创建直接扣款模板（新西兰） – 澳新银行数字服务帮助

地理区域：本文适用于在纽西兰办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。完整详情请参阅按地理区域划分的功能。

关于直接扣款模板（纽西兰）

什么是直接扣款模板？

纽西兰直接扣款模板允许您设置常用的直接扣款指令，以便从属于已批准付款人的、在纽西兰开户的 NZD 账户中提取资金。然后，这些资金将被存入在 ANZ Transactive – Global 中注册的、在纽西兰开户的 NZD 账户中。
直接扣款可包含 1 至 100,000 条指令，最高总金额可达 $99,999,999,999.99。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的直接扣款指令。

直接扣款模板规则

禁用付款人更改可防止用户在从模板创建直接扣款时添加或编辑任何付款人。
模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填项。在进行直接扣款时可以添加其他信息，包括生效日期和释放时间。
如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要对模板进行审批，则需要模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建直接扣款。
添加到模板中的新付款人可能需要先获得批准，然后该模板才能用于创建直接扣款。

直接扣款模板输入屏幕

直接扣款模板屏幕

以下图片是直接扣款模板屏幕的示例，其中的字段包括部门、账户、模板名称和描述、直接录入用户 ID 以及付款人详情。

付款人详情屏幕

以下图片是付款人详情屏幕的示例，用于手动添加付款人，包括付款人名称、电子邮件地址和付款人账号。

New Zealand - Add new Payer Details screen.png

付款人直接扣款详情屏幕

以下图片是付款人直接扣款详情屏幕的示例，用于输入或编辑其他付款人和直接扣款详情。

New Zealand - Payer Direct Debit Details screen.png

创建直接扣款模板（纽西兰）

要创建直接扣款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击应收款项 (Receivables) > 模板 (Templates) 菜单。

点击控制栏上的新建 (New)。

点击直接扣款模板 (Direct Debit Template)。

如果需要，选择进行直接扣款的部门 (Division)。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的直接扣款设置一个默认部门。

选择资金将存入的账户 (Account)。

输入最多 16 个字符的模板名称 (Template Name)。当您从该模板创建直接扣款时，这将成为直接扣款名称。

输入最多 40 个字符的模板描述 (Template Description)。

选择授权码 (Authorisation Code)。

如果需要，输入最多 12 个字符的详情 (Particulars)，这将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。

如果需要，输入最多 12 个字符的代码 (Code)，这将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。

如果需要，输入最多 12 个字符的参考信息 (Reference)，这将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。

如果需要，勾选禁用从此模板创建的直接扣款的付款人更改 (Disable Payer changes for Direct Debits created from this template)复选框，以防止用户在从此模板创建的直接扣款中添加或编辑付款人详情。

如果需要，若您处理的每笔交易都需要一个单独的对账单条目，请勾选单笔贷记 (Individual Credits)。

为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接扣款时始终确认付款人详情。

控制栏

控制栏项目	描述
添加 (Add)	将单个付款人详情添加到直接扣款指令中。
移除 (Remove)	勾选付款人详情旁边的复选框，然后点击移除 (Remove)。
批处理默认值 (Batch Defaults)	更新批处理默认值，以便为后续添加的每个付款人包含追踪账户、交易代码和汇款人名称。
筛选 (Filter)	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击“添加 (Add)”以使用以下选项添加一个或多个付款人详情：

从您的付款人列表中添加付款人

在“付款人名称”字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加 (Add)”以添加其他付款人。

添加新付款人

用户必须拥有创建新付款人的权限才能完成这些步骤。
新付款人将自动添加到您的付款人列表中。

步骤	操作
1	在“付款人名称”字段中点击添加新付款人 (Add New Payer)。
2	输入付款人名称。
3	如果需要，输入付款人的电子邮件地址。
4	输入付款人账号：银行（两位数）、分行（四位数）、主体（七位数）和后缀（两位或三位数）。
5	点击继续 (Proceed)。
6	如果需要，再次点击添加 (Add)以添加其他付款人。继续执行后续步骤。

如果需要，输入最多 12 个字符的详情 (Particulars)。这将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。

如果需要，输入最多 12 个字符的代码 (Code)。这将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。

如果需要，输入最多 12 个字符的参考信息 (Reference)。这将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。

输入要向付款人收取的金额 (Amount)，或将金额保留为零（然后在从模板创建直接扣款时输入金额）。

如果需要，点击“付款人直接扣款详情”图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接扣款详情

步骤	操作
1	添加或编辑付款人名称 (Payer Name)。
2	添加或编辑直接扣款金额 (Direct Debit Amount)。
3	如果需要，选择交易代码 (Transaction Code)。
4	添加或编辑汇款人名称 (Remitter Name) 默认显示贷记账户简称，但可以更改，最多 16 个字符，并将作为摘要的一部分显示在付款人的对账单上。
5	如果需要，添加或编辑详情 (Particulars)、代码 (Code)和参考信息 (Reference)。
6	点击保存 (Save)

您希望稍后继续编辑此直接扣款模板吗？

是 - 点击保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击确定 (OK)，再点击关闭 (Close)退出直接扣款模板并返回“当前直接扣款”屏幕。直接扣款模板将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击审核并提交 (Review & Submit)。

点击提交 (Submit)。

结果：

如果您的组织要求审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，提示模板已提交审批。该模板需要先被批准（或拒绝），然后才能用于创建直接扣款。
如果您的组织不需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，且该模板已准备就绪，可用于创建直接扣款。请注意，在进行直接扣款之前，您可能需要批准添加到模板中的新付款人。

错误和警报

错误和警报消息（如“字段验证”）会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示受影响的字段。错误消息针对直接扣款模板、可用字段和详情验证。您可以更新受影响字段中的信息，并继续处理直接扣款模板。

必填字段验证：

New Zealand - Errors - Mandatory Fields.png

后续步骤

当直接扣款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

批准直接扣款模板，或者
拒绝直接扣款模板并退回给发起人进行编辑或删除。

当直接扣款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

使用直接扣款模板
管理直接扣款模板以进行复制、删除、编辑、撤回、拒绝、提交或查看。