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地區 ：本文章適用於在中國進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱
按地區劃分的特點 。
關於國際付款
什麼是國際付款？
國際付款（也稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支持且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定的收款人帳戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種貨幣，因此需要外匯匯率。
國際付款的付款方式規則
如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立的，生效日期 將預設為當前或下一個營業日
非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款
最多可選擇 20 天的 未來生效日期
截止時間
付款貨幣 包括所有 ANZ 支持且可交易的貨幣
最大付款金額
對於逐筆明細付款，最大付款指令數量
每個付款指令的 MT101 檔案將作為單一批次進行處理
可以使用以下列出的其他方法建立相同貨幣 的國際付款。
誰可以建立國際付款？
擁有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理國際付款。擁有薪資使用者權限的使用者也可以建立和管理國際薪資付款。這些角色權限可以包括：
管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
管理付款 - 匯入付款
管理付款 - 允許外匯 (FX Allowed)
如果在付款中選擇了機密資料組，則擁有機密資料組權限的使用者可以檢視該付款並對其採取行動。
只有在您擁有薪資使用者權限時，才能檢視國際薪資付款選項並對其採取行動。
如需更多資訊，請參閱
角色權限 和
使用者權限 。
付款輸入畫面
國際付款畫面
以下圖片是國際付款畫面的範例，其中的欄位包括部門、扣款帳戶、生效日期和截止時間、付款名稱和參考資料以及收款人詳細資訊。
截止時間 （在生效日期附近）表示付款方式的截止時間，基於發起司法管轄區和付款貨幣
時區 和格式（在生效日期附近）會根據您的 設定與偏好設定 顯示
ANZ Transactive - Global 行動應用程式 將以付款時區顯示截止時間。
收款人付款詳細資訊畫面
以下圖片是收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、收款人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊。
根據監管要求，當使用某些扣款帳戶貨幣且收款人在中國時，會出現其他欄位，包括用途類型、扣款通知說明和國際收支申報 (Balance of Payments)。
收款人詳細資訊畫面
以下圖片是收款人詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人銀行詳細資訊、收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址。
這些欄位是動態的，當輸入收款人銀行和收款人地址的國家或地區時，欄位將會展開。
根據監管要求，當收款人在中國時，會出現包括帳戶類型在內的其他欄位。
建立國際付款影片
YouTube 影片在您所在的地區可能無法播放。
建立國際付款
您可以透過多種方式從「付款」選單中建立國際付款。請從以下選項中進行選擇：
按一下「建立付款」>「國際付款」或「國際薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
按一下「建立付款」> 使用付款範本
按一下「建立付款」> 上傳付款檔案 - MT101
按一下「建立付款」> 使用過去的付款
按一下「當前付款」>「新增」>「國際付款」或「國際薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1
按一下 付款 > 建立付款 選單，或付款 > 當前付款 選單 > 新增 。
2
如果需要，選擇資金帳戶所在地的國家或地區 。選擇以下其中一項：
澳洲、紐西蘭或中國
其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3
按一下 國際付款 或 國際薪資付款 。
4
如果需要，選擇付款將從中付出的部門 。預設部門 。
5
選擇 扣款帳戶 。
6
生效日期 將預設為當前或下一個營業日。未來生效日期 。
7
輸入最多 16 個字元的付款名稱 ，該名稱將顯示在付款報告中。
8
輸入最多 16 個字元的付款參考資料 ，該參考資料將顯示在資金帳戶和付款報告的敘述中。
9
如果需要，輸入最多 140 個字元的扣款通知說明 ，當扣款帳戶貨幣為 CNY、HKD 或 SGD 時，該說明將顯示在扣款通知上。
10
如果需要，選擇付款貨幣 （如果與扣款帳戶貨幣不同）。處理與截止時間 。
11
如果需要，選擇 機密資料組 。
12
如果付款金額使用不同的貨幣，請根據需要勾選 以扣款貨幣輸入金額 。
13
如果需要，勾選 單筆扣款 指示器，以便在扣款帳戶為 CNY 時，為每個單獨的收款人付款指令在您的帳戶上產生單獨的扣款分錄。
此選項不適用於國際薪資付款。
14
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時始終確認收款人詳細資訊。
控制列
控制列項目
說明
新增
將單個收款人詳細資訊新增 至付款指令。
移除
勾選收款人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後按一下 移除 。
篩選
篩選 畫面上的資料。在每個資料行標題下的一個或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。
新增 ，使用以下選項新增一個或多個收款人詳細資訊 ：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1
如果需要，勾選 提交付款時，將此收款人新增至您的收款人清單 。
2
選擇 收款人銀行國家或地區 。
3
選擇 清算代碼類型 。
SWIFT
澳洲銀行州分行 (BSB) 代碼 (AU) - AU
加拿大付款協會付款路由號碼 (CA) - CC
CHIPS 通用識別碼 (US) - CH
Fedwire 路由號碼 (US) - FW
紐西蘭國家清算代碼 (NZ) - NZ
南非國家清算代碼 (ZA) - ZA
英國國內分類代碼 (GB) - SC
4
輸入 SWIFT 代碼 或 清算代碼 。
5
輸入 帳號/IBAN 。
6
如果需要，選擇 帳戶類型 （適用於中國的收款人）：
7
輸入最多 35 個字元的 收款人姓名 。
8
如果需要發送收款人通知，請輸入最多 255 個字元的收款人 電子郵件地址 。多個電子郵件地址必須用逗號 (,) 分隔。付款報告類型 。
9
如果要將收款人新增至您的收款人清單，請輸入最多 35 個字元的唯一 我的收款人 ID 。
10
選擇收款人 國家或地區 。
11
輸入收款人 地址 和 城市 ，每行最多 35 個字元。
12
按一下 繼續 。
13
如果需要，再次按一下 新增 以新增其他收款人。
15
如果需要，輸入最多 16 個字元的 客戶參考資料 （如果與預先填入的付款參考資料不同）
16
輸入收款人付款 金額 。
17
如果需要，按一下 付款詳細資訊資訊 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1
新增或編輯 收款人 。
2
新增或編輯 付款貨幣與金額 或 扣款貨幣與金額 。
3
如果需要，新增或輸入最多 16 個字元的 客戶參考資料 ，該參考資料將作為扣款帳戶和收款人對帳單以及付款報告上敘述的一部分顯示。
4
如果需要，選擇 CNY 和 MYR 付款的 用途類型 ：
付款用途
貨幣 代碼 說明
MYR
/11100/
貨物運費
MYR
/11200/
旅客票價
MYR
/11999/
其他運輸服務
MYR
/12300/
經營租賃
MYR
/13299/
個人 / 商務旅行
MYR
/13300/
朝聖和宗教儀式旅行
MYR
/13400/
醫療旅行
MYR
/13500/
教育
MYR
/14100/
投資收益
MYR
/14229/
貸款債務利息
MYR
/14259/
存款、債務證券等利息
MYR
/14300/
員工薪酬
MYR
/15100/
政府辦事處
MYR
/16100/
通訊服務
MYR
/16200/
建築和安裝服務
MYR
/16300/
保險服務
MYR
/16400/
金融服務
MYR
/16500/
電腦和資訊服務
MYR
/16600/
特許權使用費和授權費
MYR
/16710/
轉口貿易
MYR
/16720/
分攤行政費用
MYR
/16730/
研究與開發
MYR
/16740/
技術服務（例如工程）
MYR
/16750/
農業、採礦和現場加工
MYR
/16760/
商業服務
MYR
/16771/
法律服務
MYR
/16772/
會計服務
MYR
/16773/
管理諮詢服務
MYR
/16780/
租賃服務
MYR
/16800/
個人、文化和娛樂服務
MYR
/16999/
其他服務
CNY
/CSTRDR/
服務付款
CNY
/CGODDR/
貨物付款
CNY
/CCTFDR/
資本付款
CNY
/CCDNDR/
慈善捐贈
CNY
/COCADR/
其他經常帳戶交易
5
選擇 費用：
SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中間銀行和/或收款人的銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款中扣除。
OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此付款時所使用的代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人的銀行）可能會收取額外費用。
6
如果需要，當扣款帳戶為 CNY 且選擇了單筆扣款時，選擇您的 外匯詳細資訊 (FX Details) * 選項：
牌價 (Carded)
獲取跨貨幣付款的參考外匯匯率。
合約 (Contract)
要獲取外匯合約，請聯絡您當地的 ANZ 銷售交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中供選擇。
要在付款中使用外匯合約，合約需要與付款具有相同的生效日期。
您最多可以使用五個合約，除非您選擇 對剩餘金額使用動態匯率 。在這種情況下，只能新增四個合約。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1
從「匯率類型」中選擇 合約 。
2
按一下 新增外匯合約 。
3
選擇要套用於付款指令的 外匯合約 ID 。
4
按一下 確定 。
5
輸入付款金額的 已使用金額 。
6
如果需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選 對剩餘金額使用動態匯率 。
7
如果需要，當扣款帳戶為 CNY 時，輸入 中間銀行 詳細資訊：
如果您的國際付款指令中看不到中間銀行輸入欄位，請聯絡您的
ANZ 客戶服務中心 ，以協助更新您組織的權限。
8
如果需要，輸入最多 140 個字元的 匯款資訊 ，該資訊將顯示在收款人通知、付款詳細資訊報告和 SWIFT MT103 訊息的欄位 70 中。
9
如果需要，輸入最多 80 個字元 x 100 行的 其他詳細資訊 ，該資訊將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
10
如果需要，輸入最多 140 個字元的 扣款通知說明 ，當扣款帳戶貨幣為 CNY、HKD 或 SGD 時，該說明將顯示在扣款通知上。
11
如果需要，勾選 發送收款人通知電子郵件 並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址，用逗號分隔。付款報告類型 。
12
如果需要，當扣款帳戶為 CNY 時，按一下 上傳文件 以附加此付款指令的 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 證明文件，最多五個檔案，總大小不超過 5MB。
13
如果需要，當扣款帳戶為 CNY 時，輸入符合監管要求的 其他資訊 。
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填寫了 BOP 表單，則無需向銀行提供該表單的紙本。
如何完成國際收支申報 (BOP)
欄位 如何完成
手動向銀行提供 BOP 表單
如果您已手動向銀行提供 BOP（國際收支申報）表單，請勾選此核取方塊。注意： 如果選取，其餘欄位將不再可見。
大寫金額
輸入大寫的付款金額。注意： 如果已輸入金額，此欄位將自動以英文填入。
BOP 交易代碼 1
選擇適當的 BOP 交易代碼。
BOP 交易說明 1
這將根據所選的 BOP 交易代碼 1 自動填入。如果需要，您可以更新說明。
BOP 貨幣 1
這將根據所使用的付款貨幣或扣款貨幣自動填入。
BOP 金額 1
輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。
BOP 交易代碼 2
如果需要，選擇適當的 BOP 交易代碼。注意： 這需要是與 BOP 交易代碼 1 不同的交易代碼。
BOP 交易說明 2
這將根據所選的 BOP 交易代碼 2 自動填入。如果需要，您可以更新說明。
BOP 貨幣 2
如果您正在使用 BOP 金額 2，請輸入交易貨幣。
BOP 金額 2
輸入 BOP 交易代碼 2 的 BOP 金額 2。注意： BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。
BOP 申報類型
從下拉式清單中選擇 BOP 申報類型。
單位代碼
輸入您組織的 9 位數單位代碼。
居民國家/地區名稱
這將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
居民國家/地區代碼
這將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
付款性質
從下拉式清單中選擇付款性質。注意： 這應基於申報文件。
免稅貨物
選擇「是」或「否」。
付款類型
從下拉式清單中選擇付款類型。
合約編號
如果此交易有合約，請輸入合約編號或輸入 "N/A"。
發票號碼
如果此交易有發票，請輸入發票號碼或輸入 "N/A"。
外管局批次登記號
輸入 20 位數的外管局批次/登記號或輸入 "N/A"。
14
按一下 儲存 。
18
按一下 儲存
19
如果需要，選擇您的 外匯詳細資訊 (FX Details) * 選項：
牌價 (Carded)
獲取跨貨幣付款的參考外匯匯率。
合約 (Contract)
要獲取外匯合約，請聯絡您當地的 ANZ 銷售交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中供選擇。
要在付款中使用外匯合約，合約需要與付款具有相同的生效日期。
您最多可以使用五個合約，除非您選擇 對剩餘金額使用動態匯率 。在這種情況下，只能新增四個合約。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1
從「匯率類型」中選擇 合約
2
按一下 新增外匯合約
3
選擇要套用於付款指令的 外匯合約 ID
4
按一下 確定
5
輸入付款金額的 已使用金額
6
如果需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選 對剩餘金額使用動態匯率
20
您是否希望在稍後階段繼續付款？
是 - 按一下 儲存為草稿 ，然後按一下 確定 和 關閉付款 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
否 - 繼續執行以下步驟
21
按一下 審查並提交
22
按一下 提交
結果 ：付款已提交，等待核准。
*非交易性的每日中間匯率（不包括利潤空間）已用於估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。當交易或合約套用於付款請求時，將顯示交易的實際匯率。
後續步驟
當付款成功提交且現在處於「等待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：
要求付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
檢視此付款 （處於等待核准狀態）
按一下 確定 關閉付款並返回「當前付款」畫面
當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：
當國際付款處於已完成 狀態時，您可以為付款指令中的每個單獨收款人 產生 MT103 訊息 。
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