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適用地區 ：本文適用於在中國進行交易的 ANZ Transactive Global 客戶。
詳細資訊請參閱
各地區功能 。
關於國際付款
什麼是國際付款？
國際付款（也稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支持且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定的受益人帳戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種貨幣，因此需要外幣兌換率。
國際付款的付款方式規則
生效日 (Value date) ：若付款是在非營業日或付款截止時間之後建立，將預設為當天或下一個營業日
非營業日 - 若生效日為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期，ANZ Transactive Global 將不允許您建立付款
未來生效日
截止時間
付款貨幣 包括所有 ANZ 支持且可交易的貨幣
最高付款金額
付款指示最大數量
每個付款指示的 MT101 檔案將作為單一批次進行處理
相同貨幣 的國際付款可以使用如下所示的其他方法建立。
誰可以建立國際付款？
擁有「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理國際付款。擁有「薪資」使用者權限的使用者也可以建立和管理國際薪資付款。這些角色權限可包括：
管理付款 - 臨時（臨時和已核准的受益人）(Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
管理付款 - 已核准的受益人 / 範本 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
管理付款 - 匯入付款 (Manage Payments - Import Payments)
管理付款 - 允許 FX (Manage Payments - FX Allowed)
如果在付款中選擇了「機密資料群組」，則擁有該「機密資料群組」權限的使用者可以檢視並執行該付款。
只有在您擁有「薪資」使用者權限時，才能檢視和執行「國際薪資付款」選項。
欲了解更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限 。
付款輸入畫面
國際付款畫面
下圖為國際付款畫面的範例，其中的欄位包括部門、扣款帳戶、生效日和截止時間、付款名稱和附言，以及受益人詳細資訊。
截止時間 （在生效日旁）表示付款方式的截止時間，具體取決於發起管轄區和付款貨幣
時區 和格式（在生效日旁）會根據您的 使用者設定檔和偏好設定 顯示
ANZ Transactive Global 行動應用程式 將以付款時區顯示截止時間。
受益人付款詳細資訊畫面
下圖為受益人付款詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括受益人姓名、地址和帳戶詳細資訊、受益人銀行詳細資訊、受益人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊。
根據監管要求，當使用某些扣款帳戶貨幣且受益人在中國時，將出現包括「用途類型」、「扣款通知說明」和「國際收支申報 (Balance of Payments)」在內的其他欄位。
受益人詳細資訊畫面
下圖為受益人詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括受益人銀行詳細資訊、受益人姓名、地址和帳戶詳細資訊，以及受益人電子郵件地址。
這些欄位是動態的，當輸入受益人銀行和受益人地址的「國家或地區」時，欄位將會展開。
根據監管要求，當受益人在中國時，將出現包括「帳戶類型」在內的其他欄位。
建立國際付款影片 您所在的地區可能無法播放 YouTube 影片。
建立國際付款 您可以透過多種方式從「付款 (Payments)」選單中建立國際付款。請從以下選項中進行選擇：
點擊「建立付款 (Create Payment)」>「國際付款 (International Payment)」或「國際薪資付款 (International Salary Payment)」（請參閱下方的逐步說明）
點擊「建立付款 (Create Payment)」> 使用付款範本
點擊「建立付款 (Create Payment)」> 上傳付款檔案 - MT101
點擊「建立付款 (Create Payment)」> 使用過去的付款
點擊「當前付款 (Current Payments)」>「新建 (New)」>「國際付款 (International Payment)」或「國際薪資付款 (International Salary Payment)」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1
點擊 Payments > Create Payment 選單，或Payments > Current Payments 選單 > New 。
2
如有需要，選擇資金帳戶所在地的國家或地區 。選擇以下其中一項：
澳洲、紐西蘭或中國
其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3
點擊 International Payment 或 International Salary Payment 。
4
如有需要，選擇付款來源的部門 (Division) 。預設部門 。
5
選擇扣款帳戶 (Debit Account) 。
6
生效日 (Value Date) 將預設為當天或下一個營業日。未來生效日 。
7
輸入最多 16 個字元的付款名稱 (Payment Name) ，該名稱將顯示在付款報告中。
8
輸入最多 16 個字元的付款附言 (Payment Reference) ，該附言將顯示在資金帳戶的交易明細和付款報告中。
9
如有需要，輸入最多 140 個字元的扣款通知說明 (Debit Advice Description) ，當扣款帳戶貨幣為 CNY、HKD 或 SGD 時，該說明將顯示在扣款通知上。
10
如有需要，選擇付款貨幣 (Payment Currency) （如果與扣款帳戶貨幣不同）。處理與截止時間 。
11
如有需要，選擇機密資料群組 (Confidential Data Group) 。
12
如有需要，若付款金額採用不同貨幣，請勾選以扣款貨幣輸入金額 (Enter Amounts in Debit Currency) 。
13
如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，勾選逐筆扣款 (Individual Debits) 標記，以便為每個獨立的受益人付款指示在您的帳戶中產生一筆單獨的扣款分錄。
此選項不適用於國際薪資付款。
14
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受益人詳細資訊。
控制列
控制列項目
說明
Add
將個別受益人詳細資訊新增 至付款指示。
Remove
勾選受益人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後點擊移除。
Filter
篩選 畫面上的資料。在每個資料行標題下方的文字方塊中輸入篩選條件，以顯示相符的記錄。
Add ，使用以下選項新增一個或多個受益人詳細資訊 ：
從您的受益人清單中新增受益人
在「受益人姓名 (Beneficiary Name)」欄位中搜尋並選擇受益人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次點擊「新增 (Add)」以新增其他受益人。
新增受益人
使用者必須擁有建立新受益人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1
如有需要，勾選提交付款時，將此受益人新增至您的受益人清單 (Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the payment is submitted) 。
2
選擇受益人銀行國家或地區 (Beneficiary Bank Country or Region)。
3
選擇清算代碼類型 (Clearing Code Type)。
SWIFT
澳洲銀行州分行 (BSB) 代碼 (AU) - AU
加拿大付款協會付款路由號碼 (CA) - CC
CHIPS 通用識別碼 (US) - CH
Fedwire 路由號碼 (US) - FW
紐西蘭國家清算代碼 (NZ) - NZ
南非國家清算代碼 (ZA) - ZA
英國國內分類代碼 (GB) - SC
4
輸入 SWIFT Code 或 Clearing Code 。
5
輸入帳戶號碼/IBAN (Account Number/IBAN)。
6
如有需要，選擇帳戶類型 (Account Type)： （受益人在中國）
7
輸入最多 35 個字元的受益人姓名 (Beneficiary Name) 。
8
如有需要，若要傳送受益人通知，請輸入最多 255 個字元的受益人電子郵件地址 (Email Address(es)) 。多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。付款報告類型 以取得受益人通知範例。
9
如果將受益人新增至您的受益人清單，請輸入最多 35 個字元的唯一我的受益人識別碼 (My Beneficiary ID) 。
10
選擇受益人國家或地區 (Country or Region)。
11
輸入受益人地址 (Address) 和城市 (City) ，每行最多 35 個字元。
12
點擊繼續 (Proceed)。
13
如有需要，再次點擊新增 (Add) 以新增其他受益人。
15
如有需要，若與預先填入的付款附言不同，請輸入最多 16 個字元的客戶附言 (Client Reference) 。
16
輸入受益人付款金額 (amount)。
17
如有需要，點擊付款詳細資訊 (Information for Payment Details) 圖示以檢視或更新其他受益人資訊：
新增或更新受益人付款詳細資訊
步驟 操作
1
新增或編輯受益人 (Beneficiary)。
2
新增或編輯付款貨幣與金額 (Payment Currency & Amount) 或 扣款貨幣與金額 (Debit Currency & Amount)。
3
如有需要，新增或輸入最多 16 個字元的客戶附言 (Client Reference) ，該附言將作為扣款帳戶和受益人對帳單以及付款報告中交易明細的一部分顯示。
4
如有需要，選擇 CNY 和 MYR 付款的用途類型 (Purpose Type)：
付款用途
貨幣 代碼 說明
MYR
/11100/
貨物運費
MYR
/11200/
客運票價
MYR
/11999/
其他運輸服務
MYR
/12300/
經營性租賃
MYR
/13299/
個人/商務旅行
MYR
/13300/
朝聖和宗教活動旅行
MYR
/13400/
醫療旅行
MYR
/13500/
教育
MYR
/14100/
投資收益
MYR
/14229/
貸款債務利息
MYR
/14259/
存款、債務證券等利息
MYR
/14300/
員工薪酬
MYR
/15100/
政府機構
MYR
/16100/
通訊服務
MYR
/16200/
營建與安裝服務
MYR
/16300/
保險服務
MYR
/16400/
金融服務
MYR
/16500/
電腦與資訊服務
MYR
/16600/
特許權使用費和授權費
MYR
/16710/
轉口貿易
MYR
/16720/
分攤行政費用
MYR
/16730/
研究與開發
MYR
/16740/
技術服務（例如工程）
MYR
/16750/
農業、採礦和現場加工
MYR
/16760/
商務服務
MYR
/16771/
法律服務
MYR
/16772/
會計服務
MYR
/16773/
管理諮詢服務
MYR
/16780/
租賃服務
MYR
/16800/
個人、文化和娛樂服務
MYR
/16999/
其他服務
CNY
/CSTRDR/
服務付款
CNY
/CGODDR/
貨物付款
CNY
/CCTFDR/
資本付款
CNY
/CCDNDR/
慈善捐贈
CNY
/COCADR/
其他經常帳戶交易
5
選擇費用 (Charges)：
SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的代理行、任何其他中間行和/或收款人銀行）收取的任何費用將在向受益人支付款項之前從付款中扣除。
OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此付款時所使用的代理行收取的費用。其他銀行（包括其他中間行和/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
6
如有需要，當扣款帳戶為 CNY 且已選擇「逐筆扣款 (Individual Debit)」時，選擇您的FX 詳細資訊 (FX Details)* 選項：
牌價 (Carded)
獲取跨貨幣付款的參考外匯匯率。
合約 (Contract)
若要獲取 FX 合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive Global 中供您選擇。
若要在付款中使用 FX 合約，該合約的生效日必須與付款的生效日相同。
您最多可以使用五個合約，除非您選擇對剩餘金額使用動態匯率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount) 。在這種情況下，只能新增四個合約。
選擇預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1
從「匯率類型 (Rate Type)」中選擇 Contract 。
2
點擊 Add FX Contracts 。
3
選擇要套用於付款指示的 FX Contract ID(s) 。
4
點擊 OK 。
5
輸入付款金額的 Utilised Amount 。
6
如有需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選 Use Dynamic Rate for Remaining Amount 。
7
如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，輸入中間銀行 (Intermediary Bank) 詳細資訊：
選擇清算代碼類型 (Clearing Code Type)
搜尋並選擇清算代碼 (Clearing Code)
如果您的國際付款指示中看不到中間銀行輸入欄位，請聯絡您的
ANZ 客戶服務中心 ，以協助更新您組織的權限。
8
如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊 (Remittance Information) ，該資訊將顯示在受益人通知、付款詳細資訊報告以及 SWIFT MT103 訊息的欄位 70 中。
9
如有需要，輸入最多 80 個字元 x 100 行的其他詳細資訊 (Additional Details) ，該資訊將顯示在受益人通知和付款詳細資訊報告中。
10
如有需要，輸入最多 140 個字元的扣款通知說明 (Debit Advice Description) ，當扣款帳戶貨幣為 CNY、HKD 或 SGD 時，該說明將顯示在扣款通知上。
11
如有需要，勾選電子郵件傳送受益人通知 (Email Beneficiary Advice) 並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址（以逗號分隔）。付款報告類型 以取得受益人通知範例。
12
如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，點擊上傳文件 (Upload Documents) 以附加此付款指示的 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 證明文件，最多可上傳五個檔案，總大小不超過 5MB。
13
如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，輸入符合監管要求的其他資訊 (Additional Information) 。
如果您在 ANZ Transactive Global 中填寫了 BOP 表單，則無需向銀行提供該表單的紙本。
如何填寫國際收支申報 (BOP)
欄位 如何填寫
手動向銀行提供 BOP 表單
如果您已手動向銀行提供 BOP（國際收支申報）表單，請勾選此核取方塊。注意： 如果選取此項，其餘欄位將不再顯示。
金額大寫
輸入付款金額的大寫。注意： 如果已輸入金額，系統將自動以英文填入此欄位。
BOP 交易代碼 1
選擇適當的 BOP 交易代碼。
BOP 交易說明 1
系統將根據所選的 BOP 交易代碼 1 自動填入此欄位。如有需要，您可以更新說明。
BOP 貨幣 1
系統將根據所使用的付款貨幣或扣款貨幣自動填入此欄位。
BOP 金額 1
輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。
BOP 交易代碼 2
如有需要，選擇適當的 BOP 交易代碼。注意： 此代碼必須與 BOP 交易代碼 1 不同。
BOP 交易說明 2
系統將根據所選的 BOP 交易代碼 2 自動填入此欄位。如有需要，您可以更新說明。
BOP 貨幣 2
如果您使用的是 BOP 金額 2，請輸入交易貨幣。
BOP 金額 2
輸入 BOP 交易代碼 2 的 BOP 金額 2。注意： BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。
BOP 申報類型
從下拉式清單中選擇 BOP 申報類型。
單位代碼
輸入您組織的 9 位數單位代碼。
居民國家/地區名稱
系統將根據匯款人銀行的國家名稱自動填入此欄位。
居民國家/地區代碼
系統將根據匯款人銀行的國家名稱自動填入此欄位。
付款性質
從下拉式清單中選擇付款性質。注意： 這應基於申報文件。
免稅貨物
選擇「是」或「否」。
付款類型
從下拉式清單中選擇付款類型。
合約編號
如果此交易有合約，請輸入合約編號，或輸入 "N/A"。
發票號碼
如果此交易有發票，請輸入發票號碼，或輸入 "N/A"。
SAFE 批次登記號碼
輸入 20 位數的 SAFE 批次/登記號碼，或輸入 "N/A"。
14
點擊儲存 (Save)。
18
點擊儲存 (Save)
19
如有需要，選擇您的FX 詳細資訊 (FX Details)* 選項：
牌價 (Carded)
獲取跨貨幣付款的參考外匯匯率。
合約 (Contract)
若要獲取 FX 合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive Global 中供您選擇。
若要在付款中使用 FX 合約，該合約的生效日必須與付款的生效日相同。
您最多可以使用五個合約，除非您選擇對剩餘金額使用動態匯率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount) 。在這種情況下，只能新增四個合約。
選擇預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1
從「匯率類型 (Rate Type)」中選擇 Contract
2
點擊 Add FX Contracts
3
選擇要套用於付款指示的 FX Contract ID(s)
4
點擊 OK
5
輸入付款金額的 Utilised Amount
6
如有需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選 Use Dynamic Rate for Remaining Amount
20
您是否希望稍後再繼續進行此付款？
是 - 點擊儲存為草稿 (Save as Draft) ，然後點擊確定 (OK) 和關閉付款 (Close Payment) 以退出付款並返回「當前付款 (Current Payments)」畫面。付款狀態將為「草稿 (Draft)」。
否 - 繼續執行以下步驟
21
點擊審核並提交 (Review & Submit)
22
點擊提交 (Submit)
結果 ：付款已提交，等待核准。
*已使用不可交易的每日中間匯率（不包括利差）來估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。當交易或合約套用於付款請求時，將顯示該交易的實際匯率。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。
必填欄位驗證
受益人警示通知
錯誤 以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續處理付款。
帶有警告的警示 以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續處理付款。
受益人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示
錯誤 以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續處理付款
帶有警告的警示 以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續處理付款
外匯欄位驗證
後續步驟 當付款成功提交且目前處於「等待核准 (Pending Approval)」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：
要求付款摘要報告 (Request Payment Summary Report) - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下載
將付款儲存為範本 (Save Payment as Template) - 在「範本 (Templates)」選單中檢視。使用付款範本。
檢視此付款 （處於「等待核准」狀態）
點擊 確定 (OK) 以關閉付款並返回「當前付款 (Current Payments)」畫面
當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：
當國際付款處於 已完成 (Completed) 狀態時，您可以為付款指示中的每個個別受益人 產生 MT103 訊息 。
這些資訊可能對您有所幫助
您所在的地區可能無法播放 YouTube 影片。
影片逐字稿
