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建立 CHATS 付款 (香港)

地區：本文章適用於在香港進行銀行業務的 ANZ Transactive – Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地區劃分的特點。
對於同幣別付款（即付款至 ANZ 帳戶的 AUD 至 AUD 付款），請使用「國際付款」或「帳戶轉帳」選項。
關於 CHATS 付款

什麼是 CHATS 付款？

CHATS（Clearing House Automated Transfer System，即「同業撥帳電子系統」）是一種即時支付結算系統 (RTGS) 付款，允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive – Global 的香港本地帳戶，轉帳至收款人在香港或海外的 CNY、EUR、HKD 或 USD 帳戶。

CHATS 付款的付款方式規則

  • 生效日期：如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立的，系統將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款
  • 未來生效日期：最多可選擇 90 天
  • 截止時間：CHATS 付款的截止時間如下：
    • CNY 和 EUR 16:00 HKT
    • HKD 16:30 HKT
    • USD 17:00 HKT
  • 付款貨幣：包括 CNY、EUR、HKD 和 USD
  • 同幣別付款：即付款至 ANZ 帳戶的 AUD 至 AUD 付款，請使用「國際付款」或「帳戶轉帳」選項
  • 最大付款金額為 99,999,999,999.99
  • 最大付款指令數量：單筆明細付款最多為 5,000 筆。
  • 無效字元規則適用於此付款類型

誰可以建立 CHATS 付款？

擁有「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理 CHATS 付款。這些角色權限可包括：
  • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
  • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
  • 管理付款 - 匯入付款
  • 管理付款 - 允許外匯 (FX Allowed)
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。
如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款輸入畫面
本地付款畫面
下圖為本地付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、生效日期和截止時間、付款名稱和參考資料、扣款通知說明以及收款人詳細資訊等欄位。
  • 截止時間（在生效日期旁）顯示該付款方式的截止時間，此時間基於發起司法管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（在生效日期旁）會根據您的設定與偏好設定顯示
  • ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
Create CHATS Payment (Hong Kong) - v.03.png
收款人付款詳細資訊畫面
下圖為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、用途代碼、匯款人至收款人資訊、收款人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊等欄位。
CHATS Beneficiary Payment Details screen - v.03.png
收款人詳細資訊畫面
下圖為收款人詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資訊、收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址等欄位。
  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人識別碼。當您勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人」核取方塊時，系統會啟用此欄位。我的收款人 ID 會顯示在「收款人」畫面中。
CHATS Beneficiary Details screen - v.03.png

建立 CHATS 付款影片

建立 CHATS 付款

您可以透過「付款」選單，使用多種方式來建立採用 CHATS 付款方式類型的本地付款。請從以下選項中進行選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「本地付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用付款範本
  3. 按一下「建立付款」> 使用付款檔案
  4. 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
  5. 按一下「當前付款」>「新增」>「本地付款」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下付款 > 建立付款選單，或
按一下付款 > 當前付款選單 > 新增。
2 如果需要，請選擇資金帳戶所在地的國家或地區。選擇以下其中一項：
  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下本地付款。
4 如果需要，請選擇付款的部門。
如果您有權使用多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶。
6 選擇 CHATS 付款方式。
7 生效日期將預設為當前營業日。
如果需要，請選擇最多 90 天內的未來生效日期。
8 輸入最多 35 個字元的付款名稱，此名稱將顯示在付款報告中。
9 輸入最多 35 個字元的付款參考資料，此資料將顯示在資金帳戶的交易敘述、收款人對帳單和付款報告中。
10 如果需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明，此說明將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
11 如果需要，請選擇付款貨幣，即 CNY、EUR、HKD 或 USD。

如果需要，若付款金額採用不同的貨幣，請勾選以扣款貨幣輸入金額。
12
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時，務必確認收款人詳細資訊。
控制列
控制列項目 說明
新增 將個別收款人詳細資訊新增至付款指令。
移除 勾選收款人詳細資訊旁的核取方塊，然後按一下移除。
篩選 篩選螢幕上的資料。在每個欄位標題下方的核取方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

按一下新增，使用以下選項新增一或多個收款人詳細資訊：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人姓名」欄位中按一下新增收款人。
2 如果需要，請勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人」。
3 輸入收款人銀行詳細資訊：
    1. SWIFT - BIC Code - 輸入或搜尋收款人銀行的 SWIFT 代碼
    2. 帳號 - 輸入最多 34 個字元的收款人帳號。不需要輸入 3 位數的分行代碼。
    3. 選擇帳戶類型
      • 本地個人 (Resident Individual)
      • 非本地個人 (Non-Resident Individual)
      • 本地企業 (Resident Corporate)
      • 非本地企業 (Non-Resident Corporate)
4 輸入收款人詳細資訊：
    1. 收款人姓名 - 輸入收款人的完整法定名稱或註冊法人實體名稱，最多 140 個字元
    2. 電子郵件地址 - 如果需要，輸入收款人的電子郵件地址，最多 255 個字元，多個地址以逗號分隔
    3. 我的收款人 ID - 如果已勾選「將此收款人新增至您的收款人」核取方塊，請輸入最多 35 個字元的收款人識別碼
    4. 國家或地區 - 選擇收款人國家或地區
    5. 地址第 1 行和第 2 行 - 如果需要，輸入收款人地址，每行最多 35 個字元
    6. 城市 - 如果需要，輸入收款人城市，最多 35 個字元
5 按一下儲存。
6 如果需要，再次按一下新增以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。
13 如果需要，若與預先填入的付款參考資料不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參考資料。
14 輸入收款人付款金額。
15 如果需要，按一下收款人付款詳細資訊圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯收款人。
2 新增或編輯付款金額。
3 新增或編輯客戶參考資料。
4
ANZ Transactive – Global 不提供向收款人收費的選項。如果您在檔案匯入中選擇向收款人收費，系統將預設費用為 SHA。

選擇費用：

  • SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中間銀行和/或收款人銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款所使用的代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
5 如果需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
6 如果需要，輸入最多 8000 個字元的附加資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中，且不包含在付款中。
7 如果需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明。
8 如果需要，勾選電子郵件通知收款人並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，多個地址以逗號分隔。
9 如果需要，選擇代碼並輸入最多 28 個字元的匯款人至收款人資訊，此資訊將顯示在 SWIFT 訊息的欄位 72 中：
匯款人至收款人詳細資訊
類型代碼 說明
ACC 開戶機構指令 /ACC/
EDU 阿聯酋教育資助 /EDU/
FAM 阿聯酋家庭贍養勞工匯款 /FAM/
FIS 阿聯酋金融服務 /FIS/
FND 全額無扣款 /FND/
GDS 阿聯酋商品買賣 /GDS/
GRI 阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT 阿聯酋集團內部轉帳 /IGT/
INS 指示匯款機構執行 /INS/
INT 中間機構指令 /INT/
LIP 阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS 阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY 優先付款 /PRIORITY/
REC 訊息接收者指令 /REC/
SAL 阿聯酋薪資 /SAL/
TTS 阿聯酋技術貿易及其他商業服務 /TTS/
TRADE 指示匯款機構執行 /TRADE/
10 按一下儲存。
16 如果需要，請選擇您的外匯詳細資訊 (FX Details) 選項：
動態 (Dynamic)*
針對小於或等於 50 萬美元（或等值金額）的跨貨幣付款，獲取即時外匯匯率。付款獲得核准後，其狀態會變更為「需要匯率 (Needs Rate)」。擁有適當使用者權限的使用者隨後可以獲取匯率 (Get Rate)，以鎖定即時動態匯率
  • 各司法管轄區支援的貨幣清單可在處理與截止時間文章中找到。
  • 某些貨幣需要使用外匯 (FX) 合約，而非動態匯率。如需更多資訊，請參閱處理與截止時間文章中的「跨貨幣付款」部分。
*非交易用的每日中間匯率（不含利差）已用於估算交易價值，以便進行核准裁量和可用資金檢查。當交易或合約套用於付款申請時，將顯示交易的實際匯率。
合約 (Contract)
超過 50 萬美元等值金額的付款需要預先預訂的合約匯率。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇合約 (Contract)。
2 按一下新增外匯合約 (Add FX Contracts)。
3 選擇一個外匯合約 ID (FX Contract ID) 套用於付款指令。
4 按一下確定。
5 輸入付款金額的已使用金額 (Utilised Amount)。
17 您是否希望在稍後階段繼續付款？
  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下取消和關閉付款以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
18 按一下檢視並提交。
19 按一下提交
結果：付款已提交，等待核准。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續處理付款。
  • 帶有警告的警示以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續處理付款。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續處理付款
  • 帶有警告的警示以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續處理付款
Alerts Error Message.png

外匯欄位驗證：

Rates Error Messages.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「等待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 申請付款摘要報告 - 下載為 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 建立另一筆付款
  • 檢視此筆付款（處於「等待核准」狀態）
  • 按一下確定以關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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