创建直接扣款模板（澳大利亚）

地理区域：本文适用于在澳大利亚进行银业务往来的 ANZ Transactive - Global 客户。完整详情请参阅按地理区域划分的功能。

关于直接扣款模板（澳大利亚）

什么是直接扣款模板？

澳大利亚直接扣款模板允许您设置常用的直接扣款指令，以便从属于经批准的付款人的、在澳大利亚开户的 AUD 账户中提取资金。然后，这些资金将被存入在 ANZ Transactive – Global 中注册的、在澳大利亚开户的 AUD 账户中。
直接扣款包含 1 到 100,000 条指令，最高总价值可达 $99,999,999,999.99。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的直接扣款指令。

直接扣款模板规则

禁用付款人更改可防止用户在从模板创建直接扣款时添加或编辑任何付款人。
模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填字段。在进行直接扣款时可以添加其他信息，包括起息日和释放时间。
如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要对模板进行审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建直接扣款。
添加到模板中的新付款人可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建直接扣款。

直接扣款模板输入屏幕

直接扣款模板屏幕

以下图片是直接扣款模板屏幕的示例，其中的字段包括部门、账户、模板名称和描述、直接录入用户 ID 以及付款人详情。

付款人详情屏幕

以下图片是付款人详情屏幕的示例，用于手动添加付款人，包括付款人名称、电子邮件地址以及付款人 BSB 和账号。

Australia - Add new Payer Details screen.png

付款人直接扣款详情屏幕

以下图片是付款人直接扣款详情屏幕的示例，用于输入或编辑其他付款人和直接扣款详情。

Australia - Payer Direct Debit Details screen.png

要创建直接扣款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击 Receivables（应收款项）> Templates（模板）菜单。

点击控制栏上的 New（新建）。

点击 Direct Debit Template（直接扣款模板）。

如果需要，选择进行直接扣款的 Division（部门）。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的直接扣款设置一个默认部门。

选择资金要存入的 Account（账户）。

输入最多 16 个字符的 Template Name（模板名称）。当您从该模板创建直接扣款时，这将成为直接扣款名称。

输入最多 40 个字符的 Template Description（模板描述）。

输入最多 18 个字符的 Direct Debit Reference（直接扣款参考号）。这将作为叙述的一部分显示在扣款账户和付款人的对账单以及直接扣款报告上。

输入最多 40 个字符的 Statement Narrative（对账单叙述）。这将作为叙述的一部分显示在扣款账户对账单上。

选择 Direct Entry User ID（直接录入用户 ID）。

如果需要，勾选 Disable Payer changes for Direct Debits created from this template（对从此模板创建的直接扣款禁用付款人更改）复选框，以防止用户在从此模板创建的直接扣款中添加或编辑付款人详情。

为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接扣款时始终确认付款人详情。

控制栏

控制栏项目	描述
Add（添加）	将单个付款人详情添加到直接扣款指令中。
Remove（移除）	勾选付款人详情旁边的复选框，然后点击 Remove（移除）。
Batch Defaults（批处理默认值）	更新批处理默认值，以便为后续添加的每个付款人包含追踪账户、交易代码和汇款人名称。
Filter（筛选）	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击 Add（添加），使用以下选项添加一个或多个付款人详情：

从您的付款人列表中添加付款人

在 Payer Name（付款人名称）字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击 Add（添加）以添加其他付款人。

添加新付款人

用户必须拥有创建新付款人的权限才能完成这些步骤。
新付款人将自动添加到您的付款人列表中。

步骤	操作
1	在 Payer Name（付款人名称）字段中点击 Add New Payer（添加新付款人）。
2	输入 Payer Name（付款人名称）。
3	输入与付款人账号关联的 6 位数 BSB，不带空格或连字符。
4	如果需要，输入付款人的电子邮件地址。
5	输入付款人账号，不带空格或连字符。
6	点击 Proceed（继续）。
7	如果需要，再次点击 Add（添加）以添加其他付款人。继续执行后续步骤。

如果需要，添加或编辑最多 18 个字符的 Reference（参考号），它将作为叙述的一部分显示在贷记账户和付款人的对账单以及直接扣款报告上。

输入要向付款人收取的 Amount（金额），或将金额保留为零（然后在从模板创建直接扣款时输入金额）。

如果需要，点击“付款人直接扣款详情”图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接扣款详情

步骤	操作
1	添加或编辑 Payer Name（付款人名称）。
2	添加或编辑 Direct Debit Amount（直接扣款金额）。
3	添加或编辑 Direct Debit Reference（直接扣款参考号）。
4	添加或编辑 Remitter Name（汇款人名称）默认显示贷记账户简称，但可以更改，最多 16 个字符，并将作为叙述的一部分显示在付款人的对账单上。
5	默认情况下，选择“批处理默认值”中的 Trace Account（追踪账户），但如有必要，可以为该付款人进行更改。
6	如果需要，选择 Transaction Code（交易代码）。
7	点击 Save（保存）

您希望在稍后阶段继续编辑直接扣款模板吗？

是 - 点击 Save as Draft（保存为草稿），然后点击 OK（确定），再点击 Close（关闭）退出直接扣款模板并返回“当前直接扣款”屏幕。直接扣款模板将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击 Review & Submit（审核并提交）。

点击 Submit（提交）。

结果：

如果您的组织需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，提示模板已提交审批。该模板需要先被批准（或拒绝），然后才能用于创建直接扣款。
如果您的组织不需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，并且该模板已准备好用于创建直接扣款。请注意，在进行直接扣款之前，您可能需要批准添加到模板中的新付款人。

错误和警报

诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示受影响的字段。错误消息特定于直接扣款模板、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理直接扣款模板。

必填字段验证：

Australia - Errors - Mandatory Fields.png

后续步骤

当直接扣款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

批准直接扣款模板，或者
拒绝直接扣款模板并退回给发起人进行编辑或删除。

当直接扣款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

使用直接扣款模板
管理直接扣款模板以进行复制、删除、编辑、撤回、拒绝、提交或查看。

什么是直接扣款模板？

直接扣款模板规则

直接扣款模板屏幕

付款人详情屏幕

付款人直接扣款详情屏幕