適用地區：本文適用於在新加坡進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。
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關於 ACH 付款
什麼是 ACH 付款？
ACH（Automated Clearing House，自動票據交換所）可讓您從註冊於 ANZ Transactive Global 的新加坡居籍 SGD 帳戶轉帳至收款人在新加坡的新加坡居籍 SGD 帳戶。款項將於下一個工作日存入收款人帳戶。
ACH 付款的付款方式規則
- 起息日：若在非營業日或付款截止時間後建立付款，將預設為當前或下一個營業日
- 非營業日 - 若起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日，ANZ Transactive Global 將不允許您建立付款
- 未來起息日最多可選擇 90 天
- ACH 付款的截止時間為 10:00 SGT
- 付款貨幣與扣款貨幣僅限 SGD
- 最高付款金額為 999,999,999,999.99
- 付款指示數量上限為：整批付款 30,000 筆，逐筆付款 1,000 筆。
- 個別借記指示項不會顯示於境內薪資付款，因為此功能預設為自動停用。
- 此付款類型適用無效字元規則。
誰可以建立 ACH 付款？
- 具備付款管理角色權限及帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限與付款設定，建立並管理 ACH 付款。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 即時（即時與核准的收款人）
- 管理付款 - 核准的收款人／範本
- 管理付款 - 匯入付款
誰可以建立及執行境內薪資付款？
- 僅當您具備以下權限時，才能檢視並執行境內薪資付款選項：
- 薪資發放 - 檢視完整付款指示
- 遮蔽機密 - 核准付款時檢視受限制的付款指示。
- 薪資付款內的欄位將被遮蔽，包括收款人名稱、收款銀行、帳號、參照和付款金額。這些欄位將以「XXXX」表示，僅對具有相應權限的使用者可見。
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用畫面上的「上一頁」或「下一頁」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。
付款輸入畫面
境內付款畫面
下圖為境內付款畫面的範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、起息日與截止時間、付款名稱與參照、借記通知說明以及收款人詳細資訊等欄位。
- 截止時間（靠近起息日）表示依發起司法管轄區和付款貨幣而定的付款方式截止時間
- 時區與格式（靠近起息日）會根據您的使用者個人檔案與偏好設定顯示
- ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
收款人付款詳細資訊畫面
下圖為收款人付款詳細資訊畫面範例，欄位包含收款人姓名、地址與帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊、用途代碼、收款人電子郵件通知選項以及附加匯款資訊。
收款人詳細資訊畫面
下圖為收款人詳細資訊畫面範例，欄位包含收款銀行詳細資訊、收款人姓名、地址與帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址。
- 我的收款人 ID 是唯一的收款人識別碼。勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人名單」核取方塊時，此欄位將會啟用。「我的收款人 ID」可在「收款人」畫面中檢視。
收款人詳細資訊清單 - 遮蔽的薪資付款
下圖為收款人詳細資訊清單範例，其中薪資付款內的欄位已遮蔽，包括收款人名稱、帳號、客戶參照和付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，僅對具有相應權限的使用者可見。
沒有相應權限的使用者將收到彈出訊息：「您無權檢視指示詳細資訊。」
沒有相應權限的使用者將收到彈出訊息：「您無權檢視指示詳細資訊。」
建立 ACH 付款影片
建立 ACH 付款
您可以透過「付款」選單，使用 ACH 付款方式類型以多種方式建立境內付款。請從以下選項中選擇：
- 點擊「建立付款」>「境內付款」或「境內薪資付款」（請參閱下方的逐步指示）
- 點擊「建立付款」> 使用付款範本
- 點擊「建立付款」> 使用付款檔案
- 點擊「建立付款」> 使用過往付款
- 點擊「當前付款」>「新增」>「境內付款」或「境內薪資付款」（請參閱下方的逐步指示）
| 步驟 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 點擊付款 > 建立付款選單，或 點擊付款 > 當前付款選單 > 新增。 |
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| 2 |
如有需要，請選擇資金帳戶居籍的國家或地區。選擇以下任一項：
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| 3 | 點擊境內付款或境內薪資付款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，請選擇付款來源的部門。 若您有權存取多個部門，您可以為日後的付款設定預設部門。 |
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| 5 | 選擇扣款帳戶。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 選擇 ACH 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日將預設為當前營業日。 如有需要，可選擇最多 90 天內的未來起息日。 |
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| 8 | 輸入最多 35 個字元的付款名稱，該名稱將顯示於付款報告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 輸入最多 35 個字元的付款參照，該參照將顯示於資金帳戶摘要、收款人對帳單及付款報告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，輸入最多 55 個字元的借記通知說明，該說明將顯示於您的扣款帳戶對帳單上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，選取個別借記指示項，以針對每筆個別收款人付款指示在您的帳戶上產生獨立的借記分錄。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 |
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
控制列
從您的收款人清單新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續進行後續步驟。如有需要，可再次點擊「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
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| 13 | 如有需要，若與預先填入的「付款參照」不同，可輸入最多 35 個字元的客戶參照。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 輸入收款人付款金額。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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如有需要，點擊收款人付款詳細資訊圖示以檢視或更新其他收款人資訊： 新增或更新收款人付款詳細資訊
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您是否希望稍後再繼續進行此付款？
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| 17 | 點擊審核並提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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點擊提交。
結果：付款已提交，狀態為待核准。
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錯誤與警示
諸如「欄位驗證」等錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。
必填欄位驗證：
收款人警示通知：
- 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款。
- 附帶警告的警示以琥珀色三角形表示。可更正或接受詳細資訊以繼續處理付款。
收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：
- 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款
- 附帶警告的警示以琥珀色三角形表示。可更正或接受詳細資訊以繼續處理付款
後續步驟
當付款已成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從畫面上的下列選項中進行選擇：
- 索取付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
- 將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
- 建立另一筆付款
- 以待核准狀態檢視此付款
- 點擊確定以關閉付款並返回「當前付款」畫面
當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可以是：