適用地區：本文適用於在太平洋群島和寮國進行交易的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳細資訊請參閱 各地區功能。
關於帳戶轉帳（亞太地區）
什麼是帳戶轉帳付款？
帳戶轉帳付款允許您在同一個地區內、同一個母子公司實體下持有的兩個 ANZ 開戶帳戶之間進行資金轉移。欲了解更多資訊，請參閱 亞太地區付款類型。
帳戶轉帳付款規則
- 帳戶轉帳會自動提交，且無法取消。
- 外幣：FX 牌告匯率在付款起息日可能會有所變動。FX 契約匯率在付款時需要提供向您當地的 ANZ Markets 交易員取得的有效契約。
誰可以建立帳戶轉帳？
- 具有發起人和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理帳戶轉帳。這些角色權限可包括：
- 發起人
- 發起/授權
- 完全存取權限
- 只有擁有機密付款權限的使用者，才能在選取機密標記時檢視、編輯和核准付款。
付款輸入畫面
帳戶轉帳畫面
以下為帳戶轉帳畫面的範例，其中包含借記和貸記帳號、對帳單摘要以及佐證文件等欄位。建立帳戶轉帳
您可以透過多種方式從「亞太地區付款」選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中進行選擇：
- 按一下建立付款 > 帳戶轉帳（請參閱下方的逐步說明）
- 按一下建立付款 > 使用過去的付款 或 現有付款
- 按一下目前付款 > 新增 > 帳戶轉帳（請參閱下方的逐步說明）
- 按一下核准付款 > 新增 > 帳戶轉帳（請參閱下方的逐步說明）
| 步驟 | 操作步驟 |
|---|---|
| 1 | 按一下 亞太地區付款 > 建立付款 選單，或 按一下 亞太地區付款 > 目前付款 選單 > 新增，或 按一下 亞太地區付款 > 核准付款 選單 > 新增。 |
| 2 | 按一下 帳戶轉帳。 |
| 3 | 如有需要，選取進行帳戶轉帳的部門。 如果您擁有一個以上的部門權限，可以為未來的付款設定預設部門。 「銀行/分行」欄位將根據所選的部門自動填入。 |
| 4 | 選取借記帳戶。 |
| 5 | 選取貸記帳戶。 |
| 6 |
執行日期將自動填入今天的日期。 如有需要，按一下稍後以從行事曆中選擇未來的日期。 |
| 7 | 輸入付款金額。 預設情況下，付款幣別為貸記帳戶的幣別。 |
| 8 | 如有需要，若付款金額為不同幣別，請選取以借記幣別輸入金額，並輸入借記幣別與金額。 |
| 9 | 輸入對帳單摘要，最多 20 個字元。 |
| 10 | 如有需要，選取機密以限制檢視、編輯和核准該筆付款的權限。 |
| 11 | 如有需要，輸入 FX 詳細資訊。
從以下選項中選擇匯率類型：
目前每筆付款只能新增一種匯率。
|
| 12 | 如有需要，按一下 附加文件 以新增佐證文件。
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| 13 | 按一下 審核並提交 |
| 14 | 按一下 提交 |
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。
必填欄位驗證：
外匯欄位驗證：
後續步驟
當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從螢幕上的以下選項中進行選擇：
- 從「付款詳細資訊」畫面審核此筆付款
- 從「核准付款」畫面檢視核准付款
- 建立新付款
- 按一下 確定 返回「建立付款」畫面
當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：