地理本文適用於在中國使用銀行服務的澳盛銀行環球交易 - 全球客戶。
詳情請見依地理區域劃分的特色。
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關於國內付款
國內付款
中國境內付款讓您可以將資金從您在澳盛銀行企業交易網 - 全球服務中註冊的中國境內帳戶，轉帳至收款人在中國境內的CNY帳戶。境內付款採批次提交。國內付款方式規則
- 起息日若付款建立於非工作日或付款截止時間之後，則預設為目前或下一個工作日。
- 非營業日ANZ Transactive – Global 不允許您建立付款日期為非工作日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的付款。
- 未來價值日最多可選 20 天
- 截止時間國內付款時間為下午 3:00 至 3:30 CST
- 最高付款金額BEPS 為 50,000，所有其他國內事務為 99,999,999,999.99付款方式
- 付款指示最大筆數一批有 90,000 個
- 付款方式國內付款時，會選擇以及收款帳戶。
誰可以建立國內付款？
- 符合資格且具備付款管理角色權限及帳戶存取權的使用者，可以根據貴組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立及管理國內付款。這些角色權限可能包含：
- 管理付款 - 臨時付款（臨時和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人／範本
- 管理付款 - 匯入付款
誰可以建立及執行國內薪資支付？
- 僅當您擁有以下權限時，才能查看和操作國內薪資支付選項：
- 薪資單 - 查看完整付款說明
- 遮蔽機密資訊 - 批准付款時僅顯示部分付款指示。
- 薪資支付中的欄位將會被遮蔽，包含受益人姓名、受益人銀行、帳號、參考資訊以及支付方式。這些欄位將會以「XXXX」顯示，且只有擁有適用權限的使用者才可看見。
付款輸入畫面
國內付款畫面
下圖為國內付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、起息日和截止時間、付款名稱和參考編號以及收款人詳細資訊等欄位。
- 截止時間(接近起息日) 指的是付款截止時間，視付款起始地和幣別而定
- 這個時區(接近起息日)的和格式會根據您的設定與偏好設定
受益人付款明細畫面
下圖為受益人付款明細螢幕範例，其中包含受益人姓名、地址和帳戶詳細資訊、受益人銀行詳細資訊、付款參考、受益人電子郵件通知選項以及額外匯款資訊。
受益人詳細資料畫面
下圖為受益人詳細資訊畫面範例，包含受益銀行詳細資訊、受益人姓名、地址和受益人電子郵件地址等欄位。
製作國內付款教學影片
建立國內付款
您可以透過付款選單，以多種方式建立國內付款。請從以下選項中選擇：
- 點選新增付款 > 國內付款或國內薪資付款（請參閱下列步驟說明）
- 點擊建立付款 >使用付款範本
- 點擊建立付款 >使用付款檔案
- 點擊建立付款 >使用之前的付款
- 點選目前的付款 > 新增 > 國內付款或國內薪資付款（請參閱下面的步驟說明）
| 步驟 | 行動 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 一 | 點擊付款>
建立付款選單，或 點擊付款> 目前付款選單 >全新 |
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| ２ | 點擊國內付款或國內薪資支付 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 三 | 如有需要，請選擇除法付款將從...支付。 如果您符合多個部門的資格，您可以設定預設除法未來付款 |
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| ４ | 選取借方帳戶 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 五 |
起息日將預設為目前的營業日。 如有需要，可選擇最多20天後的未來日期。 |
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| 六 | 輸入 a付款名稱付款報告中最多顯示 16 個字元 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 輸入 a付款參考編號在資金帳戶、受益人明細表和付款報告中顯示的最多 16 個字元 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 如果需要，選擇一個付款幣別若與借方帳戶幣別不同，且需要時，請勾選以借方貨幣輸入金額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 如果需要，請勾選緊急透過最快可行的清算方式發送付款指示 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如果需要，請輸入借記通知說明借方通知上最多顯示 140 個字元 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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為降低詐騙風險，澳盛銀行建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
控制列
點擊新增使用以下選項新增一個或多個受益人詳細資訊： 從您的受益人列表新增受益人
在「受益人姓名」欄位中搜尋並選擇受益人，然後繼續下一步。如果需要，請再次點擊「新增」以新增其他受益人。
新增受益人
使用者必須具備建立新受益人的權限才能完成這些步驟。
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| 12 | 如果需要，請輸入參考若與預設的付款參考編號不同，最多可輸入 16 個字元 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| １３ | 輸入受益人付款資訊金額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 如果需要，請按一下受益人付款明細檢視或更新其他受益人資訊的圖示： 新增或更新受益人付款資訊
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| 15 | 若借方與貸方幣別不同且未選擇個別借方，則需輸入外匯詳細資訊。 動態
取得跨幣別付款所需之外匯匯率。付款核准後，其狀態將變更為「需要匯率」。
合約
最多可以新增五份合約，除非您選擇「剩餘金額使用動態費率」。在此情況下，只能新增四份合約。 選擇透過您當地的澳盛銀行市場交易員預訂的外匯匯率：
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| 16 | 您想稍後繼續付款嗎？
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| 17 | 點擊審閱並提交 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 點擊提交
結果付款已提交，待批准。
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錯誤與警示
欄位驗證之類的錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息會因付款方式類型、可用欄位和特定驗證而異。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。
必填欄位驗證：
受益人警示通知：
- 錯誤紅色三角形圖示表示出現錯誤。您必須更正詳細資訊才能繼續付款流程。
- 警告提示以琥珀色三角形標示。可以更正詳細資訊或接受繼續付款流程。
受益人付款明細畫面中的錯誤與警示：
- 錯誤紅色三角形圖示表示出現錯誤。您必須更正詳細資訊才能繼續付款流程。
- 警告提示以琥珀色三角形標示。可以更正詳細資訊或接受繼續付款流程
後續步驟
當付款成功提交並處於「待批准」狀態時，您可以選擇以下螢幕選項：
- 付款申請摘要報告- 可下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 儲存付款資訊為範本- 在範本選單中檢視。使用付款範本。
- 查看此付款待批准狀態
- 點擊好的關閉付款並返回目前的付款畫面
當付款成功提交審核後，接下來的步驟可能是：
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