创建 PESONet 模板（菲律宾） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在菲律宾办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户
完整详情请见按地区划分的功能。

关于 PESONet 模板

什么是 PESONet 模板？

PESONet 模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从您注册在 ANZ Transactive Global 的菲律宾本地 PHP 账户转账至收款人在菲律宾的本地 PHP 账户。资金将在同个工作日存入收款人账户。
成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建付款指令。

PESONet 付款的付款模板规则

模板中带有星号 (*) 的字段为必填字段。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、附加信息等。
国内工资付款将不显示单笔借记指示符 (Individual Debit indicator)，因为默认情况下该项会自动禁用。
如果您的机构在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
添加到模板中的新收款人可能需要经过审批后，该模板才能用于创建付款。
无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建 PESONet 模板？

拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置创建并管理 PESONet 付款。这些角色权限可包括：
- 管理付款 - 即时 (即时和已批准的收款人)
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款

谁可以创建并操作国内工资付款模板？

仅当您具有以下权限时，才能查看并操作国内工资付款选项：
- 工资单 - 查看完整付款指令
- 隐藏机密信息 - 在审批付款时查看受限的付款指令。
工资付款中的字段将被遮蔽，包括收款人姓名、收款人银行、账号、附言和付款金额。这些字段将显示为“XXXX”，且仅对具有相应权限的用户可见。

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择借记账户。

如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

国内付款模板屏幕

下图为国内付款屏幕示例，包含分支机构、借记账户、付款方式、模板名称和描述以及收款人详细信息等字段。
UPDATED PH Pesonet Template Payment screen.png

收款人付款详细信息屏幕

下图为收款人付款详细信息屏幕示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、收款人电子邮件通知选项以及其他汇款信息等字段。
PESONET Payment Beneficiary screen.png

收款人详细信息屏幕

下图为收款人详细信息屏幕示例，包含收款人银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。

收款人详细信息列表 - 遮蔽的工资付款

下图为收款人详细信息列表的示例，其中工资付款内的字段已被遮蔽，包括收款人姓名、账号、客户参考号和付款金额。这些字段显示为“XXXX”，且仅对具有相应权限的用户可见。
没有相应权限的用户将收到弹出消息：“您无权查看指令详情。”

Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

创建 PESONET 模板

要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击付款 > 模板菜单。

点击控制栏上的新建。

如果需要，选择出资账户所在的国家或地区。选择以下之一：

澳大利亚、新西兰或中国
其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）

点击国内付款模板或国内工资付款模板。

如果需要，选择进行付款的分支机构。
如果您拥有多个分支机构的权限，可以为以后的付款设置默认分支机构。

选择借记账户。

选择 PESONet 付款方式。

输入最多 35 个字符的模板名称。从该模板创建付款时，此名称将作为模板名称。

输入最多 40 个字符的模板描述。

输入最多 35 个字符的付款参考号，该内容将显示在出资账户的对账单摘要、收款人对账单和付款报告中。

如果需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述，该内容将显示在您的借记账户对账单上。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详情。

控制栏

控制栏项目	说明
添加	向付款指令添加个别收款人详情。
移除	勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击移除。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的文本框中输入条件以显示匹配的记录。

点击添加，通过以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人

在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后进入后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。

添加新收款人

用户必须具备创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人。
2	默认勾选“在提交模板时将此收款人添加到您的收款人列表”。
3	输入收款人银行详情：清算代码 - 输入或搜索收款人银行清算代码。账号 - 输入最多 34 个字符的收款人账号。选择账户类型居民个人非居民个人居民企业非居民企业
4	输入收款人详情：收款人姓名 - 输入收款人的法定全名或注册法定实体名称，最多 140 个字符电子邮件地址 - 如果需要，输入收款人的电子邮件地址，最多 255 个字符，多个地址用逗号分隔我的收款人 ID - 输入您自定义的收款人唯一标识符，最多 35 个字符国家或地区 - 选择收款人所在的国家或地区地址行 1 和 2 - 如果需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符城市 - 如果需要，输入收款人所在城市，最多 35 个字符
5	点击保存
6	如果需要，再次点击添加以添加其他收款人。继续执行后续步骤。

如果与预填的付款参考号不同，可输入最多 35 个字符的客户参考号。

如果需要，输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。

如果需要，点击收款人付款详细信息图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详细信息

步骤	操作
1	添加或编辑收款人。
2	添加或编辑付款金额。
3	添加或编辑客户参考号。
4	如果需要，输入最多 140 个字符的汇款信息。此信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
5	如果需要，输入最多 8000 个字符的附加信息。此信息将显示在收款人通知和付款详情报告中，不包含在付款信息内。
6	如果需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述
7	如果需要，勾选电子邮件收款人通知并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，多个地址用逗号分隔。
8	点击保存

您是否希望稍后继续完成该付款？

是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤

点击审核并提交。

点击提交。

结果：付款已提交，等待审批。

错误和提示

“字段验证”等错误和提示消息会显示受影响字段的信息，并将该字段以红色高亮显示。错误消息针对特定的付款方式类型、可用字段和具体验证规则。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

收款人提示通知：

错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
带警告的提示以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。

收款人付款详细信息屏幕中的错误和提示：

错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
带警告的提示以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理

Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

后续步骤

当付款模板成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

审批付款模板或，
拒绝付款模板并退回给发起人进行编辑或删除。

当付款模板成功获批且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以进行复制、删除、编辑、撤回或查看。