创建直接扣款模板（澳大利亚） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在澳大利亚办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详细信息请参阅按地区划分的功能。

关于直接借记模板（澳大利亚）

什么是直接借记模板？

澳大利亚直接借记模板允许您设置常用的直接借记指令，以便从属于已批准付款人的澳大利亚本地 AUD 账户中扣划资金。随后，资金将存入在 ANZ Transactive Global 中注册的澳大利亚本地 AUD 账户。
直接借记可包含 1 到 100,000 条指令，总金额最高可达 $99,999,999,999.99。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建直接借记指令。

直接借记模板规则

禁止更改付款人：防止用户在通过模板创建直接借记时添加或编辑任何付款人。
模板中带有星号 (*) 的字段均为必填项。在进行直接借记时可添加其他信息，包括起息日和释放时间。
模板审批：如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要审批模板，则需要进行审批。获得批准后，该模板即可用于创建直接借记。
添加到模板中的新付款人可能需要经过批准，然后该模板才能用于创建直接借记。

直接借记模板录入界面

直接借记模板界面

下图为直接借记模板界面示例，包含部门、账户、模板名称和描述、Direct Entry 用户 ID 以及付款人详细信息等字段。

付款人详细信息界面

下图为付款人详细信息界面示例，用于手动添加包含付款人名称、电子邮件地址以及付款人 BSB 和账号的付款人。

Australia - Add new Payer Details screen.png

付款人直接借记详细信息界面

下图为付款人直接借记详细信息界面示例，用于输入或编辑其他付款人和直接借记详细信息。

Australia - Payer Direct Debit Details screen.png

创建直接借记模板（澳大利亚）

要创建直接借记模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击应收账款 > 模板菜单。

点击控制栏上的新建。

点击直接借记模板。

如果需要，选择发起直接借记的部门。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的直接借记设置一个默认部门。

选择资金将存入的账户。

输入最多 16 个字符的模板名称。从模板创建直接借记时，这将成为直接借记名称。

输入最多 40 个字符的模板描述。

输入最多 18 个字符的直接借记参考号。这将作为附言的一部分显示在借记账户和付款人的对账单以及直接借记报告中。

输入最多 40 个字符的对账单摘要。这将作为附言的一部分显示在借记账户对账单上。

选择一个 Direct Entry 用户 ID。

如果需要，勾选禁止更改根据此模板创建的直接借记的付款人复选框，以防止用户在根据此模板创建的直接借记中添加或编辑付款人详细信息。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接借记时始终确认付款人详细信息。

控制栏

控制栏项目	说明
添加	向直接借记指令中添加单个付款人详细信息。
删除	勾选付款人详细信息旁边的复选框，然后点击删除。
批次默认值	更新批次默认值，以便为随后添加的每个付款人包含追踪账户、交易代码和汇款人名称。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。

点击“添加”，使用以下选项添加一个或多个付款人详细信息：

从付款人列表中添加付款人

在“付款人名称”字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他付款人。

添加新付款人

用户必须具备创建新付款人的权限才能完成这些步骤。
新付款人将自动添加到您的付款人列表中。

步骤	操作
1	在付款人名称字段中点击添加新付款人。
2	输入付款人名称。
3	输入与付款人账号关联的 6 位 BSB（不含空格或连字符）。
4	如果需要，输入付款人的电子邮件地址。
5	输入付款人账号（不含空格或连字符）。
6	点击继续。
7	如果需要，再次点击添加以添加其他付款人。继续执行后续步骤。

如果需要，添加或编辑最多 18 个字符的参考号，该信息将作为附言的一部分显示在贷记账户和付款人的对账单以及直接借记报告中。

输入向付款人收取的金额，或将金额保留为零（然后在根据模板创建直接借记时输入金额）。

如果需要，点击付款人直接借记详细信息图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接借记详细信息

步骤	操作
1	添加或编辑付款人名称。
2	添加或编辑直接借记金额。
3	添加或编辑直接借记参考号。
4	添加或编辑汇款人名称默认显示贷记账户简称，但可以更改，最多 16 个字符，将作为附言的一部分显示在付款人的对账单上。
5	默认选择批次默认值中的追踪账户，但如有必要，可为此付款人进行更改。
6	如果需要，选择交易代码。
7	点击保存

您是否希望稍后再继续编辑直接借记模板？

是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，接着点击关闭退出直接借记模板并返回“当前直接借记”界面。直接借记模板将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击审核并提交。

点击提交。

结果：

如果您的组织需要审批模板，系统将显示确认弹出窗口，告知模板已提交审批。该模板需要经过批准（或拒绝）后才能用于创建直接借记。
如果您的组织不需要审批模板，系统将显示确认弹出窗口，且模板已可用于创建直接借记。请注意，在发起直接借记之前，您可能需要批准添加到模板中的新付款人。

错误和提醒

诸如“字段验证”等错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并用红色高亮显示该字段。错误消息特定于直接借记模板、可用字段和明细验证。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理直接借记模板。

必填字段验证：

Australia - Errors - Mandatory Fields.png

后续步骤

当直接借记模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

批准直接借记模板，或者
拒绝直接借记模板并退回给发起人以进行编辑或删除。

当直接借记模板已成功获得批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

使用直接借记模板
管理直接借记模板以进行复制、删除、编辑、撤回、拒绝、提交或查看。