、新西兰或中国
其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）

点击国际付款模板 (International Payment Template)。

如果需要，选择进行付款的部门 (Division)。
如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的付款设置默认部门。

选择借记账户 (Debit Account)。

输入模板名称 (Template Name)，最多 35 个字符。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。

输入模板描述 (Template Description)，最多 40 个字符。

输入付款参考号 (Payment Reference)，最多 16 个字符，该参考号将显示在资金账户的摘要和付款报告中。

如果需要，输入借记通知描述 (Debit Advice Description)，最多：

140 个字符（当借记账户所在地为 CN 时）或
55 个字符（当借记账户所在地非 AU、CN 或 NZ 时）。

如果需要，选择付款币种 (Payment Currency)（如果与借记账户币种不同）。
可用付款币种列表请参阅处理和截止时间。

如果需要，选择保密数据组 (Confidential Data Group)。

如果需要且付款金额采用不同币种，请勾选按借记币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency)。

如果需要，取消勾选禁止对此模板创建的付款修改收款人 (Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template) 标记，以允许添加或编辑收款人。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。

点击添加 (Add) 使用以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人

在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。

添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	默认勾选“提交模板时，将此收款人添加到您的收款人列表 (Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the template is submitted.)”。
2	选择收款人银行所在国家或地区 (Beneficiary Bank Country or Region)。以下字段将根据所选的借记账户和收款人银行所在国家或地区动态显示。
3	选择清算代码类型 (Clearing Code Type)。根据收款人银行所在国家或地区，选项包括： SWIFT 澳大利亚银行分行分行号代码 (AU) - AU [Australian Bank State Branch (BSB) Code] 加拿大支付协会付款路由号码 (CA) - CC [Canadian Payments Association Payment Routing Number] CHIPS 通用标识符 (US) - CH [CHIPS Universal Identifier] Fedwire 路由号码 (US) - FW [Fedwire Routing Numbers] 新西兰国家清算代码 (NZ) - NZ [New Zealand National Clearing Code] 南非国家清算代码 (ZA) - ZA [South African National Clearing Code] 英国国内清算代码 (GB) - SC [UK Domestic Sort Code]
4	输入 SWIFT 代码或清算代码。选项取决于所选的清算代码类型。
5	输入账号/IBAN (Account Number/IBAN)。
6	如果需要，选择账户类型 (Account Type)：（中国的收款人）境内个人 (Resident Individual) 境外个人 (Non-Resident Individual) 境内机构 (Resident Corporate) 境外机构 (Non-Resident Corporate)
7	输入收款人姓名 (Beneficiary Name)，最多 140 个字符。
8	如果需要发送收款人通知，请输入收款人电子邮件地址 (Email Address(es))，最多 255 个字符。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。收款人通知样本请参阅付款报告类型。
9	输入唯一的我的收款人 ID (My Beneficiary ID)，最多 140 个字符。
10	选择收款人所在国家或地区 (Country or Region)。
11	输入收款人地址 (Address)和城市 (City)，每行最多 35 个字符。
12	点击继续 (Proceed)。
13	如果需要，再次点击添加 (Add) 添加其他收款人。继续执行后续步骤。

如果需要，输入客户参考号 (Client Reference)，最多 16 个字符（如果与预填的付款参考号不同）。

输入收款人付款金额 (Amount)。

如果需要，点击付款详情信息 (Information for Payment Details) 图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情

步骤

操作

添加或编辑收款人 (Beneficiary)。

添加或编辑付款币种及金额 (Payment Currency & Amount)或借记币种及金额 (Debit Currency & Amount)。

如果需要，添加或输入客户参考号 (Client Reference)，最多 16 个字符，并将作为摘要的一部分显示在借记账户和收款人的对账单以及付款报告中。

如果需要，为 CNY 和 MYR 付款选择用途类型 (Purpose Type)：

付款用途

币种	代码	描述
MYR	/11100/	货物运费
MYR	/11200/	客运票价
MYR	/11999/	其他运输服务
MYR	/12300/	经营性租赁
MYR	/13299/	个人/商务旅行
MYR	/13300/	朝圣和宗教仪式旅行
MYR	/13400/	医疗旅行
MYR	/13500/	教育
MYR	/14100/	投资收益
MYR	/14229/	贷款利息
MYR	/14259/	存款、债务证券等利息
MYR	/14300/	员工薪酬
MYR	/15100/	政府机关
MYR	/16100/	通信服务
MYR	/16200/	建筑与安装服务
MYR	/16300/	保险服务
MYR	/16400/	金融服务
MYR	/16500/	计算机与信息服务
MYR	/16600/	特许权使用费及许可费
MYR	/16710/	转手贸易 (Merchanting trade)
MYR	/16720/	行政费用分摊
MYR	/16730/	研发 (Research and development)
MYR	/16740/	技术服务（如工程）
MYR	/16750/	农业、采矿与现场加工
MYR	/16760/	商务服务
MYR	/16771/	法律服务
MYR	/16772/	会计服务
MYR	/16773/	管理咨询服务
MYR	/16780/	租赁服务
MYR	/16800/	个人、文化和娱乐服务
MYR	/16999/	其他服务
CNY	/CSTRDR/	服务贸易付款
CNY	/CGODDR/	货物贸易付款
CNY	/CCTFDR/	资本项目付款
CNY	/CCDNDR/	慈善捐赠
CNY	/COCADR/	其他经常账户交易

选择费用承担方式 (Charges)：

SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。
OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款所用代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。

如果需要，输入中间行 (Intermediary Bank) 详情（借记账户为 CNY 时）：

选择清算代码类型
搜索并选择清算代码

如果您的国际付款指令中未显示中间行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心以获取更新贵机构权限的协助。

如果需要，输入汇款信息 (Remittance Information)，最多 140 个字符，该信息将显示在收款人通知、付款详情报告以及 SWIFT MT103 报文的 70 栏中。

如果需要，输入附加详情 (Additional Details)，最多 80 个字符 x 100 行信息，这些信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
超出这些限制的任何文本都将被截断。

如果需要，输入借记通知描述 (Debit Advice Description)，最多：

140 个字符（当借记账户所在地为 CN 时）或
55 个字符（当借记账户所在地非 AU、CN 或 NZ 时）。

如果需要，勾选通过电子邮件发送收款人通知 (Email Beneficiary Advice) 并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔。
收款人通知样本请参阅付款报告类型。

如果需要，点击上传文件 (Upload Documents) 为此付款指令附加 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 证明文件，最多可上传 5 个文件，总大小不超过 5MB（借记账户为 CNY 时）。

如果需要，输入符合监管要求的附加信息 (Additional Information)（借记账户为 CNY 时）。

如果您在 ANZ Transactive Global 中填写了 BOP 表格，则无需向银行提供纸质表格。

如何填写国际收支申报 (BOP)

字段	填写方式
已手动向银行提供 BOP 表格 (Provided BOP form manually to bank)	如果您已手动向银行提供了 BOP（国际收支申报）表格，请选中此复选框。注意：如果选中，其余字段将不再可见。
大写金额 (Amount in Words)	用大写形式输入付款金额。注意：如果已输入金额，此项将自动以英文填充。
BOP 交易编码 1 (BOP Transaction Code 1)	选择相应的 BOP 交易编码。
BOP 交易附言 1 (BOP Transaction Description 1)	系统将根据所选的 BOP 交易编码 1 自动填充。如有需要，您可以修改附言描述。
BOP 币种 1 (BOP Currency 1)	系统将根据所使用的付款币种或借记币种自动填充。
BOP 金额 1 (BOP Amount 1)	输入 BOP 交易编码 1 对应的 BOP 金额。
BOP 交易编码 2 (BOP Transaction Code 2)	如果需要，选择相应的 BOP 交易编码。注意：此代码必须与 BOP 交易编码 1 不同。
BOP 交易附言 2 (BOP Transaction Description 2)	系统将根据所选的 BOP 交易编码 2 自动填充。如有需要，您可以修改附言描述。
BOP 币种 2 (BOP Currency 2)	如果您使用 BOP 金额 2，请输入交易币种。
BOP 金额 2 (BOP Amount 2)	输入 BOP 交易编码 2 对应的 BOP 金额 2。注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于总 BOP 金额。
BOP 申报类型 (BOP Reporting Type)	从下拉列表中选择 BOP 申报类型。
机构代码 (Unit Code)	输入贵机构的 9 位组织机构代码/统一社会信用代码。
常驻国家/地区名称 (Resident Country/Region Name)	系统将根据汇款人银行国家名称自动填充。
常驻国家/地区代码 (Resident Country/Region Code)	系统将根据汇款人银行国家名称自动填充。
付款性质 (Payment Nature)	从下拉列表中选择付款性质。注意：这应基于申报文件。
免税货物 (Tax Free Goods)	选择“是”或“否”。
付款类型 (Type of Payment)	从下拉列表中选择付款类型。
合同号 (Contract Number)	如果该笔交易有合同，请输入合同号或输入 "N/A"。
发票号 (Invoice Number)	如果该笔交易有发票，请输入发票号或输入 "N/A"。
SAFE 批件号/备案表号 (SAFE Batch Registration Number)	输入 20 位外管局批件号/备案号或输入 "N/A"。

点击保存 (Save)。

您是否希望稍后继续处理该付款？

是 - 点击保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击确定 (OK)并关闭付款 (Close Payment)退出该付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于草稿状态。
否 - 继续执行以下步骤

点击审核并提交 (Review & Submit)。

点击提交 (Submit)。

结果：付款已提交，等待审批。

错误与提醒

诸如“字段验证”之类的错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并用红色高亮显示该字段。错误消息因付款方式类型、可用字段和特定验证而异。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证

Error - Mandatory Fields.png

收款人提醒通知

错误 (Error) 以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
警告提醒 (Alert with Warning) 以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。

Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

收款人付款详情屏幕中的错误与提醒

错误 (Error) 以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
警告提醒 (Alert with Warning) 以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理

Errors and Alerts AU & NZ.png

后续步骤

当付款模板成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

批准付款模板，或
拒绝付款模板退回给发起人进行编辑或删除。

当付款模板成功获批且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以进行复制、删除、编辑、撤回或查看。