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创建 ACH 模板（越南）

地理位置：本文适用于在越南办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
关于 ACH 模板

什么是 ACH 模板？

ACH（自动清算所）模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从您在 ANZ Transactive – Global 注册的越南本地 VND 账户转入收款人在越南的本地账户。资金将在下一个工作日存入收款人账户。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的付款指令。

ACH 付款的付款模板规则

  • 禁用收款人更改：防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织在“部门设置”中启用了此 产品设置，则无法移除此标识。
  • 模板中带有星号 (*) 的字段为必填字段。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、外汇汇率、附加信息等。
  • 单笔借记 标识不会在“国内工资付款”中显示，因为默认情况下该功能会自动禁用。
  • 外币：模板内无法提供汇率，只有在模板获得批准并用于创建付款时才会显示汇率。
  • 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要 模板审批，则需要进行 模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
  • 添加到模板中的 新收款人 可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建付款。
  • 无效字符 规则适用于此付款类型。

谁可以创建 ACH 模板？

  • 根据您组织预先设定的用户权限和付款设置，拥有“付款管理”角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理 ACH 模板。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人/模板
    • 管理付款 - 导入付款

谁可以创建和操作国内工资付款模板？

  • 只有当您拥有以下权限时，才能查看和操作“国内工资付款”模板选项：
    • 工资单 - 查看完整付款指令
    • 遮蔽机密信息 - 在审批付款时查看受限的付款指令。
  • 工资付款中的字段将被遮蔽，包括收款人姓名、收款人银行、账号、参考号和付款金额。这些字段将由“XXXX”表示，且仅对拥有相应权限的用户可见。
拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时，可能需要使用屏幕上的“上一个”或“下一个”箭头来搜索并选择借记账户。
如需了解更多信息，请参阅 角色权限 和 用户权限。
付款模板输入屏幕
国内付款模板屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括部门、借记账户、付款方式、模板名称和描述以及收款人详细信息。
ACH Payment Template VN create screen.png
收款人付款详细信息屏幕
下图是“收款人付款详细信息”屏幕的示例，其中的字段包括收款人的姓名、地址和账户详细信息、收款人银行详细信息、用途代码、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息。
ACH VN Template Beneficiary Payment Details Screen.png
收款人详细信息屏幕
下图是“收款人详细信息”屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详细信息、收款人姓名和收款人电子邮件地址。
VN Template Beneficiary Details Sccreen.png
收款人详细信息网格 - 遮蔽的工资付款
下图是“收款人详细信息”网格的示例，其中工资付款中的字段被遮蔽，包括收款人姓名、账号、客户参考号和付款金额。这些字段由“XXXX”表示，且仅对拥有相应权限的用户可见。
没有相应权限的用户将收到弹出消息：“您无权查看指令详情。”
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

创建 ACH 模板

要创建国内付款模板，请遵循以下步骤：

步骤 操作
1 点击 Payments（付款）> Templates（模板）菜单。
2 点击控制栏上的 New（新建）。
3 如果需要，选择资金账户开户的国家或地区。选择以下之一：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
4 点击 Domestic Payment Template（国内付款模板）或 Domestic Salary Payment Template（国内工资付款模板）。
5 如果需要，选择付款将从中转出的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个 默认部门。
6 选择借记账户。
7 选择 ACH 付款方式。
8 输入最多 35 个字符的模板名称。当您从该模板创建付款时，这将成为“模板名称”。
9 输入最多 40 个字符的模板描述。
10 输入最多 35 个字符的付款参考号，该参考号将显示在资金账户的对账单、收款人的对账单和付款报告中。
11 如果需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述，该描述将显示在您的借记账户对账单上。
12 如果需要，选择付款币种，即 AUD、EUR、GBP、JPY、USD 或 VND。
如果付款金额采用不同的币种，请根据需要勾选 Enter Amounts in Debit Currency（以借记币种输入金额）。
13 如果需要，勾选 Individual Debits（单笔借记）标识，以便在您的账户上为每个单独的收款人付款指令生成单独的借记分录。
不适用于国内工资付款。
14 如果需要，取消勾选 Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template（对从此模板创建的付款禁用收款人更改）标识，以允许添加或编辑收款人。
15
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详细信息。
控制栏
控制栏项目 描述
Add（添加） 将单个收款人详细信息添加到付款指令中。
Remove（移除） 勾选收款人详细信息旁边的复选框，然后点击 Remove（移除）。
Filter（筛选） 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击 Add（添加），使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“Add”（添加）以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击 Add New Beneficiary（添加新收款人）。
2 默认选中“提交模板时，将此收款人添加到您的收款人列表中”。
3 输入收款人银行详细信息：
    1. Clearing Code（清算代码）- 输入或搜索收款人银行清算代码
    2. Account Number（账号）- 输入最多 34 个字符的收款人账号
    3. 选择 Account Type（账户类型）
      • 居民个人
      • 非居民个人
      • 居民企业
      • 非居民企业
4 输入收款人详细信息：
    1. Beneficiary Name（收款人姓名）- 输入收款人的完整法定名称或注册法定实体名称，最多 140 个字符
    2. Email Address（电子邮件地址）- 如果需要，输入收款人的电子邮件地址，最多 255 个字符，多个地址用逗号分隔
    3. My Beneficiary ID（我的收款人 ID）- 输入您唯一的收款人标识符，最多 35 个字符
    4. Country or Region（国家或地区）- 选择收款人国家或地区
    5. Address Line 1 & 2（地址栏 1 和 2）- 如果需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符
    6. City（城市）- 如果需要，输入收款人城市，最多 35 个字符
5 点击 Save（保存）
6 如果需要，再次点击 Add（添加）以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
16 如果需要，且与预先填充的“付款参考号”不同，请输入最多 35 个字符的客户参考号。
17 如果需要，输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。
18 如果需要，点击收款人付款详细信息图标以查看或更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详细信息
步骤 操作
1 添加或编辑收款人。
2 添加或编辑付款金额。
3 添加或编辑最多 35 个字符的客户参考号。
4 选择用途代码
用途代码和描述
用途代码 描述
59 非自动 (NON-STP)
FX01 进口付款
FX02 单向转账
FX03 直接投资收益境外汇款
FX04 直接投资减资
FX05 境外直接投资
FX06 间接投资收益境外汇款
FX07 境外贷款还本付息
FX08 外币国内贷款还本付息
FX09 其他
SF01 源自出口的资金
SF02 源自单向转账的资金
SF03 直接投资注资
SF04 源自并购结算、资产剥离的资金
SF05 源自间接投资（股票）的资金
SF06 源自间接投资（债券）的资金
SF07 源自境外贷款发放的资金
SF08 源自本地外币借款的资金
SF09 其他
5 选择费用：
  • SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人银行）收取的任何费用将在向收款人付款之前从付款金额中扣除。
  • OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款时所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
6 如果需要，输入最多 140 个字符的汇款信息。这将显示在“收款人通知”和“付款详细信息报告”中。
7 如果需要，输入最多 8000 个字符的附加信息。这将显示在“收款人通知”和“付款详细信息报告”中，不包含在付款中。
8 如果需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述
9 如果需要，勾选 Email Beneficiary Advice（电子邮件通知收款人）并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，多个地址用逗号分隔
10 点击 Save（保存）
19 您希望稍后继续处理该付款吗？
  • 是 - 点击 Save as Draft（保存为草稿），然后点击 OK（确定），再点击 Close（关闭）退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
20 点击 Review & Submit（审核并提交）。
21 点击 Submit（提交）。
结果：付款已提交，等待审批。
错误和警报
诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人警报通知：

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
  • 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert Message.png

“收款人付款详细信息”屏幕中的错误和警报：

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
  • 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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