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创建 RTGS 模板（印度）

适用地区：本文适用于在印度办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地区划分的功能。
关于 RTGS 模板

什么是 RTGS 模板？

实时全额结算（RTGS）模板允许您设置常用的付款指令，以便从您在 ANZ Transactive Global 注册的印度本土 INR 账户向收款人在印度的本土 INR 账户转账。款项会在当天计入收款人账户，而不是隔夜到账。
成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建付款指令。

RTGS 付款的付款模板规则

  • 模板中带有星号 (*) 的字段为必填字段。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、附加信息等。
  • 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
  • 添加到模板中的新收款人可能需要先经过审批，然后模板才能用于创建付款。
  • 无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建 RTGS 模板？

  • 拥有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理 RTGS 付款。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 特设（特设和已批准的收款人）[Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)]
    • 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
    • 管理付款 - 导入付款（Manage Payments - Import Payments）

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择扣款账户。

如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款模板输入屏幕
境内付款模板屏幕
下图是境内付款模板屏幕的示例，其中的字段包括部门、扣款账户、付款方式、模板名称和描述、借记通知描述以及收款人详情。 
IN Create RTGS template screen.png
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名/名称、地址和账户详情、收款人银行详情、用途代码、收款人 LEI、收款人电子邮件通知选项、附加汇款信息以及发送人至接收人信息。
IN Beneficiary Payment Details screen.png
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名/名称、地址和账户详情、收款人银行详情以及收款人电子邮件地址。
 

创建 RTGS 模板

要创建境内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击付款（Payments）> 模板（Templates）菜单。
2 点击控制栏上的新建（New）。
3

如果需要，选择出资账户所在的国家或地区。选择以下任一项：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
4 点击境内付款模板（Domestic Payment Template）。
5 如果需要，选择进行付款的部门（Division）。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。
6 选择扣款账户（Debit Account）。
7 选择 RTGS 付款方式。
8 输入最多 35 个字符的模板名称（Template Name）。当您从该模板创建付款时，此名称将成为模板名称。
9 输入最多 40 个字符的模板描述（Template Description）。
10 输入最多 35 个字符的付款参考号（Payment Reference），该参考号将显示在出资账户的摘要、收款人的对账单以及付款报告中。
11 如果需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述（Debit Advice Description），该描述将显示在您的扣款账户对账单上。
12
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
添加（Add） 向付款指令中添加个别收款人详情。
移除（Remove） 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击移除（Remove）。
筛选（Filter） 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的文本框中输入条件以显示匹配的记录。


点击添加（Add），通过以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名/名称”字段中搜索并选择收款人，然后继续后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人姓名/名称”字段中点击添加新收款人（Add New Beneficiary）。
2 默认已勾选“在提交模板时，将此收款人添加到您的收款人列表（Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the template is submitted.）”。
3

输入收款人银行详情：

  1. 清算代码（Clearing Code） - 输入或搜索收款人银行清算代码。
  2. 账号（Account Number） - 输入最多 34 个字符的收款人账号。
  3. 选择账户类型（Account Type）
    • 储蓄账户（Saving）
    • 活期账户（Current）
    • 透支账户（Overdraft）
    • 现金信用账户（Cash Credit）
    • 贷款账户（Loan）
    • NRE
    • FCRA

 
4

输入收款人详情：

  1. 收款人姓名/名称（Beneficiary Name） - 输入收款人的完整法定姓名或注册法人实体名称，最多 140 个字符

  2. 点击验证收款人详情（Verify Beneficiary Details）

    结果：“验证收款人详情”弹出窗口将显示收款人账户名称。有关所有收款人账户名称查询的结果说明，请参阅收款人账户名称查询。
  3. 电子邮件地址（Email Address） - 如果需要，输入收款人电子邮件地址，最多 255 个字符，多个地址用逗号分隔
  4. 我的收款人 ID（My Beneficiary ID） - 输入您自定义的唯一收款人标识符，最多 35 个字符
  5. 国家或地区（Country or Region） - 选择收款人国家或地区
  6. 地址第 1 行和第 2 行（Address Line 1 & 2） - 如果需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符
  7. 城市（City） - 如果需要，输入收款人城市，最多 35 个字符
5 点击保存（Save）
6 如果需要，再次点击添加（Add）以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
13 如果需要，且与预填的付款参考号不同，请输入最多 35 个字符的客户参考号（Client Reference）。
14 如果需要，输入收款人付款金额。
此金额可在付款时添加或更新。
15

如果需要，点击收款人付款详情（Beneficiary Payment Details）图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人（Beneficiary）。
2 添加或编辑付款金额（Payment Amount）。
3 添加或编辑客户参考号（Client Reference）。
4

如果需要，选择用途代码（Purpose Code）

用途代码与描述
代码 描述
01 CASH: CashManagementTransfer（资金管理转账）
02 CORT: TradeSettlementPayment（贸易结算付款）
03 DIVI: Dividend（股息）
04 GOVT: Government Payment（政府付款）
05 HEDG: Hedging（套期保值/对冲）
06 INTC: IntraCompanyPayment（公司内部付款）
07 INTE: Interest（利息）
08 LOAN: Loan（贷款）
09 PENS: PensionPayment（养老金付款）
10 SALA: Salary Payment（工资付款）
11 SECU: Securities（证券）
12 SSBE: SocialSecurityBenefit（社会保障福利）
13 SUPP: Supplier Payment（供应商付款）
14 TAXS: TaxPayment（税款支付）
15 TRAD: Trade（贸易）
16 TREA: TreasuryPayment（资金业务付款）
17 VATX: ValueAddedTaxPayment（增值税付款）
18 WHLD: Withholding（预扣税款）
OTHERS OTHERS（其他）
5 如果未预填收款人 LEI，请输入 20 个字符的收款人 LEI^。
6 如果需要，输入最多 140 个字符的汇款信息（Remittance Information）。此信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
7 如果需要，输入最多 8000 个字符的附加信息（Additional Information）。此信息将显示在收款人通知和付款详情报告中，但不包含在付款报文中。
8 如果需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述（Debit Advice Description）
9 如果需要，勾选通过电子邮件发送收款人通知（Email Beneficiary Advice）并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，多个地址用逗号分隔。
10

如果需要，选择代码并输入最多 28 个字符的发送人至接收人信息（Sender to Receiver Information），该信息将显示在 SWIFT 报文的 72 字段中：
 

发送人至接收人详情
类型代码 描述
ACC 账户行指示 /ACC/（Instructions for Acct with Institution）
EDU 阿联酋教育资助 /EDU/（UAE Educational Support）
FAM 阿联酋家庭赡养劳工汇款 /FAM/（UAE Family Support Workers Remittances）
FIS 阿联酋金融服务 /FIS/（UAE Financial Services）
FND 全额无扣费 /FND/（Full No Deduct）
GDS 阿联酋商品买卖 /GDS/（UAE Goods Bought or Sold）
GRI 阿联酋政府相关 /GRI/（UAE Government Related）
IGT 阿联酋集团内部转账 /IGT/（UAE Inter Group Transfer）
INS 指示发送方机构执行 /INS/（Instructing Inst of Sender to Execute）
INT 中介机构指示 /INT/（Instructions for Intermediary Institution）
LIP 阿联酋贷款利息支付 /LIP/（UAE Loan Interest Payments）
OTS 阿联酋其他运输方式 /OTS/（UAE Other Modes of Transport）
PRIORITY 优先付款 /PRIORITY/（Priority Payment）
REC 报文接收方指示 /REC/（Instructions for Receiver of Message）
SAL 阿联酋工资 /SAL/（UAE Salary）
TTS 阿联酋技术贸易及其他商业服务 /TTS/（UAE Technical Trade and Other Business Services）
TRADE 指示发送方机构执行 /TRADE/（Instructing Inst of Sender to Execute）
11 点击保存（Save）
16

您是否希望稍后继续完成该付款？

  • 是 - 点击另存为草稿（Save as Draft），然后点击确定（OK），接着点击关闭（Close）退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续以下步骤
17 点击审核并提交（Review & Submit）。
18

点击提交（Submit）。

结果：付款已提交，等待审批。

^根据以下条件，需要提供收款人 LEI：

  • 至少有一家收款人银行为非 ANZ 印度机构，且付款金额等于或大于 500,000,000 INR，并且
  • 尚未向该实体分配 LEI
错误与提醒

错误和提醒消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的相关信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息因付款方式类型、可用字段以及特定验证规则而异。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。

必填字段验证：

Error Message 1.png

收款人提醒通知：

  • 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
  • 带警告的提醒以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。
Error - Beneficiary Alert.png

“收款人付款详情”屏幕中的错误和提醒：

  • 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
  • 带警告的提醒以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款
Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

后续步骤

当付款模板成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板成功获批且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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