创建定期直接借记（新西兰） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在新西兰开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详情请参见按地区划分的功能。

关于定期直接借记

什么是定期直接借记？

定期直接借记（Periodic Direct Debits）允许您建立时间表以管理定期直接借记。如果您的机构设置为需要审批模板，则新的定期直接借记在生效前需要由拥有相应权限的用户进行审批。生效后，系统将在起息日（Value Date）前约七天根据时间表自动创建直接借记，并可在“当前直接借记”（Current Direct Debits）页面中查看和审批。

定期直接借记规则

周期安排仅限按月间隔，例如每 1 个月代表每月，每 3 个月代表每季度，或每 12 个月代表每年。也可选择 1 到 12 之间的月份间隔。
重复日期（Repeats On）：如果您选择的重复日期为 29、30 或 31 日，您将收到以下警告：“您选择的日期并非对所有月份均有效。针对无效日期生成的直接借记，其起息日将设为该月的最后一个工作日或下一个工作日。”
开始日期（Start Date）必须为当天加一天（即次日或之后）。

定期直接借记输入页面

定期直接借记页面

下图为定期直接借记页面示例，包含定期重复详情、定期直接借记详情和付款人详情等字段。
NZ Create Periodic Direct Debit v.02.png

付款人详情页面

下图为手动添加付款人（包括付款人姓名/名称、电子邮件地址和付款人账号）的付款人详情页面示例。
NZ Payer Details Screen v.02.png

付款人直接借记详情页面

下图为用于输入其他付款人和直接借记详情的付款人直接借记详情页面示例。
NZ Payer Direct Debit Details Screen v.02.png

创建定期直接借记

您可以通过多种方式从“应收款项”(Receivables) 菜单创建定期直接借记。请从以下选项中选择：

点击“Periodic Direct Debits”（定期直接借记）>“Create Periodic Direct Debit”（创建定期直接借记）（请参阅下方的分步说明）
点击“Periodic Direct Debits”（定期直接借记）>“Use Direct Debit Template”（使用直接借记模板）

步骤

操作

点击 Receivables（应收款项）> Periodic Direct Debits（定期直接借记）菜单。

点击控制栏上的 New（新建）。

点击 Create Periodic Direct Debit（创建定期直接借记）。

如有需要，选择直接借记所属的 Division（部门）。
如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的直接借记设置默认部门。

选择资金将存入的 To（收款账户）。

Repeats（重复频率）默认为 Monthly（每月），因为目前这是唯一可用的频率。

选择 Repeats Every（重复间隔）X 个月。可选择 1 到 12 个月之间的间隔：

选择 1 表示每月创建一次直接借记实例。
选择 3 表示每季度创建一次直接借记实例。
选择 6 表示每半年创建一次直接借记实例。
选择 12 表示每年创建一次直接借记实例。
或根据需要选择其他月份间隔。

选择每月创建直接借记实例的 Repeats On（重复日期）具体日期。

选择 Start Date（开始日期）- 即开始生成直接借记实例的日期。

选择 Ends（结束）选项 - 即直接借记实例应停止生成的条件。

在指定的结束日期（On a specific End Date），或
在达到设定的发生次数后（After a set number of occurrences）。

选择如何处理 Non-Business Days（非工作日）的选项。

Process on previous business day（在上一个工作日处理），例如：如果执行日期为 15 日星期六，则该直接借记实例的起息日（Value Date）将为 14 日星期五。
Process on next business day（在下一个工作日处理），例如：如果执行日期为 15 日星期六，则该直接借记实例的起息日（Value Date）将为 16 日星期一。

输入最多 16 个字符的 Periodic Direct Debit Name（定期直接借记名称）。当您从模板创建直接借记时，该名称将成为直接借记名称。

从下拉列表中选择 Authorisation Code（授权代码）。

输入最多 12 个字符的 Particulars（明细），该内容将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。

输入最多 12 个字符的 Code（代码），该内容将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。

输入最多 12 个字符的 Reference（参考号），该内容将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。

为无法处理的直接借记选择一个 Trace Account（追踪账户）。

如果您需要为每笔已处理的交易生成单独的对账单条目，请勾选 Individual Credits（逐笔入账）。

如果您需要禁止用户在此定期直接借记生成的直接借记中添加新付款人或编辑现有付款人详情，请勾选 Disable Payer changes for Direct Debits created from this Periodic Direct Debit（禁止对此定期直接借记创建的直接借记更改付款人）复选框。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接借记时务必核实付款人详情。

控制栏

控制栏项目	说明
Add（添加）	添加单个付款人详情至直接借记指令中。
Remove（移除）	勾选付款人详情旁的复选框，然后点击 Remove。
Batch Defaults（批次默认值）	更新批次默认值，以针对后续添加的每位付款人自动包含追踪账户、交易代码和汇款人名称。
Filter（筛选）	筛选页面上的数据。在每个列标题下方的文本框中输入条件以显示匹配的记录。

点击 Add（添加），通过以下选项添加一个或多个付款人详情：

从付款人列表中添加付款人

在 Payer Name（付款人名称）字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击 Add 添加其他付款人。

添加新付款人

用户必须具备创建新付款人的权限才能完成以下步骤。

步骤	操作
1	在 Payer Name 字段中点击 Add New Payer（添加新付款人）。
2	输入 Payer Name（付款人姓名/名称）。
3	如有需要，输入付款人的 Email address（电子邮件地址）。
4	输入 Payer Account Number（付款人账号）；银行（两位数）、分行（四位数）、主账号（七位数）和后缀（两位或三位数）
5	点击 Proceed（继续）。
6	如有需要，再次点击 Add 添加其他付款人。继续执行后续步骤。

如有需要，输入最多 12 个字符的 Particulars（明细），该内容将作为摘要的一部分显示在付款人的对账单上。

如有需要，输入最多 12 个字符的 Code（代码），该内容将作为摘要的一部分显示在贷记账户及付款人的对账单上

如有需要，输入最多 12 个字符的 Reference（参考号），该内容将作为摘要的一部分显示在付款人的对账单上

输入向付款人收取的 Amount（金额）

如有需要，点击付款人直接借记详情图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接借记详情

步骤	操作
1	添加或编辑 Payer Name（付款人姓名/名称）。
2	添加或编辑 Direct Debit Amount（直接借记金额）。
3	添加或编辑 Remitter Name（汇款人名称）默认显示贷记账户简称，但可以修改（最多 16 个字符），该内容将作为摘要的一部分显示在付款人的对账单上。
4	如有需要，选择 Transaction Code（交易代码）。
5	如有需要，添加或编辑付款人明细（Payer Particulars）。
6	如有需要，添加或编辑付款人代码（Payer Code）。
7	如有需要，添加或编辑付款人参考号（Payer Reference）。
8	如有需要，添加或编辑您的账户明细（Your Account Particulars）。
9	如有需要，添加或编辑您的账户代码（Your Account Code）。
10	如有需要，添加或编辑您的账户参考号（Your Account Reference）。
11	点击 Save（保存）

您是否希望稍后再继续处理该直接借记？

是 - 点击 Save as Draft（保存为草稿），然后点击 OK，再点击 Close 退出直接借记并返回“当前直接借记”页面。该直接借记将处于“草稿”(Draft) 状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击 Review & Submit（审核并提交）。

点击 Submit（提交）。

结果：

如果您的机构设置了审批模板，系统将显示确认弹出窗口，提示该定期直接借记已提交审批。该定期直接借记需经审批（或拒绝）后才能生效，并开始按计划创建直接借记。
如果您的机构无需审批模板，系统将显示确认弹出窗口，该定期直接借记随即生效，并将开始按计划创建直接借记。

错误与提示

错误和提示消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的相关信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息与具体直接借记、可用字段及明细验证相关。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理直接借记。

必填字段验证：

NZ Periodic Direct Debit Mandatory Fields errors.png