地理: 本文适用于在越南进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
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关于 ACH 模板
什么是 ACH 模板？
ACH (Automated Clearing House) 模板允许您设置常用付款指令，将资金从您在 ANZ Transactive – Global 注册的越南本地 VND 账户转账至收款人在越南的本地账户。资金将在下一个工作日存入收款人账户。成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建您的付款指令。
ACH 付款的付款模板规则
- 禁用收款人更改 防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织已在部门设置中启用此 产品设置，则此指示器无法移除。
- 模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。付款时可添加额外信息，包括起息日、FX 汇率、附加信息等。
- 单笔借记 指示器将不会显示用于国内工资付款，因为它将默认自动禁用。
- 外币 汇率无法在模板中提供，但只有在模板获批并用于创建付款后才会显示。
- 模板审批 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要 模板审批，则需要进行审批。一旦获批，该模板即可用于创建付款。
- 新收款人 添加到模板中可能需要在模板用于创建付款之前获得批准。
- 无效字符 规则适用于此付款类型。
谁可以创建 ACH 模板？
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理 ACH 模板。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准收款人）
- 管理付款 - 已批准收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
谁可以创建和操作国内工资付款模板？
- 只有当您拥有以下权限时，才能查看和操作国内工资付款模板选项：
- 工资单 - 查看完整付款指令
- 屏蔽机密 - 在审批付款时查看有限的付款指令。
- 工资付款中的字段将被屏蔽，包括收款人姓名、收款银行、账号、参考信息和付款金额。这些字段将显示为“XXXX”，并且仅对具有适用权限的用户可见。
付款模板输入屏幕
国内付款模板屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、模板名称和描述以及收款人详细信息等字段。
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。
收款人详情网格 - 屏蔽工资付款
下图是收款人详情网格的示例，其中工资付款中的字段被屏蔽，包括收款人姓名、账号、客户参考信息和付款金额。这些字段显示为“XXXX”，并且仅对具有适用权限的用户可见。
没有适用权限的用户将收到弹出消息：“您无权查看指令详情。”
没有适用权限的用户将收到弹出消息：“您无权查看指令详情。”
创建 ACH 模板
要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款 > 模板 菜单。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 点击控制栏上的 新建。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 如有需要，选择资金账户所在地 国家或地区。选择：
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| 4 | 点击 国内付款模板 或 国内工资付款模板。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 如有需要，选择付款来源 部门。 如果您有权访问多个部门，您可以设置一个 默认部门 用于未来的付款。 |
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| 6 | 选择 借记账户。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 选择 ACH 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 输入 模板名称，最多 35 个字符。当您从模板创建付款时，这将成为模板名称。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入 模板描述，最多 40 个字符。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 输入 付款参考，最多 35 个字符，将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，输入 借记通知描述，最多 55 个字符，将显示在您的借记账户对账单上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要，选择 付款币种，例如 AUD、EUR、GBP、JPY、USD 或 VND。 如有需要，勾选 以借记币种输入金额，如果付款金额是不同币种。 |
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| 13 | 如有需要，勾选 单笔借记 指示器，为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记条目。 不适用于国内工资付款。 |
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| 14 | 如有需要，取消勾选 禁用收款人更改 对于从此模板创建的付款指示器，以允许添加或编辑收款人。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
点击 添加 以使用以下选项添加一个或多个收款人详情： 从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 16 | 如有需要，输入 客户参考，最多 35 个字符，如果与预填的付款参考不同。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | 如有需要，输入收款人付款 金额。 这可以在付款时添加或更新。 |
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| 18 | 如有需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
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| 19 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 20 | 点击 审核并提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 21 | 点击 提交。
结果: 付款已提交并等待审批。
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错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人警报通知：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续处理付款。
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续处理付款。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续处理付款
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续处理付款
下一步
当付款模板已 成功提交审批 并处于“待审批”状态时，下一步可以是：
当付款模板已 成功审批 并处于“已审批”状态时，下一步可以是：