地理區域：本文適用於在澳洲進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各地理區域功能。
完整詳細資訊請參閱 各地理區域功能。
請透過 聯絡我們 向 ANZ 客戶保護團隊舉報可疑活動。
關於直接入帳付款 (Direct Entry Payments)
什麼是直接入帳付款
澳洲國內直接入帳 (DE) 付款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive - Global 的澳洲本地 AUD 帳戶轉入收款人的澳洲本地 AUD 帳戶。直接入帳付款是以整批方式提交。
直接入帳付款的付款方式規則
- 如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立，生效日期 (Value date) 將預設為當前或下一個營業日
- 非營業日 - 如果生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期，ANZ Transactive – Global 將不允許您建立付款
- 未來生效日期 最多可選擇 120 天
- 直接入帳付款的 截止時間 為 18:00 - 19:30* AEST/ADST
- 付款貨幣和扣款貨幣僅限 AUD
- 單筆最高付款金額 為 $99,999,999.99
- 整批付款中 最大付款指令數量 為 100,000 筆
誰可以建立直接入帳付款？
- 擁有付款管理 (Payment Management) 角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理直接入帳付款。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 臨時 (Adhoc & 已核准收款人)
- 管理付款 - 已核准收款人 / 範本
- 管理付款 - 匯入付款
- 只有當您擁有薪資 (Payroll) 使用者權限時，才能檢視和執行「國內薪資付款 (Domestic Salary Payment)」選項。
- 只有被授權存取 機密資料群組 (Confidential Data Group) 的使用者，才能在選擇「機密資料群組」選項時檢視和執行付款。
付款輸入畫面
國內付款 (Domestic Payment) 畫面
以下圖片為國內付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、生效日期和截止時間、付款名稱和參考資料、直接入帳使用者 ID (Direct Entry User ID) 以及收款人詳細資訊等欄位。
- 截止時間（在生效日期旁）顯示該付款方式的截止時間，此時間取決於發起司法管轄區和付款貨幣
- 時區和格式（在生效日期旁）會根據您的 設定與偏好設定 顯示
- ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
收款人付款詳細資訊 (Beneficiary Payment Details) 畫面
以下圖片為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、存入參考資料、交易代碼、收款人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊等欄位。
收款人詳細資訊 (Beneficiary Details) 畫面
以下圖片為收款人詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資訊、收款人姓名和收款人電子郵件地址等欄位。
建立澳洲直接入帳國內付款影片
建立直接入帳付款
您可以透過「付款 (Payments)」選單，使用直接入帳付款方式類型來建立國內付款，有多種方式可供選擇。請選擇以下其中一個選項：
- 點選「建立付款 (Create Payment)」>「國內付款 (Domestic Payment)」或「國內薪資付款 (Domestic Salary Payment)」（請參閱下方的逐步說明）
- 點選「建立付款 (Create Payment)」> 使用付款範本
- 點選「建立付款 (Create Payment)」> 使用付款檔案 - ABA 或 CSV
- 點選「建立付款 (Create Payment)」> 使用過去的付款
- 點選「當前付款 (Current Payments)」>「新增 (New)」>「國內付款 (Domestic Payment)」或「國內薪資付款 (Domestic Salary Payment)」（請參閱下方的逐步說明）
| 步驟 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 點選 Payments > Create Payment 選單，或 點選 Payments > Current Payments 選單 > New |
||||||||||||||||||||||||||||
| 2 |
如有需要，選擇資金帳戶註冊的國家或地區。請選擇：
|
||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 點選 Domestic Payment 或 Domestic Salary Payment | ||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，選擇付款將從中扣除的部門 (Division)。 如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定 預設部門。 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 選擇扣款帳戶 (Debit Account) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 選擇 Direct Entry 付款方式 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
生效日期 (Value Date) 將預設為當前營業日。 如有需要，可選擇最多 120 天內的未來生效日期。 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 如有需要，透過輸入小時和分鐘來設定放行時間 (Release Time) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 輸入最多 16 個字元的付款名稱 (Payment Name)，該名稱將顯示在付款報告中 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 輸入最多 18 個字元的付款參考資料 (Payment Reference)，該資料將顯示在資金帳戶的交易明細和付款報告中 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 輸入最多 40 個字元的對帳單明細 (Statement Narrative)，該明細將顯示在您的扣款帳戶對帳單上 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 選擇 Direct Entry User ID | ||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如有需要，選擇機密資料群組 (Confidential Data Group) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時，務必確認收款人詳細資訊。
控制列 (Control Bar)
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人姓名 (Beneficiary Name)」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次點選「新增 (Add)」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
|
||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如有需要，如果與預先填入的付款參考資料不同，請輸入最多 18 個字元的客戶參考資料 (Client Reference) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 輸入收款人付款金額 (amount) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
如有需要，點選收款人付款詳細資訊 (Beneficiary Payment Details) 圖示以檢視或更新其他收款人資訊： 新增或更新收款人付款詳細資訊
|
||||||||||||||||||||||||||||
| 18 |
您是否希望在稍後階段繼續進行付款？
|
||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | 點選審核並提交 (Review & Submit) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 20 |
點選提交 (Submit)
結果：付款已提交，等待核准。
|
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標示該欄位。錯誤訊息是針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證而設。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。
必填欄位驗證：
收款人警示通知：
- 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
- 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理。
收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：
- 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理
- 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理
後續步驟
當付款成功提交且目前處於「待核准 (Pending Approval)」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：
- 要求付款摘要報告 (Request Payment Summary Report) - 下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 將付款儲存為範本 (Save Payment as Template) - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
- 在「待核准」狀態下檢視此付款
- 點選確定 (OK) 以關閉付款並返回「當前付款」畫面
當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：