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建立多銀行付款（澳洲與紐西蘭）

適用地區：本文章適用於在澳洲和紐西蘭進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地區劃分的功能。

多銀行付款可由以下類型的帳戶出資：

  • 貴機構擁有且已在 ANZ Transactive Global 註冊的 ANZ 境外帳戶（即非澳洲或紐西蘭）。例如，ANZ 新加坡帳戶。
  • 貴機構擁有且已在 ANZ Transactive Global 註冊的非 ANZ 帳戶，且該帳戶開立於與 ANZ 簽有雙邊協議的金融機構。例如，香港的 HSBC 帳戶或倫敦的 Bank of America 帳戶。
關於多銀行付款

什麼是多銀行付款？

多銀行付款與國際付款類似，但您不是直接發送款項，而是透過 SWIFT 網路以發出 MT101 報文的形式發送付款指示。持有該帳戶的金融機構將代表您發起國際付款或即時總額清算（RTGS）付款。

多銀行付款的付款方式規則

  • 若付款是在非營業日或付款截止時間後建立，起息日將預設為當前或下一個營業日
  • 未來起息日 最多可選擇 60 天
  • 截止時間為 23:59。雖然 ANZ Transactive Global 可全天候 24/7 接收多銀行指示，但付款將根據開戶銀行的處理時間進行處理。
  • 付款幣別包括所有 ANZ 支援和可交易的幣別
  • 最高付款金額為 99,999,999,999.99
  • 付款指示數量上限為 1

誰可以建立多銀行付款？

具備「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理多銀行付款。這些角色權限可能包括：
 

  • 管理付款 - 特別（特別與已核准收款人）
  • 管理付款 - 已核准收款人 / 範本
  • 管理付款 - 匯入付款
  • 管理付款 - 允許外匯 (FX)
如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款輸入畫面
多銀行付款畫面

下圖為多銀行付款畫面的範例，包含部門、扣款帳戶、起息日和截止時間、付款參考編號、指示代碼及收款人詳細資訊等欄位。
 

  • 截止時間（靠近起息日）表示根據發起來源司法管轄區和付款幣別決定的付款方式截止時間
  • 時區和格式（靠近起息日）會根據您的使用者個人檔案與偏好設定顯示
  • ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

Create Multibank Payment v.01.png

收款人詳細資訊畫面
下圖為收款人詳細資訊畫面的範例，包含收款人銀行詳細資訊、收款人姓名/名稱、地址及帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址等欄位。
Benficiary Details screen v.01.png

建立多銀行付款

您可以透過「付款」選單以多種方式建立多銀行付款。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「多銀行付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用付款範本
  3. 按一下「建立付款」> 使用過往付款
  4. 按一下「當前付款」>「新增」>「多銀行付款」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下 付款 > 建立付款 選單，或
按一下 付款 > 當前付款 選單 > 新增
2 按一下 多銀行付款
3 如有需要，請選擇付款的部門。
若您有權存取多個部門，您可以為日後的付款設定預設部門。
4 選擇扣款帳戶
5
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款指示時始終確認收款人詳細資訊。
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續後續步驟。
輸入新收款人

使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。

步驟 操作
1 輸入 收款人名稱
2

從以下選項中選擇：

  • IBAN - 適用於支付至歐洲及其他指定國家/地區的款項
  • 其他
3 輸入 帳號/IBAN
4

選擇 帳戶類型：（位於中國的收款人）

  • 居民個人
  • 非居民個人
  • 居民企業
  • 非居民企業
5 如有需要，請輸入單個收款人電子郵件地址，最多 255 個字元 
6 輸入收款人地址（每行最多 35 個字元）及城市
7 選擇收款人國家或地區
8 選擇收款人銀行國家或地區
9

選擇清算代碼：選項依收款人銀行國家或地區而定，可能包括：

  • SWIFT
  • 澳洲銀行州分行代碼 (BSB) (AU) - AU
  • CHIPS 通用識別碼 (US) - CH
  • Fedwire 路由號碼 (US) - FW
  • 英國國內分類代碼 (GB) - SC
10 按一下 搜尋，以搜尋並選擇收款人銀行詳細資訊
11 如有需要，請勾選 將此收款人新增至通訊錄
12 按一下 繼續
6 起息日將預設為當前或下一個營業日。
如有需要，可選擇最多 60 天的未來起息日。
7 輸入最多 16 個字元的付款參考編號，該編號將顯示於扣款帳戶摘要、收款人對帳單及付款報告中
8 選擇付款幣別（採用收款人帳戶的幣別）並輸入金額
9 如有需要，請在扣款幣別與金額中輸入金額
10 如有需要，請輸入預約的合約編號 (Contract ID)（不含 S 或 P 字首）
11 如有需要，請輸入由您的 ANZ 交易員提供的合約匯率
12

如有需要，請選擇銀行間指示代碼
 

  • 這些包含在委託客戶與提供帳戶服務的金融機構之間使用的特定付款資訊。
  • 如果您選擇 PHON 或 REPA，請在該欄位的第二部分輸入與指示相關的具體資訊，例如參考編號或電話號碼（最多 35 個字元）。對於所有其他代碼，此欄位無法填寫。
代碼 定義
CHQB 此交易包含要求透過簽發支票向收款人付款的請求。
CMSW 此交易包含現金管理指示，請求對委託客戶的帳戶進行資金歸集（Sweep）。
CMTO 此交易包含現金管理指示，請求將委託客戶的帳戶補足至特定最低限額以上。若相關各方未預先約定最低限額，可在代碼後註明。
CMZB 此交易包含現金管理指示，請求將委託客戶的帳戶餘額歸零（零餘額）。
CORT 此交易包含用於結算交易的付款，例如外匯交易、證券交易。
EQUI 此交易包含一項指示，要求以一種幣別向收款客戶支付等值於指示中另一種幣別金額的款項。
INTC 此交易包含公司內部付款，即屬於同一集團的兩家公司之間的付款。
NETS 此交易包含應透過淨額結算系統結算的付款（如有適用）。
OTHR 用於雙邊約定的代碼/資訊。實際的雙邊代碼/資訊需要在「其他資訊」中指定。
PHON 此交易要求透過電話聯繫收款人，代碼後應附上適當的電話號碼。（此代碼適用於交易鏈中的最後一家金融機構。）
REPA 付款具有相關的電子付款參考編號。
RTGS 此交易包含應透過即時總額清算 (RTGS) 系統結算的付款（如有適用）。
URGP 此交易包含具時效性的付款，應儘速執行。
13

選擇由誰承擔轉帳手續費：

  • OUR：「OUR 手續費」由我們收取。我們將承擔處理此付款時所使用通匯銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中介銀行及/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
  • SHA：這表示其他銀行（包括我們的通匯銀行、任何其他中介銀行及/或收款人銀行）收取的任何費用將在款項支付給收款人之前從付款金額中扣除。
14 若貴機構為扣款帳戶持有人，如有需要，請勾選「本人確認本公司為扣款帳戶持有人」指示方核取方塊
15 若貴機構非扣款帳戶持有人，如有需要，請輸入最多 35 個字元的指示方名稱
16 如有需要，請輸入最多 140 個字元的匯款資訊，該資訊將顯示於詳細付款報告中
17

如有需要，請輸入中介銀行資訊：
 

  • 銀行代碼類型
  • 搜尋並選擇銀行代碼
18

如有需要，請新增收款人或發送人所在國家/地區主管機關所要求的法定及/或監管申報資訊：
 

  1. 選擇監管申報指示類型：
    • BENEFRES - 收款客戶居住地
    • ORDERRES - 委託客戶居住地
  2. 輸入最多 87 個字元的監管申報資訊
19

您是否希望稍後再繼續進行付款？

  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下確定並按關閉付款退出付款並返回「當前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續以下步驟
20 按一下 審核並提交
21

按一下 提交

結果：付款指示已提交，待核准。
錯誤與警示

「欄位驗證」等錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並將該欄位以紅色突顯。錯誤訊息視付款方式類型、可用欄位及特定驗證而定。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證

Mandatrory fields error - multibank.png

後續步驟

當付款指示已成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下畫面選項中進行選擇：

  • 請求付款摘要報告 - 下載為 CSV、PDF 及 XLSX 格式
  • 將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 在「待核准」狀態下檢視此付款
  • 按一下 確定 關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款已成功提交進行核准時，後續步驟可以是：

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