地區：本文適用於在澳洲進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的特色。
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關於帳戶轉帳付款
什麼是帳戶轉帳？
帳戶轉帳允許您在註冊到 ANZ Transactive - Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉帳。帳戶轉帳適用於相同邊界、相同貨幣、跨境、跨幣別以及每天 24 小時、每週七天近乎即時的當天處理。如果涉及外匯，則會考慮貨幣假期。帳戶轉帳的付款方式規則
- 起息日將預設為目前的營業日
- 未來起息日對於相同貨幣最多可選擇 120 天，跨境則為 60 天
- 截止時間帳戶轉帳的截止時間因處理類型而異。詳情請參閱截止時間。
- 付款貨幣包含所有 ANZ 支援且可交易的貨幣
- 最高付款金額為 $99,999,999,999.99
- 付款指示的最大數量為 1
誰可以建立帳戶轉帳？
- 具有付款管理角色權限和帳戶存取權的合格使用者可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可以包含：
- 管理付款 - 臨時（臨時和已批准的受益人）
- 管理付款 - 已批准的受益人/範本
付款輸入畫面
帳戶轉帳畫面
下圖是帳戶轉帳畫面的範例，其中包含部門、借方帳戶、貸方帳戶、起息日和截止時間、付款參考以及借方和貸方報表敘述等欄位。- 截止時間（接近起息日）表示根據發起司法管轄區和付款貨幣的付款方式截止時間
- 時區和格式（接近起息日）會根據您的設定與偏好設定顯示
- ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
建立帳戶轉帳
您可以透過多種方式從「付款」選單建立帳戶轉帳。請從以下選項中選擇：
- 點選建立付款>帳戶轉帳（請參閱以下步驟說明）
- 點選建立付款>使用過去的付款
- 點選目前的付款>新增>帳戶轉帳（請參閱以下步驟說明）
| 步驟 | 動作 | ||||||||||||||
| 1 | 點選付款>建立付款選單，或 點選付款>目前的付款選單>新增 |
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| 2 | 點選帳戶轉帳 | ||||||||||||||
| 3 | 如果需要，請選擇要從中進行帳戶轉帳的部門。 如果您有權使用多個部門，則可以設定預設部門以進行未來的付款。 |
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| 4 | 選擇借方帳戶 | ||||||||||||||
| 5 | 選擇貸方帳戶 | ||||||||||||||
| 6 |
起息日將預設為目前的營業日。 如果需要，請選擇最多 120 天的未來起息日（相同貨幣）和 60 天的未來起息日（跨境）。 |
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| 7 | 輸入付款金額。 預設情況下，付款貨幣是貸方帳戶的貨幣。 |
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| 8 | 如果需要，請輸入借方貨幣和金額（如果使用多種貨幣） | ||||||||||||||
| 9 | 如果付款金額使用不同貨幣，請選擇以借方貨幣輸入金額 | ||||||||||||||
| 10 | 輸入最多 10 個字元的付款參考，該參考將顯示在借方帳戶和付款報表的敘述中 | ||||||||||||||
| 11 | 如果需要，請輸入最多 30 個字元的借方報表敘述，該敘述將顯示為借方帳戶報表敘述的一部分 | ||||||||||||||
| 12 | 如果需要，請輸入最多 30 個字元的貸方報表敘述，該敘述將顯示為貸方帳戶報表敘述的一部分 | ||||||||||||||
| 13 | 如果需要，請選擇您的外匯詳細資訊*選項：
動態
取得跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得批准後，它會移至「需要匯率」狀態。具有適當使用者權限的使用者可以取得匯率以鎖定即時動態匯率。
合約
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| 14 | 如果需要，請輸入借方通知說明 | ||||||||||||||
| 15 | 如果需要，請輸入最多 80 x 60 行資料的發票詳細資訊，這些資料將顯示在付款詳細資訊報表中 | ||||||||||||||
| 16 | 您是否希望稍後繼續付款？
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| 17 | 點選審查並提交 | ||||||||||||||
| 18 | 點選提交
結果：付款已提交並等待批准。
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*已使用不可交易的每日中間匯率（不包含利潤）來估算交易價值，以用於批准自由裁量權和可用資金檢查。當交易或合約套用至付款請求時，將顯示交易的實際匯率。
錯誤和警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。
必填欄位驗證：
外匯欄位驗證：
後續步驟
當付款已成功提交且現在處於「等待批准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中選擇：
- 請求付款摘要報表- 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下載
- 檢視此付款（處於「等待批准」狀態）
- 點選確定以關閉付款並返回「目前的付款」畫面
當付款已成功提交以供批准時，後續步驟可以是：