地理區域：本文適用於在太平洋群島和寮國進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。完整詳情請參閱 按地理區域劃分的特點。
關於帳戶轉帳（亞洲及太平洋地區）
什麼是帳戶轉帳付款？
帳戶轉帳付款允許您在同一個母公司和子公司實體內、同一個地理區域內持有的兩個 ANZ 註冊帳戶之間轉移資金。如需更多資訊，請參閱 亞洲及太平洋地區付款類型。
帳戶轉帳的付款規則
- 帳戶轉帳會自動提交，且無法取消。
- 外匯：FX 牌告匯率在付款起息日可能會有所變動。FX 合約匯率將需要在付款時從您當地的 ANZ Markets 交易員處獲得有效的合約。
誰可以建立帳戶轉帳？
- 具有發起人和帳戶存取權限的合格用戶可以根據您組織預先設定的用戶權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳。這些角色權限可以包括：
- 發起人
- 發起/授權
- 完全存取權限
- 只有有權進行機密付款的用戶才能在選擇機密標記時查看、編輯和批准付款。
付款輸入畫面
帳戶轉帳畫面
以下是帳戶轉帳畫面的範例，其中的欄位包括借記和貸記帳號、對帳單摘要和證明文件。建立帳戶轉帳
您可以透過多種方式從「亞洲及太平洋地區付款」選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中進行選擇：
- 按一下「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
- 按一下「建立付款」> 使用過去的付款 或 現有付款
- 按一下「當前付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
- 按一下「批准付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
| 步驟 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 按一下 亞洲及太平洋地區付款 > 建立付款 選單，或 按一下 亞洲及太平洋地區付款 > 當前付款 選單 > 新增，或 按一下 亞洲及太平洋地區付款 > 批准付款 選單 > 新增。 |
| 2 | 按一下 帳戶轉帳。 |
| 3 | 如果需要，選擇進行帳戶轉帳的 部門。 如果您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定 預設部門。 「銀行/分行」欄位將根據所選的部門自動填入。 |
| 4 | 選擇 借記帳戶。 |
| 5 | 選擇 貸記帳戶。 |
| 6 |
執行日期 將自動填入今天的日期。 如果需要，按一下 稍後 從日曆中選擇未來的日期。 |
| 7 | 輸入付款 金額。 預設情況下，付款幣別為貸記帳戶的幣別。 |
| 8 | 如果需要，若付款金額採用不同的幣別，請選擇 以借記幣別輸入金額，並輸入 借記幣別與金額。 |
| 9 | 輸入 對帳單摘要，最多 20 個字元。 |
| 10 | 如果需要，選擇 機密 以限制查看、編輯和批准該付款的權限。 |
| 11 | 如果需要，輸入 外匯詳情。
從以下選項中選擇 匯率類型：
目前，每筆付款只能新增一個匯率。
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| 12 | 如果需要，按一下 附加文件 以新增證明文件。
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| 13 | 按一下 審查並提交 |
| 14 | 按一下 提交 |
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。
必填欄位驗證：
外匯欄位驗證：
後續步驟
當付款成功提交且目前處於「待批准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：
- 在「付款詳情」畫面中 審查此付款
- 在「批准付款」畫面中 檢視批准付款
- 建立新付款
- 按一下 確定 返回「建立付款」畫面
當付款成功提交以供批准時，後續步驟可以是：