创建定期直接扣款（新西兰）of 创建定期直接借记（新西兰） *注：在银行和金融领域，“Direct Debit”在中文里通常翻译为“直接扣款”或“直接借记”。* 以下为您提供最符合金融规范的翻译：创建定期直接扣款（新西兰） text – 澳新银行数字服务帮助

国家/地区：本文适用于在新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。完整详情请参阅按国家/地区划分的功能。

关于定期直接借记

什么是定期直接借记？

定期直接借记允许您建立一个日程表来管理循环发生的直接借记。如果您的组织设置为需要审批模板，则新的定期直接借记在生效前需要由具有正确权限的用户进行审批。一旦生效，系统将在起息日（Value Date）前大约七天根据日程表创建一笔直接借记，并可在“当前直接借记”屏幕中查看和审批。

定期直接借记规则

循环周期仅能以月为间隔进行安排，例如：每月为每 1 个月，每季度为每 3 个月，每年为每 12 个月。也可选择 1 到 12 之间的其他月间隔。
重复于：如果您选择的循环日期为 29、30 或 31 日，您将收到以下警告：“您选择的日期并非对所有月份都有效。针对无效日期生成的直接借记，其起息日将设为该月的最后一个工作日或下一个工作日。”
开始日期必须为当前日期加一天。

定期直接借记输入屏幕

定期直接借记屏幕

下图为定期直接借记屏幕示例，其中包含循环详情、定期直接借记详情和付款人详情等字段。
NZ Create Periodic Direct Debit v.02.png

付款人详情屏幕

下图为付款人详情屏幕示例，用于手动添加付款人，包含付款人名称、电子邮件地址和付款人账号。
NZ Payer Details Screen v.02.png

付款人直接借记详情屏幕

下图为付款人直接借记详情屏幕示例，用于输入其他付款人和直接借记详情。
NZ Payer Direct Debit Details Screen v.02.png

创建定期直接借记

您可以通过“应收款项”菜单以多种方式创建定期直接借记。请从以下选项中进行选择：

点击“定期直接借记” > “创建定期直接借记”（请参阅下方的分步说明）
点击“定期直接借记” > “使用直接借记模板”

步骤

操作

点击应收款项 > 定期直接借记菜单。

点击控制栏上的新建。

点击创建定期直接借记。

如需要，选择直接借记的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的直接借记设置一个默认分支机构。

选择资金将存入的收款账户。

重复默认为每月，因为这是目前唯一可用的频率。

选择每隔 X 个月重复一次。可选择 1 到 12 个月的间隔：

选择 1 表示每月创建一次直接借记实例。
选择 3 表示每季度创建一次直接借记实例。
选择 6 表示每半年创建一次直接借记实例。
选择 12 表示每年创建一次直接借记实例。
或根据需要选择其他月间隔。

选择在每月的哪一天重复以创建直接借记实例。

选择开始日期 - 这是直接借记实例开始执行的时间。

选择结束选项 - 这是直接借记实例停止执行的时间。

在特定的结束日期，或
在达到设定的循环次数后。

选择如何处理非工作日的选项。

在上一个工作日处理，例如：如果执行日期是 15 日星期六，则该直接借记实例的起息日将是 14 日星期五。
在下一个工作日处理，例如：如果执行日期是 15 日星期六，则该直接借记实例的起息日将是 16 日星期一。

输入定期直接借记名称，最多 16 个字符。当您从该模板创建直接借记时，这将成为直接借记名称。

从下拉列表中选择授权码。

输入摘要详情（Particulars），最多 12 个字符，这将作为贷记账户对账单上附言的一部分显示。

输入代码（Code），最多 12 个字符，这将作为贷记账户对账单上附言的一部分显示。

输入参考号（Reference），最多 12 个字符，这将作为贷记账户对账单上附言的一部分显示。

为无法处理的直接借记选择一个退回追踪账户（Trace Account）。

如果您需要为处理的每笔交易生成单独的对账单分录，请勾选单笔贷记（Individual Credits）。

如果您需要防止用户在从此定期直接借记创建的直接借记中添加新付款人或编辑现有付款人详情，请勾选禁止修改从此定期直接借记创建的直接借记的付款人信息复选框。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接借记时始终确认付款人详情。

控制栏

控制栏项目	描述
添加	将单个付款人详情添加到直接借记指令中。
删除	勾选付款人详情旁边的复选框，然后点击删除。
批次默认值	更新批次默认值，以便为后续添加的每个付款人自动包含退回追踪账户、交易代码和汇款人名称。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击“添加”，使用以下选项添加一个或多个付款人详情：

从您的付款人列表中添加付款人

在“付款人名称”字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如需要，再次点击“添加”以添加其他付款人。

添加新付款人

用户必须拥有创建新付款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在“付款人名称”字段中点击添加新付款人。
2	输入付款人名称。
3	如需要，输入付款人的电子邮件地址。
4	输入付款人账号；银行（两位数）、分行（四位数）、主体（七位数）和后缀（两位或三位数）
5	点击继续。
6	如需要，再次点击添加以添加其他付款人。继续执行后续步骤。

如需要，输入摘要详情（Particulars），最多 12 个字符，这将作为付款人对账单上附言的一部分显示。

如需要，输入代码（Code），最多 12 个字符，这将作为贷记账户和付款人对账单上附言的一部分显示。

如需要，输入参考号（Reference），最多 12 个字符，这将作为付款人对账单上附言的一部分显示。

输入要向付款人收取的金额。

如需要，点击“付款人直接借记详情”图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接借记详情

步骤	操作
1	添加或编辑付款人名称。
2	添加或编辑直接借记金额。
3	添加或编辑汇款人名称默认显示贷记账户简称，但可以更改，最多 16 个字符，并将作为付款人对账单上附言的一部分显示。
4	如需要，选择交易代码。
5	如需要，添加或编辑付款人摘要详情（Particulars）。
6	如需要，添加或编辑付款人代码（Code）。
7	如需要，添加或编辑付款人参考号（Reference）。
8	如需要，添加或编辑您的账户摘要详情（Particulars）。
9	如需要，添加或编辑您的账户代码（Code）。
10	如需要，添加或编辑您的账户参考号（Reference）。
11	点击保存

您希望稍后继续处理该直接借记吗？

是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭退出该直接借记并返回“当前直接借记”屏幕。直接借记将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击审核并提交。

点击提交。

结果：

如果您的组织需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，提示定期直接借记已提交审批。该定期直接借记需要被审批（或拒绝）后才能生效并开始按日程表创建直接借记。
如果您的组织不需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，且该定期直接借记立即生效，并将开始按日程表创建直接借记。

错误与警报

错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色高亮显示该字段。错误消息针对特定的直接借记、可用字段和摘要详情验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理直接借记。

必填字段验证：

NZ Periodic Direct Debit Mandatory Fields errors.png