创建直接借记模板（新西兰）

适用地区：本文适用于在新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详情请参见按地区划分的功能。

关于直接借记模板（新西兰）

什么是直接借记模板？

新西兰直接借记模板允许您设置常用的直接借记指令，以便从属于获批付款人且开户地为新西兰的 NZD 账户中提取资金。随后，资金将存入在 ANZ Transactive Global 中注册的新西兰本地 NZD 账户。
直接借记可包含 1 至 100,000 条指令，总金额最高可达 $99,999,999,999.99。

成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建直接借记指令。

直接借记模板规则

禁止更改付款人可防止用户在从模板创建直接借记时添加或编辑任何付款人。
模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。可在进行直接借记时添加附加信息，包括起息日和释放时间。
如果您的机构在创建、编辑或删除模板时需要审批模板，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建直接借记。
添加到模板的新付款人可能需要经过审批后，该模板才能用于创建直接借记。

直接借记模板输入界面

直接借记模板界面

下图为直接借记模板界面示例，包含部门、账户、模板名称和描述、直接录入用户 ID 以及付款人详细信息等字段。

付款人详细信息界面

下图为手动添加付款人（包含付款人姓名、电子邮箱地址和付款人账号）的付款人详细信息界面示例。

New Zealand - Add new Payer Details screen.png

付款人直接借记详细信息界面

下图为用于输入或编辑其他付款人及直接借记详细信息的付款人直接借记详细信息界面示例。

New Zealand - Payer Direct Debit Details screen.png

要创建直接借记模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击应收款项 > 模板菜单。

点击控制栏上的新建。

点击直接借记模板。

如有需要，选择将从中进行直接借记的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的直接借记设置默认部门。

选择资金将存入的账户。

输入最多 16 个字符的模板名称。当您从该模板创建直接借记时，此名称将作为直接借记名称。

输入最多 40 个字符的模板描述。

选择授权代码。

如有需要，输入最多 12 个字符的详细信息 (Particulars)，该信息将显示在贷记账户对账单的摘要中。

如有需要，输入最多 12 个字符的代码，该信息将显示在贷记账户对账单的摘要中。

如有需要，输入最多 12 个字符的参考信息，该信息将显示在贷记账户对账单的摘要中。

如有需要，勾选禁止在此模板创建的直接借记中更改付款人复选框，以防止用户在此模板创建的直接借记中添加或编辑付款人详细信息。

如有需要，如果您需要为每笔已处理的交易生成一条对账单分录，请勾选单独贷记。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接借记时始终核实付款人详细信息。

控制栏

控制栏项目	说明
添加	添加单条付款人详细信息至直接借记指令。
删除	勾选付款人详细信息旁边的复选框，然后点击删除。
批处理默认值	更新批处理默认值，以便在随后添加的每个付款人中包含追踪账户、交易代码和汇款人姓名。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击“添加”以通过以下选项添加一条或多条付款人详细信息：

从付款人列表中添加付款人

在“付款人姓名”字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加更多付款人。

添加新付款人

用户必须具备创建新付款人的权限才能完成这些步骤。
新付款人将自动添加到您的付款人列表中。

步骤	操作
1	在“付款人姓名”字段中点击添加新付款人。
2	输入付款人姓名。
3	如有需要，输入付款人的电子邮箱地址。
4	输入付款人账号：银行（两位数）、分行（四位数）、账号主体（七位数）和后缀（两位或三位数）。
5	点击继续。
6	如有需要，再次点击添加以添加更多付款人。继续执行后续步骤。

如有需要，输入最多 12 个字符的详细信息 (Particulars)。该信息将显示在贷记账户对账单的摘要中。

如有需要，输入最多 12 个字符的代码。该信息将显示在贷记账户对账单的摘要中。

如有需要，输入最多 12 个字符的参考信息。该信息将显示在贷记账户对账单的摘要中。

输入要向付款人收取的金额，或保留金额为零（然后在从模板创建直接借记时输入金额）。

如有需要，点击“付款人直接借记详细信息”图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接借记详细信息

步骤	操作
1	添加或编辑付款人姓名。
2	添加或编辑直接借记金额。
3	如有需要，选择交易代码。
4	添加或编辑汇款人姓名默认显示贷记账户简称，但可进行修改（最多 16 个字符），该名称将作为摘要的一部分显示在付款人的对账单上。
5	如有需要，添加或编辑详细信息 (Particulars)、代码和参考信息。
6	点击保存

您是否希望稍后继续完成直接借记模板？

是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭以退出直接借记模板并返回到“当前直接借记”界面。直接借记模板将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击审核并提交。

点击提交。

结果：

如果您的机构要求审批模板，系统将显示确认弹出窗口，提示模板已提交审批。该模板需要经过审批（或拒绝）后，才能用于创建直接借记。
如果您的机构不要求审批模板，系统将显示确认弹出窗口，且模板即可直接用于创建直接借记。请注意，您可能需要先审批添加到模板中的新付款人，然后才能进行直接借记。

错误和提醒

“字段验证”等错误和提醒消息会显示受影响字段的相关信息，并用红色高亮标出该字段。错误消息专门针对直接借记模板、可用字段和详细信息验证。您可以更新受影响字段中的信息，并继续处理直接借记模板。

必填字段验证：

New Zealand - Errors - Mandatory Fields.png

后续步骤

当直接借记模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

审批直接借记模板或，
拒绝直接借记模板并退回给发起人以进行编辑或删除。

当直接借记模板已成功获批且处于“已审批”状态时，后续步骤可以是：

使用直接借记模板
管理直接借记模板以进行复制、删除、编辑、撤回、拒绝、提交或查看。

什么是直接借记模板？

直接借记模板规则

直接借记模板界面

付款人详细信息界面

付款人直接借记详细信息界面