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创建 CHATS 模板（香港）

适用地区：本文适用于在香港办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请见按地区划分的功能。
关于 CHATS 模板

什么是 CHATS 模板？

CHATS（结算所自动转账系统）模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从注册到 ANZ Transactive Global 的香港本地账户转账至收款人在香港或海外的 CNY、EUR、HKD 或 USD 账户。

创建成功后，您可以使用预先配置的模板来创建付款指令。

CHATS 付款的付款模板规则

  • 模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、附加信息等。
  • 外汇汇率和等值金额在模板中不可用。它们在通过模板创建的付款中提供。
  • 如果在创建、编辑或删除模板时您的机构需要模板审批，则必须进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
  • 添加到模板中的新收款人可能需要经过审批，然后模板才能用于创建付款。
  • 无效字符规则适用于此付款类型

谁可以创建 CHATS 模板？

  • 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您机构预设的用户权限和付款设置来创建和管理 CHATS 模板。这些角色权限可包括：
    • Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
    • Manage Payments - Import Payments

拥有超过 1000 个账户的用户在创建付款时，可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择借记账户。

如需更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款模板录入界面
本地付款模板界面
下图为本地付款界面的示例，其中的字段包括部门、借记账户、付款方式、模板名称和描述以及收款人详情。
Domestic Payment Template screen.png
收款人付款详情界面
下图为收款人付款详情界面的示例，其中的字段包括收款人姓名/名称、地址和账户详情、收款人银行详情、汇款人至收款人信息、收款人电子邮件通知选项以及其他汇款信息。
Beneficiary Payment Details screen.png
收款人详情界面
下图为收款人详情界面的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名/名称和收款人电子邮件地址。
Updated Beneficiary Details screen.png

创建 CHATS 模板

要创建本地付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 Payments > Templates 菜单。
2 点击控制栏上的 New。
3

如需要，选择出资账户所在地的国家或地区 (Country or Region)。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
4 点击 Domestic Payment Template。
5 如需要，选择付款所属的部门 (Division)。
如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的付款设置默认部门。
6 选择借记账户 (Debit Account)。
7 选择 CHATS 付款方式。
8 输入最多 35 个字符的模板名称 (Template Name)。从该模板创建付款时，此名称将作为模板名称。
9 输入最多 40 个字符的模板描述 (Template Description)。
10 输入最多 35 个字符的付款参考号 (Payment Reference)，该参考号将显示在出资账户附言、收款人对账单和付款报告中。
11 如需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述 (Debit Advice Description)，该描述将显示在您的借记账户对账单上。
12 如需要，选择付款币种 (Payment Currency)，即 CNY、EUR、HKD 或 USD。
如需要，如果付款金额采用不同的币种，请勾选 Enter Amounts in Debit Currency（按借记币种输入金额）。
13
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
Add 向付款指令中添加单个收款人详情。
Remove 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击 Remove。
Filter 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的文本框中输入一个或多个条件以显示匹配的记录。


点击 Add，使用以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人
在“收款人名称”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击 Add 添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须具有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人名称”字段中点击 Add New Beneficiary
2 “提交模板时将此收款人添加到您的收款人列表”默认处于勾选状态。
3

输入收款人银行详情：

  1. SWIFT - BIC Code - 输入或搜索收款人银行 SWIFT 代码
  2. Account Number - 输入最多 34 个字符的收款人账号。无需输入 3 位数的分行代码。
  3. 选择 Account Type（账户类型）
    • 居民个人 (Resident Individual)
    • 非居民个人 (Non-Resident Individual)
    • 居民企业 (Resident Corporate)
    • 非居民企业 (Non-Resident Corporate)
4

输入收款人详情：

  1. Beneficiary Name - 输入最多 140 个字符的收款人法定全名或注册法定实体名称
  2. Email Address - 如需要，输入最多 255 个字符的收款人电子邮件地址，多个地址用逗号分隔
  3. My Beneficiary ID - 输入最多 35 个字符的唯一收款人标识符
  4. Country or Region - 选择收款人所在国家或地区
  5. Address Line 1 & 2 - 如需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符
  6. City - 如需要，输入收款人所在城市，最多 35 个字符
5 点击 Save
6 如需要，再次点击 Add 添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
14 如需要，如果与预填的付款参考号不同，请输入最多 35 个字符的客户参考号 (Client Reference)。
15 如需要，输入收款人付款金额。
此项可在付款时添加或更新。
16

如需要，点击收款人付款详情图标查看或更新收款人附加信息：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人。
2 添加或编辑付款金额。
3 添加或编辑最多 35 个字符的客户参考号。
4
ANZ Transactive Global 中不提供向收款人收费的选项。如果您在文件导入中选择了向收款人收费，系统将默认将费用设为 SHA。

选择费用承担方式 (Charges)：

  • SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中介行和/或收款人银行）收取的任何费用都将从付款中扣除，然后再将款项支付给收款人。
  • OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款时所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中介行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
5 如需要，输入最多 140 个字符的汇款信息 (Remittance Information)。该信息将显示在收款人通知书和付款明细报告中。
6 如需要，输入最多 8000 个字符的附加信息 (Additional Information)。该信息将显示在收款人通知书和付款明细报告中，不包含在付款指令中。
7 如需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述 (Debit Advice Description)
8 如需要，勾选 Email Beneficiary Advice 并输入最多 255 个字符的电子邮件地址，多个地址用逗号分隔
9

如需要，选择代码并输入最多 28 个字符的汇款人至收款人信息 (Sender to Receiver Information)，该信息将显示在 SWIFT 报文的 72 字段中：
 

汇款人至收款人详情
类型代码 描述
ACC 给账户行机构的指令 /ACC/
EDU 阿联酋教育支持 /EDU/
FAM 阿联酋家庭支持工人汇款 /FAM/
FIS 阿联酋金融服务 /FIS/
FND 全额无扣款 /FND/
GDS 阿联酋货物买卖 /GDS/
GRI 阿联酋政府相关 /GRI/
IGT 阿联酋集团内部转账 /IGT/
INS 指示发送方机构执行 /INS/
INT 给中介机构的指令 /INT/
LIP 阿联酋贷款利息支付 /LIP/
OTS 阿联酋其他运输方式 /OTS/
PRIORITY 优先付款 /PRIORITY/
REC 给报文接收方的指令 /REC/
SAL 阿联酋工资 /SAL/
TTS 阿联酋技术贸易及其他商业服务 /TTS/
TRADE 指示发送方机构执行 /TRADE/
10 点击 Save
17

您是否希望稍后继续处理该付款？
 

  • 是 - 点击 Save as Draft，然后点击 OK，再点击 Close 退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
18 点击 Review & Submit。
19

点击 Submit。
 

结果：付款已提交，等待审批。
错误和提醒

诸如“字段验证”之类的错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并将相应字段以红色高亮显示。错误消息针对具体的付款方式类型、可用字段以及特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人提醒通知：

  • 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
  • 带警告的提醒以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款详情界面中的错误和提醒：

  • 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
  • 带警告的提醒以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板已成功获批且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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