適用地區：本文適用於在澳洲及紐西蘭進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱
各國家/地區功能。
關於國際付款
什麼是國際付款？
國際付款（亦稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支援且可交易的幣別，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定受款人帳戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種幣別，需要外幣匯率。
國際付款的付款方式規則
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起息日：若在非營業日或付款截止時間之後建立付款，起息日將預設為當前或下一個營業日
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非營業日 - 若起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行休假日）或幣別休假日，ANZ Transactive Global 將不允許您建立付款
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未來起息日 最多可選擇 60 天內
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截止時間有所不同，取決於所使用的幣別。
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付款幣別包括所有 ANZ 支援且可交易的幣別
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最高付款金額為 99,999,999,999.99（澳洲）和 1,000,000,000.00（紐西蘭）
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付款指示數量上限單筆明細付款為 5,000 筆
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MT101 檔案的每筆付款指示均作為單一批次處理
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同幣別國際付款可透過下方列出的其他方式建立。
誰可以建立國際付款？
具備付款管理角色權限及帳戶存取權限的合格使用者，可依據貴機構預先設定的使用者權限與付款設定，建立及管理國際付款。這些角色權限可能包括：
- 管理付款 - 臨時（臨時與核准的受款人）
- 管理付款 - 核准的受款人 / 範本
- 管理付款 - 匯入付款
- 管理付款 - 允許 FX
若在付款中選取了
機密資料群組，則擁有該機密資料群組權限的使用者可以檢視並執行該付款。
如需詳細資訊，請參閱
角色權限及
使用者權限。
付款輸入畫面
國際付款畫面
下圖為國際付款畫面的範例，其中的欄位包括部門、扣款帳戶、起息日與截止時間、付款名稱與參考資料，以及受款人詳細資訊。
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截止時間（靠近起息日）表示付款方式的截止時間，依據發起司法管轄區和付款幣別而定
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時區和格式（靠近起息日）會根據您的使用者個人檔案與偏好設定顯示
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ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
受款人付款詳細資訊畫面
下圖為受款人付款詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括受款人姓名/名稱、地址與帳戶詳細資訊、受款人銀行詳細資訊、受款人電子郵件通知選項及其他匯款資訊。
受款人詳細資訊畫面
下圖為受款人詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括受款人銀行詳細資訊、受款人姓名/名稱、地址與帳戶詳細資訊，以及受款人電子郵件地址。
這些欄位具動態性，當輸入受款人銀行及受款人地址的「國家或地區」時會展開。
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我的受款人 ID 是受款人的專屬識別碼。勾選「提交付款時將此受款人新增至您的受款人清單」核取方塊後，即可啟用此欄位。「我的受款人 ID」會顯示在「受款人」畫面中。
建立國際付款影片
建立國際付款
您可以透過「付款」選單以多種方式建立國際付款。請從以下選項中選擇：
- 點選「建立付款」>「國際付款」（請參閱下方的逐步操作說明）
- 點選「建立付款」> 使用付款範本
- 點選「建立付款」> 上傳付款檔案 - MT101
- 點選「建立付款」> 使用過往付款
- 點選「當前付款」>「新增國際付款」（請參閱下方的逐步操作說明）
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
點選 付款 > 建立付款 選單，或
點選 付款 > 當前付款 選單 > 新增。
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| 2 |
如有需要，請選擇資金帳戶所在的國家或地區。選擇以下任一項：
- 澳洲、紐西蘭或中國
- 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
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| 3 |
點選 國際付款
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| 4 |
如有需要，請選擇發出付款的部門。
若您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定預設部門。 |
| 5 |
選擇扣款帳戶。
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| 6 |
起息日將預設為當前或下一個營業日。
如有需要，請點選日曆選擇最多 60 天內的未來起息日。 |
| 7 |
輸入最多 16 個字元的付款名稱，該名稱將顯示在付款報告上。 |
| 8 |
輸入最多 16 個字元的付款參考資料，該資料將顯示在資金帳戶摘要及付款報告中。 |
| 9 |
如有需要，輸入最多 140 個字元的扣款通知描述（適用於扣款帳戶幣別為 CNY、HKD 或 SGD），該描述將顯示在扣款通知上。 |
| 10 |
如有需要，選擇付款幣別（若與扣款帳戶幣別不同）。
可用付款幣別清單請參閱處理與截止時間。 |
| 11 |
如有需要，選擇機密資料群組。
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| 12 |
如有需要，若付款金額為不同幣別，請勾選以扣款幣別輸入金額。 |
| 13 |
為降低詐欺風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受款人詳細資訊。
控制列
| 控制列項目 |
說明 |
| 新增 |
新增個別受款人詳細資訊至付款指示。 |
| 移除 |
勾選受款人詳細資訊旁的核取方塊，然後點選 移除。
|
| 篩選 |
篩選畫面上的資料。在每個欄位標題下方的文字方塊中輸入條件，以顯示符合的記錄。 |
點選 新增 以使用以下選項新增一個或多個受款人詳細資訊：
從您的受款人清單中新增受款人
從「受款人姓名/名稱」欄位中搜尋並選取受款人，然後繼續後續步驟。如有需要，可再次點選「新增」以新增其他受款人。
新增受款人
使用者必須具備建立新受款人的權限才能完成這些步驟。
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
如有需要，勾選提交付款時將此受款人新增至您的受款人清單。 |
| 2 |
選擇 受款人銀行國家或地區。
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| 3 |
選擇清算代碼類型。
根據受款人銀行國家或地區，選項包括：
- SWIFT
- 澳洲銀行分行代碼 (BSB) (AU) - AU
- 加拿大付款協會付款路徑號碼 (CA) - CC
- CHIPS 通用識別碼 (US) - CH
- Fedwire 路徑號碼 (US) - FW
- 紐西蘭國家清算代碼 (NZ) - NZ
- 南非國家清算代碼 (ZA) - ZA
- 英國國內分類代碼 (GB) - SC
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| 4 |
輸入 SWIFT 代碼 或 清算代碼。
選項取決於所選的清算代碼類型。 |
| 5 |
輸入 帳號/IBAN。
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| 6 |
如有需要，選擇帳戶類型：（中國受款人）
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| 7 |
輸入最多 140 個字元的 受款人姓名/名稱。 |
| 8 |
如有需要且欲發送受款人通知，請輸入最多 255 個字元的受款人 電子郵件地址。多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。
受款人通知範例請參閱付款報告類型。 |
| 9 |
若要將受款人新增至您的受款人清單，請輸入最多 35 個字元的專屬 我的受款人 ID。 |
| 10 |
選擇受款人 國家或地區。
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| 11 |
輸入受款人 地址 與 城市（每行最多 35 個字元）。 |
| 12 |
點選 繼續。
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| 13 |
如有需要，可再次點選 新增 以新增其他受款人。
繼續後續步驟。 |
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| 14 |
如有需要，輸入最多 16 個字元的客戶參考資料（若與預先帶入的付款參考資料不同）。 |
| 15 |
輸入受款人付款金額。
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| 16 |
如有需要，點選付款詳細資訊圖示以檢視或更新其他受款人資訊：
新增或更新受款人付款詳細資訊
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
新增或編輯 受款人。
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| 2 |
新增或編輯 付款幣別與金額 或 扣款幣別與金額。
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| 3 |
如有需要，新增或輸入最多 16 個字元的客戶參考資料，此資料將作為摘要的一部分顯示在扣款帳戶與受款人的對帳單以及付款報告上。 |
| 4 |
如有需要，選擇 CNY 與 MYR 付款的用途類型：
付款用途
| 幣別 |
代碼 |
說明 |
| MYR |
/11100/ |
貨物運費 |
| MYR |
/11200/ |
客運票價 |
| MYR |
/11999/ |
其他運輸服務 |
| MYR |
/12300/ |
營業租賃 |
| MYR |
/13299/ |
個人/商務旅行 |
| MYR |
/13300/ |
朝聖及宗教儀式旅行 |
| MYR |
/13400/ |
醫療旅行 |
| MYR |
/13500/ |
教育 |
| MYR |
/14100/ |
投資收益 |
| MYR |
/14229/ |
貸款債務利息 |
| MYR |
/14259/ |
存款、債務證券等利息 |
| MYR |
/14300/ |
員工報酬 |
| MYR |
/15100/ |
政府機關 |
| MYR |
/16100/ |
通訊服務 |
| MYR |
/16200/ |
營建與安裝服務 |
| MYR |
/16300/ |
保險服務 |
| MYR |
/16400/ |
金融服務 |
| MYR |
/16500/ |
電腦與資訊服務 |
| MYR |
/16600/ |
權利金與授權費 |
| MYR |
/16710/ |
轉口貿易 |
| MYR |
/16720/ |
分攤行政管理費用 |
| MYR |
/16730/ |
研究與開發 |
| MYR |
/16740/ |
技術服務（例如工程） |
| MYR |
/16750/ |
農業、採礦及現場加工 |
| MYR |
/16760/ |
商務服務 |
| MYR |
/16771/ |
法律服務 |
| MYR |
/16772/ |
會計服務 |
| MYR |
/16773/ |
管理顧問服務 |
| MYR |
/16780/ |
租賃服務 |
| MYR |
/16800/ |
個人、文化及娛樂服務 |
| MYR |
/16999/ |
其他服務 |
| CNY |
/CSTRDR/ |
服務貿易支出 |
| CNY |
/CGODDR/ |
貨物貿易支出 |
| CNY |
/CCTFDR/ |
資本項目支出 |
| CNY |
/CCDNDR/ |
慈善捐贈 |
| CNY |
/COCADR/ |
其他經常帳戶交易 |
|
| 5 |
選擇費用承擔方式：
-
SHA - 代表其他銀行（包括我們的通匯銀行、任何其他中間銀行及/或受款人銀行）收取的任何費用將在款項支付給受款人之前從付款金額中扣除。
-
OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此付款時所使用的通匯銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行及/或受款人銀行）可能會收取額外費用。
|
| 6 |
如有需要，請選擇您的外匯詳細資訊 (FX Details) 選項（適用於扣款帳戶為 CNY 且已選擇「個別扣款」）：
即時匯率 (Dynamic)*
取得跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，將轉為「需要匯率」(Needs Rate) 狀態。具備相應權限的使用者隨後可以取得匯率 (Get Rate)以鎖定即時動態匯率。
- 各司法管轄區支援的幣別清單請參閱處理與截止時間文章。
- 某些幣別需要使用外匯 (FX) 合約而非動態匯率。如需詳細資訊，請參閱處理與截止時間文章中的「跨幣別付款」部分。
*此處使用非交易性每日中間價（不含利差）估算交易價值，以供核准權限及可用資金檢查之用。實際交易匯率將在向付款申請套用交易或合約時顯示。
合約
- 如需取得 FX 合約，請聯絡您當地的 ANZ 金融市場交易員。合約預訂完成後，將會顯示在 ANZ Transactive Global 中供您選擇。
- 若要在付款中使用 FX 合約，合約的起息日必須與付款相同。
- 您最多可以使用九份合約，除非您選取剩餘金額使用即時匯率。在此情況下，最多只能新增八份合約。
選擇預訂的外匯匯率：
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
在匯率類型中選擇 合約 (Contract)。 |
| 2 |
點選 新增 FX 合約。
|
| 3 |
選擇要套用於付款指示的 FX 合約 ID。 |
| 4 |
點選 確定。
|
| 5 |
輸入付款金額的 已使用金額。 |
| 6 |
如有需要，針對預訂合約未涵蓋的餘額，勾選剩餘金額使用即時匯率。 |
|
| 7 |
如有需要，輸入中間銀行詳細資訊（扣款帳戶為 CNY）：
若您的國際付款指示中未顯示中間銀行輸入欄位，請聯絡您的 ANZ 客戶服務中心 協助更新貴機構的權限。 |
| 8 |
如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊，此資訊將顯示在受款人通知、付款明細報告及 SWIFT MT103 報文的第 70 欄位。 |
| 9 |
如有需要，輸入最多 80 個字元 x 100 行的其他詳細資訊，此資訊將顯示在受款人通知及付款明細報告上。
任何超出此限制的文字將被截斷。 |
| 10 |
如有需要，輸入最多 140 個字元的扣款通知描述（扣款帳戶幣別為 CNY、HKD 或 SGD），該描述將顯示在扣款通知上。 |
| 11 |
如有需要，勾選以電子郵件發送受款人通知並輸入電子郵件地址（最多 255 個字元，以逗號分隔）。
受款人通知範例請參閱付款報告類型。 |
| 12 |
如有需要，點選上傳文件以附加此付款指示的 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 證明文件，最多 5 個檔案且總大小不得超過 5MB（適用於扣款帳戶為 CNY）。 |
| 13 |
如有需要，輸入符合監管要求的其他資訊（扣款帳戶為 CNY）。
若您已在 ANZ Transactive Global 中填寫 BOP 表格，則無需向銀行提供該表格的紙本。
如何填寫國際收支申報單 (BOP)
| 欄位 |
填寫方式 |
| 手動向銀行提供 BOP 表格 |
若您已手動向銀行提供 BOP（國際收支）申報表，請勾選此核取方塊。
注意：勾選後，其餘欄位將不再顯示。 |
| 金額大寫 |
以文字輸入付款金額。
注意：若已輸入金額，系統將自動以英文填入。 |
| BOP 交易代碼 1 |
選擇適當的 BOP 交易代碼。 |
| BOP 交易說明 1 |
系統將根據所選的「BOP 交易代碼 1」自動填入。如有需要，您可以更新說明。 |
| BOP 幣別 1 |
系統將根據所使用的付款幣別或扣款幣別自動填入。 |
| BOP 金額 1 |
輸入「BOP 交易代碼 1」的 BOP 金額。 |
| BOP 交易代碼 2 |
如有需要，選擇適當的 BOP 交易代碼。
注意：此代碼必須與「BOP 交易代碼 1」不同。 |
| BOP 交易說明 2 |
系統將根據所選的「BOP 交易代碼 2」自動填入。如有需要，您可以更新說明。 |
| BOP 幣別 2 |
若您使用「BOP 金額 2」，請輸入交易幣別。 |
| BOP 金額 2 |
輸入「BOP 交易代碼 2」的 BOP 金額 2。
注意：BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。 |
| BOP 申報類型 |
從下拉式選單中選擇 BOP 申報類型。 |
| 單位代碼 |
輸入貴機構的 9 位數單位代碼。 |
| 常駐國家/地區名稱 |
系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。 |
| 常駐國家/地區代碼 |
系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。 |
| 付款性質 |
從下拉式選單中選擇付款性質。
注意：此項應以申報文件為依據。 |
| 免稅貨物 |
選擇「是」或「否」。 |
| 付款類型 |
從下拉式選單中選擇付款類型。 |
| 合約編號 |
若此筆交易有合約，請輸入合約編號或輸入「N/A」。 |
| 發票編號 |
若此筆交易有發票，請輸入發票編號或輸入「N/A」。 |
| SAFE 批次/登記號碼 |
輸入 20 位數的 SAFE 批次/登記號碼，或輸入「N/A」。 |
|
| 14 |
點選 儲存。
|
|
| 17 |
如有需要，請選擇您的 外匯詳細資訊 (FX Details) 選項：
即時匯率 (Dynamic)*
取得跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，將轉為「需要匯率」(Needs Rate) 狀態。具備相應權限的使用者隨後可以取得匯率 (Get Rate) 以鎖定即時動態匯率。
- 各司法管轄區支援的幣別清單請參閱處理與截止時間文章。
- 某些幣別需要使用外匯 (FX) 合約而非動態匯率。如需詳細資訊，請參閱處理與截止時間文章中的「跨幣別付款」部分。
*此處使用非交易性每日中間價（不含利差）估算交易價值，以供核准權限及可用資金檢查之用。實際交易匯率將在向付款申請套用交易或合約時顯示。
合約
- 如需取得 FX 合約，請聯絡您當地的 ANZ 金融市場交易員。合約預訂完成後，將會顯示在 ANZ Transactive Global 中供您選擇。
- 若要在付款中使用 FX 合約，合約的起息日必須與付款相同。
- 您最多可以使用九份合約，除非您選取剩餘金額使用即時匯率。在此情況下，最多只能新增八份合約。
選擇預訂的外匯匯率：
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
在匯率類型中選擇 合約 (Contract)。 |
| 2 |
點選 新增 FX 合約。
|
| 3 |
選擇要套用於付款指示的 FX 合約 ID。 |
| 4 |
點選 確定。
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| 5 |
輸入付款金額的 已使用金額。 |
| 6 |
如有需要，針對預訂合約未涵蓋的餘額，勾選剩餘金額使用即時匯率。 |
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| 18 |
您是否希望稍後再繼續進行付款？
- 是 - 點選 儲存為草稿，然後點選 確定 並 關閉付款 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
- 否 - 繼續執行以下步驟
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| 19 |
點選 審核並提交。
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| 20 |
點選 提交。
結果：付款已提交，待核准。
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錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色反白突顯該欄位。錯誤訊息針對特定付款方式類型、可用欄位及具體驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。
必填欄位驗證
受款人警示通知
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錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款。
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附帶警告的警示以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款。
受款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示
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錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款
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附帶警告的警示以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款
外匯欄位驗證
後續步驟
當付款已成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下畫面選項中進行選擇：
-
申請付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
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將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
-
在「待核准」狀態下檢視此付款
- 點選 確定 關閉付款並返回「當前付款」畫面
當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可為：
當國際付款處於已完成狀態時，您可以為付款指示中的每個個別受款人產生 MT103 報文。
在
付款追蹤清單中，檢視並下載過去 30 天內由 ANZ 成功處理之付款的 SWIFT 付款追蹤資訊。
相關實用資訊
影片文字紀錄