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建立帳戶轉帳 (中國)

地理區域：本文適用於在中國進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各分區功能。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳允許您在已註冊至 ANZ Transactive - Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。帳戶轉帳支援同境、同幣別、跨境、跨幣別以及當日近乎即時的處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可使用。如果涉及外匯 (FX)，則會考慮貨幣假期。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 擁有付款管理 (Payment Management) 角色權限和帳戶存取權限的合格用戶，可以根據您組織預先設定的用戶權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (Manage Payments - Ad hoc)（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 用戶權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖為帳戶轉帳畫面的範例，其中包含分部、借記帳戶、貸記帳戶、入帳日和截止時間、付款參考號、借記和貸記對帳單摘要以及佐證文件等欄位。
  • 截止時間（靠近入帳日）表示付款方式的截止時間，基於發起管轄區和付款幣別
  • 時區和格式（靠近入帳日）會根據您的 設定與偏好設定 顯示
  • ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
Account Transfer screen (Accord).png

建立帳戶轉帳

您可以透過多種方式從「付款」選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中進行選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
  3. 按一下「當前付款」>「新建」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下 付款 (Payments) > 建立付款 (Create Payment) 選單，或
按一下 付款 (Payments) > 當前付款 (Current Payments) 選單 > 新建 (New)。
2 如果需要，選擇資金帳戶所在地的國家或地區。選擇以下其中一項：
  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下 帳戶轉帳 (Account Transfer)。
4 如果需要，選擇進行帳戶轉帳的分部 (Division)。
如果您有權使用多個分部，可以為未來的付款設定 預設分部。
5 選擇借記帳戶 (Debit Account)。
6 選擇貸記帳戶 (Credit Account)。
7 入帳日 (Value Date) 將預設為當前營業日。
如果需要，可選擇未來的入帳日，同幣別最長 120 天，跨境最長 20 天。
8 輸入付款金額 (Amount)。
預設情況下，付款幣別為貸記帳戶的幣別。
9 如果需要，若付款金額使用不同的幣別，請勾選以借記幣別輸入金額 (Enter Amounts in Debit Currency)。
10 如果需要，若使用多種幣別，請輸入借記幣別與金額 (Debit Currency & Amount)。
11 輸入最多 16 個字元的付款參考號 (Payment Reference)，該參考號將顯示在借記帳戶的摘要、付款通知 (Device Advice) 和付款報告中
12 如果需要，輸入最多 160 個字元的貸記對帳單摘要 (Credit Statement Narrative)，該摘要將作為貸記帳戶對帳單摘要的一部分顯示
13 如果需要，選擇您的外匯詳情 (FX Details)* 選項：
動態 (Dynamic)
獲取跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，其狀態會變更為「需要匯率 (Needs Rate)」。擁有適當用戶權限的用戶隨後可以按一下 獲取匯率 (Get Rate) 以鎖定即時動態匯率。
合約 (Contract)
  • 要獲取外匯合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中供您選擇。
  • 您最多可以使用五個合約，除非您選擇剩餘金額使用動態匯率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)。在這種情況下，只能新增四個合約。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1 從匯率類型 (Rate Type) 中選擇 合約 (Contract)
2 按一下 新增外匯合約 (Add FX Contracts)
3 選擇要套用於付款指令的 外匯合約 ID (FX Contract ID(s))
4 按一下 確定 (OK)
5 輸入付款金額的 已使用金額 (Utilised Amount)
6 如果需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選 剩餘金額使用動態匯率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)
14 如果需要，輸入最多 80 x 100 行的附加詳情 (Additional Details)，這些資料將顯示在借記通知和付款詳情報告中。超過定義限制的文字將被截斷。
15 如果需要，勾選以電子郵件發送收款人通知 (Email Beneficiary Advice)，並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址（以逗號分隔）。
有關收款人通知範例，請參閱 付款報告類型。
16 如果需要，輸入附加資訊：
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填寫了 BOP 表單，則無需向銀行提供該表單的紙本。
如果您的收款人需要附加的監管資訊，請填寫此部分。必填欄位標有星號 (*)。
國際收支申報詳情 (Balance of Payment Details)
欄位 如何填寫
手動向銀行提供 BOP 表單 如果您已手動向銀行提供 BOP 表單，請勾選此核取方塊。
注意：如果選取，其餘欄位將不再顯示。
大寫金額* 輸入大寫的付款金額。
注意：如果已輸入金額，系統將自動以英文填寫此欄位。
BOP 交易代碼 1* 選擇 BOP 交易代碼。
BOP 交易說明 1* 系統將根據所選的 BOP 交易代碼 1 自動填寫。如果需要，您可以更新說明。
BOP 幣別 1* 系統將根據所使用的付款幣別或借記幣別自動填寫。
BOP 金額 1* 輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。
BOP 交易代碼 2 如果需要，選擇適當的 BOP 交易代碼。
注意：此代碼必須與 BOP 交易代碼 1 不同。
BOP 交易說明 2 系統將根據所選的 BOP 交易代碼 2 自動填寫。如果需要，您可以更新說明。
BOP 幣別 2 如果您使用的是 BOP 金額 2，請輸入交易幣別。
BOP 金額 2 輸入 BOP 交易代碼 2 的 BOP 金額 2。
注意：BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。
單位代碼* 輸入您組織的 9 位數單位代碼。
收款人常駐國家/地區名稱* 系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填寫。
收款人常駐國家/地區代碼* 系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填寫。
付款性質* 從下拉式清單中選擇付款性質。
注意：這應基於申報文件。
免稅商品* 選擇「是」或「否」。
付款類型* 選擇付款類型。
合約編號* 如果此交易有合約，請輸入合約編號，或輸入 "N/A"。
發票號碼* 如果此交易有發票，請輸入發票號碼，或輸入 "N/A"。
外管局批件號/備案表號 輸入 20 位數的外管局批件號/備案表號，或輸入 "N/A"。
BOP 申報類型* 從下拉式清單中選擇 BOP 申報類型。
重複上述步驟，將每個收款人新增至付款中。
17 如果需要，按一下 上傳文件 (Upload Document) 以附加您的佐證文件：
  • 允許的格式：doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf
  • 大小限制：5 個檔案，總計最大 15MB
  • 檔案名稱：最多 100 個字元，包括副檔名、英數字元、連字號、底線和空格
  • 限制：100 個檔案，最大 100MB
一次只能選擇並上傳一個檔案。對於要上傳的每個檔案，請按一下付款指令中的「上傳文件」。
18 您是否希望在稍後階段繼續付款？
  • 是 - 按一下 儲存為草稿 (Save as Draft)，然後按一下 確定 (OK)，再按一下 關閉 (Close) 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟
19 按一下 審閱並提交 (Review & Submit)
20 按一下 提交 (Submit)
結果：付款已提交，等待核准。

*已使用非交易性的每日中間匯率（不含利潤空間）來估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。交易的實際匯率將在交易或合約套用於付款請求時顯示。

錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外匯欄位驗證：

FX errors v.01.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「等待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 請求付款摘要報告 (Request Payment Summary Report) - 下載為 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 檢視此付款 (View this Payment)（處於等待核准狀態）
  • 按一下 確定 (OK) 關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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