地理范围: 本文适用于在澳大利亚和新西兰进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅
按地理区域划分的功能。
关于国际支付模板
什么是国际支付模板？
国际支付，也称为跨境支付或电汇，允许您设置常用支付指令，以使用 ANZ 支持的可交易货币，将资金从单个资金账户转账到一个或多个指定收款人账户。国际支付通常涉及两种货币，需要外汇汇率。
成功创建后，您可以使用预配置的模板创建支付指令。
国际支付模板规则
-
禁用收款人更改 可防止用户在从模板创建支付时添加或编辑任何收款人。如果您的组织已在部门设置中启用此产品设置，则此指示器无法移除。
- 模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填项。可以在支付时添加额外信息，包括起息日、外汇汇率、附加信息、支持文件等。
-
具有保密支付权限的用户将启用保密指示器以供选择。
-
当支付模板中添加了两个或更多收款人时，将启用单独借记指示器以供选择。
-
外币: 汇率不能在模板中提供，只能在模板获批并用于创建支付后显示。
-
如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要模板审批。一旦获批，模板即可用于创建支付。
-
添加到模板的新收款人可能需要在模板用于创建支付之前获得批准。
- 如果（贷记）支付货币是 IDR、INR、MYR 或 ZAR，则收款银行国家或地区必须分别是 ID（印度尼西亚）、IN（印度）、MY（马来西亚）或 ZA（南非）。
谁可以创建国际支付模板？
符合条件的用户，拥有支付管理角色权限和账户访问权限，可以根据您组织预定的用户权限和支付设置创建和管理国际支付模板。这些角色权限可以包括：
- 管理支付 - 临时（临时和已批准收款人）
- 管理支付 - 已批准收款人/模板
- 管理支付 - 导入支付
- 管理支付 - 允许外汇
只有有权进行保密支付的用户才能在选择保密指示器时查看、编辑和批准从模板创建的支付。
欲了解更多信息，请参阅
角色权限和
用户权限。
支付模板输入屏幕
国际支付模板屏幕
下图是国际支付模板屏幕的示例，其中包含模板名称和模板描述、部门、借记账户、支付参考和收款人详细信息等字段。
收款人支付详情屏幕
下图是收款人支付详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及附加汇款信息等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情以及收款人电子邮件地址等字段。
这些字段是动态的，当输入收款银行和收款人地址的国家或地区时，它们将展开。
创建国际支付模板
要创建国际支付模板，请按照以下步骤操作：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
点击 支付 > 模板 菜单。 |
| 2 |
点击控制栏上的 新建。 |
| 3 |
如果需要，选择资金账户所在的国家或地区。选择：
- 澳大利亚、新西兰或中国
- 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
|
| 4 |
点击 国际支付模板。
|
| 5 |
如果需要，选择将进行支付的部门。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的支付设置一个默认部门。 |
| 6 |
选择 借记账户。
|
| 7 |
输入模板名称，最多35个字符。这将成为您从模板创建支付时的模板名称。 |
| 8 |
输入模板描述，最多40个字符。 |
| 9 |
输入支付参考，最多16个字符，将显示在资金账户和支付报告的说明中。 |
| 10 |
如果需要，输入借记通知描述，最多：
- 借记账户所在地为 CN 时为 140 个字符，或
- 借记账户所在地不在 AU、CN 或 NZ 时为 55 个字符。
|
| 11 |
如果需要，选择支付货币，如果与借记账户货币不同。
请参阅处理和截止时间以获取可用支付货币列表。 |
| 12 |
如果需要，选择保密数据组。
|
| 13 |
如果需要，勾选以借记货币输入金额，如果支付金额是不同货币。 |
| 14 |
如果需要，取消勾选“禁用从本模板创建的支付的收款人更改”指示器，以允许添加或编辑收款人。 |
| 15 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理支付时始终确认收款人详细信息。
点击 添加 以使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
“将此收款人添加到您的收款人列表，当模板提交时。”默认选中。 |
| 2 |
选择 收款银行国家或地区。
以下字段将基于借记账户和所选的收款银行国家或地区。 |
| 3 |
选择 清算代码类型。
基于收款银行国家或地区的选项包括：
- SWIFT
- 澳大利亚银行州分行 (BSB) 代码 (AU) - AU
- 加拿大支付协会支付路由号码 (CA) - CC
- CHIPS 通用标识符 (US) - CH
- Fedwire 路由号码 (US) - FW
- 新西兰国家清算代码 (NZ) - NZ
- 南非国家清算代码 (ZA) - ZA
- 英国国内分类代码 (GB) - SC
|
| 4 |
输入 SWIFT 代码 或 清算代码。
选项基于所选的清算代码类型。 |
| 5 |
输入 账户号码/IBAN。
|
| 6 |
如果需要，选择 账户类型：（中国境内的收款人）
|
| 7 |
输入 收款人姓名，最多35个字符。 |
| 8 |
如果需要，输入收款人电子邮件地址（最多255个字符），如果发送收款人通知。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。
请参阅支付报告类型以获取收款人通知示例。 |
| 9 |
输入唯一的 我的收款人 ID，最多35个字符。 |
| 10 |
选择收款人 国家或地区。
|
| 11 |
输入收款人 地址 和 城市，每行最多35个字符。 |
| 12 |
点击 继续。
|
| 13 |
如果需要，再次点击 添加 以添加更多收款人。
继续下一步。 |
|
| 16 |
如果需要，输入客户参考，最多16个字符，如果与预填的支付参考不同。 |
| 17 |
输入收款人支付金额。
|
| 18 |
如果需要，点击支付详情信息图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人支付详情
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
添加或编辑 收款人。
|
| 2 |
添加或编辑 支付货币和金额 或 借记货币和金额。
|
| 3 |
如果需要，添加或输入客户参考，最多16个字符，将作为借记账户和收款人对账单以及支付报告上的说明的一部分。 |
| 4 |
如果需要，选择 CNY 和 MYR 支付的目的类型：
支付目的
| 货币 |
代码 |
描述 |
| MYR |
/11100/ |
货物运费 |
| MYR |
/11200/ |
客运票价 |
| MYR |
/11999/ |
其他运输服务 |
| MYR |
/12300/ |
经营租赁 |
| MYR |
/13299/ |
个人/商务旅行 |
| MYR |
/13300/ |
朝圣和宗教活动旅行 |
| MYR |
/13400/ |
医疗旅行 |
| MYR |
/13500/ |
教育 |
| MYR |
/14100/ |
投资收益 |
| MYR |
/14229/ |
贷款利息 |
| MYR |
/14259/ |
存款、债务证券等利息 |
| MYR |
/14300/ |
雇员薪酬 |
| MYR |
/15100/ |
政府机构 |
| MYR |
/16100/ |
通信服务 |
| MYR |
/16200/ |
建筑和安装服务 |
| MYR |
/16300/ |
保险服务 |
| MYR |
/16400/ |
金融服务 |
| MYR |
/16500/ |
计算机和信息服务 |
| MYR |
/16600/ |
特许权使用费和许可费 |
| MYR |
/16710/ |
商品贸易 |
| MYR |
/16720/ |
行政费用分摊 |
| MYR |
/16730/ |
研究与开发 |
| MYR |
/16740/ |
技术服务（例如工程） |
| MYR |
/16750/ |
农业、采矿和现场加工 |
| MYR |
/16760/ |
商业服务 |
| MYR |
/16771/ |
法律服务 |
| MYR |
/16772/ |
会计服务 |
| MYR |
/16773/ |
管理咨询服务 |
| MYR |
/16780/ |
租赁服务 |
| MYR |
/16800/ |
个人、文化和娱乐服务 |
| MYR |
/16999/ |
其他服务 |
| CNY |
/CSTRDR/ |
服务支付 |
| CNY |
/CGODDR/ |
商品支付 |
| CNY |
/CCTFDR/ |
资本支付 |
| CNY |
/CCDNDR/ |
慈善捐赠 |
| CNY |
/COCADR/ |
其他经常账户交易 |
|
| 5 |
选择 费用：
-
SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中间银行和/或收款人银行）收取的任何费用将从支付中扣除，然后将款项支付给收款人。
-
OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担在处理此支付过程中使用的代理银行收取的费用。其他银行（包括其他中间银行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
|
| 6 |
如果需要，输入中间银行详细信息，当借记账户为 CNY 时：
如果您的国际支付指令中未显示中间银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心，以获取更新您组织权限的帮助。 |
| 7 |
如果需要，输入汇款信息，最多140个字符，将显示在收款人通知、支付详情报告和 SWIFT MT103 报文的字段70中。 |
| 8 |
如果需要，输入附加详情，最多80个字符 x 100行信息，将显示在收款人通知和支付详情报告中。
任何超出这些限制的文本将被截断。 |
| 9 |
如果需要，输入借记通知描述，最多：
- 借记账户所在地为 CN 时为 140 个字符，或
- 借记账户所在地不在 AU、CN 或 NZ 时为 55 个字符。
|
| 10 |
如果需要，勾选电子邮件收款人通知并输入电子邮件地址（最多255个字符），用逗号分隔。
请参阅支付报告类型以获取收款人通知示例。 |
| 11 |
如果需要，点击上传文件以附加 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 格式的支持文件，最多五个文件，总大小不超过 5MB，当借记账户为 CNY 时。 |
| 12 |
如果需要，输入附加信息以满足监管要求，当借记账户为 CNY 时。
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写 BOP 表格，则无需向银行提供纸质表格。
如何填写国际收支申报单 (BOP)
| 字段 |
如何填写 |
| 已手动向银行提供 BOP 表格 |
如果您已手动向银行提供 BOP（国际收支申报单）表格，请勾选此复选框。
注意: 如果选中，其余字段将不再可见。 |
| 金额大写 |
输入支付金额的大写形式。
注意: 如果已输入金额，此字段将自动填充英文。 |
| BOP 交易代码 1 |
选择相应的 BOP 交易代码。 |
| BOP 交易描述 1 |
此字段将根据所选的 BOP 交易代码 1 自动填充。如果需要，您可以更新描述。 |
| BOP 货币 1 |
此字段将根据所使用的支付货币或借记货币自动填充。 |
| BOP 金额 1 |
输入 BOP 交易代码 1 的 BOP 金额。 |
| BOP 交易代码 2 |
如果需要，选择相应的 BOP 交易代码。
注意: 此代码必须与 BOP 交易代码 1 不同。 |
| BOP 交易描述 2 |
此字段将根据所选的 BOP 交易代码 2 自动填充。如果需要，您可以更新描述。 |
| BOP 货币 2 |
如果您使用 BOP 金额 2，请输入交易货币。 |
| BOP 金额 2 |
输入 BOP 交易代码 2 的 BOP 金额 2。
注意: BOP 金额 1 加 BOP 金额 2 应等于总 BOP 金额。 |
| BOP 报告类型 |
从下拉列表中选择 BOP 报告类型。 |
| 单位代码 |
输入您组织的9位单位代码。 |
| 居民国家/地区名称 |
此字段将根据汇款人银行国家名称自动填充。 |
| 居民国家/地区代码 |
此字段将根据汇款人银行国家名称自动填充。 |
| 支付性质 |
从下拉列表中选择支付性质。
注意: 这应基于申报文件。 |
| 免税商品 |
选择是或否。 |
| 支付类型 |
从下拉列表中选择支付类型。 |
| 合同编号 |
如果此交易有合同，请输入合同编号或输入“N/A”。 |
| 发票号码 |
如果此交易有发票，请输入发票号码或输入“N/A”。 |
| SAFE 批量登记号 |
输入20位 SAFE 批量/登记号或输入“N/A”。 |
|
| 13 |
点击 保存。
|
|
| 19 |
您希望稍后继续支付吗？
- 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定 和 关闭支付 以退出支付并返回到当前支付屏幕。支付将处于草稿状态。
- 否 - 继续以下步骤
|
| 20 |
点击 审核并提交。
|
| 21 |
点击 提交。
结果: 支付已提交并等待批准。
|
后续步骤
当支付模板成功提交审批并处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：
当支付模板成功批准并处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：
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