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建立帳戶轉帳 (澳洲)

地理位置：本文適用於在澳洲進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 按地理位置劃分的特色功能。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳允許您在已註冊至 ANZ Transactive - Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。帳戶轉帳支援同境、同幣別、跨境、跨幣別以及當日近乎即時的處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可進行。如果涉及外匯（FX），則會考慮貨幣假期。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 擁有付款管理（Payment Management）角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖為帳戶轉帳畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、入帳帳戶、入帳日和截止時間、付款參考號碼，以及扣款與入帳對帳單摘要等欄位。
 

  • 截止時間（在入帳日旁）表示該付款方式的截止時間，基於發起司法管轄區和付款幣別
  • 時區和格式（在入帳日旁）會根據您的 設定與偏好設定 顯示
  • ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

Account Transfer screen v..02 (Accord).png

建立帳戶轉帳

您可以透過多種方式從「付款」選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中進行選擇：

  1. 點擊「建立付款」 > 「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 點擊「建立付款」 > 使用過去的付款
  3. 點擊「當前付款」 > 「新增」 > 「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 點擊 付款 > 建立付款 選單，或
點擊 付款 > 當前付款 選單 > 新增。
2

如有需要，選擇資金帳戶註冊的國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點擊 帳戶轉帳。
4 如有需要，選擇進行帳戶轉帳的部門。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定 預設部門。
5 選擇 扣款帳戶。
6 選擇 入帳帳戶。
7 入帳日將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇未來入帳日，同幣別最長 120 天，跨境最長 60 天。
8 輸入付款 金額。
預設情況下，付款幣別為入帳帳戶的幣別。
9 如有需要，若付款金額採用不同幣別，請勾選 以扣款幣別輸入金額。
10 如有需要，若使用多種幣別，請輸入 扣款幣別與金額。
11 輸入最多 10 個字元的 付款參考號碼，該號碼將顯示在入帳和扣款帳戶的摘要以及付款報告中。對於跨境交易，付款參考號碼將不會反映在入帳帳戶摘要中。
12

如果入帳帳戶國家為中國，且付款幣別為人民幣（CNY），請選擇 用途代碼。

用途代碼與說明
用途代碼 說明
/CSTRDR/ 服務付款
/CGODDR/ 貨物付款
/CCTFDR/ 資本付款
13 如有需要，輸入最多 30 個字元的 扣款對帳單摘要，該摘要將作為扣款帳戶對帳單摘要的一部分顯示。
14 如有需要，輸入最多 30 個字元的 入帳對帳單摘要，該摘要將作為入帳帳戶對帳單摘要的一部分顯示。
15

如有需要，選擇您的外匯（FX）詳細資訊*選項：

動態匯率 (Dynamic)
獲取跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，其狀態會變更為「需要匯率」（Needs Rate）。擁有適當使用者權限的使用者隨後可以點擊 獲取匯率 (Get Rate) 以鎖定即時動態匯率。
合約匯率 (Contract)
  • 如需獲取外匯合約，請聯絡您當地的 ANZ 金融市場交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中供您選擇。
  • 若要在付款中使用外匯合約，該合約的入帳日必須與付款的入帳日相同。
  • 您最多可以使用九個合約，除非您選擇 剩餘金額使用動態匯率。在這種情況下，最多只能新增八個合約。

選擇預先預訂的外匯匯率：

步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇 合約 (Contract)。
2 點擊 新增外匯合約。
3 選擇要套用於付款指令的 外匯合約 ID。
4 點擊 確定。
5 輸入付款金額的 已使用金額。
6 如有需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選 剩餘金額使用動態匯率。
16 如有需要，輸入 扣款通知說明。
17 如有需要，輸入最多 80 x 100 行的 附加詳細資訊，這些資訊將顯示在付款詳細資訊報告中。超過定義限制的文字將被截斷。
18

您是否希望在稍後階段繼續此付款？
 

  • 是 - 點擊 儲存為草稿，然後點擊 確定，再點擊 關閉 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
19 點擊 審閱並提交。
20

點擊 提交。
 

結果：付款已提交，等待核准。

*已使用非交易性的每日中間匯率（不含利潤空間）來估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。交易的實際匯率將在交易或合約套用於付款申請時顯示。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外匯欄位驗證：

FX errors v.01.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 申請付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 在「待核准」狀態下檢視此付款
  • 點擊 確定 關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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指南

影片

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