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建立帳戶轉帳（中國）

適用地區：本文適用於在中國進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地區劃分的功能。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳可讓您在註冊於 ANZ Transactive Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。帳戶轉帳支援同境、同幣別、跨境、跨幣別以及當日近即時處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可進行。若涉及外匯 (FX)，將會考量貨幣假日。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 具備付款管理角色權限及帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限與付款設定來建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限包括：
    • 管理付款 - 臨時 (臨時與已核准受款人)
    • 管理付款 - 已核准受款人 / 範本
如需更多資訊，請參閱角色權限與使用者權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖為帳戶轉帳畫面範例，欄位包含部門、扣款帳戶、入帳帳戶、起息日與截止時間、付款參考編號、借方與貸方對帳單摘要以及佐證文件。
 

  • 截止時間（靠近起息日）顯示該付款方式的截止時間，這是根據發起司法管轄區和付款幣別而定
  • 時區和格式（靠近起息日）會根據您的使用者個人檔案與偏好設定顯示
  • ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

Account Transfer screen (Accord).png

建立帳戶轉帳

您可以透過「付款」選單以多種方式建立帳戶轉帳。請從下列選項中選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用過往付款
  3. 按一下「當前付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
步驟 操作
1 按一下 付款 > 建立付款 選單，或
按一下 付款 > 當前付款 選單 > 新增。
2

如有需要，選擇資金來源帳戶所在之國家或地區。選擇下列其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下 帳戶轉帳。
4 如有需要，選擇要進行帳戶轉帳的部門。
若您有權存取多個部門，您可以為日後的付款設定預設部門。
5 選擇 扣款帳戶。
6 選擇 入帳帳戶。
7 起息日預設為當前營業日。
如有需要，可選擇同幣別最多 120 天、跨境最多 20 天的未來起息日。
8 輸入付款金額。
預設情況下，付款幣別為入帳帳戶的幣別。
 
9 如有需要，若付款金額為不同幣別，請選擇以扣款幣別輸入金額。
10 如有需要，若使用多種貨幣，請輸入扣款幣別與金額。
11 輸入最多 16 個字元的付款參考編號，該編號將顯示在扣款帳戶摘要、設備通知和付款報告中
12 如有需要，輸入最多 160 個字元的入帳對帳單摘要，這將作為摘要的一部分顯示在入帳帳戶對帳單上
13

如有需要，選擇您的 FX 詳細資訊* 選項：

Dynamic (動態)
取得跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，狀態將變更為「需要匯率」(Needs Rate)。擁有適當使用者權限的使用者隨後可點擊 取得匯率 以鎖定即時動態匯率。
Contract (合約)
  • 如需取得 FX 合約，請聯絡當地的 ANZ 市場交易員。合約預訂後將顯示在 ANZ Transactive Global 中供您選擇。
  • 除非您選擇剩餘金額使用動態匯率，否則最多可使用五份合約。若選擇該選項，則只能新增四份合約。

選擇預訂的外匯匯率：

步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇 Contract
2 按一下 新增 FX 合約
3 選擇要套用至付款指示的 FX 合約 ID
4 按一下 確定
5 輸入付款金額的 已使用金額
6 如有需要，勾選 剩餘金額使用動態匯率 以處理未包含在預訂合約內的餘額
14 如有需要，輸入最多 80 x 100 行的其他詳細資訊，這些資訊將顯示在扣款通知書和付款詳細資訊報告中。超出定義限制的文字將被截斷。
15 如有需要，勾選電子郵件受款人通知並輸入以逗號分隔的電子郵件地址（最多 255 個字元）。
範例受款人通知請參閱付款報告類型。
16

如有需要，輸入其他資訊：
 

若您在 ANZ Transactive Global 中填寫 BOP 表格，則無需向銀行提供該表格的紙本文件。

若您的受款人需要其他監管資訊，請填寫此區段。必填欄位標有星號 (*)。
 

國際收支申報 (BOP) 詳細資訊
欄位 填寫方式
已手動向銀行提供 BOP 表格 若您已手動向銀行提供 BOP 表格，請勾選此核取方塊。
注意：勾選後，其餘欄位將不再顯示。
大寫金額* 以文字輸入付款金額。
注意：如果已輸入金額，系統將自動以英文填入。
BOP 交易代碼 1* 選擇 BOP 交易代碼。
BOP 交易描述 1* 系統將根據所選的「BOP 交易代碼 1」自動填入。如有需要，您可以修改描述。
BOP CCY 1* 系統將根據使用的付款幣別或扣款幣別自動填入。
BOP 金額 1* 輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。
BOP 交易代碼 2 如有需要，選擇適當的 BOP 交易代碼。
注意：此代碼必須與「BOP 交易代碼 1」不同。
BOP 交易描述 2 系統將根據所選的「BOP 交易代碼 2」自動填入。如有需要，您可以修改描述。
BOP CCY 2 若您使用「BOP 金額 2」，請輸入交易幣別。
BOP 金額 2 輸入 BOP 交易代碼 2 的 BOP 金額 2。
注意：BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。
單位代碼* 輸入貴機構的 9 位數單位代碼。
受款人常駐國家/地區名稱* 系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
受款人常駐國家/地區代碼* 系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
付款性質* 從下拉式清單中選擇付款性質。
注意：應根據申報文件選擇。
免稅貨物* 選擇「是」或「否」。
付款類型* 選擇付款類型。
合約號碼* 若此筆交易有合約，請輸入合約號碼或輸入「N/A」。
發票號碼* 若此筆交易有發票，請輸入發票號碼或輸入「N/A」。
SAFE 批次/登記號碼 輸入 20 位數的 SAFE 批次/登記號碼或輸入「N/A」。
BOP 申報類型* 從下拉式清單中選擇 BOP 申報類型。

重複上述步驟以將每位受款人新增至付款中。
17

如有需要，按一下 上傳文件 以附加您的佐證文件：

  • 允許格式：doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf
  • 檔案大小限制：5 個檔案，總計最多 15MB
  • 檔案名稱：最多 100 個字元，包括副檔名、英數字元、連字號、底線與空格
  • 限制：100 個檔案，最大 100MB
每次只能選擇並上傳一個檔案。每上傳一個檔案，請在付款指示中按一下「上傳文件」。
18

您是否希望稍後再繼續進行付款？
 

  • 是 - 按一下 儲存為草稿，然後按一下 確定，再按一下 關閉 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
19 按一下 審核並提交
20

按一下 提交
 

結果：付款已提交，正處於待核准狀態。

*已使用不可交易的每日中間匯率（不包含加價）來估算交易價值，以用於核准權限與可用資金檢查。當交易或合約套用至付款請求時，將顯示該交易的實際匯率。

錯誤與警示

「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外匯欄位驗證：

FX errors v.01.png

後續步驟

當付款已成功提交且處於「待核准」狀態時，您可以從螢幕上的下列選項中進行選擇：

  • 索取付款摘要報告 - 下載格式為 CSV、PDF 及 XLSX
  • 檢視此付款（處於「待核准」狀態）
  • 按一下 確定 以關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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