地理区域：本文适用于在新加坡办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
关于 ACH 模板
什么是 ACH 模板？
ACH（自动清算所）模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从您注册到 ANZ Transactive – Global 的新加坡本地 SGD 账户转入收款人在新加坡的本地 SGD 账户。资金将在下一个工作日存入收款人账户。成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建您的付款指令。
ACH 付款的付款模板规则
- 禁用收款人更改可防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织在“部门设置”中启用了此产品设置，则无法移除此标识。
- 模板中带有星号 (*) 的字段为必填字段。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、附加信息等。
- 单笔借记标识不会在“国内工资付款”中显示，因为默认情况下该功能会自动禁用。
- 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
- 添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建付款。
- 无效字符规则适用于此付款类型。
谁可以创建 ACH 模板？
- 根据您组织预先确定的用户权限和付款设置，拥有“付款管理”角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理 ACH 模板。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
谁可以创建和操作国内工资付款模板？
- 只有当您拥有以下权利时，才能查看和操作“国内工资付款模板”选项：
- 工资单 - 查看完整付款指令
- 遮蔽机密信息 - 在审批付款时查看受限的付款指令。
- 工资付款中的字段将被遮蔽，包括收款人姓名、收款人银行、账号、参考号和付款金额。这些字段将由“XXXX”表示，且仅对拥有相应权利的用户可见。
付款模板输入屏幕
国内付款模板屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括部门、借记账户、付款方式、模板名称和描述以及收款人详情。
收款人付款详情屏幕
下图是“收款人付款详情”屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、目的代码、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息。
收款人详情屏幕
下图是“收款人详情”屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址。
收款人详情网格 - 遮蔽的工资付款
下图是“收款人详情”网格的示例，其中工资付款中的字段被遮蔽，包括收款人姓名、账号、客户参考号和付款金额。这些字段由“XXXX”表示，且仅对拥有相应权利的用户可见。
没有相应权利的用户将收到弹出消息：“您无权查看指令详情。”
没有相应权利的用户将收到弹出消息：“您无权查看指令详情。”
创建 ACH 模板
要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击付款 (Payments) > 模板 (Templates) 菜单。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 点击控制栏上的新建 (New)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 如果需要，选择资金账户所在的新加坡国家或地区。选择以下之一：
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 点击国内付款模板 (Domestic Payment Template) 或 国内工资付款模板 (Domestic Salary Payment Template)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 如果需要，选择付款将从中转出的部门 (Division)。 如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个默认部门。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择借记账户 (Debit Account)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 选择 ACH 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 输入最多 35 个字符的模板名称 (Template Name)。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入最多 40 个字符的模板描述 (Template Description)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 输入最多 35 个字符的付款参考号 (Payment Reference)，该参考号将显示在资金账户的叙述、收款人的对账单和付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如果需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述 (Debit Advice Description)，该描述将显示在您的借记账户对账单上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如果需要，勾选单笔借记 (Individual Debits) 标识，以便为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。 不适用于国内工资付款。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如果需要，取消勾选禁用从此模板创建的付款的收款人更改标识，以允许添加或编辑收款人。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
点击添加 (Add)，使用以下选项添加一个或多个收款人详情： 从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权利才能完成这些步骤。
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如果需要，输入最多 35 个字符的客户参考号 (Client Reference)（如果与预先填充的付款参考号不同）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如果需要，输入收款人付款金额。 这可以在付款时添加或更新。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | 如果需要，点击收款人付款详情图标以查看或更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 您希望稍后继续付款吗？
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | 点击审核并提交 (Review & Submit)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | 点击提交 (Submit)。
结果：付款已提交，等待审批。
|
错误和警报
诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人警报通知：
- 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理。
- 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理。
“收款人付款详情”屏幕中的错误和警报：
- 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理
- 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理
后续步骤
当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：
当付款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：