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建立 CHATS 付款（香港）

適用地區：本文適用於在香港進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各地區功能。
如需進行同幣別付款（例如將 AUD 轉入 ANZ 帳戶的 AUD 款項），請使用「國際付款 (International Payment)」或「帳戶轉帳 (Account Transfer)」選項。
關於 CHATS 付款

什麼是 CHATS 付款？

CHATS（結算所自動轉帳系統）是一種即時全額清算 (RTGS) 付款方式，讓您可以將資金從已註冊至 ANZ Transactive Global 的香港本地帳戶，轉入收款人位於香港或境外的 CNY、EUR、HKD 或 USD 帳戶。
 

CHATS 付款方式規則

  • 若在非營業日或付款截止時間後建立付款，起息日將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - ANZ Transactive Global 不允許建立起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行休假日）或貨幣休假日的付款
  • 未來起息日最多可選擇 90 天內
  • CHATS 付款的截止時間如下：
    • CNY 與 EUR：16:00 HKT
    • HKD：16:30 HKT
    • USD：17:00 HKT
  • 付款幣別包括 CNY、EUR、HKD 及 USD
  • 同幣別付款（例如轉入 ANZ 帳戶的 AUD 到 AUD 款項），請使用「國際付款」或「帳戶轉帳」選項
  • 單筆付款金額上限為 99,999,999,999.99
  • 逐筆明細付款的付款指示數量上限為 5,000 筆。
  • 此付款類型適用無效字元規則

誰可以建立 CHATS 付款？

擁有「付款管理 (Payment Management)」角色權限及帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預設的使用者權限與付款設定來建立及管理 CHATS 付款。這些角色權限包括：
 

  • 管理付款 - 臨時付款（臨時與已核准收款人）(Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
  • 管理付款 - 已核准收款人 / 範本 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
  • 管理付款 - 匯入付款 (Manage Payments - Import Payments)
  • 管理付款 - 允許外匯 (Manage Payments - FX Allowed)

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用螢幕上的「上一頁」或「下一頁」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。

如需更多資訊，請參閱角色權限與使用者權限。
付款輸入畫面
境內付款畫面

下圖為境內付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、起息日與截止時間、付款名稱與參考編號、扣帳通知說明以及收款人詳細資料等欄位。
 

  • 截止時間（靠近起息日處）顯示該付款方式的截止時間，依據發起司法管轄區和付款幣別而定
  • 時區和格式（靠近起息日處）會根據您的使用者個人檔案與偏好設定顯示
  • ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

Create CHATS Payment (Hong Kong) - v.03.png

收款人付款詳細資料畫面
下圖為收款人付款詳細資料畫面範例，包含收款人姓名、地址與帳戶資料、收款銀行資料、目的代碼、匯款人至受款人資訊、收款人電子郵件通知選項及其他匯款資訊等欄位。
CHATS Beneficiary Payment Details screen - v.03.png
收款人詳細資料畫面

下圖為收款人詳細資料畫面範例，包含收款銀行資料、收款人姓名、地址與帳戶資料、收款銀行資料以及收款人電子郵件地址等欄位。
 

  • 我的收款人識別碼 (My Beneficiary ID) 是唯一的收款人識別碼。勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊後，即可啟用此欄位。我的收款人識別碼可在「收款人」畫面中查看。

CHATS Beneficiary Details screen - v.03.png

建立 CHATS 付款教學影片

建立 CHATS 付款

您可以透過「付款 (Payments)」選單使用 CHATS 付款方式類型建立境內付款，有多種方式可供選擇：

  1. 點選建立付款 (Create Payment) > 境內付款 (Domestic Payment)（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 點選建立付款 > 使用付款範本 (Use Payment Template)
  3. 點選建立付款 > 使用付款檔案 (Use Payment File)
  4. 點選建立付款 > 使用過往付款 (Use a Past Payment)
  5. 點選當前付款 (Current Payments) > 新增 (New) > 境內付款 (Domestic Payment)（請參閱下方的逐步操作說明）
步驟 操作
1 點選 付款 (Payments) > 建立付款 (Create Payment) 選單，或
點選 付款 > 當前付款 (Current Payments) 選單 > 新增 (New)。
2

如有需要，選擇扣款資金帳戶所在的國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點選 境內付款 (Domestic Payment)。
4 如有需要，選擇發起付款的部門 (Division)。
如果您擁有跨多個部門的權限，可為日後的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶 (Debit Account)。
6 選擇 CHATS 付款方式。
7 起息日 (Value Date) 將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 90 天內的未來起息日。
8 輸入付款名稱 (Payment Name)（最多 35 個字元），此名稱將顯示於付款報告中。
9 輸入付款參考編號 (Payment Reference)（最多 35 個字元），此編號將顯示於扣款帳戶摘要、收款人對帳單及付款報告中。
10 如有需要，輸入扣帳通知說明 (Debit Advice Description)（最多 55 個字元），此說明將顯示於您的扣款帳戶對帳單中。
11

如有需要，選擇付款幣別 (Payment Currency)，即 CNY、EUR、HKD 或 USD。

若付款金額使用不同幣別，請視需要勾選以扣款幣別輸入金額 (Enter Amounts in Debit Currency)。
12
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必再次確認收款人詳細資料。
控制列
控制列項目 說明
新增 (Add) 將個別收款人詳細資料新增至付款指示中。
移除 (Remove) 勾選收款人資料旁的核取方塊，然後點選移除 (Remove)。
篩選 (Filter) 篩選畫面上的資料。在各欄標題下方的文字方塊中輸入條件，即可顯示符合的記錄。


點選新增 (Add) 並透過以下選項新增一位或多位收款人詳細資料：

從收款人清單新增收款人
從「收款人名稱」欄位搜尋並選擇收款人，然後進行後續步驟。如有需要，可再次點選「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 從「收款人名稱」欄位點選新增收款人 (Add New Beneficiary)。
2 如有需要，勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單」。
3

輸入收款銀行資料：

  1. SWIFT - BIC 代碼 - 輸入或搜尋收款銀行的 SWIFT 代碼
  2. 帳號 - 輸入收款人帳號（最多 34 個字元）。無需輸入 3 位數分行代碼。
  3. 選擇帳戶類型
    • 居民個人 (Resident Individual)
    • 非居民個人 (Non-Resident Individual)
    • 居民企業 (Resident Corporate)
    • 非居民企業 (Non-Resident Corporate)
4

輸入收款人詳細資料：

  1. 收款人名稱 - 輸入收款人的完整法定名稱或註冊法人實體名稱（最多 140 個字元）
  2. 電子郵件地址 - 如有需要，輸入收款人的電子郵件地址（最多 255 個字元，多個地址請用逗號分隔）
  3. 我的收款人識別碼 - 若勾選了「將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊，請輸入您的收款人識別碼（最多 35 個字元）
  4. 國家或地區 - 選擇收款人所在的國家或地區
  5. 地址第 1 行與第 2 行 - 如有需要，輸入收款人地址（每行最多 35 個字元）
  6. 城市 - 如有需要，輸入收款人城市（最多 35 個字元）
5 點選 儲存 (Save)。
6 如有需要，可再次點選新增 (Add)以新增其他收款人。
接著進行後續步驟。
13 如有需要，若與預先填入的「付款參考編號」不同，請輸入客戶參考編號 (Client Reference)（最多 35 個字元）。
14 輸入收款人付款金額。
15

如有需要，點選收款人付款詳細資料 (Beneficiary Payment Details) 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯收款人。
2 新增或編輯付款金額。
3 新增或編輯客戶參考編號。
4
ANZ Transactive Global 不提供向收款人收取費用的選項。如果您在檔案匯入中選擇向收款人收費，系統將預設將費用設為 SHA。

選擇手續費承擔方式 (Charges)：

  • SHA - 表示其他銀行（包括我們的代理行、任何其他中間行及/或收款人銀行）收取的任何費用，將在款項支付給收款人之前從中扣除。
  • OUR - 「OUR Charge」手續費由我們收取。我們將承擔處理此付款所使用的代理行費用。其他銀行（包括其他中間行及/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
5 如有需要，輸入匯款資訊 (Remittance Information)（最多 140 個字元）。此資訊將顯示在「收款人通知」與「付款詳細報告」中。
6 如有需要，輸入其他資訊 (Additional Information)（最多 8000 個字元）。此資訊將顯示在「收款人通知」與「付款詳細報告」中，不包含在付款電文中。
7 如有需要，輸入扣帳通知說明（最多 55 個字元）。
8 如有需要，勾選電子郵件發送收款人通知 (Email Beneficiary Advice) 並輸入電子郵件地址（最多 255 個字元，多個地址請用逗號分隔）。
9

如有需要，選擇代碼並輸入匯款人至受款人資訊 (Sender to Receiver Information)（最多 28 個字元），此資訊將顯示在 SWIFT 電文的欄位 72 中：
 

匯款人至受款人詳細資料
類型代碼 說明
ACC 帳戶行指示 /ACC/
EDU UAE 教育資助 /EDU/
FAM UAE 家庭贍養外勞匯款 /FAM/
FIS UAE 金融服務 /FIS/
FND 全額到帳不扣費 /FND/
GDS UAE 貨物買賣 /GDS/
GRI UAE 政府相關 /GRI/
IGT UAE 集團內部轉帳 /IGT/
INS 發報行指示執行 /INS/
INT 中間機構指示 /INT/
LIP UAE 貸款利息支付 /LIP/
OTS UAE 其他運輸模式 /OTS/
PRIORITY 優先付款 /PRIORITY/
REC 電文接收行指示 /REC/
SAL UAE 薪資 /SAL/
TTS UAE 技術貿易與其他商業服務 /TTS/
TRADE 發報行指示執行 /TRADE/
10 點選 儲存 (Save)。
16

如有需要，選擇您的外匯詳細資料 (FX Details) 選項：

即時匯率 (Dynamic)*

針對小於或等於 50 萬美元（或等值金額）的跨幣別付款獲取即時外匯匯率。付款獲核准後，狀態將轉為「需要匯率 (Needs Rate)」。擁有相應權限的使用者隨後可點選獲取匯率 (Get Rate)以鎖定即時動態匯率

  • 各司法管轄區支援的幣別清單可在處理與截止時間文章中查詢。
  • 某些幣別需要使用外匯 (FX) 合約而非即時匯率。如需更多資訊，請參閱處理與截止時間文章中的「跨幣別付款」章節。

*不可交易的每日中間價（不含利差）已用於估算交易價值，以供核准權限裁量及可用資金檢查之用。當交易或合約套用至付款請求時，將顯示該筆交易的實際匯率。

合約匯率 (Contract)
超過 50 萬美元等值的付款需要預約合約匯率。
選擇預約的外匯匯率：
步驟 操作
1 從匯率類型 (Rate Type) 選擇 合約 (Contract)。
2 點選 新增外匯合約 (Add FX Contracts)。
3 選擇一個 外匯合約編號 (FX Contract ID) 套用至付款指示。
4 點選 確定 (OK)。
5 輸入付款金額的使用金額 (Utilised Amount)。
17

您是否希望稍後再繼續進行付款？

  • 是 - 點選 儲存為草稿 (Save as Draft)，然後點選 取消 (Cancel) 和 關閉付款 (Close Payment) 退出付款並返回當前付款畫面。付款將處於「草稿 (Draft)」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
18 點選 審核並提交 (Review & Submit)。
19

點選 提交 (Submit)

結果：付款已提交，正等待核准。
錯誤與警示

如「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並將該欄位以紅色醒目提示。錯誤訊息會因付款方式類型、可用欄位及具體驗證規則而有所不同。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正資料才能繼續處理付款。
  • 警告警示以黃色三角形表示。您可以修正資料或直接接受以繼續處理付款。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正資料才能繼續處理付款
  • 警告警示以黃色三角形表示。您可以修正資料或直接接受以繼續處理付款
Alerts Error Message.png

外匯欄位驗證：

Rates Error Messages.png

後續步驟

付款成功提交且目前處於「待核准 (Pending Approval)」狀態時，您可以從螢幕上的以下選項中進行選擇：

  • 請求付款摘要報告 (Request Payment Summary Report) - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
  • 將付款儲存為範本 (Save Payment as Template) - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 建立另一筆付款 (Create Another Payment)
  • 檢視此付款 (View this Payment) 處於待核准狀態
  • 點選 確定 (OK) 關閉付款並返回當前付款畫面

當付款已成功提交進行核准時，後續步驟可以是：

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