创建定期直接扣款（澳大利亚） – 澳新银行数字服务帮助

地理区域：本文适用于在澳大利亚进行业务往来的 ANZ Transactive - Global 客户。完整详情请参阅各地区功能。

关于定期直接扣款

什么是定期直接扣款？

定期直接扣款允许您建立一个日程表来管理循环发生的直接扣款。如果您的组织设置为需要审批模板，则新的定期直接扣款在生效前需要由拥有正确权限的用户进行审批。一旦生效，系统将在起息日（Value Date）前大约七天根据日程表创建一笔直接扣款，并可在“当前直接扣款”屏幕中查看和审批。

定期直接扣款规则

循环周期仅能以月为单位进行排程，例如：每 1 个月（按月）、每 3 个月（按季）或每 12 个月（按年）。也可以选择 1 到 12 之间的其他月份间隔。
重复于：如果您选择的循环日期为 29 日、30 日或 31 日，您将收到以下警告：“您选择的日期并非对所有月份都有效。针对无效日期生成的直接扣款，其起息日将设在当月的最后一个工作日或下一个工作日。”
开始日期必须为当前日期加一天。

定期直接扣款输入屏幕

定期直接扣款屏幕

下图为定期直接扣款屏幕示例，其中包含循环详情、定期直接扣款详情和付款人详情等字段。
Create Periodic Direct Debit v.02.png

付款人详情屏幕

下图为付款人详情屏幕示例，用于手动添加付款人，包含付款人名称、电子邮件地址和付款人账号。
Payer Details Screen v.02.png

付款人直接扣款详情屏幕

下图为付款人直接扣款详情屏幕示例，用于输入其他付款人和直接扣款详情。
Payer Direct Debit Details Screen v.02.png

创建定期直接扣款

您可以通过“应收款项”菜单以多种方式创建定期直接扣款。请从以下选项中进行选择：

点击“定期直接扣款” > “创建定期直接扣款”（请参阅下方的分步说明）
点击“定期直接扣款” > “使用直接扣款模板”

步骤

操作

点击应收款项 > 定期直接扣款菜单。

点击控制栏上的新建。

点击创建定期直接扣款。

如果需要，选择直接扣款的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的直接扣款设置一个默认部门。

选择资金将存入至的账户。

重复默认为按月，因为这是目前唯一可用的频率。

选择每 X 个月重复一次。可选择 1 到 12 个月的间隔：

选择 1 表示每月创建一次直接扣款实例。
选择 3 表示每季度创建一次直接扣款实例。
选择 6 表示每半年创建一次直接扣款实例。
选择 12 表示每年创建一次直接扣款实例。
或根据需要选择其他月份间隔。

选择每月重复于哪一天来创建直接扣款实例。

选择开始日期 - 即直接扣款实例开始运行的日期。

选择结束选项 - 即直接扣款实例应停止的条件。

在特定的结束日期，或
在达到设定的发生次数后。

选择如何处理非工作日的选项。

在上一个工作日处理，例如：如果运行日期为 15 日星期六，则该直接扣款实例的起息日将为 14 日星期五。
在下一个工作日处理，例如：如果运行日期为 15 日星期六，则该直接扣款实例的起息日将为 16 日星期一。

输入定期直接扣款名称，最多 16 个字符。当您从模板创建直接扣款时，这将成为直接扣款名称。

输入定期直接扣款描述，最多 40 个字符。

输入定期直接扣款参考号，最多 18 个字符。这将作为扣款账户和付款人对账单以及直接扣款报告上的附言内容的一部分出现。

输入对账单附言，最多 40 个字符。这将作为扣款账户对账单上附言内容的一部分出现。

从下拉列表中选择 Direct Entry 用户 ID。

如果您需要防止用户在从此定期直接扣款创建的直接扣款中添加新付款人或编辑现有付款人的详情，请勾选禁止对从此定期直接扣款创建的直接扣款进行付款人更改复选框。

为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接扣款时始终确认付款人详情。

控制栏

控制栏项目	描述
添加	将单个付款人详情添加到直接扣款指令中。
删除	勾选付款人详情旁边的复选框，然后点击删除。
批处理默认值	更新批处理默认值，以便为后续添加的每个付款人自动包含追溯账户、交易代码和汇款人名称。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击“添加”，使用以下选项添加一个或多个付款人详情：

从您的付款人列表中添加付款人

在“付款人名称”字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他付款人。

添加新付款人

用户必须拥有创建新付款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在“付款人名称”字段中点击添加新付款人。
2	输入付款人名称。
3	输入与付款人账号关联的 6 位数 BSB，不带空格或连字符。
4	如果需要，输入付款人的电子邮件地址。
5	输入付款人账号，不带空格或连字符。
6	点击继续。
7	如果需要，再次点击添加以添加其他付款人。继续执行后续步骤。

提交参考号包含定期直接扣款参考号，如果需要，可以针对此付款人进行更改。提交参考号最多可包含 18 个字符，并将作为贷记账户和付款人对账单以及直接扣款报告上的附言内容的一部分出现。

输入要向付款人收取的金额

如果需要，点击“付款人直接扣款详情”图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接扣款详情

步骤	操作
1	添加或编辑付款人名称。
2	添加 or 编辑直接扣款金额。
3	添加或编辑直接扣款参考号。
4	添加或编辑汇款人名称默认显示贷记账户简称，但可以更改，最多 16 个字符，并将作为付款人对账单上附言内容的一部分出现。
5	默认选择批处理默认值中的追溯账户，但如有必要，可以针对此付款人进行更改。
6	如果需要，选择交易代码。
7	点击保存

您是否希望在稍后阶段继续处理该直接扣款？

是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭以退出直接扣款并返回到“当前直接扣款”屏幕。直接扣款将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击审核并提交。

点击提交。

结果：

如果您的组织需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，提示定期直接扣款已提交审批。该定期直接扣款需要先被审批（或拒绝），然后才能生效并开始按日程表创建直接扣款。
如果您的组织不需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，且该定期直接扣款立即生效，并将开始按日程表创建直接扣款。

错误和警报

错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色高亮显示该字段。错误消息针对特定的直接扣款、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理直接扣款。

必填字段验证：

Periodic Direct Debit Mandatory Fields errors.png