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建立境內付款（中國）

地區：本文適用於在中國辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。
關於境內付款

什麼是境內付款

中國境內付款可讓您從註冊於 ANZ Transactive Global 的中國境內帳戶，轉帳至受款人的中國境內 CNY 帳戶。境內付款是以批次方式提交。

境內付款的付款方式規則

  • 若付款是在非營業日或付款截止時間後建立，生效日將預設為當日或下一個營業日
  • 非營業日 - 若生效日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行休假日）或貨幣結算假日，ANZ Transactive Global 將不允許您建立付款
  • 未來生效日最多可選擇 20 天以內
  • 境內付款的截止時間為 15:00 - 15:30 CST
  • BEPS 的最高付款金額為 50,000，所有其他境內付款類型為 99,999,999,999.99
  • 每批最多付款指示筆數為 90,000 筆
  • 境內付款的付款方式是與受款人帳戶一同選取。

誰可以建立境內付款？

  • 具備付款管理（Payment Management）角色權限及帳戶存取權限的合資格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立及管理境內付款。這些角色權限可能包括：
    • 管理付款 - 即時（即時與已核准受款人）[Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)]
    • 管理付款 - 已核准受款人 / 範本 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
    • 管理付款 - 匯入付款 (Manage Payments - Import Payments)

誰可以建立並執行境內薪資付款？

  • 只有具備下列權限時，才能檢視及執行境內薪資付款選項：
    • 薪資發放 (Payroll) - 檢視完整付款指示
    • 遮蔽機密資訊 (Mask Confidential) - 核准付款時檢視受限制的付款指示。
  • 薪資付款內的欄位將被遮蔽，包括受款人姓名/名稱、受款人銀行、帳號、參照資訊及付款方式。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅對擁有適用權限的使用者可見。
如需詳細資訊，請參閱角色權限與使用者權限。
付款輸入畫面
境內付款畫面

下圖為境內付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、生效日與截止時間、付款名稱與參照，以及受款人詳細資料等欄位。
 

  • 截止時間（靠近生效日處）表示付款方式的截止時間，依據發起司法管轄區和付款幣別而定
  • 時區與格式（靠近生效日處）會依據您的使用者個人檔案與偏好設定顯示

Create Domestic Payment v.01.png

受款人付款詳細資料畫面
下圖為受款人付款詳細資料畫面範例，包含受款人姓名/名稱、地址與帳戶詳細資料、受款人銀行詳細資料、付款參照、受款人電子郵件通知選項及其他匯款資訊等欄位。
Beneficiary Payment Details screen v.01.png
受款人詳細資料畫面
下圖為受款人詳細資料畫面範例，包含受款人銀行詳細資料、受款人姓名/名稱、地址及受款人電子郵件地址等欄位。 
New Beneficiary Details screen v.01.png

建立境內付款影片

建立境內付款

您可以透過「付款」選單以多種方式建立境內付款。請從下列選項中選擇：

  1. 點擊 Create Payment > Domestic Payment 或 Domestic Salary Payment（請參閱下方的逐步說明）
  2. 點擊 Create Payment > Use Payment Template
  3. 點擊 Create Payment > Use Payment File
  4. 點擊 Create Payment > Use a Past Payment
  5. 點擊 Current Payments > New > Domestic Payment 或 Domestic Salary Payment（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 點擊 Payments > Create Payment 選單，或
點擊 Payments > Current Payments 選單 > New
2

如有需要，請選擇出資帳戶所在地的Country or Region（國家或地區）。請選擇：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點擊 Domestic Payment 或 Domestic Salary Payment
4 如有需要，請選取發起付款的 Division（部門）。
若您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定預設部門。
5 選取 Debit Account（扣款帳戶）
6 Value Date（生效日）將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 20 天以內的未來生效日。
7 輸入最多 16 個字元的 Payment Name（付款名稱），該名稱將顯示於付款報告中
8 輸入最多 16 個字元的 Payment Reference（付款參照），該內容將顯示於出資帳戶明細摘要、受款人對帳單及付款報告中
9 如有需要，若付款幣別與扣款帳戶幣別不同，請選取 Payment Currency（付款幣別），並在需要時勾選 Enter Amounts in Debit Currency（以扣款幣別輸入金額）
10 如有需要，勾選 Urgent（緊急）以透過最快的可用清算方式發送付款指示
11 如有需要，輸入最多 140 個字元的 Debit Advice Description（借記通知描述），該內容將顯示於借記通知書上
12
為降低詐欺風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受款人詳細資料。
控制列
控制列項目 說明
Add 將個別受款人詳細資料新增至付款指示。
Remove 勾選受款人詳細資料旁的核取方塊，然後點擊 Remove。
Filter 篩選畫面上的資料。在各欄標題下方的文字方塊中輸入條件，以顯示符合的記錄。


點擊 Add 使用以下選項新增一個或多個受款人詳細資料：

從受款人清單新增受款人
在 Beneficiary Name 欄位搜尋並選取受款人，然後繼續後續步驟。如有需要，再次點擊 Add 以新增其他受款人。
新增受款人
使用者必須具備建立新受款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 從 Beneficiary Name 欄位中點擊 Add New Beneficiary
2 輸入最多 35 個字元的 Beneficiary Name（受款人姓名/名稱）
3 如有需要，輸入 Beneficiary Local Language Name（受款人當地語言名稱）
4 輸入 Beneficiary Short Name（受款人簡稱）
5 如有需要，輸入 Address（地址）、City（城市）及 Country or Region（國家或地區）
6 輸入受款人帳號（Beneficiary's Account Number），請勿包含空格或連字號
7

選取 Account Type（帳戶類型）：

  • Resident Individual（境內個人）
  • Non-Resident Individual（境外個人）
  • Resident Corporate（境內企業）
  • Non-Resident Corporate（境外企業）
8 如有需要，輸入 Email（電子郵件）以發送受款人通知書
9 選取 Clearing Code（清算代碼），可用選項取決於受款人所在的國家或地區
10 搜尋並選取清算代碼銀行詳細資料
11 如有需要，勾選「Add this Beneficiary to Address Book」（將此受款人新增至通訊錄）
12 點擊 Proceed
13 如有需要，再次點擊 Add 以新增其他受款人。
繼續執行後續步驟。
13 如有需要，若與預先帶入的 Payment Reference 不同，可輸入最多 16 個字元的 Reference（參照）
14 輸入受款人付款金額（amount）
15

如有需要，點擊 Beneficiary Payment Details（受款人付款詳細資料）圖示以檢視或更新其他受款人資訊：

新增或更新受款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯 Beneficiary Name（受款人姓名/名稱）
2 新增或編輯 Payment Method（付款方式）
3 新增或編輯 Payment Amount（付款金額）
4
若付款方式為大額支付系統 (HVPS) 時可用。

選取 Charges（費用承擔方式）：

  • OUR：「OUR 費用」由本行收取。我們將承擔處理此付款時所涉及的通匯銀行費用。其他銀行（包括其他中轉銀行及/或受款人銀行）可能會收取額外費用。
  • SHA：這表示其他銀行（包括本行的通匯銀行、任何其他中轉銀行及/或受款人銀行）收取的任何費用，將在款項支付給受款人之前從付款金額中扣除。
5 新增或編輯最多 16 個字元的 Client Reference（客戶參照），該內容將顯示於扣款帳戶及受款人對帳單以及付款報告中
6 如有需要，輸入最多 160 個字元的 Credit Statement Narrative（貸記對帳單摘要），該內容將顯示於受款人對帳單中
7

如有需要，若扣款與入帳幣別不同且選取了 Individual Debit（個別扣款），請輸入 FX Details（外匯詳細資料）。

Dynamic
取得跨幣別付款的外匯匯率。付款獲准後，狀態將轉為 Needs Rate（需要匯率）。
Contract
最多可新增五筆合約，除非您選取「Use Dynamic Rate for Remaining Amount」（剩餘金額使用動態匯率）。在此情況下，最多只能新增四筆合約。

選擇透過您當地的 ANZ Markets 交易員取得的預約外匯匯率：

步驟 操作
1 在 Rate Type 中選取 Contract
2 點擊 Add FX Contracts
3 選擇一筆或多筆要套用至付款指示的 FX Contract ID(s)。
4 點擊 OK
5 輸入付款金額的 Utilised Amount（使用金額）
6 如有需要，勾選 Use Dynamic Rate for Remaining Amount 以涵蓋 FX 合約未涵蓋的餘額
8 如有需要，輸入 Invoice Details（發票詳細資訊，最多 80 x 60 行資訊），該資訊將顯示於受款人通知書與付款詳細資料報告中
9 如有需要，若付款方式為 Low Value Payment（小額支付）或 High Value Payment（大額支付），請輸入 Instruction Remarks（指示備註）
10 如有需要，勾選 Email Beneficiary Advice 並輸入電子郵件地址。
受款人通知書範例請參閱付款報告類型。
11

如有需要，點擊 Attach Document 附加您的證明文件：

  • 允許格式：doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf
  • 大小限制：5 個檔案，合計最多 5MB
  • 檔案名稱：最多 100 個字元，包括副檔名、英數字元、連字號、底線與空格
  • 限制：100 個檔案，最多 100MB
一次只能選取並上傳一個檔案。每個要上傳的檔案都必須在付款指示中點擊「Upload Document」。
12

如有需要，輸入其他資訊：
 

如果您已在 ANZ Transactive Global 中填寫 BOP 表格，則無需向銀行提供紙本表格。

若您的受款人需要額外的監管申報資訊，請填寫此區塊。必填欄位標有星號。
 

國際收支申報詳細資料 (Balance of Payment Details)
欄位 如何填寫
Provided BOP form manually to bank 若您已手動向銀行提供 BOP 表格，請勾選此核取方塊。
附註：若勾選，其餘欄位將不再顯示。
Amount in Words* 以文字輸入付款金額。
附註：若已輸入金額，系統將以英文自動填入。
BOP Transaction Code 1* 選取 BOP 交易代碼。
BOP Transaction Description 1* 系統將根據選取的 BOP Transaction Code 1 自動填入。如有需要，您可以更新描述。
BOP CCY1* 系統將根據使用的付款幣別或扣款幣別自動填入。
BOP Amount 1* 輸入 BOP Transaction Code 1 的 BOP 金額。
BOP Transaction Code 2 如有需要，選取適當的 BOP 交易代碼。
附註：此代碼必須與 BOP Transaction Code 1 不同。
BOP Transaction Description 2 系統將根據選取的 BOP Transaction Code 2 自動填入。如有需要，您可以更新描述。
BOP CCY 2 若您使用 BOP Amount 2，請輸入交易幣別。
BOP Amount 2 輸入 BOP Transaction Code 2 的 BOP 金額 2。
附註：BOP Amount 1 加上 BOP Amount 2 應等於 BOP 總金額。
Unit Code* 輸入貴機構的 9 位數 Unit Code（單位代碼）。
Beneficiary Resident Country/Region Name* 系統將根據匯款人銀行的國家名稱自動填入。
Beneficiary Resident Country/Region Code* 系統將根據匯款人銀行的國家名稱自動填入。
Payment Nature* 從下拉式選單中選取付款性質。
附註：此項應依據申報文件填寫。
Tax Free Goods* 選擇 Yes 或 No。
Type of Payment* 選取付款類型。
Contract Number* 若此交易有合約，請輸入合約編號或輸入 "N/A"。
Invoice Number* 若此交易有發票，請輸入發票號碼或輸入 "N/A"。
Safe Batch/Registration Number 輸入 20 位數的 SAFE 批件/登記編號或輸入 "N/A"。
BOP Reporting Type* 從下拉式選單中選取 BOP 申報類型。

重複上述步驟，將每位受款人新增至付款中。
13 點擊 Save & Close
16

如有需要，若扣款與入帳幣別不同且未選取 Individual Debit，請輸入 FX Details。

Dynamic
取得跨幣別付款的外匯匯率。付款獲准後，狀態將轉為 Needs Rate。
Contract
最多可新增五筆合約，除非您選取「Use Dynamic Rate for Remaining Amount」。在此情況下，最多只能新增四筆合約。

選擇透過您當地的 ANZ Markets 交易員取得的預約外匯匯率：

步驟 操作
1 在 Rate Type 中選取 Contract
2 點擊 Add FX Contracts
3 選擇一筆或多筆要套用至付款指示的 FX Contract ID(s)。
4 點擊 OK
5 輸入付款金額的 Utilised Amount
6 如有需要，勾選 Use Dynamic Rate for Remaining Amount 以涵蓋 FX 合約未涵蓋的餘額
17

您是否希望稍後再繼續處理此付款？
 

  • 是 - 點擊 Save as Draft，然後點擊 OK，再點擊 Close 結束付款編輯並返回「目前付款」畫面。付款狀態將為 Draft（草稿）。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
18 點擊 Review & Submit
19

點擊 Submit
 

結果：付款已提交，正等待核准。

 

錯誤與警示

諸如「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色標示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

受款人警示通知：

  • Error（錯誤）以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款。
  • Alert with Warning（警示與警告）以黃褐色三角形表示。可以更正或接受詳細資料以繼續處理付款。
Beneficiary Alert Message.png

受款人付款詳細資料畫面內的錯誤與警示：

  • Error（錯誤）以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款
  • Alert with Warning（警示與警告）以黃褐色三角形表示。可以更正或接受詳細資料以繼續處理付款
Alerts Error Message.png

後續步驟

付款成功提交且目前處於 Pending Approval（待核准）狀態時，您可以從螢幕上的下列選項中進行選擇：

  • Request Payment Summary Report - 下載格式為 CSV、PDF 及 XLSX
  • Save Payment as Template - 在 Templates 選單中檢視。使用付款範本。
  • 在待核准狀態下檢視此付款
  • 點擊 OK 關閉付款並返回「目前付款」畫面

當付款已成功提交進行核准時，後續步驟可以是：

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