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建立國內付款 (中國)

地理區域：本文適用於在中國進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 按地理區域劃分的特點。
關於國內付款

什麼是國內付款

中國國內付款允許您將資金從註冊至 ANZ Transactive - Global 的中國境內帳戶，轉移至收款人的中國境內 CNY 帳戶。國內付款是以整批方式提交。

國內付款的付款方式規則

  • 如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立，生效日期將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款
  • 可選擇最長 20 天的 未來生效日期
  • 國內付款的 截止時間 為 15:00 - 15:30 CST
  • BEPS 的 最大付款金額 為 50,000，所有其他國內付款類型則為 99,999,999,999.99
  • 一個批次中的 最大付款指令數量 為 90,000
  • 國內付款的 付款方式 會與收款人帳戶一起選擇。

誰可以建立國內付款？

  • 擁有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理國內付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款

誰可以建立和執行國內薪資付款？

  • 只有在您擁有以下權限時，才能檢視和執行國內薪資付款選項：
    • 薪資 - 檢視完整付款指令
    • 遮蔽機密 - 在核准付款時檢視受限的付款指令。
  • 薪資付款中的欄位將會被遮蔽，包括收款人名稱、收款人銀行、帳號、附言和付款方式。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅對擁有適用權限的使用者可見。
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款輸入畫面
國內付款畫面
以下圖片是國內付款畫面的範例，其中的欄位包括部門、扣款帳戶、生效日期和截止時間、付款名稱和附言，以及收款人詳細資訊。
  • 截止時間（在生效日期旁）表示付款方式截止時間，基於發起司法管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（在生效日期旁）會根據您的 設定與偏好設定 顯示
Create Domestic Payment v.01.png
收款人付款詳細資訊畫面
以下圖片是收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人的名稱、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、付款附言、收款人電子郵件通知選項以及額外的匯款資訊。
Beneficiary Payment Details screen v.01.png
收款人詳細資訊畫面
以下圖片是收款人詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人銀行詳細資訊、收款人名稱、地址和收款人電子郵件地址。 
New Beneficiary Details screen v.01.png

建立國內付款影片

建立國內付款

您可以透過多種方式從「付款」選單建立國內付款。請從以下選項中進行選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「國內付款」或「國內薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用付款範本
  3. 按一下「建立付款」> 使用付款檔案
  4. 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
  5. 按一下「當前付款」>「新增」>「國內付款」或「國內薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下 付款 > 建立付款 選單，或
按一下 付款 > 當前付款 選單 > 新增
2 如果需要，選擇資金帳戶所在地的 國家或地區。選擇以下其中一項：
  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下 國內付款 或 國內薪資付款
4 如果需要，選擇付款將從中支付的 部門。
如果您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定 預設部門。
5 選擇 扣款帳戶
6 生效日期 將預設為當前營業日。
如果需要，可選擇最長 20 天的未來生效日期。
7 輸入最多 16 個字元的 付款名稱，該名稱將顯示在付款報告中
8 輸入最多 16 個字元的 付款附言，該附言將顯示在扣款帳戶、收款人對帳單和付款報告的敘述中
9 如果需要，若與扣款帳戶貨幣不同，請選擇 付款貨幣，並在需要時勾選 以扣款貨幣輸入金額
10 如果需要，勾選 加急 以透過最快的可用清算方式發送付款指令
11 如果需要，輸入最多 140 個字元的 扣款通知說明，該說明將顯示在扣款通知上
12
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時始終確認收款人詳細資訊。
控制列
控制列項目 說明
新增 將個別收款人詳細資訊 新增 至付款指令。
移除 勾選收款人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後按一下 移除。
篩選 篩選 畫面上的資料。在每個資料行標題下方的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

按一下 新增，使用以下選項新增一或多個收款人詳細資訊：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續進行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人名稱」欄位中按一下 新增收款人
2 輸入最多 35 個字元的 收款人名稱
3 如果需要，輸入 收款人本地語言名稱
4 輸入 收款人簡稱
5 如果需要，輸入 地址、城市 和 國家或地區
6 輸入 收款人的帳號，不含空格或連字號
7 選擇 帳戶類型：
  • 居民個人
  • 非居民個人
  • 居民企業
  • 非居民企業
8 如果需要，輸入 電子郵件 以發送收款人通知
9 選擇 清算代碼，可用選項基於收款人所在的國家或地區
10 搜尋並選擇 清算代碼銀行詳細資訊
11 如果需要，勾選「將此收款人新增至通訊錄」
12 按一下 繼續
13 如果需要，再次按一下 新增 以新增其他收款人。
繼續進行後續步驟。
13 如果需要，若與預先填入的付款附言不同，請輸入最多 16 個字元的 附言
14 輸入收款人付款 金額
15 如果需要，按一下 收款人付款詳細資訊 圖示以檢視或更新額外的收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯 收款人名稱
2 新增或編輯 付款方式
3 新增或編輯 付款金額
4
如果付款方式為大額支付系統 (HVPS)，則此選項可用。
選擇 費用：
  • OUR：「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔在處理此付款時所使用的代理行收取的費用。其他銀行（包括其他中間行和/或收款人的銀行）可能會收取額外費用。
  • SHA：這意味著其他銀行（包括我們的代理行、任何其他中間行和/或收款人的銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款中扣除。
5 新增或編輯最多 16 個字元的 客戶附言，該附言將顯示在扣款帳戶、收款人對帳單和付款報告上
6 如果需要，輸入最多 160 個字元的 貸記對帳單敘述，該敘述將顯示在收款人對帳單上
7 如果需要，若扣款和入帳貨幣不同且選擇了「單獨扣款」，請輸入 外匯詳細資訊。
動態
獲取跨貨幣付款的外匯匯率。付款核准後，其狀態會變更為「需要匯率」。
合約
最多可新增五個合約，除非您選擇「對剩餘金額使用動態匯率」。在這種情況下，只能新增四個合約。
選擇透過您當地的 ANZ 銷售交易員獲取的預訂外匯匯率：
步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇 合約
2 按一下 新增外匯合約
3 選擇一或多個 外匯合約 ID 以套用至付款指令。
4 按一下 確定
5 輸入付款金額的 已使用金額
6 如果需要，勾選 對剩餘金額使用動態匯率 以支付外匯合約未涵蓋的餘額
8 如果需要，輸入最多 80 x 60 行的 發票詳細資訊，該資訊將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告上
9 如果需要，若付款方式為小額支付或大額支付，請輸入 指令備註
10 如果需要，勾選 發送收款人通知電子郵件 並輸入電子郵件地址。
請參閱 付款報告類型 以檢視收款人通知範例。
11 如果需要，按一下 附加文件 以附加您的佐證文件：
  • 允許的格式：doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf
  • 大小限制：5 個檔案，總計最大 5MB
  • 檔案名稱：最多 100 個字元，包括副檔名、英數字元、連字號、底線和空格
  • 限制：100 個檔案，最大 100MB
一次只能選擇並上傳一個檔案。對於要上傳的每個檔案，請按一下付款指令中的「上傳文件」。
12 如果需要，輸入額外資訊：
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填寫 BOP 表單，則無需向銀行提供該表單的紙本。
如果您的收款人需要額外的監管資訊，請填寫此區段。必填欄位標有星號。
國際收支申報詳細資訊 (BOP)
欄位 如何填寫
已手動向銀行提供 BOP 表單 如果您已手動向銀行提供 BOP 表單，請勾選此核取方塊。
注意：如果選取，其餘欄位將不再可見。
大寫金額* 輸入大寫的付款金額。
注意：如果已輸入金額，這將自動以英文填入。
BOP 交易代碼 1* 選擇 BOP 交易代碼。
BOP 交易說明 1* 這將根據所選的 BOP 交易代碼 1 自動填入。如果需要，您可以更新說明。
BOP 貨幣 1* 這將根據所使用的付款貨幣或扣款貨幣自動填入。
BOP 金額 1* 輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。
BOP 交易代碼 2 如果需要，選擇適當的 BOP 交易代碼。
注意：這需要是與 BOP 交易代碼 1 不同的交易代碼。
BOP 交易說明 2 這將根據所選的 BOP 交易代碼 2 自動填入。如果需要，您可以更新說明。
BOP 貨幣 2 如果您使用的是 BOP 金額 2，請輸入交易貨幣。
BOP 金額 2 輸入 BOP 交易代碼 2 的 BOP 金額 2。
注意：BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於總 BOP 金額。
單位代碼* 輸入您組織的 9 位數單位代碼。
收款人常駐國家/地區名稱* 這將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
收款人常駐國家/地區代碼* 這將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
付款性質* 從下拉式清單中選擇付款性質。
注意：這應基於申報文件。
免稅商品* 選擇「是」或「否」。
付款類型* 選擇付款類型。
合約編號* 如果此交易有合約，請輸入合約編號或輸入「N/A」。
發票號碼* 如果此交易有發票，請輸入發票號碼或輸入「N/A」。
外匯局批件號/備案表號 輸入 20 位數的外匯局批件號/備案表號或輸入「N/A」。
BOP 申報類型* 從下拉式清單中選擇 BOP 申報類型。
重複上述步驟以將每個收款人新增至付款中。
13 按一下 儲存並關閉
16 如果需要，若扣款和入帳貨幣不同且未選擇「單獨扣款」，請輸入外匯詳細資訊。
動態
獲取跨貨幣付款的外匯匯率。付款核准後，其狀態會變更為「需要匯率」。
合約
最多可新增五個合約，除非您選擇「對剩餘金額使用動態匯率」。在這種情況下，只能新增四個合約。
選擇透過您當地的 ANZ 銷售交易員獲取的預訂外匯匯率：
步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇 合約
2 按一下 新增外匯合約
3 選擇一或多個 外匯合約 ID 以套用至付款指令。
4 按一下 確定
5 輸入付款金額的 已使用金額
6 如果需要，勾選 對剩餘金額使用動態匯率 以支付外匯合約未涵蓋的餘額
17 您是否希望在稍後階段繼續付款？
  • 是 - 按一下 儲存為草稿，然後按一下 確定，再按一下 關閉 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟
18 按一下 審閱並提交
19 按一下 提交
結果：付款已提交，等待核准。

 

錯誤和警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警示通知：

  • 錯誤 以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示 以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤和警示：

  • 錯誤 以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示 以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理
Alerts Error Message.png

後續步驟

當付款成功提交且現在處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 要求付款摘要報告 - 下載格式為 CSV、PDF 和 XLSX
  • 將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 檢視此付款（處於「待核准」狀態）
  • 按一下 確定 以關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

  • 核准付款 以進行處理，或
  • 將付款 退回 給發起人以進行編輯或刪除

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