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创建现金提现支付（越南）

适用地区：本文适用于在越南办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
现金取款重要信息
  • 需要注册开通 ANZ 合作银行的现金服务。
    请拨打免费电话 1800585838 联系我们的客户服务团队，或发送电子邮件至 clientservicesvn@anz.com。
  • 通过合作银行柜台提取现金的指令需提前一天且在 ANZ 截止时间（通过 ANZ 电子渠道授权的指令为 15:00）之前提交给 ANZ。
  • 可在以下地点提取现金：
    • VND - 可在 BIDV 网络的所有网点支取
    • FCY - 可在以下地点支取：
      • 胡志明市：Vietcombank，胡志明分行，5 Me Linh Square, Ben Nghe ward, District 1, Ho Chi Minh City。
      • 河内：Vietcombank，Tran Quang Khai 交易中心支行 – 198 Tran Quang Khai, Hoan Kiem, Ha Noi。
  • 若金额超过以下限额，请在提交现金取款指令时告知 ANZ：
    • 胡志明市和河内地区为五十 (5) 亿 VND，
    • 其他地区为三十 (3) 亿 VND，
    • 等值十 (1) 亿 VND 的外币
  • 只要 ID 或护照与付款指令中的信息相符，且受益人完成合作银行要求的手续，合作银行将在其柜台向受益人支付现金。
  • 如果付款指令中的受益人信息有误，请通知 ANZ 并提供修改指令，以便 ANZ 联系合作银行协助解决。
  • 若受益人未在合作银行规定的期限内到合作银行柜台提取现金，合作银行将把现金退还给 ANZ。ANZ 会将资金退回至客户账户，并扣除合作银行收取的退款手续费。
关于现金取款付款

什么是现金取款付款？

现金取款是指从您在 ANZ Transactive Global 注册的越南本地账户中转出资金，允许获得授权的受益人通过 ANZ 在越南的合作银行柜台提取现金。指定的收款人需前往指定的 ANZ 越南合作银行提取现金。

现金取款付款方式规则

  • 授权人姓名 (Authorised Person Name) 必须与指定收款人的证明 ID 或护照完全一致。
  • 授权人证件号 (Authorised Person ID) 必须为指定收款人的 ID 或护照号码。
  • 收款银行 (Beneficiary bank) 必须为以下两个选项之一：
    • VND：NHTMCP DAU TU VA PT VN (BIDV)，国内清算代码为 01202003
    • EUR 或 USD：NHTMCP NGOAI THUONG VN (VIETCOMBANK)，国内清算代码为 79203001
  • 贷记对账单附言 (Credit Statement Narrative)：必须按特定格式填写必填信息。请参阅分步说明。
  • 如果付款是在非营业日或付款截止时间之后创建的，起息日 (Value date) 将默认为当前或下一个营业日
  • 非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许创建起息日为非营业日（例如周末、法定节假日、银行假日）或币种假日的付款
  • 未来起息日最多可选择 90 天
  • 现金取款付款的截止时间 (Cut-off time)为 提前一天 的 15:00 ICT
  • 付款币种为 AUD、EUR、USD、VND
  • 最高付款金额为 FCY 99,999,999,999.99 或 VND 9,999,999,999,999
  • 付款指令的最大数量为 1。
  • 此付款类型适用无效字符规则。

谁可以创建现金取款付款？

具有“付款管理”(Payment Management) 角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先确定的用户权限和付款设置创建并管理现金取款付款。

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择扣款账户。

如需了解更多信息，请参阅角色权限 (Role Permissions)和用户权限 (User Permissions)。

付款录入屏幕

国内付款屏幕

下图为国内付款屏幕示例，包含分支机构、扣款账户、起息日和截止时间、付款参考号、借记与贷记对账单附言、授权人详细信息以及附加详情等字段。
 

VN Cash Withdrawal screen.png

创建现金取款视频

创建现金取款

您可以通过多种方式从“付款”(Payments) 菜单中创建现金取款付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”(Create Payment) >“现金取款”(Cash Withdrawal)（参见下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款”(Create Payment) > “使用以往付款记录”(Use Past Payment)
  3. 点击“当前付款”(Current Payments) >“新建”(New) >“现金取款”(Cash Withdrawal)（参见下方的分步说明）
步骤 操作
1 点击 Payments > Create Payment 菜单，或
点击 Payments > Current Payments 菜单 > New。
2

如有需要，选择出资账户所在的国家或地区 (Country or Region)。选择以下之一：

  • Australia、New Zealand 或 China
  • Other Countries or Regions（Hong Kong、India、the Philippines、Singapore 或 Vietnam）
3 点击 Cash Withdrawal。
4 如有需要，选择发起付款的分支机构 (Division)。
如果您拥有多个分支机构的权限，可为以后的付款设置默认分支机构。
5 选择扣款账户 (Debit Account)。
6 起息日 (Value Date) 将默认为当前日期。
如有需要，可选择最多 90 天内的未来起息日。
7 输入最多 35 个字符的付款参考号 (Payment Reference)，该内容将显示在出资账户的附言以及付款报告中。

8

 从 AUD、EUR、USD 或 VND 中选择币种 (currency)。
如有需要，选择 Enter Amounts in Debit Currency。
9 输入付款金额 (Payment Amount)。
10

输入最多 140 个字符的贷记对账单附言 (Credit Statement Narrative)。

现金取款详情必须包含以下信息：

  • DVCHIHO <受益人姓名> <证件号码 / 签发日期 / 签发地点> <电话号码>
  • 示例：DVCHIHO, Nguyen Van A, ID no 123456789, issue date 1/1/2020 by Cuc Canh Sat QLHC ve TTXH, MOB 0909090909
其他说明
  1. 请准确按照身份证件上的信息填写。签发机构名称应完整录入，亦可使用简写形式。例如：如果签发机构名称为“Cục trưởng Cục cảnh sát Quản lý hành chính về trật tự xã hội”，可录入为“Cục trưởng Cục cảnh sát QLHC về TTXH”。
  2. 如果以原币外币 (FCY) 提取现金，请在贷记详情中注明取款交易的目的。例如：DVCHIHO, Nguyen Van A, ID no 123456789, issue date 1/1/2020 by Cuc Canh Sat QLHC ve TTXH, MOB 0909090909, FCY cash withdrawal for business travel。
11 如有需要，输入最多 55 个字符的借记对账单附言 (Debit Statement Narrative)。
12

如有需要，选择用途代码 (Purpose Code)

用途代码与说明
用途代码 说明
59 NON-AUTOMATIC (NON-STP)
FX01 Payment for imports
FX02 One way transfer
FX03 Ovs TRF of income from direct invest
FX04 Capital decrease in direct invest
FX05 Direct investment to overseas
FX06 Ovs TRF of income from indirect invest
FX07 Ovs loan repayment & interest
FX08 FCY domestic loan repayment & interest
FX09 Others
SF01 Fund originated from exports
SF02 Fund from one way transfer
SF03 Capital injection of direct invest
SF04 Fund from M&A settlement, divestment
SF05 Fund from indirect investment (shares)
SF06 Fund from indirect investment (bonds)
SF07 Fund from overseas loan disbursement
SF08 Fund from borrowing locally in FCY
SF09 Others
13 输入最多 140 个字符的授权人姓名 (Authorised Person Name)。
此人为经授权提取现金的人员。
14 输入最多 35 个字符的授权人证件号 (Authorised Person ID)。
此项为授权人的唯一身份识别编号，例如护照号或驾照号等。
15 如有需要，输入地址行 1 和 2 (Address Line 1 & 2)、城市 (City) 和 国家 (Country)
16

如有需要，选择您的 FX 详情 (FX Details)* 选项：

Bank Book

在以下情况下使用 Bank Book：

  • 您没有可用的现有 FX 合约。
  • 付款金额低于该货币对的交易限额。
Contract

等值超过 50 万 USD 的付款需要使用预订合约汇率。
选择预订的外汇汇率：

步骤 操作
1 在汇率类型 (Rate Type) 中选择 Contract。
2 点击 Add FX Contracts。
3 选择一个 FX Contract ID 应用于该付款指令。
4 点击 OK。
5 输入付款金额对应的已用金额 (Utilised Amount)。
17 如有需要，输入最多 55 个字符的借记通知说明 (Debit Advice Description)，该内容将显示在您的扣款账户对账单上。
18 如有需要，输入最多 8000 个字符的附加详情 (Additional Details)。该内容将显示在受益人通知 (Beneficiary Advice) 和付款明细报告 (Payment Detail Report) 中。
19 点击 Upload Document 上传该付款指令授权人的 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 格式支持文件，最多可上传 5 个文件且总大小不超过 15MB。
20

您是否希望稍后继续完成该付款？

  • 是 - 点击 Save as Draft，然后点击 Cancel 并 Close Payment 退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于草稿 (Draft) 状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤。
21 点击 Review & Submit。
22

点击 Submit。

结果：付款已提交，等待审批。

* 此处使用不可交易的每日中间汇率（不含加点）来估算交易金额，以便进行审批权限判定和可用资金核查。交易的实际汇率将在该付款申请应用交易或合约时显示。

错误与提醒

“字段验证”等错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

VN Cash Withdrawal screen - Errors.png

后续步骤

当付款成功提交且处于“待审批”(Pending Approval) 状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 请求付款摘要报告 (Request Payment Summary Report) - 支持以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 创建另一笔付款 (Create Another Payment)
  • 在“待审批”状态下查看此付款 (View this Payment)
  • 点击 OK 关闭付款并返回“当前付款”屏幕

当付款成功提交以供审批后，后续步骤可以为：

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