创建直接入账模板（澳大利亚） – 澳新银行数字服务帮助

地理区域：本文适用于在澳大利亚进行银业务往来的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见按地理区域划分的功能。

关于直接入账模板

什么是直接入账模板

澳大利亚国内直接入账 (DE) 模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从注册到 ANZ Transactive - Global 的澳大利亚本地 AUD 账户转移到收款人的澳大利亚本地 AUD 账户。直接入账付款以批处理方式提交。

成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建您的付款指令。

直接入账付款的付款模板规则

禁用收款人更改可防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织在分支机构设置中启用了此产品设置，则无法移除此标识。
模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填项。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、附加信息、证明文件等。
拥有机密付款权限的用户将可以勾选机密标识。
当付款模板中添加了两个或更多收款人时，将可以勾选单笔借记标识。
如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准，然后该模板才能用于创建付款。

谁可以创建直接入账模板？

根据您组织预先确定的用户权限和付款设置，具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理直接入账模板。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
只有当您拥有薪资用户权限时，才能查看和操作“国内薪资付款”选项。
只有有权访问机密数据组的用户，在选择“机密数据组”选项时，才能查看和操作付款。

欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

国内付款模板屏幕

以下图片是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、付款方式、模板名称和描述、直接入账用户 ID 以及收款人详情。

收款人付款详情屏幕

以下图片是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人的姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、提交参考号、交易代码和追溯账户信息。
Beneficiary Payment Details screen (Domestic).png

收款人详情屏幕

以下图片是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址。

创建直接入账模板

要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击付款 (Payments) > 模板 (Templates) 菜单。

点击控制栏上的新建 (New)。

如果需要，选择资金账户所在的国家或地区。选择以下之一：

澳大利亚、新西兰或中国
其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）

点击国内付款模板 (Domestic Payment Template) 或 国内薪资付款模板 (Domestic Salary Payment Template)。

如果需要，选择付款将从中转出的分支机构 (Division)。
如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的付款设置一个默认分支机构。

选择借记账户 (Debit Account)。

选择 Direct Entry 付款方式。

输入最多 35 个字符的模板名称 (Template Name)。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。

输入最多 40 个字符的模板描述 (Template Description)。

输入最多 18 个字符的付款参考号 (Payment Reference)，该参考号将显示在资金账户的明细和付款报告中。

输入最多 40 个字符的对账单明细 (Statement Narrative)，该明细将显示在您的借记账户对账单上。

选择一个 Direct Entry 用户 ID (Direct Entry User ID)。

如果需要，选择一个机密数据组 (Confidential Data Group)。

如果需要，取消勾选禁用从此模板创建的付款的收款人更改标识，以允许添加或编辑收款人。

为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。

控制栏

控制栏项目	描述
添加 (Add)	将单个收款人详情添加到付款指令中。
移除 (Remove)	勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击移除 (Remove)。
批处理默认值 (Batch Defaults)	更新 Direct Entry 付款的批处理默认值，包括为随后添加的每个收款人设置追溯账户、交易代码和汇款人名称。
筛选 (Filter)	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击添加 (Add)，使用以下选项添加一个或多个收款人详情：

从您的收款人列表中添加收款人

在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。

添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人 (Add New Beneficiary)。
2	输入收款人的 6 位数 BSB（分行代码）号码，不带空格或连字符。
3	输入收款人的账号，不带空格或连字符。
4	输入收款人姓名 (Beneficiary Name)。验证收款人详情点击验证收款人详情 (Verify Beneficiary Details) 结果：“验证收款人详情”弹出窗口将显示收款人验证结果。对于所有收款人确认结果，请参阅收款人确认。点击继续 (Continue) 以使用新收款人详情继续，或点击取消 (Cancel) 以更新收款人账户名称和账户并重新验证。
5	如果需要，输入收款人电子邮件地址以发送收款人通知。
6	如果需要，勾选“将此收款人添加到地址簿”。
7	点击继续 (Proceed)。
8	如果需要，再次点击添加 (Add) 以添加其他收款人。继续执行后续步骤。

如果需要，输入最多 18 个字符的客户参考号 (Client Reference)（如果与预先填充的付款参考号不同）。

如果需要，输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。

如果需要，点击收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情

步骤	操作
1	添加或编辑最多 35 个字符的收款人姓名 (Beneficiary Name)。
2	添加 or 编辑付款金额 (Payment Amount)。
3	添加或编辑最多 18 个字符的提交参考号 (Lodgement Reference)。
4	添加或编辑汇款人名称 (Remitter Name)。默认显示借记账户简称，但可以更改，最多 16 个字符，并将显示在收款人的对账单明细中。
5	如果需要，选择预扣税标识 (Withholding Tax Indicator)。
6	如果需要，输入预扣税账户 (Withholding Tax Account)。
7	选择交易代码 (Transaction Code) 50 - 普通付款 (General Payment) 53 - 薪资 (Payroll) 54 - 养老金 (Pension) 56 - 股息 (Dividend) 57 - 债券利息 (Debenture Interest)
8	添加或编辑追溯账户 (Trace Account)。
9	点击保存 (Save)。

您希望稍后继续付款吗？

是 - 点击保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击确定 (OK)，再点击关闭 (Close) 退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤

点击审核并提交 (Review & Submit)。

点击提交 (Submit)。

结果：付款已提交，等待审批。

错误和警报

诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

收款人警报通知：

错误由红色三角形表示。必须纠正详情才能继续进行付款处理。
带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以纠正或接受详情以继续进行付款处理。

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

错误由红色三角形表示。必须纠正详情才能继续进行付款处理
带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以纠正或接受详情以继续进行付款处理

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

批准付款模板或，
退回付款模板给发起人进行编辑或删除。

当付款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以进行复制、删除、编辑、撤回或查看。