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创建 ACH 模板（越南）

地理范围：本文适用于在越南办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户
完整详情请参见按地理范围划分的功能。
关于 ACH 模板

什么是 ACH 模板？

ACH（Automated Clearing House，自动清算所）模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从您在 ANZ Transactive Global 注册的越南境内 VND 账户转账至收款人在越南境内的账户。资金将在下一个工作日存入收款人账户。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建付款指令。

ACH 付款的付款模板规则

  • 模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。付款时可添加其他信息，包括起息日、FX 汇率、附加信息等。
  • Individual Debit（单笔借记）标志不会在“国内工资付款”中显示，因为系统默认自动禁用该功能。
  • Foreign Currency（外币）汇率无法在模板中提供，仅在模板获得批准并用于创建付款时才会显示。
  • 如果贵组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则必须进行模板审批。批准后，该模板即可用于创建付款。
  • 添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准，然后该模板才能用于创建付款。
  • 无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建 ACH 模板？

  • 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先确定的用户权限和付款设置来创建和管理 ACH 模板。这些角色权限包括：
    • 管理付款 - 临时（临时及已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板
    • 管理付款 - 导入付款

谁可以创建并操作国内工资付款模板？

  • 仅当您拥有以下权限时，才能查看和操作“国内工资付款”模板选项：
    • 工资单 - 查看完整付款指令
    • 隐藏机密信息 - 审批付款时查看受限付款指令。
  • 工资付款中的字段将被隐藏/遮蔽，包括收款人姓名、收款银行、账号、参考号和付款金额。这些字段将显示为“XXXX”，且仅对具有相应权限的用户可见。

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择借记账户。

如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款模板输入屏幕
国内付款模板屏幕
下图为国内付款屏幕示例，包含分支机构、借记账户、付款方式、模板名称和描述以及收款人详情等字段。
ACH Payment Template VN create screen.png
收款人付款详情屏幕
下图为收款人付款详情屏幕示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、收款人电子邮件通知选项以及其他汇款信息等字段。
ACH VN Template Beneficiary Payment Details Screen.png
收款人详情屏幕
下图为收款人详情屏幕示例，包含收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。
VN Template Beneficiary Details Sccreen.png
收款人详情列表 - 隐藏的工资付款
下图为收款人详情列表屏幕示例，其中工资付款内的字段被隐藏/遮蔽，包括收款人姓名、账号、客户参考号和付款金额。这些字段显示为“XXXX”，且仅对具有相应权限的用户可见。
没有相应权限的用户将收到弹出提示信息：“您无权查看指令详情。”
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

创建 ACH 模板

要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 Payments（付款） > Templates（模板）菜单。
2 点击控制栏上的 New（新建）。
3

如有需要，请选择资金账户所在地的国家或地区。选择以下其一：

  • Australia, New Zealand or China（澳大利亚、新西兰或中国）
  • Other Countries or Regions（其他国家或地区 - 中国香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
4 点击 Domestic Payment Template（国内付款模板）或 Domestic Salary Payment Template（国内工资付款模板）。
5 如有需要，选择将从中付款的 Division（分支机构/部门）。
如果您有权访问多个分支机构，则可以为以后的付款设置一个默认分支机构。
6 选择 Debit Account（借记账户）。
7 选择 ACH 付款方式。
8 输入最多 35 个字符的 Template Name（模板名称）。当您从该模板创建付款时，此名称将成为模板名称。
9 输入最多 40 个字符的 Template Description（模板描述）。
10 输入最多 35 个字符的 Payment Reference（付款参考号），该参考号将显示在资金账户的摘要说明、收款人的对账单以及付款报告中。
11 如有需要，输入最多 55 个字符的 Debit Advice Description（借记通知描述），该描述将显示在您的借记账户对账单上。
12 如有需要，选择 Payment Currency（付款币种），即 AUD、EUR、GBP、JPY、USD 或 VND。
如有需要，如果付款金额采用不同币种，请勾选 Enter Amounts in Debit Currency（以借记币种输入金额）。
13 如有需要，勾选 Individual Debits（逐笔借记）标志，以便针对每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
不适用于国内工资付款。
14
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
Add（添加） 向付款指令中添加个别收款人详情。
Remove（删除） 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击 Remove（删除）。
Filter（筛选） 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。


点击 Add（添加）使用以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人
在 Beneficiary Name（收款人姓名）字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击 Add（添加）以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须具有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在 Beneficiary Name（收款人姓名）字段中点击 Add New Beneficiary（添加新收款人）。
2 “Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the template is submitted.（提交模板时将此收款人添加到您的收款人列表。）”默认处于选中状态。
3

输入收款银行详情：

  1. Clearing Code（清算代码） - 输入或搜索收款银行清算代码
  2. Account Number（账号） - 输入最多 34 个字符的收款人账号
  3. 选择 Account Type（账户类型）
    • Resident Individual（居民个人）
    • Non-Resident Individual（非居民个人）
    • Resident Corporate（居民企业）
    • Non-Resident Corporate（非居民企业）
4

输入收款人详情：

  1. Beneficiary Name（收款人姓名/名称） - 输入最多 140 个字符的收款人完整法定姓名或注册法人实体名称
  2. Email Address（电子邮件地址） - 如有需要，输入收款人电子邮件地址，最多 255 个字符，以逗号分隔
  3. My Beneficiary ID（我的收款人标识） - 输入最多 35 个字符的专属收款人标识符
  4. Country or Region（国家或地区） - 选择收款人国家或地区
  5. Address Line 1 & 2（地址第 1 行和第 2 行） - 如有需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符
  6. City（城市） - 如有需要，输入收款人所在城市，最多 35 个字符
5 点击 Save（保存）
6 如有需要，再次点击 Add（添加）以添加更多收款人。
继续执行后续步骤。
15 如有需要，如果与预填充的付款参考号不同，请输入最多 35 个字符的 Client Reference（客户参考号）。
16 如有需要，输入收款人付款金额。
此项可在付款时添加或更新。
17

如有需要，点击 Beneficiary Payment Details（收款人付款详情）图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑 Beneficiary（收款人）。
2 添加或编辑 Payment Amount（付款金额）。
3 添加或编辑最多 35 个字符的 Client Reference（客户参考号）。
4

选择 Purpose Code（用途代码）

用途代码与描述
用途代码 描述
59 NON-AUTOMATIC (NON-STP)（非自动 (NON-STP)）
FX01 进口付款
FX02 单向转账
FX03 直接投资收益境外转账
FX04 直接投资减资
FX05 境外直接投资
FX06 间接投资收益境外转账
FX07 境外贷款偿还及利息
FX08 外币境内贷款偿还及利息
FX09 其他
SF01 源于出口的资金
SF02 源于单向转账的资金
SF03 直接投资注资
SF04 源于并购结算、撤资的资金
SF05 源于间接投资（股票）的资金
SF06 源于间接投资（债券）的资金
SF07 源于境外贷款发放的资金
SF08 源于境内外币借款的资金
SF09 其他
5

选择 Charges（费用承担方式）：

  • SHA - 意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中介行和/或收款人银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款金额中扣除。
  • OUR - “OUR Charge”费用由我们收取。我们将承担处理此笔付款时所涉及的代理行费用。其他银行（包括其他中介行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
6 如有需要，输入最多 140 个字符的 Remittance Information（汇款信息）。此信息将显示在收款人通知书和付款详情报告中。
7 如有需要，输入最多 8000 个字符的 Additional Information（附加信息）。此信息将显示在收款人通知书和付款详情报告中，不包含在付款报文中。
8 如有需要，输入最多 55 个字符的 Debit Advice Description（借记通知描述）
9 如有需要，勾选 Email Beneficiary Advice（电子邮件通知收款人）并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，以逗号分隔
10 点击 Save（保存）
18

您是否希望稍后继续处理该付款？
 

  • 是 - 点击 Save as Draft（保存为草稿），然后点击 OK（确定），接着点击 Close（关闭）退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
19 点击 Review & Submit（审核并提交）。
20

点击 Submit（提交）。
 

结果：付款已提交，等待审批。
错误与警报

错误和警报消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色高亮显示受影响的字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。

必填字段验证：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人警报通知：

  • Error（错误）由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
  • Alert with Warning（带警告的警报）由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款详情屏幕中的错误与警报：

  • Error（错误）由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
  • Alert with Warning（带警告的警报）由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款模板成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板成功获批且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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