地區：本文適用於在澳洲和紐西蘭辦理銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱
按地區劃分的特點。
關於國際付款
什麼是國際付款？
國際付款（也稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支持且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定的收款人帳戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種貨幣，因此需要外匯匯率。
國際付款的付款方式規則
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如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立的，生效日期將預設為當前或下一個營業日
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非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款
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可選擇最長 60 天的 未來生效日期
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截止時間 各不相同，取決於所使用的貨幣。
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付款貨幣包括所有 ANZ 支持且可交易的貨幣
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最大付款金額 為 99,999,999,999.99（澳洲）和 1,000,000,000.00（紐西蘭）
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對於逐筆付款，最大付款指令數量為 5,000 筆
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每個付款指令的 MT101 檔案將作為單一批次進行處理
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可以使用以下列出的其他方法建立相同貨幣的國際付款。
誰可以建立國際付款？
擁有付款管理（Payment Management）角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理國際付款。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）(Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
- 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
- 管理付款 - 匯入付款 (Manage Payments - Import Payments)
- 管理付款 - 允許外匯 (Manage Payments - FX Allowed)
如果在付款中選擇了
機密資料組 (Confidential Data Group)，則擁有該機密資料組權限的使用者可以檢視並處理該筆付款。
如需更多資訊，請參閱
角色權限和
使用者權限。
付款輸入畫面
國際付款畫面
下圖為國際付款畫面的範例，其中包含分支機構、扣款帳戶、生效日期和截止時間、付款名稱和參考資料以及收款人詳細資訊等欄位。
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截止時間（在生效日期旁）顯示該付款方式的截止時間，具體取決於發起司法管轄區和付款貨幣
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時區和格式（在生效日期旁）將根據您的設定與偏好顯示
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ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
收款人付款詳細資訊畫面
下圖為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、收款人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊等欄位。
收款人詳細資訊畫面
下圖為收款人詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資訊、收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊以及收款人電子郵件地址等欄位。
這些欄位是動態的，當輸入收款人銀行和收款人地址的國家或地區時，欄位將會展開。
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我的收款人 ID (My Beneficiary ID) 是唯一的收款人識別碼。當您勾選「提交付款時，將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊時，系統將啟用此欄位。我的收款人 ID 可在收款人畫面中檢視。
建立國際付款影片
建立國際付款
您可以透過多種方式從「付款」選單建立國際付款。請從以下選項中進行選擇：
- 按一下「建立付款」>「國際付款」（請參閱下方的逐步說明）
- 按一下「建立付款」> 使用付款範本
- 按一下「建立付款」> 上傳付款檔案 - MT101
- 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
- 按一下「當前付款」>「新增國際付款」（請參閱下方的逐步說明）
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
按一下付款 (Payments) > 建立付款 (Create Payment) 選單，或
按一下付款 (Payments) > 當前付款 (Current Payments) 選單 > 新增 (New)。 |
| 2 |
如果需要，選擇資金帳戶所在之國家或地區。選擇以下其中一項：
- 澳洲、紐西蘭或中國
- 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
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| 3 |
按一下國際付款 (International Payment)
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| 4 |
如果需要，選擇付款所屬的分支機構 (Division)。
如果您有權存取多個分支機構，您可以為未來的付款設定預設分支機構。 |
| 5 |
選擇扣款帳戶 (Debit Account)。 |
| 6 |
生效日期 (Value Date) 將預設為當前或下一個營業日。
如果需要，按一下行事曆以選擇最長 60 天的未來生效日期。 |
| 7 |
輸入最多 16 個字元的付款名稱 (Payment Name)，該名稱將顯示在付款報告中。 |
| 8 |
輸入最多 16 個字元的付款參考資料 (Payment Reference)，該資料將顯示在資金帳戶和付款報告的說明中。 |
| 9 |
如果需要，輸入最多 140 個字元的扣款通知說明 (Debit Advice Description)，當扣款帳戶貨幣為 CNY、HKD 或 SGD 時，該說明將顯示在扣款通知上。 |
| 10 |
如果需要，選擇付款貨幣 (Payment Currency)（如果與扣款帳戶貨幣不同）。
有關可用付款貨幣的清單，請參閱處理與截止時間。 |
| 11 |
如果需要，選擇機密資料組 (Confidential Data Group)。 |
| 12 |
如果付款金額使用不同的貨幣，請根據需要勾選以扣款貨幣輸入金額 (Enter Amounts in Debit Currency)。 |
| 13 |
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
控制列
| 控制列項目 |
說明 |
| 新增 (Add) |
將個別收款人詳細資訊新增至付款指令。 |
| 移除 (Remove) |
勾選收款人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後按一下移除。
|
| 篩選 (Filter) |
篩選畫面上的資料。在每個資料行標題下方的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。 |
按一下新增 (Add)，使用以下選項新增一個或多個收款人詳細資訊：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
如果需要，勾選提交付款時，將此收款人新增至您的收款人清單。 |
| 2 |
選擇收款人銀行國家或地區。
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| 3 |
選擇清算代碼類型 (Clearing Code Type)。
根據收款人銀行國家或地區，選項包括：
- SWIFT
- 澳洲銀行分行代碼 (BSB) (AU) - AU
- 加拿大付款協會付款路由號碼 (CA) - CC
- CHIPS 通用識別碼 (US) - CH
- Fedwire 路由號碼 (US) - FW
- 紐西蘭國家清算代碼 (NZ) - NZ
- 南非國家清算代碼 (ZA) - ZA
- 英國國內分類代碼 (GB) - SC
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| 4 |
輸入 SWIFT 代碼或清算代碼。
選項取決於所選的清算代碼類型。 |
| 5 |
輸入帳號/IBAN。
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| 6 |
如果需要，選擇帳戶類型：（中國收款人）
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| 7 |
輸入最多 35 個字元的收款人姓名。 |
| 8 |
如果需要發送收款人通知，請輸入最多 255 個字元的收款人電子郵件地址。多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。
有關收款人通知範例，請參閱付款報告類型。 |
| 9 |
如果要將收款人新增至您的收款人清單，請輸入最多 35 個字元的唯一我的收款人 ID (My Beneficiary ID)。 |
| 10 |
選擇收款人國家或地區。
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| 11 |
輸入收款人地址和城市，每行最多 35 個字元。 |
| 12 |
按一下繼續 (Proceed)。
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| 13 |
如果需要，再次按一下新增以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。 |
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| 14 |
如果需要，輸入最多 16 個字元的客戶參考資料 (Client Reference)（如果與預先填入的付款參考資料不同）。 |
| 15 |
輸入收款人付款金額。
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| 16 |
如果需要，按一下付款詳細資訊資訊圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
新增或編輯收款人。
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| 2 |
新增或編輯付款貨幣與金額或扣款貨幣與金額。
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| 3 |
如果需要，新增或輸入最多 16 個字元的客戶參考資料，該資料將作為扣款帳戶和收款人對帳單以及付款報告說明的其中一部分顯示。 |
| 4 |
如果需要，選擇 CNY 和 MYR 付款的用途類型 (Purpose Type)：
付款用途
| 貨幣 |
代碼 |
說明 |
| MYR |
/11100/ |
貨物運費 |
| MYR |
/11200/ |
客運票價 |
| MYR |
/11999/ |
其他運輸服務 |
| MYR |
/12300/ |
經營租賃 |
| MYR |
/13299/ |
個人 / 商務旅行 |
| MYR |
/13300/ |
朝聖和宗教活動旅行 |
| MYR |
/13400/ |
醫療旅行 |
| MYR |
/13500/ |
教育 |
| MYR |
/14100/ |
投資收益 |
| MYR |
/14229/ |
貸款債務利息 |
| MYR |
/14259/ |
存款、債務證券等利息。 |
| MYR |
/14300/ |
員工薪酬 |
| MYR |
/15100/ |
政府機關 |
| MYR |
/16100/ |
通訊服務 |
| MYR |
/16200/ |
建築和安裝服務 |
| MYR |
/16300/ |
保險服務 |
| MYR |
/16400/ |
金融服務 |
| MYR |
/16500/ |
電腦和資訊服務 |
| MYR |
/16600/ |
特許權使用費和許可費 |
| MYR |
/16710/ |
轉口貿易 |
| MYR |
/16720/ |
分攤行政費用 |
| MYR |
/16730/ |
研究與開發 |
| MYR |
/16740/ |
技術服務（例如工程） |
| MYR |
/16750/ |
農業、採礦和現場加工 |
| MYR |
/16760/ |
商業服務 |
| MYR |
/16771/ |
法律服務 |
| MYR |
/16772/ |
會計服務 |
| MYR |
/16773/ |
管理諮詢服務 |
| MYR |
/16780/ |
租賃服務 |
| MYR |
/16800/ |
個人、文化和娛樂服務 |
| MYR |
/16999/ |
其他服務 |
| CNY |
/CSTRDR/ |
服務付款 |
| CNY |
/CGODDR/ |
貨物付款 |
| CNY |
/CCTFDR/ |
資本付款 |
| CNY |
/CCDNDR/ |
慈善捐贈 |
| CNY |
/COCADR/ |
其他經常帳戶交易 |
|
| 5 |
選擇費用 (Charges)：
-
SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中間銀行和/或收款人銀行）收取的任何費用將在向收款人付款之前從付款金額中扣除。
-
OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款時所使用的代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
|
| 6 |
如果需要，當扣款帳戶為 CNY 且選擇了「單筆扣款」時，請選擇您的外匯詳細資訊選項：
動態 (Dynamic)*
獲取跨貨幣付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，其狀態將變更為「需要匯率 (Needs Rate)」。擁有適當使用者權限的使用者隨後可以 獲取匯率 (Get Rate) 以鎖定即時動態匯率。
- 每個司法管轄區支持的貨幣清單可在處理與截止時間文章中找到。
- 某些貨幣需要使用外匯 (FX) 合約，而不是動態匯率。如需更多資訊，請參閱處理與截止時間文章中的「跨貨幣付款」部分。
*非交易性每日中間價（不含利潤空間）已用於估算交易價值，以便進行核准裁量和可用資金檢查。當交易套用交易或合約時，將顯示該交易的實際匯率。
合約 (Contract)
- 如需獲取外匯合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中供您選擇。
- 要在付款中使用外匯合約，該合約的生效日期必須與付款的生效日期相同。
- 您最多可以使用九個合約，除非您選擇對剩餘金額使用動態匯率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)。在這種情況下，只能新增八個合約。
選擇預先預訂的外匯匯率：
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
從「匯率類型」中選擇合約 (Contract)。 |
| 2 |
按一下新增外匯合約 (Add FX Contracts)。
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| 3 |
選擇要套用到付款指令的外匯合約 ID (FX Contract ID(s))。 |
| 4 |
按一下確定 (OK)。
|
| 5 |
輸入付款金額的已使用金額 (Utilised Amount)。 |
| 6 |
如果需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選對剩餘金額使用動態匯率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)。 |
|
| 7 |
如果需要，當扣款帳戶為 CNY 時，輸入中間銀行 (Intermediary Bank) 詳細資訊：
如果您的國際付款指令中看不到中間銀行輸入欄位，請聯絡您的 ANZ 客戶服務中心，以協助更新您組織的權限。 |
| 8 |
如果需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊 (Remittance Information)，該資訊將顯示在收款人通知、付款詳細資訊報告和 SWIFT MT103 訊息的第 70 欄位中。 |
| 9 |
如果需要，輸入最多 80 個字元 x 100 行的附加詳細資訊 (Additional Details)，該資訊將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
任何超出這些限制的文字都將被截斷。 |
| 10 |
如果需要，輸入最多 140 個字元的扣款通知說明 (Debit Advice Description)，當扣款帳戶貨幣為 CNY、HKD 或 SGD 時，該說明將顯示在扣款通知上。 |
| 11 |
如果需要，勾選以電子郵件發送收款人通知 (Email Beneficiary Advice) 並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址（以逗號分隔）。
有關收款人通知範例，請參閱付款報告類型。 |
| 12 |
如果需要，當扣款帳戶為 CNY 時，按一下上傳文件 (Upload Documents) 以附加此付款指令的 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 證明文件，最多可上傳五個檔案，總大小不超過 5MB。 |
| 13 |
如果需要，當扣款帳戶為 CNY 時，輸入符合監管要求的附加資訊 (Additional Information)。
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填寫了 BOP 表單，則無需向銀行提供該表單的紙本複本。
如何填寫國際收支申報 (BOP)
| 欄位 |
如何填寫 |
| 手動向銀行提供 BOP 表單 |
如果您已手動向銀行提供 BOP（國際收支）表單，請勾選此核取方塊。
注意：如果選取，其餘欄位將不再顯示。 |
| 大寫金額 |
輸入大寫的付款金額。
注意：如果已輸入金額，系統將自動以英文填入此欄位。 |
| BOP 交易代碼 1 |
選擇適當的 BOP 交易代碼。 |
| BOP 交易說明 1 |
系統將根據所選的 BOP 交易代碼 1 自動填入此欄位。如果需要，您可以更新說明。 |
| BOP 貨幣 1 |
系統將根據所使用的付款貨幣或扣款貨幣自動填入此欄位。 |
| BOP 金額 1 |
輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。 |
| BOP 交易代碼 2 |
如果需要，選擇適當的 BOP 交易代碼。
注意：這需要是與 BOP 交易代碼 1 不同的交易代碼。 |
| BOP 交易說明 2 |
系統將根據所選的 BOP 交易代碼 2 自動填入此欄位。如果需要，您可以更新說明。 |
| BOP 貨幣 2 |
如果您使用的是 BOP 金額 2，請輸入交易貨幣。 |
| BOP 金額 2 |
輸入 BOP 交易代碼 2 的 BOP 金額 2。
注意：BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。 |
| BOP 申報類型 |
從下拉式清單中選擇 BOP 申報類型。 |
| 單位代碼 |
輸入您組織的 9 位數單位代碼。 |
| 常住國家/地區名稱 |
系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填入此欄位。 |
| 常住國家/地區代碼 |
系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填入此欄位。 |
| 付款性質 |
從下拉式清單中選擇付款性質。
注意：這應基於申報文件。 |
| 免稅貨物 |
選擇「是」或「否」。 |
| 付款類型 |
從下拉式清單中選擇付款類型。 |
| 合約編號 |
如果此交易有合約，請輸入合約編號，或輸入 "N/A"。 |
| 發票號碼 |
如果此交易有發票，請輸入發票號碼，或輸入 "N/A"。 |
| SAFE 批次登記號碼 |
輸入 20 位數的 Safe 批次/登記號碼，或輸入 "N/A"。 |
|
| 14 |
按一下儲存 (Save)。
|
|
| 17 |
如果需要，選擇您的外匯詳細資訊 (FX Details) 選項：
動態 (Dynamic)*
獲取跨貨幣付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，其狀態將變更為「需要匯率 (Needs Rate)」。擁有適當使用者權限的使用者隨後可以 獲取匯率 (Get Rate) 以鎖定即時動態匯率。
- 每個司法管轄區支持的貨幣清單可在處理與截止時間文章中找到。
- 某些貨幣需要使用外匯 (FX) 合約，而不是動態匯率。如需更多資訊，請參閱處理與截止時間文章中的「跨貨幣付款」部分。
*非交易性每日中間價（不含利潤空間）已用於估算交易價值，以便進行核准裁量和可用資金檢查。當交易套用交易或合約時，將顯示該交易的實際匯率。
合約 (Contract)
- 如需獲取外匯合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中供您選擇。
- 要在付款中使用外匯合約，該合約的生效日期必須與付款的生效日期相同。
- 您最多可以使用九個合約，除非您選擇對剩餘金額使用動態匯率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)。在這種情況下，只能新增八個合約。
選擇預先預訂的外匯匯率：
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
從「匯率類型」中選擇合約 (Contract)。 |
| 2 |
按一下新增外匯合約 (Add FX Contracts)。
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| 3 |
選擇要套用到付款指令的外匯合約 ID (FX Contract ID(s))。 |
| 4 |
按一下確定 (OK)。
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| 5 |
輸入付款金額的已使用金額 (Utilised Amount)。 |
| 6 |
如果需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選對剩餘金額使用動態匯率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)。 |
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| 18 |
您希望稍後再繼續付款嗎？
- 是 - 按一下儲存為草稿 (Save as Draft)，然後按一下確定 (OK) 並關閉付款 (Close Payment) 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
- 否 - 繼續執行以下步驟
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| 19 |
按一下審查並提交 (Review & Submit)。
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| 20 |
按一下提交 (Submit)。
結果：付款已提交，等待核准。
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後續步驟
當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：
-
要求付款摘要報告 (Request Payment Summary Report) - 下載格式為 CSV、PDF 和 XLSX
-
將付款儲存為範本 (Save Payment as Template) - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
-
檢視此付款 (View this Payment)（處於「待核准」狀態）
- 按一下確定 (OK) 關閉付款並返回「當前付款」畫面
當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：
當國際付款處於已完成 (Completed) 狀態時，您可以為付款指令中的每個個別收款人產生 MT103 訊息。
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影片旁白文字
