地理区域：本文适用于在香港进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅按地理区域划分的功能。
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关于 CHATS 模板
什么是 CHATS 模板？
CHATS（Clearing House Automated Transfer System，即银行同业抄送自动转账系统）模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从您在香港开立并注册到 ANZ Transactive – Global 的账户，转账至收款人在香港或海外的 CNY、EUR、HKD 或 USD 账户。成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的付款指令。
CHATS 付款的付款模板规则
- 禁用收款人更改：防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的企业已在分部设置中启用了此产品设置，则无法移除此标识。
- 模板中带有星号 (*) 的字段为必填字段。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、附加信息等。
- 外汇汇率和等值金额在模板中不可用。它们在从模板创建的付款中可用。
- 如果您的企业在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
- 添加到模板中的新收款人可能需要先获得审批，然后该模板才能用于创建付款。
- 无效字符规则适用于此付款类型
谁可以创建 CHATS 模板？
- 根据您企业预先确定的用户权限和付款设置，拥有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理 CHATS 模板。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）[Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)]
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
- 管理付款 - 导入付款（Manage Payments - Import Payments）
付款模板输入屏幕
国内付款模板屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括分部、扣款账户、付款方式、模板名称和描述以及收款人详情。
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、汇款人至收款人信息、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址。
创建 CHATS 模板
要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击付款 (Payments) > 模板 (Templates) 菜单。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 点击控制栏上的新建 (New)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 如果需要，选择资金账户开户的国家或地区。选择以下之一：
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| 4 | 点击国内付款模板 (Domestic Payment Template)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 如果需要，选择付款将从中付出的分部 (Division)。 如果您有权访问多个分部，可以为未来的付款设置一个默认分部。 |
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| 6 | 选择扣款账户 (Debit Account)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 选择 CHATS 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 输入最多 35 个字符的模板名称 (Template Name)。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入最多 40 个字符的模板描述 (Template Description)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 输入最多 35 个字符的付款参考号 (Payment Reference)，该参考号将显示在资金账户的对账单叙述、收款人对账单和付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如果需要，输入最多 55 个字符的扣款通知描述 (Debit Advice Description)，该描述将显示在您的扣款账户对账单上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如果需要，选择付款币种 (Payment Currency)，即 CNY、EUR、HKD 或 USD。 如果需要，若付款金额采用不同的币种，请勾选以扣款币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency)。 |
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| 13 | 如果需要，取消勾选“禁用从此模板创建的付款的收款人更改”标识，以允许添加或编辑收款人。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
点击添加 (Add)，使用以下选项添加一个或多个收款人详情： 从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 15 | 如果需要，若与预先填充的付款参考号不同，请输入最多 35 个字符的客户参考号 (Client Reference)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如果需要，输入收款人付款金额。 这可以在付款时添加或更新。 |
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| 17 | 如果需要，点击收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details)图标以查看或更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
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| 18 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 19 | 点击审核并提交 (Review & Submit)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | 点击提交 (Submit)。
结果：付款已提交，等待审批。
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错误和警报
诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人警报通知：
- 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理。
- 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报：
- 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理
- 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理
后续步骤
当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：
当付款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：