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创建 ACH 模板（新加坡）

适用地区：本文适用于在新加坡开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地区划分的功能。
关于 ACH 模板

什么是 ACH 模板？

ACH（自动清算所）模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从您在 ANZ Transactive Global 注册的新加坡本地 SGD 账户转账至收款人位于新加坡的新加坡本地 SGD 账户。资金将于下一个工作日存入收款人账户。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的付款指令。

ACH 付款的付款模板规则

  • 模板中带有星号 (*) 标记的字段为必填项。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、附加信息等。
  • 境内工资付款不会显示单笔借记 (Individual Debit) 指示符，因为系统默认会自动禁用该项。
  • 如果您的机构在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则必须进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
  • 添加到模板中的新收款人可能需要先经过审批，然后该模板才能用于创建付款。
  • 无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建 ACH 模板？

  • 具有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵机构预先设定的用户权限和付款设置创建和管理 ACH 模板。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 即时（即时与已核准收款人）(Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
    • 管理付款 - 已核准收款人/模板 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
    • 管理付款 - 导入付款 (Manage Payments - Import Payments)

谁可以创建和操作境内工资付款模板？

  • 仅当您拥有以下权限时，才能查看并操作境内工资付款模板选项：
    • 工资单 (Payroll) - 查看完整付款指令
    • 隐藏机密信息 (Mask Confidential) - 在审批付款时查看受限付款指令。
  • 工资付款中的字段将被隐藏脱敏，包括收款人姓名、收款人银行、账号、附言和付款金额。这些字段将显示为“XXXX”，且仅对具有相应权限的用户可见。

拥有超过 1000 个账户的用户在创建付款时，可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择扣款账户。

如需更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款模板录入界面
境内付款模板界面
下图是境内付款界面的示例，包含部门、扣款账户、付款方式、模板名称和描述以及收款人详情等字段。
Domestic Payment Template screen (ACH).png
收款人付款详情界面
下图是“收款人付款详情”界面的示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、目的代码、收款人电子邮件通知选项及附加汇款信息等字段。
ACH Beneficiary Payment Details v.04 - without charges.png
收款人详情界面
下图是“收款人详情”界面的示例，包含收款人银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。
Updated Beneficiary Details creen.png
收款人详情列表 - 已脱敏工资付款
下图是收款人详情列表网格的示例，其中工资付款内的字段已被隐藏脱敏，包括收款人姓名、账号、客户参考号和付款金额。这些字段显示为“XXXX”，且仅对具有相应权限的用户可见。
没有相应权限的用户将收到弹出提示消息：“您无权查看指令详情。”
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

创建 ACH 模板

要创建境内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击付款 (Payments) > 模板 (Templates) 菜单。
2 点击控制栏上的新建 (New)。
3

如有需要，选择出资账户归属的国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
4 点击境内付款模板 (Domestic Payment Template)或境内工资付款模板 (Domestic Salary Payment Template)。
5 如有需要，选择进行付款的部门 (Division)。
如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的付款设置默认部门。
6 选择扣款账户 (Debit Account)。
7 选择 ACH 付款方式。
8 输入最多 35 个字符的模板名称 (Template Name)。从该模板创建付款时，此项将成为模板名称。
9 输入最多 40 个字符的模板描述 (Template Description)。
10 输入最多 35 个字符的付款附言 (Payment Reference)，该附言将显示在出资账户摘要、收款人对账单和付款报告中。
11 如有需要，输入最多 55 个字符的扣款通知描述 (Debit Advice Description)，该描述将显示在您的扣款账户对账单上。
12 如有需要，勾选单笔借记 (Individual Debits)指示符，以便为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记条目。
境内工资付款不适用此功能。
13
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
添加 (Add) 向付款指令中添加单个收款人详情。
移除 (Remove) 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击移除 (Remove)。
筛选 (Filter) 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。


点击添加 (Add)，通过以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须具有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人 (Add New Beneficiary)。
2 系统默认选中“提交模板时，将此收款人添加到您的收款人列表”。
3

输入收款人银行详情：

  1. SWIFT - BIC 代码 - 输入或搜索收款人银行的 SWIFT 代码
  2. 账号 - 输入最多 34 位的收款人账号
    • HSBC SG 或 OCBC SG 账户应超过 9 位数字
    • SBI SG 账户应超过 11 位数字
  3. 选择账户类型 (Account Type)
    • 居民个人 (Resident Individual)
    • 非居民个人 (Non-Resident Individual)
    • 居民企业 (Resident Corporate)
    • 非居民企业 (Non-Resident Corporate)
4

输入收款人详情：

  1. 收款人姓名 - 输入收款人的完整法定姓名或注册法定实体名称，最多 140 个字符
  2. 电子邮件地址 - 如有需要，输入收款人电子邮件地址，最多 255 个字符，多个地址以逗号分隔
  3. 我的收款人 ID - 输入您自定义的唯一收款人标识符，最多 35 个字符
  4. 国家或地区 - 选择收款人所在的国家或地区
  5. 地址行 1 和 2 - 如有需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符
  6. 城市 - 如有需要，输入收款人城市，最多 35 个字符
5 点击保存 (Save)
6 如有需要，再次点击添加 (Add)以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
14 如有需要，输入最多 35 个字符的客户参考号 (Client Reference)（如果与预填的付款附言不同）。
15 如有需要，输入收款人付款金额。
此项可在付款时添加或更新。
16

如有需要，点击收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人。
2 添加或编辑付款金额。
3 添加或编辑最多 35 个字符的客户参考号。
4

选择目的代码 (Purpose Code)

目的代码与描述
目的代码 描述
ACCT 账户管理 (Account Management)
ADVA 预付款项 (Advance Payment)
AGRT 农业转账 (Agricultural Transfer)
AIRB 航空 (Air)
ALLW 津贴/补贴 (Allowance)
ALMY 赡养费支付 (Alimony Payment)
ANNI 年金 (Annuity)
ANTS 麻醉服务 (Anesthesia Services)
AREN 应收账款分录 (Accounts Receivables Entry)
BBSC 婴儿红利计划 (Baby Bonus Scheme)
BECH 儿童福利 (Child Benefit)
BENE 失业残障福利 (Unemployment Disability Benefit)
BEXP 业务支出 (Business Expenses)
BOCE 后台转换分录 (Back Office Conversion Entry)
BONU 奖金发放 (Bonus Payment)
BUSB 公共汽车/巴士 (Bus)
CASH 现金管理调拨 (Cash Management Transfer)
CBFF 资本建设 (Capital Building)
CBTV 有线电视账单 (Cable TV Bill)
CCRD 信用卡还款 (Credit Card Payment)
CDBL 信用卡账单 (Credit Card Bill)
CDCB 附带现金返还的刷卡付款 (Card Payment with CashBack)
CDCD 现金支取 (Cash Disbursement)
CDOC 原始贷记 (Original Credit)
CDQC 准现金 (Quasi Cash)
CFEE 取消费用 (Cancellation Fee)
CHAR 慈善捐款 (Charity Payment)
CLPR 汽车贷款本金偿还 (Car Loan Principal Repayment)
CMDT 大宗商品转账 (Commodity Transfer)
COLL 托收付款 (Collection Payment)
COMC 商业付款 (Commercial Payment)
COMM 佣金 (Commission)
COMT 消费者第三方合并付款 (Consumer Third Party Consolidated Payment)
COST 成本/费用 (Costs)
CPKC 停车费用 (Carpark Charges)
CPYR 版权/版税 (Copyright)
CSDB 现金支取 (Cash Disbursement)
CSLP 公司向银行支付社会贷款款项 (Company Social Loan Payment To Bank)
CVCF 疗养护理机构 (Convalescent Care Facility)
DBTC 借记托收付款 (Debit Collection Payment)
DCRD 借记卡付款 (Debit Card Payment)
DEPT 存款 (Deposit)
DERI 衍生品 (Derivatives)
DIVD 股息/红利 (Dividend)
DMEQ 耐用医疗设备 (Durable Medical Equipment)
DNTS 牙科服务 (Dental Services)
EDUC 教育 (Education)
ELEC 电费账单 (Electricity Bill)
ENRG 能源 (Energies)
ESTX 遗产税 (Estate Tax)
FCPM 费用及杂费支付 (Payment of Fees & Charges)
FERB 轮渡 (Ferry)
FREX 外汇 (Foreign Exchange)
FWLV 外籍劳工税 (Foreign Worker Levy)
GASB 燃气账单 (Gas Bill)
GDDS 货物买卖 (Purchase Sale Of Goods)
GDSV 商品与服务买卖 (Purchase Sale Of Goods And Services)
GOVI 政府保险 (Government Insurance)
GOVT 政府款项 (Government Payment)
GSCB 附带现金返还的商品与服务买卖 (Purchase Sale Of Goods And Services With Cash Back)
GSTX 商品与服务税 (Goods & Services Tax)
HEDG 套期保值/对冲 (Hedging)
HLRP 住房贷款偿还 (Housing Loan Repayment)
HLTC 家庭医疗保健 (Home Health Care)
HLTI 健康保险 (Health Insurance)
HSPC 医院护理 (Hospital Care)
HSTX 房产税/房屋税 (Housing Tax)
ICCP 不可撤销信用卡付款 (Irrevocable Credit Card Payment)
ICRF 中级护理机构 (Intermediate Care Facility)
IDCP 不可撤销借记卡付款 (Irrevocable Debit Card Payment)
IHRP 分期租购协议 (Instalment Hire Purchase Agreement)
INPC 汽车保险费 (Insurance Premium Car)
INSU 保险费 (Insurance Premium)
INTC 公司内部付款 (IntraCompany Payment)
INTE 利息 (Interest)
INVS 投资与证券 (Investment & Securities)
IVPT 发票付款 (Invoice Payment)
LBRI 劳工保险 (Labor Insurance)
LICF 许可费/牌照费 (License Fee)
LIFI 人寿保险 (Life Insurance)
LIMA 流动性管理 (Liquidity Management)
LOAN 贷款 (Loan)
LOAR 贷款偿还 (Loan Repayment)
LTCF 长期护理机构 (Long Term Care Facility)
MDCS 医疗服务 (Medical Services)
MSVC 多种服务类型 (Multiple Service Types)
NETT 净额结算 (Netting)
NITX 净所得税 (Net Income Tax)
NOWS 未另作说明 (Not Otherwise Specified)
NWCH 网络收费 (Network Charge)
NWCM 网络通信 (Network Communication)
OFEE 开户费 (Opening Fee)
OTHR 其他 (Other)
OTLC 其他电信相关账单 (Other Telecom Related Bill)
PADD 预授权借记 (Preauthorized debit)
PAYR 工资发放 (Payroll)
PENS 养老金支付 (Pension Payment)
PHON 电话费账单 (Telephone Bill)
POPE 销售点录入 (Point of Purchase Entry)
PPTI 财产保险 (Property Insurance)
PRCP 价款支付 (Price Payment)
PRME 贵金属 (Precious Metal)
PTSP 付款条款 (Payment Terms)
PTXP 财产税 (Property Tax)
RCKE 重提支票分录 (Re-presented Check Entry)
RCPT 收款凭证付款 (Receipt Payment)
RDTX 道路税 (Road Tax)
REBT 回扣/返利 (Rebate)
REFU 退款 (Refund)
RENT 租金 (Rent)
RINP 定期分期付款 (Recurring Installment Payment)
RLWY 铁路 (Railway)
ROYA 特许权使用费/版税 (Royalties)
SALA 工资支付 (Salary Payment)
SAVG 储蓄 (Savings)
SCVE 服务购买与销售 (Purchase Sale Of Services)
SECU 证券 (Securities)
SSBE 社会保障福利 (Social Security Benefit)
STDY 学费/学习费用 (Study)
SUBS 订阅费 (Subscription)
SUPP 供应商付款 (Supplier Payment)
TAXS 税费支付 (Tax Payment)
TBIL 电信账单 (Telco Bill)
TCSC 市镇理事会杂费 (Town Council Service Charges)
TELI 电话发起交易 (Telephone-Initiated Transaction)
TRAD 贸易服务 (Trade Services)
TREA 资金业务付款 (Treasury Payment)
TRFD 信托基金 (Trust Fund)
TRPT 运输 (Transport)
UBIL 公共事业费账单 (Utilities)
VATX 增值税支付 (Value Added Tax Payment)
VIEW 视力保健 (Vision Care)
WEBI 网络发起交易 (Internet-Initiated Transaction)
WHLD 预扣税 (With Holding)
WTER 水费账单 (Water Bill)
5 如有需要，输入最多 140 个字符的汇款信息 (Remittance Information)。此信息将显示在收款人通知书和付款明细报告中。
6 如有需要，输入最多 8000 个字符的附加信息 (Additional Information)。此信息将显示在收款人通知书和付款明细报告中，不包含在付款报文中。
7 如有需要，输入最多 55 个字符的扣款通知描述 (Debit Advice Description)
8 如有需要，勾选通过电子邮件发送收款人通知 (Email Beneficiary Advice) 并输入电子邮件地址（最多 255 个字符，多个地址以逗号分隔）
9 点击保存 (Save)
17

您是否希望稍后继续处理该付款？
 

  • 是 - 点击保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击确定 (OK)，再点击关闭 (Close)退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
18 点击审核并提交 (Review & Submit)。
19

点击提交 (Submit)。
 

结果：付款已提交，等待审批。
错误与警报

“字段验证”等错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。

必填字段验证：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人警报通知：

  • 错误 (Error)以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
  • 带警告的警报 (Alert with Warning)以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert Message.png

“收款人付款详情”界面中的错误与警报：

  • 错误 (Error)以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
  • 带警告的警报 (Alert with Warning)以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款模板已成功提交以供审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板已成功获批且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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