建立多銀行付款

地理本文適用於在澳洲、紐西蘭和中國使用澳盛銀行跨境交易服務的客戶。
詳情請見依地理區域劃分的特色。

多銀行付款可以透過以下類型的帳戶進行支付：

貴組織在ANZ Transactive - Global註冊的ANZ境外帳戶（即非澳洲或紐西蘭帳戶）。例如，一個ANZ新加坡帳戶。
貴機構持有的非澳盛銀行帳戶，已在澳盛環球交易網中註冊，且該帳戶開立於與澳盛銀行簽有雙邊協議的金融機構。例如，在香港的匯豐銀行帳戶或在倫敦的美國銀行帳戶。

關於多銀行付款

什麼是多銀行付款？

多銀行付款與國際付款類似，不同之處在於您發送的不是付款，而是透過 SWIFT 網路以 MT101 電文形式發送的付款指示。持有帳戶的金融機構將代表您發起國際付款或即時總結算 (RTGS) 付款。

多銀行付款方式規則

起息日若付款建立於非工作日或付款截止時間之後，則預設為目前或下一個工作日。
未來價值日最多可選擇 60 天
截止時間是23:59。雖然ANZ Transactive - Global可以24/7全天候接受多銀行指示，但款項將根據持有帳戶的銀行的處理時間進行處理。
付款幣別包含所有澳盛銀行支援且可交易的貨幣
最高付款金額是 99,999,999,999.99
付款指示最大筆數 是 1

誰可以建立多銀行付款？

符合資格且具備付款管理角色權限及帳戶存取權的使用者，可以根據貴組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理多銀行付款。這些角色權限可以包括：

管理付款 - 臨時付款（臨時和已批准的收款人）
管理付款 - 已批准的收款人 / 範本
管理付款 - 匯入付款
管理付款 - 允許外幣

如需更多資訊，請參閱角色權限以及使用者權限。

付款輸入畫面

多銀行付款畫面

下圖是一個多銀行付款畫面的範例，包含了分行、扣款帳戶、起息日和截止時間、付款參考編號、指示代碼以及受益人詳細資訊等欄位。

截止時間(接近起息日) 指的是付款截止時間，取決於付款起始地和付款幣別。
這個時區(接近起息日)的和格式會根據您的設定與偏好設定
這個ANZ Transactive - 全球行動應用程式將顯示付款時區的截止時間。

受益人詳細資料畫面

下圖為受益人詳細資訊畫面範例，其中包含受益銀行詳細資訊、受益人姓名、地址和帳戶詳細資訊、受益銀行詳細資訊以及受益人電子郵件地址。
Benficiary Details screen v.01.png

您可以透過付款選單，以多種方式建立多銀行付款。請從下列選項中選擇：

點選新增付款 > 多銀行付款（請參閱下方步驟說明）
點擊建立付款 >使用付款範本
點擊建立付款 >使用之前的付款
點選目前的付款 > 新增 > 多銀行付款（請參閱下面的步驟說明）

步驟

行動

一

點擊付款> 建立付款選單，或
點擊付款> 目前付款選單 >全新

２

點擊多銀行付款

三

如有需要，請選擇除法付款將從...支付。
如果您符合多個部門的資格，您可以設定預設除法未來付款

４

選取借方帳戶

五

為降低詐騙風險，澳盛銀行建議您在處理付款指示時務必確認受益人詳細資訊。

從您的受益人列表新增受益人

在「受益人姓名」欄位中搜尋並選擇受益人，然後繼續下一步。

新增受益人

使用者必須具備建立新受益人的權限才能完成這些步驟。

步驟	行動
一	輸入受益人姓名
２	請從以下選項中選擇： IBAN - 適用於支付到歐洲及其他指定國家/地區的款項其他
三	輸入帳號/IBAN
４	選取帳戶類型：(中國受益人) 居住個人非居住個人公司法人非居民企業
五	如有需要，請輸入一位受益人電子郵件地址最多 255 個字元
六	輸入受益人地址每行最多 35 個字元城市
7	選擇受益人國家或地區
8	選擇受益銀行國家或地區
9	選取清除程式碼根據受益銀行所在國家或地區的選項，包含： SWIFT 澳洲銀行州分行代碼 (BSB) (AU) - AU 晶片通用識別碼 (美國) - CH Fedwire 路由號碼（美國） - FW 英國國內分類代碼 (GB) - SC
10	點擊搜尋搜尋並選擇受益銀行詳細資訊
11	如果需要，請勾選將此受益人新增至通訊錄
12	點擊繼續

六

起息日將預設為目前或下一個營業日。
如果需要，選擇一個未來價值日最多 60 天。

輸入 a付款參考編號借方帳戶、受益人明細表和付款報告中最多顯示 16 個字元

選取付款幣別以受益人帳戶的貨幣輸入金額

如有需要，請輸入金額借方幣別及金額

如有需要，請輸入預訂合約編號沒有 S 或 P 前綴

如果需要，請輸入合約匯率由您的 ANZ 經銷商提供

如果需要，選擇銀行間轉帳指令碼

這些包含訂購客戶與其往來金融機構之間使用的付款的具體資訊。
如果您選擇 PHON 或 REPA，請在欄位的第二部分輸入與指示相關的具體資訊，例如參考編號或電話號碼（最多 35 個字元）。對於所有其他代碼，此欄位不可填寫。

程式碼	定義
中華民國品質保證協會	此交易包含一項要求，受益人將透過支票付款。
CMSW	此交易包含現金管理指示，要求掃清訂單客戶的帳戶餘額。
中醫治療師	此交易包含現金管理指示，要求將訂購客戶的帳戶餘額充值至設定的下限金額以上。該下限金額，如果未經相關方事先約定，則可在代碼後指定。
中央廣播電臺	此交易包含現金管理指示，要求將訂單客戶的帳戶餘額歸零。
皮質	此交易包含一筆款項，用於結算一筆交易，例如外匯交易、證券交易。
相等的	此交易包含一項指示，要求以一種貨幣支付受益客戶的金額，該金額等於以另一種貨幣指示的金額。
英特爾	此交易包含一筆公司內部付款，即同一集團旗下兩家公司之間的付款。
網路	此交易包含一筆款項，如果有的話，應透過淨額結算系統進行結算。
其他	用於雙方約定的代碼／資訊。實際的雙邊代碼／資訊需在「額外資訊」中註明。
電話	此筆交易需要以電話聯繫受益人，並請提供正確的電話號碼。（此代碼適用於交易鏈中的最後一家金融機構。）
REPA（不動產估價師協會）	付款與電子支付參考相關。
即時支付系統	此交易包含一筆款項，如果有的話，應透過即時總額清算系統進行結算。
緊急	此交易包含一筆有時效性的付款，應盡速處理。

１３

選擇由誰承擔轉帳費用費用：

班受益人支付所有轉帳費用，並收到扣除轉帳費用後的款項
我們的您支付所有轉帳費用，受益人將收到全額款項。
安全雜湊演算法您支付匯出轉帳費用，而受益人支付代理銀行費用。受益人將收到扣除代理銀行費用後的款項。

如有需要，請勾選「我確認我的公司是扣款帳戶所有人」指示方若貴機構為扣款帳戶所有人，請勾選此核取方塊

如果需要，請輸入指示方名稱若您的機構並非扣款帳戶所有人，最多 35 個字元

如果需要，請輸入匯款資訊詳細付款報告中最多顯示 140 個字元

如果需要，請輸入中間銀行資訊

銀行代碼類型
搜尋並選擇銀行代碼

如有需要，請添加法定及／或法規遵循申報收件人或寄件人所在國家/地區主管機關要求的資訊：

選擇法規遵循申報指示的類型：
- 倍樂芙受益客戶的居住地
- 訂單訂購客戶的住所
輸入最多 87 個字元的監管回報資訊

您想稍後繼續付款嗎？

是 - 點擊儲存為草稿然後點擊好的以及結帳付款要退出到付款頁面並返回到目前的付款畫面，付款將會處於草稿狀態。
否 - 繼續以下步驟

點擊審閱並提交

點擊提交

結果付款指示已提交，待批准。

錯誤與警示

欄位驗證之類的錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息會因付款方式類型、可用欄位和特定驗證而異。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證

後續步驟

當付款指示已成功提交並處於「待批准」狀態時，您可以選擇以下螢幕選項：

付款申請摘要報告- 可下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
儲存付款資訊為範本- 在範本選單中檢視。使用付款範本。
查看此付款待審核
點擊好的關閉付款並返回目前的付款畫面

當付款成功提交審核後，接下來的步驟可能是：

批准付款用於處理或
拒絕付款退回給發起人編輯或刪除

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多銀行付款方式規則

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