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建立帳戶轉帳 (澳洲)

適用地區：本文適用於在澳大利亞辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
詳細資訊請參閱各地區功能。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳允許您在已註冊至 ANZ Transactive Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。帳戶轉帳支援境內、同幣別、跨境、跨幣別以及當日近乎即時的處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可辦理。如果涉及 FX，則會考慮貨幣假日。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖為帳戶轉帳畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、入帳帳戶、起息日和截止時間、付款參考號，以及扣款和入帳對帳單敘述等欄位。
 

  • 截止時間（靠近起息日）表示基於發起管轄區和付款幣別的付款方式截止時間
  • 時區和格式（靠近起息日）會根據您的使用者個人檔案和偏好設定顯示
  • ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

Account Transfer screen v..02 (Accord).png

建立帳戶轉帳

您可以透過多種方式從「付款」選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中進行選擇：

  1. 按一下建立付款 > 帳戶轉帳（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下建立付款 > 使用過去的付款
  3. 按一下當前付款 > 新增 > 帳戶轉帳（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下付款 > 建立付款選單，或
按一下付款 > 當前付款選單 > 新增。
2

如有需要，選擇資金帳戶所在地的國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳大利亞、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下帳戶轉帳。
4 如有需要，選擇進行帳戶轉帳的部門。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶。
6 選擇入帳帳戶。
7 起息日預設為當前營業日。
如有需要，選擇未來起息日（同幣別最多 120 天，跨境最多 60 天）。
8 輸入付款金額。
預設情況下，付款幣別為入帳帳戶的幣別。
9 如有需要，若付款金額為不同貨幣，請選擇以扣款幣別輸入金額。
10 如有需要，若使用多種貨幣，請輸入扣款幣別與金額。
11 輸入最多 10 個字元的付款參考號，該參考號將顯示在入帳和扣款帳戶的敘述以及付款報告中。對於跨境交易，付款參考號將不會反映在入帳帳戶敘述中。
12

若入帳帳戶國家為中國且付款幣別為 CNY，請選擇用途代碼。

用途代碼與說明
用途代碼 說明
/CSTRDR/ 服務付款
/CGODDR/ 貨物付款
/CCTFDR/ 資本付款
13 如有需要，輸入最多 30 個字元的扣款對帳單敘述，該敘述將作為扣款帳戶對帳單敘述的一部分顯示。
14 如有需要，輸入最多 30 個字元的入帳對帳單敘述，該敘述將作為入帳帳戶對帳單敘述的一部分顯示。
15

如有需要，選擇您的 FX 詳情* 選項：

動態
獲取跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，其狀態會變更為「需要匯率」。具有適當使用者權限的使用者隨後可以獲取匯率以鎖定即時動態匯率。
合約
  • 如欲獲取 FX 合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive Global 中以供選擇。
  • 若要在付款中使用 FX 合約，該合約的起息日必須與付款的起息日相同。
  • 您最多可以使用九個合約，除非您選擇剩餘金額使用動態匯率。在這種情況下，只能新增八個合約。

選擇預訂的外匯匯率：

步驟 操作
1 從匯率類型中選擇合約。
2 按一下新增 FX 合約。
3 選擇要套用至付款指令的 FX 合約 ID。
4 按一下確定。
5 輸入付款金額的已使用金額。
6 如有需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選剩餘金額使用動態匯率。
16 如有需要，輸入扣款通知書說明。
17 如有需要，輸入最多 80 x 100 行的其他詳情，這些資料將顯示在付款詳情報告中。超過定義限制的文字將被截斷。
18

您是否希望在稍後階段繼續進行付款？
 

  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下確定，再按一下關閉以退出付款並返回當前付款畫面。付款狀態將為草稿。
  • 否 - 繼續以下步驟。
19 按一下審查並提交。
20

按一下提交。
 

結果：付款已提交，等待核准。

*已使用不可交易的每日中間匯率（不含加價）來估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。當交易或合約套用至付款請求時，將顯示該交易的實際匯率。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外匯欄位驗證：

FX errors v.01.png

後續步驟

當付款已成功提交且目前處於「等待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 請求付款摘要報告 - 下載為 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 檢視此筆付款（處於「等待核准」狀態）
  • 按一下確定以關閉付款並返回當前付款畫面

當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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指南

影片

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