地區: 本文適用於在太平洋島國、寮國、台灣和印尼使用 ANZ Transactive - Global 進行銀行業務的客戶。完整詳細資訊請參閱依地區劃分的特色。
關於帳戶轉帳（亞洲和太平洋地區）
什麼是帳戶轉帳付款？
帳戶轉帳付款允許您在同一地理區域內，在同一個母公司和子公司實體下持有的兩個 ANZ 帳戶之間轉帳。更多資訊，請參閱亞洲和太平洋地區付款類型。
帳戶轉帳的付款規則
- 帳戶轉帳會自動提交，且無法取消。
- 外幣：FX 卡式匯率將在付款價值日變更。FX 合約匯率需要在付款時從您當地的 ANZ Markets 經銷商處取得有效合約。
誰可以建立帳戶轉帳？
- 具有發起人和帳戶存取權限的合格使用者可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳。這些角色權限可以包括：
- 發起人
- 發起/授權
- 完全存取權
- 只有有權使用機密付款的使用者才能在選取機密指示器時檢視、編輯和批准付款。
付款輸入畫面
帳戶轉帳畫面
以下是帳戶轉帳畫面的範例，其中包含借方和貸方帳號、對帳單敘述和支援文件等欄位。建立帳戶轉帳
您可以透過多種方式從「亞洲和太平洋地區付款」選單建立帳戶轉帳。請從以下選項中選擇：
- 按一下「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱以下步驟說明）
- 按一下「建立付款」> 使用過去的付款 或 現有付款
- 按一下「目前付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱以下步驟說明）
- 按一下「批准付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱以下步驟說明）
| 步驟 | 動作 |
|---|---|
| 1 | 按一下「亞洲和太平洋地區付款」>「建立付款」選單，或 按一下「亞洲和太平洋地區付款」>「目前付款」選單 >「新增」，或 按一下「亞洲和太平洋地區付款」>「批准付款」選單 >「新增」。 |
| 2 | 按一下「帳戶轉帳」。 |
| 3 | 如果需要，請選擇要從中進行帳戶轉帳的部門。 如果您有權使用多個部門，則可以設定預設部門以供日後付款使用。 「銀行/分行」欄位將根據所選部門預先填入。 |
| 4 | 選擇借方帳戶。 |
| 5 | 選擇 貸方帳戶。 |
| 6 |
執行日期將預先填入今天的日期。 如果需要，請按一下稍後從日曆中選擇未來的日期。 |
| 7 | 輸入付款 金額。 預設情況下，付款貨幣是貸方帳戶的貨幣。 |
| 8 | 如果需要，如果付款金額使用不同貨幣，請選擇 以借方貨幣輸入金額，然後輸入借方貨幣和金額。 |
| 9 | 輸入最多 20 個字元的對帳單敘述。 |
| 10 | 如果需要，請選擇機密來限制檢視、編輯和批准付款的存取權限。 |
| 11 | 如果需要，請輸入外匯詳細資訊。
從以下選項中選擇匯率類型：
目前，您每次付款只能新增一個匯率。
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| 12 | 如果需要，請按一下附加文件來新增支援文件。
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| 13 | 按一下檢閱並提交 |
| 14 | 按一下提交 |
錯誤和警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息會根據付款方式類型、可用欄位和特定驗證而有所不同。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。
必填欄位驗證：
外匯欄位驗證：
後續步驟
當付款已成功提交且目前處於「待批准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中選擇：
- 從「付款詳細資訊」畫面中檢閱此付款
- 從「批准付款」畫面中檢視批准付款
- 建立新的付款
- 按一下確定返回「建立付款」畫面
當付款已成功提交以供批准時，後續步驟可以是：