创建直接入账模板 (澳大利亚) – 澳新银行数字服务帮助

地理范围: 本文适用于在澳大利亚使用 ANZ Transactive - Global 服务的客户。
完整详情请参阅按地理位置划分的功能。

关于直接入账模板

什么是直接入账模板

澳大利亚国内直接入账 (DE) 模板允许您设置常用付款指令，以便将资金从您在 ANZ Transactive - Global 注册的澳大利亚境内 AUD 账户转账至收款人的澳大利亚境内 AUD 账户。直接入账付款以批次形式提交。

成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建付款指令。

直接入账付款的模板规则

禁用收款人更改 防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织已在部门设置中启用此产品设置，则此指示器无法移除。
模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。可以在付款时添加额外信息，包括起息日、附加信息、证明文件等。
保密指示器将对拥有保密付款权限的用户启用。
单笔借记 指示器将在付款模板中添加了两个或更多收款人时启用。
模板审批 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。一旦获得批准，该模板即可用于创建付款。
新收款人 添加到模板中的新收款人可能需要在模板用于创建付款之前获得批准。

谁可以创建直接入账模板？

拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和付款设置创建和管理直接入账模板。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准收款人）
- 管理付款 - 已批准收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
只有拥有薪资用户权限的用户才能查看和操作国内薪资付款选项。
只有有权访问保密数据组的用户才能在选择“保密数据组”选项时查看和操作付款。

欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

国内付款模板屏幕

下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、模板名称和描述、直接入账用户 ID 和收款人详细信息等字段。

收款人付款详情屏幕

下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、提交参考号、交易代码和追踪账户信息等字段。
收款人付款详情屏幕（国内）.png

收款人详情屏幕

下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。

创建直接入账模板

要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击付款 > 模板菜单。

点击控制栏上的新建。

如果需要，选择资金账户所在地 国家或地区。选择以下任一选项：

澳大利亚、新西兰或中国
其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）

点击 国内付款模板 或 国内薪资付款模板。

如果需要，选择付款来源部门。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个默认部门。

选择 借记账户。

选择 直接入账 付款方式。

输入 模板名称，最多35个字符。这将成为您从模板创建付款时的模板名称。

输入 模板描述，最多40个字符。

输入 付款参考号，最多18个字符，该参考号将显示在资金账户的说明和付款报告中。

输入 对账单说明，最多40个字符，该说明将显示在您的借记账户对账单上。

选择一个 直接入账用户 ID。

如果需要，选择一个 保密数据组。

如果需要，取消勾选 禁用从本模板创建的付款的收款人更改 指示器，以允许添加或编辑收款人。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详细信息。

控制栏

控制栏项目	描述
添加	将单个收款人详细信息添加到付款指令中。
移除	勾选收款人详细信息旁边的复选框，然后点击移除。
批次默认值	更新直接入账付款的批次默认值，包括追踪账户、交易代码和每个后续添加的收款人的汇款人姓名。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击添加以使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：

从您的收款人列表中添加收款人

从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。

添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	从“收款人姓名”字段点击添加新收款人。
2	输入收款人的6位 BSB（银行州分行）号码，不含空格或连字符。
3	输入收款人的账户号码，不含空格或连字符。
4	输入收款人姓名。验证收款人详情点击验证收款人详情结果: “验证收款人详情”弹出窗口将显示收款人验证结果。有关所有收款人确认结果，请参阅收款人确认。点击继续以使用新收款人详情，或点击取消以更新收款人账户名称和账户并重新验证。
5	如果需要，输入收款人电子邮件地址以发送收款人通知。
6	如果需要，勾选“将此收款人添加到地址簿”。
7	点击 Procced。
8	如果需要，再次点击添加以添加更多收款人。继续下一步。

如果需要，输入 客户参考号，最多18个字符，如果与预填的付款参考号不同。

如果需要，输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。

如果需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新附加收款人信息：

添加或更新收款人付款详情

步骤	操作
1	添加或编辑收款人姓名，最多35个字符。
2	添加或编辑付款金额。
3	添加或编辑提交参考号，最多18个字符。
4	添加或编辑汇款人姓名。借记账户简称默认显示，但可更改，最多16个字符，并将显示在收款人的对账单说明中。
5	如果需要，选择预扣税指示器。
6	如果需要，输入预扣税账户。
7	选择交易代码 50 - 一般付款 53 - 薪资 54 - 养老金 56 - 股息 57 - 债券利息
8	添加或编辑追踪账户。
9	点击保存。

您希望稍后继续付款吗？

是 - 点击 保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于草稿状态。
否 - 继续以下步骤

点击 审核并提交。

点击 提交。

结果: 付款已提交并等待审批。

错误和警报

错误和警报消息（例如“字段验证”）显示有关受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

收款人警报通知：

错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理。
带有警告的警报 由琥珀色三角形表示。详细信息可以更正或接受以继续付款处理。

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理
带有警告的警报 由琥珀色三角形表示。详细信息可以更正或接受以继续付款处理

后续步骤

当付款模板已 成功提交审批 并处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

审批付款模板或，
拒绝付款模板退回给发起人进行编辑或删除。

当付款模板已 成功审批 并处于“已审批”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以复制、删除、编辑、撤回或查看。