境內付款處理即將變更
自 2023 年 5 月 27 日星期六起，與其他紐西蘭銀行之間的收付款將每週 7 天進行處理——這意味著週末和國定假日也會處理。為了支援這項變更，系統和報告正在進行一些更新。以下是此項變更的運作方式，以及它可能對您和您的企業產生的影響。
ANZ Transactive Global 變更
營運帳戶畫面
目前，「起息日」（Value Date）欄位顯示的日期與「入帳日」（Post Date）欄位相同。
自 2023 年 5 月 27 日星期六起，營運帳戶畫面將顯示交易的實際起息日（包含任何非營業日），而非入帳日。
申請帳戶對帳單報告
從營運帳戶畫面申請紐西蘭對帳單檔案的帳戶對帳單報告時，您將可以勾選「需要起息日」（Value Date Required）核取方塊，以在報告中顯示實際起息日。該報告將傳回處理交易的起息日，包含非營業日。
報告設定檔
從報告中心為紐西蘭對帳單檔案建立帳戶對帳單報告時，您將可以勾選「需要起息日」（Value Date Required）核取方塊，以在報告中顯示實際起息日。該報告將傳回處理交易的起息日，包含非營業日。
ANZ Transactive Global 檔案格式差異
以下檔案格式將受到影響：
BAI
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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對帳單檔案
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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MT940
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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紐西蘭對帳單檔案
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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CSV
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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-
部分 BTR 檔案的日期變更可能會影響您的 ERP 系統。
起息日的變更可能需要對您的業務系統進行開發調整，以確保其能夠支援在受影響的日期欄位中包含非營業日日期。 - 其他 BTR 檔案格式沒有變更。
- 如需更多資訊，請參閱檔案格式指南。
ANZ Fileactive 變更
將進行以下更新：
- 餘額與交易報告（BTR）包含兩個日期欄位，其中一個欄位反映交易的實際起息日（工作日、週末、國定假日），另一個欄位為處理日期。
ANZ Fileactive 檔案格式差異
以下檔案格式將受到影響：
SAP/Multicash
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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CAMT052/CAMT053
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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紐西蘭對帳單檔案
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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Tandem SingleBTR (SINBTR)
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
|
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Tandem CSV/BTR CSV
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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BTR Quoted CSV 或 BTR Non-Quoted CSV
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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MT940/MT950/MT942
| 7 天處理啟用前（變更前） | 7 天處理啟用後（變更後） |
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TTT 格式 對帳單明細行（Tag 61）：
例如：:61:2303130313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式 對帳單明細行（Tag 61）
例如：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
TTT 格式 對帳單明細行（Tag 61）：
例如：:61:2303110313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式 對帳單明細行（Tag 61）
例如：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
所有其他檔案格式（BAI2、BACHO Statement、Tandem SAP Multicash/SAPGEN、Tandem NZ Legacy CSV 和 PDF）保持不變。
日內報告
客戶在每週預定的工作日內全天接收日內餘額與交易報告（BTR）。日內報告排程保持不變。
日內 BTR 將顯示起息日和營業日處理日期。目前提供在週末接收日內 BTR 檔案的選項。任何包含週末的變更僅在您提出要求時適用。
如果您希望變更日內報告排程以包含週末，請聯絡您的客戶經理／客戶服務經理。
紐西蘭對帳單檔案
現已提供新的「要求起息日」選項，允許您在 BTR 檔案中包含起息日。在 BTR 檔案中新增起息日欄位為選填項目，僅在您選擇加入包含起息日時適用。
現有紐西蘭對帳單檔案範例：
紐西蘭對帳單檔案（含選填起息日）範例：
-
部分 BTR 檔案的日期變更可能會影響您的 ERP 系統。
起息日的變更可能需要對您的業務系統進行開發調整，以確保其能夠支援在受影響的日期欄位中包含非營業日日期。 - 其他 BTR 檔案格式沒有變更。若有任何其他檔案格式需要開發及／或使用者驗收測試（UAT）以新增起息日欄位，請聯絡您的客戶經理／客戶服務經理。
- Fileactive BTR 僅適用於部分檔案格式。如需更多資訊，請參閱檔案格式指南。
每週 7 天付款處理常見問題
什麼是非營業日、營業日與日曆日？
- 營業日為週一至週五，不包括紐西蘭國定假日。
- 非營業日（NBD）為週六、週日或紐西蘭國定假日。
- 日曆日為一年中的任何一天。
什麼是入帳日與起息日？
- 入帳日是交易處理日期，顯示為營業日。
- 起息日（或生效日）是交易發生的日期。交易可能發生在營業日或非營業日。
在週末或國定假日，我何時能收到款項？
在非營業日與另一家參與銀行之間完成清算的境內付款將在同一天出現在帳戶中——通常在幾小時內。現有的付款處理與截止時間將保持不變。
每週 7 天付款處理適用於哪些交易類型？
如果在非營業日進行付款，有哪些支援團隊可提供協助？
服務時間請參閱 全球數位服務支援 頁面。
我如何知道我的 BTR 是否會變更？
請參閱上方 Transactive Global 或 Fileactive 章節中的「檔案格式變更」，或參閱我們的檔案格式指南，以了解這些變更是否對您產生影響。
我如何知道 BTR 中的哪個日期欄位會變更？
請參閱上方 Transactive Global 或 Fileactive 章節中的「檔案格式變更」。
我的日內報告有任何變更嗎？
日內報告排程沒有任何變更。
我該如何查看在非營業日進行或收到的交易？
若要查看在非營業日進行或收到的交易，請選擇「當日」（Today's）選項。這將顯示起息日以及顯示下一個營業日日期的入帳日欄位。
例如，2023 年 5 月 27 日星期六的交易將可在「當日」選項中查看，其入帳日為 2023 年 5 月 29 日，起息日為 2023 年 5 月 27 日。