跳到主内容
English (AU) Bahasa Indonesia 日本語 Tiếng Việt 繁體中文
Contact

创建 ACH (SKN) 模板 (印度尼西亚)

地理: 本文适用于在印度尼西亚进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户
完整详情请参阅 按地理位置划分的功能。
关于 ACH (SKN) 模板

什么是 ACH (SKN) 模板？

ACH (Automated Clearing House) SKN (Sistem Kliring Nasional) 模板允许您设置常用付款指令，以便将资金从您在印度尼西亚注册到 ANZ Transactive – Global 的印度尼西亚本地账户转账至受益人在印度尼西亚的印度尼西亚本地 IDR 账户。
此付款类型还允许您创建工资（薪金）付款。
成功创建后，您可以使用预配置的模板创建付款指令。

欲了解更多信息，请参阅 亚洲及太平洋地区付款类型。

ACH (SKN) 模板的付款模板规则

  • 非固定付款模板：从模板创建付款时，某些字段无法编辑，包括部门、银行/分行、借记账户和付款方式。
  • 固定付款模板：从固定模板创建付款时，如果未选择“允许修改”复选框，则其他字段将受到限制，包括金额、付款详情和发票详情。
  • 当付款模板中添加了两个或更多受益人时，将启用个人借记指示器以供选择。
  • 模板中的付款指令不被视为强制性，因为可以在付款时添加额外信息，包括付款金额、额外信息等。

谁可以创建 ACH (SKN) 模板？

  • 符合条件的、具有发起人权限和账户访问权限的用户可以根据您组织预设的用户权限和付款设置创建和管理 ACH (SKN) 模板。这些角色权限可以包括：
    • 发起人
    • 发起/授权
    • 完全访问
  • 只有有权进行工资付款的用户才能在选择“工资”指示器时查看、编辑和批准付款。
付款模板输入屏幕
国内付款模板屏幕
以下是国内付款模板屏幕的示例，其中包含模板名称和模板组等字段。所有其他字段均复制 ACH (SKN) 转账屏幕。
ACH (SKN) 模板屏幕.png
受益人付款详情屏幕
下图是受益人付款详情屏幕的示例，其中包含受益人姓名、地址和账户详情、受益人银行详情、付款参考、汇款和发票详情等字段。
ACH (SKN) 受益人详情屏幕.png
受益人详情屏幕
下图是受益人详情屏幕的示例，其中包含受益人姓名、地址、账户和受益人电子邮件地址等字段。
ACH (SKN) 受益人详情屏幕.png

创建付款模板

您可以通过亚洲及太平洋地区付款菜单中的 ACH (SKN) 付款方式创建国内付款模板。请选择以下选项：

  1. 点击 模板 > 新建（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击 批准付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
  3. 点击 当前付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
  4. 点击 历史付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板

要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚洲及太平洋地区付款 > 模板 菜单。
2 点击控制栏上的 新建。
3 点击 国内付款模板。
4 输入最多 70 个字符的 模板名称。这将成为您从模板创建付款时的模板名称。
5 如果需要，选择 模板组。
6 如果需要，勾选 固定付款模板 复选框，以限制在创建付款时编辑字段。
7 如果需要，选择付款将从中进行的 部门。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置 默认部门。
银行/分行字段将根据所选部门自动填充。
8 选择 借记账户。
9 选择 ACH (SKN) 付款方式。
订购方名称将根据所选借记账户自动填充。
10 如果需要，选择 工资 以进行保密工资付款并限制查看、编辑和批准付款的权限。
11 如果需要，选择 个人借记 以在您的账户对账单报告上显示每笔贷记的单独借记条目。
12 点击 添加 以使用以下选项添加一个或多个受益人详情：
从您的受益人列表中添加受益人
从“受益人姓名”字段搜索并选择受益人，然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加其他受益人。
添加新受益人
用户必须有权创建新受益人才能完成这些步骤。
目前，新受益人无法保存到您的“受益人”菜单。
步骤 操作
1 从“受益人姓名”字段点击 添加新受益人。
2 输入最多 35 个字符的 受益人姓名。
3 输入 受益人地址，每行最多 35 个字符，并输入城市。
4 选择 国家或地区。
5 输入 受益人账号，不含空格或连字符。
6 如果需要，输入受益人 电子邮件地址 以发送受益人通知。
  • 用逗号分隔电子邮件地址
  • 电子邮件地址不能超过 50 个字符
  • 当 付款状态 为“已关闭”时，电子邮件将发送给受益人
7 点击 继续。
8 如果需要，再次点击 添加 以添加其他受益人。
继续下一步。
13 如果需要，输入最多 20 个字符的 付款参考。
14 输入受益人付款 金额。
15 如果需要，点击 详情 图标以查看和更新其他受益人信息。可用字段：
添加或更新受益人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑最多 35 个字符的 受益人姓名。
2 添加或编辑 受益人地址，每行最多 35 个字符，并输入城市。
3 添加或编辑 受益人账户，不含空格或连字符。
4 添加或编辑最多 50 个字符的 电子邮件地址。
5 添加或编辑受益人 付款货币和金额。
如果固定模板需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
6 添加或编辑最多 20 个字符的 付款参考。
7 如果需要，选择 费用：
  • 我方承担 - 您支付所有转账费用，受益人收到全额付款。
  • 共享（默认） - 您支付出境转账费用，受益人支付代理银行费用。受益人将收到扣除代理银行费用后的付款。
  • 受益人承担 - 此付款类型不可用。
8 添加或编辑 受益人银行/分行代码。
9 选择 受益人类型。选择：
  • 个人
  • 政府
  • 印度尼西亚银行
  • 银行 - 报告银行
  • 银行 - 海外分行/总行
  • 银行 - 其他银行
  • 非银行金融机构
  • 公司
  • 机构/国际组织 - 银行
  • 机构/国际组织 - 非银行
  • 其他（包括学校和基金会）
10 如果需要，选择 目的代码。
目的代码和描述
目的代码 描述
01 投资
02 财富转移
03 采购
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料和商店
2018 预付款已全额支付
2019 预付款已部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 销售（非印度尼西亚货物）/在印度尼西亚境外采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（净额结算）
2129 与出口无关的账户余额结算（净额结算）
2150 收入转移（工人汇款）
2163 劳动收入
2193 非金融资产买卖 - 营销资产
2194 非金融资产买卖 - 合同、租赁、许可证
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 在印度尼西亚的股权参与
2204 在印度尼西亚境外的股权参与
2206 在印度尼西亚的股权剥离
2207 在印度尼西亚境外的股权剥离
2221 期限不超过 1 年的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款发放/提取
2231 期限不超过 1 年的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 印度尼西亚境内的存款 - 存款放置 - 最长 3 个月（定期存款）
2241 印度尼西亚境内的存款 - 存款放置 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2242 印度尼西亚境内的储蓄 - 存款放置 - 超过 3 - 6 个月
2243 印度尼西亚境内的储蓄 - 存款放置 - 超过 6 个月
2244 印度尼西亚境内的存款 - 存款提取 - 最长 3 个月（定期存款）
2245 印度尼西亚境内的存款 - 存款提取 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2246 印度尼西亚境内的存款 - 存款提取 - 超过 3 - 6 个月
2247 印度尼西亚境内的存款 - 存款提取 - 超过 6 个月
2251 印度尼西亚境外的存款 - 存款放置 - 最长 3 个月（活期账户和通知存款）
2252 印度尼西亚境外的存款 - 存款放置 - 超过 3 个月
2255 印度尼西亚境外的存款 - 存款提取 - 最长 3 个月（活期账户和通知存款）
2256 印度尼西亚境外的存款 - 存款提取 - 超过 3 个月
2257 印度尼西亚境外的存款 - 从外国账户提取出口外汇收入
2261 外汇即期交易对印尼盾
2262 外币之间的即期交易
2263 外币远期交易对印尼盾
2264 外币之间的远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易利润
2272 衍生品交易 - 远期利率协议的收款
2273 衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易的收款
2274 衍生品交易 - 初始/可偿还保证金的收款
2275 衍生品交易 - 变动/不可偿还保证金的收款
2276 衍生品交易 - 期权交易中的溢价收款
2277 衍生品交易 - 交易开始时货币互换中的本金收款
2278 衍生品交易 - 交易结束时货币互换中的本金收款
2279 衍生品交易 - 信用违约互换交易中的溢价收款
2280 保证金存款/退还
2282 除货物进出口及其他货物交易外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 承兑票据
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他股权证券（认股权证、认购权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行证书和印度尼西亚银行 Wadiah 证书
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 承兑票据
2364 居民证券 - 可转让存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行存单
2371 共同基金
2372 交易型开放式指数基金 (ETF)
2375 居民 - 业主以回购方式出售证券，期限不超过 1 年
2376 居民 - 业主以回购方式出售证券，期限超过 1 年
2377 居民 - 买方转售回购证券，期限不超过 1 年
2378 居民 - 买方转售回购证券，期限超过 1 年
2379 居民 - 业主回购证券，期限不超过 1 年
2380 居民 - 业主回购证券，期限超过 1 年
2381 居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限不超过 1 年
2382 居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限超过 1 年
2383 保理 - 印度尼西亚境内的银行，期限不超过 1 年
2384 保理 - 印度尼西亚境内的银行，期限超过 1 年
2385 保理 - 印度尼西亚境内的公司，期限不超过 1 年
2386 保理 - 印度尼西亚境内的公司，期限超过 1 年
2387 保理 - 海外银行，期限不超过 1 年
2388 保理 - 海外银行，期限超过 1 年
2389 保理 - 海外公司，期限不超过 1 年
2390 保理 - 海外公司，期限超过 1 年
2391 在黄金互换协议中向现金提供方提交资金，期限不超过 1 年
2392 在黄金互换协议中向现金提供方提交资金，期限超过 1 年
2393 在黄金互换协议中向黄金所有者退款，期限不超过 1 年
2394 在黄金互换协议中向黄金所有者退款，期限超过 1 年
2395 在黄金互换协议中从现金提供方收到资金，期限不超过 1 年
2396 在黄金互换协议中从现金提供方收到资金，期限超过 1 年
2397 在黄金互换协议中从黄金所有者收到资金，期限不超过 1 年
2398 在黄金互换协议中从黄金所有者收到资金，期限超过 1 年
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 客运 - 海运方式
2412 客运 - 空运方式
2413 客运或货运进出口 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 货物运输（货运）进出口 - 海运方式
2422 货物运输（货运）进出口 - 空运方式
2431 货物运输（货运）除进出口外 - 海运方式
2432 货物运输（货运）除进出口外 - 空运方式
2433 货物运输（货运）除进出口外 - 其他运输方式
2441 运输支持 - 海运方式
2442 运输支持 - 空运方式
2443 运输支持 - 其他运输方式
2450 邮政和快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚进行的医疗服务
2467 在印度尼西亚境外进行的医疗服务
2468 在印度尼西亚进行的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外进行的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚进行的建筑服务，期限不超过 1 年
2502 在印度尼西亚进行的建筑服务，期限超过 1 年
2511 海外建筑服务，期限不超过 1 年
2512 海外建筑服务，期限超过 1 年
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（赔付）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（索赔）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（索赔）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（索赔）
2533 再保险（佣金）
2541 保险支持服务（辅助保险服务）
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（福利）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研究与开发
2580 法律、会计、管理咨询和公共关系
2590 广告、市场研究和民意调查
2600 建筑、工程及其他工程
2610 采矿、农业以及废物和污染管理
2615 经营租赁（货物）
2616 经营租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚进行的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外进行的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分成、保证金和奖金 - 非居民证券，期限不超过 1 年
2702 利息、利润分成、保证金和奖金 - 非居民证券，期限超过 1 年
2705 利息、利润分成、保证金和奖金 - 活期和储蓄账户
2710 利息、利润分成、保证金和奖金 - 贷款
2716 利息、利润分成、保证金和奖金 - 居民证券，期限不超过 1 年
2717 利息、利润分成、保证金和奖金 - 居民证券，期限超过 1 年
2720 利息、利润分成、保证金和奖金 - 黄金互换
2725 股息和利润/已分配利润，包括共同基金利润
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 办公室、公寓、房屋等租赁
2743 土地和办公室、公寓、房屋租赁
2751 赠款/类似（现金），与购买固定资产的义务无关
2752 赠款/类似（现金），与购买固定资产的义务相关
2760 密码/罚款等
2765 产品税，如增值税、工资税、PBB、营业执照
2766 所得税和福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退税
2803 进口退税
2804 其他货物退货（退款）
2808 营运资金/现金催缴 - 石油和天然气
2809 营运资金/现金催缴 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 除进出口外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 订单收款/退款（基于 IPO 和私募）
2815 救助数据报销
2821 非居民 - 业主以回购方式出售证券，期限不超过 1 年
2822 非居民 - 业主以回购方式出售证券，期限超过 1 年
2823 非居民 - 买方转售回购证券，期限不超过 1 年
2824 非居民 - 买方转售回购证券，期限超过 1 年
2825 非居民 - 业主回购证券，期限不超过 1 年
2826 非居民 - 业主回购证券，期限超过 1 年
2827 非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限不超过 1 年
2828 非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限超过 1 年
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款等
2903 外币的买卖、收购、交付或汇款
2904 旅行支票的买卖、收购、接管或结算
2905 出口汇票，以便客户接管
2906 退款、取消、付款转寄和账簿调整
2907 交易状态从居民变更为非居民或反之
2911 出口汇票，以便再贴现/再融资
2912 出口汇票，以便偿还再贴现/再融资
2981 以 DHE 存款形式的资金存放 - 期限 1 个月
2982 以 DHE 存款形式的资金存放 - 期限 3 个月
2983 以 DHE 存款形式的资金存放 - 期限 6 个月
2984 以 DHE 存款形式的资金存放 - 期限超过 6 个月
2985 以 DHE 存款形式的存款支付
2986 DHE 特殊账户之间的存款转账，包括行内和跨行
2987 从 DHE 特殊账户转账除 DHE 以外的资金
2988 DHE 特殊账户的利息或收入分成
99 其他
11 如果需要，选择 受益人类别。选择：
  • 个人
  • 政府
  • 印度尼西亚银行
  • 银行 - 报告银行
  • 银行 - 海外分行/总行
  • 银行 - 其他银行
  • 非银行金融机构
  • 公司
  • 机构/国际组织 - 银行
  • 机构/国际组织 - 非银行
  • 其他（包括学校和基金会）
12 如果需要，选择 财务关系。选择：
  • 股东
  • 海外子公司
  • 同集团公司
  • 非关联方或持股少于 10% 的股东
13 如果需要，输入最多 140 个字符的 汇款信息，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告上。
如果固定模板需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
14 如果需要，输入最多 80 x 60 行的 发票详情，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告上。
如果固定模板需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
15 点击 保存。
16 如果需要，重复上述步骤将每个受益人添加到模板。
17 点击 保存。
18 点击 关闭 返回模板屏幕。

后续步骤

模板成功保存后，后续步骤可以是：

您可能会发现这些很有用

指南

视频

需要更多帮助？