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建立中國境內轉帳帳戶

地區：本文適用於在中國辦理銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的特色。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳允許您在 ANZ Transactive - Global 註冊的兩個 ANZ 帳戶之間轉帳。帳戶轉帳適用於相同邊界、相同貨幣、跨境、跨貨幣以及每天 24 小時、每週七天近乎即時的當天處理。如果涉及外匯，則會考慮貨幣假期。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可以包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時和已批准的受益人）
    • 管理付款 - 已批准的受益人/範本
更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖是帳戶轉帳畫面的範例，其中包含部門、借方帳戶、貸方帳戶、起息日和截止時間、付款參考以及借方和貸方報表敘述等欄位。
  • 截止時間（接近起息日）表示根據來源司法管轄區和付款貨幣的付款方式截止時間
  • 時區和格式（接近起息日）會根據您的設定與偏好設定顯示
  • ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
Account Transfer screen v..01.png

建立帳戶轉帳

您可以透過多種方式從「付款」選單建立帳戶轉帳。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下建立付款>帳戶轉帳（請參閱以下步驟說明）
  2. 按一下建立付款>使用過去的付款
  3. 按一下目前的付款>新增>帳戶轉帳（請參閱以下步驟說明）
步驟 動作
1 按一下付款>建立付款選單，或
按一下付款>目前的付款選單>新增
2 按一下帳戶轉帳
3 如果需要，請選擇要從中進行帳戶轉帳的部門。
如果您有權使用多個部門，則可以設定預設部門以進行未來的付款。
4 選擇借方帳戶
5 選擇貸方帳戶
6 起息日將預設為目前的營業日。
如果需要，請選擇最多 120 天（相同貨幣）和 20 天（跨境）的未來起息日。
7 輸入付款金額。
預設情況下，付款貨幣是貸方帳戶的貨幣。
8 如果需要，請輸入借方貨幣和金額（如果使用多種貨幣）
9 如果付款金額使用不同貨幣，請選擇以借方貨幣輸入金額
10 輸入最多 16 個字元的付款參考，該參考將顯示在借方帳戶、設備通知和付款報告的敘述中
11 如果需要，請輸入最多 30 個字元的貸方報表敘述，該敘述將顯示為貸方帳戶報表敘述的一部分
12 如果需要，請選擇您的外匯詳細資訊*選項：
動態
取得跨貨幣付款的即時外匯匯率。付款獲得批准後，它會移至「需要匯率」狀態。具有適當使用者權限的使用者可以取得匯率以鎖定即時動態匯率。
合約
  • 要取得外匯合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 經紀人。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive - Global 中以供選擇。
  • 您可以使用最多五份合約，除非您選擇對剩餘金額使用動態匯率。在這種情況下，只能新增四份合約。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 動作
1 從匯率類型中選擇合約
2 按一下新增外匯合約
3 選擇要套用至付款指示的外匯合約 ID
4 按一下確定
5 輸入付款金額的已用金額
6 如果需要，請勾選對剩餘金額使用動態匯率以處理未涵蓋在預先預訂合約中的餘額
13 如果需要，請輸入最多 80 x 60 行資料的發票詳細資訊，這些資料將顯示在借方通知和付款詳細資訊報告中
14 如果需要，請勾選透過電子郵件傳送受益人通知並輸入電子郵件地址。
範例受益人通知請參閱一般付款常見問題。
15 如果需要，請按一下附加文件以附加您的證明文件：
  • 允許的格式：doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf
  • 大小限制：5 個檔案，總計最多 5MB
  • 檔案名稱：最多 100 個字元，包括檔案副檔名、英數字元、連字號、底線和空格
  • 限制：100 個檔案，最多 100MB
一次只能選擇和上傳一個檔案。對於要上傳的每個檔案，請按一下付款指示中的「上傳文件」。
16 如果需要，請輸入其他資訊：
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填寫國際收支表，則無需向銀行提供該表的紙本副本。
如果您的受益人需要額外的監管資訊，請填寫此部分。必填欄位標有星號。
國際收支詳細資訊
欄位 如何填寫
已手動向銀行提供國際收支表 如果您已手動向銀行提供國際收支表，請勾選此核取方塊。
注意：如果選取，則剩餘欄位將不再顯示。
金額（以文字表示）* 以文字輸入付款金額。
注意：如果已輸入金額，則會自動以英文填入。
國際收支交易代碼 1* 選擇國際收支交易代碼。
國際收支交易說明 1* 這將根據所選的國際收支交易代碼 1 自動填入。您可以視需要更新說明。
國際收支貨幣 1* 這將根據所使用的付款貨幣或借方貨幣自動填入。
國際收支金額 1* 輸入國際收支交易代碼 1 的國際收支金額。
國際收支交易代碼 2 如果需要，請選擇適當的國際收支交易代碼。
注意：這必須與國際收支交易代碼 1 不同。
國際收支交易說明 2 這將根據所選的國際收支交易代碼 2 自動填入。您可以視需要更新說明。
國際收支貨幣 2 如果您使用國際收支金額 2，請輸入交易貨幣。
國際收支金額 2 輸入國際收支交易代碼 2 的國際收支金額 2。
注意：國際收支金額 1 加上國際收支金額 2 應等於國際收支總金額。
單位代碼* 輸入您組織的 9 位數單位代碼。
受益人居住國家/地區名稱* 這將根據匯款人銀行國家/地區名稱自動填入。
受益人居住國家/地區代碼* 這將根據匯款人銀行國家/地區名稱自動填入。
付款性質* 從下拉式清單中選擇付款性質。
注意：這應根據申報文件。
免稅商品* 選擇是或否。
付款類型* 選擇付款類型。
合約編號* 如果此交易有合約，請輸入合約編號或輸入「無」。
發票編號* 如果此交易有發票，請輸入發票編號或輸入「無」。
安全批次/註冊編號 輸入 20 位數的安全批次/註冊編號或輸入「無」。
國際收支報告類型* 從下拉式清單中選擇國際收支報告類型。
重複上述步驟以將每個受益人新增至付款。
17 您是否希望稍後繼續付款？
  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下確定，然後按一下關閉以退出付款並返回「目前的付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟
18 按一下審查並提交
19 按一下提交
結果：付款已提交並等待批准。

*已使用不可交易的每日中間匯率（不包括利潤）來估算交易價值，以用於批准自由裁量權和可用資金檢查。當交易或合約套用至付款請求時，將顯示交易的實際匯率。

錯誤和警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以在受影響的欄位中更新資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.01.png

外匯欄位驗證：

FX errors v.01.png

後續步驟

當付款已成功提交且現在處於「等待批准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中選擇：

  • 請求付款摘要報告- 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下載
  • 檢視此付款（處於「等待批准」狀態）
  • 按一下確定以關閉付款並返回「目前的付款」畫面

當付款已成功提交以供批准時，後續步驟可以是：

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