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建立國際付款（中國）

地理本文適用於在中國使用銀行服務的澳盛銀行環球交易 - 全球客戶。
詳情請見依地理區域劃分的特色。
國際付款畫面即將改版，並將分階段發佈。
如需更多資訊，請參閱2024 年 11 月公告。
關於國際付款

什麼是國際付款？

國際支付，也稱為跨境支付或電匯，是指使用澳盛銀行支援的可交易貨幣，從單一資金帳戶支付到全球一個或多個指定受益人帳戶。國際支付通常涉及兩種貨幣，因此需要外幣匯率。

國際付款的付款方式規則

  • 起息日若付款建立於非工作日或付款截止時間之後，則預設為目前或下一個工作日。
  • 非營業日ANZ Transactive – Global 不允許您建立付款日期為非工作日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的付款。
  • 未來價值日最多可選 20 天
  • 截止時間會有所不同，並取決於所使用的貨幣。
  • 付款幣別包含所有澳盛銀行支援且可交易的貨幣
  • 最高付款金額是 99,999,999,999.99
  • 付款指示最大筆數 是指針對逐項付款的金額為 5,000
  • MT101每個付款指示的檔案，會被處理成單一批次
  • 相同貨幣可使用下列其他方法建立國際付款。

誰可以建立國際付款？

  • 符合資格且具備付款管理角色權限及帳戶存取權的使用者，可以根據貴組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理國際付款。擁有薪資管理使用者權限的使用者也可以建立和管理國際薪資付款。這些角色權限可能包含：
    • 管理付款 - 臨時付款 (臨時和已批准的收款人)
    • 管理付款 - 已批准的收款人／範本
    • 管理付款 - 匯入付款
    • 管理付款 - 允許外幣
  • 若付款中選擇了機密資料群組，則擁有該機密資料群組權限的使用者可以檢視並處理該付款。
  • 只有具備薪資管理員權限的使用者才能檢視和操作國際薪資支付選項。
如需更多資訊，請參閱角色權限以及使用者權限。
付款輸入畫面
國際付款畫面
下圖為國際支付畫面範例，包含部門、扣款帳戶、起息日和截止時間、付款名稱和參考編號以及受益人詳細資訊等欄位。
  • 截止時間(接近起息日) 指的是付款截止時間，取決於付款起始地和付款幣別。
  • 這個時區(接近起息日)的和格式會根據您的設定與偏好設定
  • 這個ANZ Transactive - 全球行動應用程式將顯示付款時區的截止時間。
International Payments screen.png
受益人付款明細畫面
下圖為受益人付款明細螢幕範例，其中包含受益人姓名、地址和帳戶詳細資訊、受益人銀行詳細資訊、受益人電子郵件通知選項以及額外匯款資訊。
依據監管規定，當使用特定扣款帳戶幣別且受益人在中國時，會顯示額外的欄位，包括用途類型、扣款通知說明和國際收支。
Beneficiary Payment Details screen.png
受益人詳細資料畫面
下圖為受益人詳細資訊畫面範例，其中包含受益銀行詳細資訊、受益人姓名、地址和帳戶詳細資訊、受益銀行詳細資訊以及受益人電子郵件地址。
這些欄位為動態欄位，當輸入受益銀行和受益人地址的國家或地區後，將會展開。
依據監管規定，若收款人在中國，則會顯示包含帳戶類型在內的額外欄位。
Add Beneficiary Details - Accord 2.png

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建立國際付款

您可以透過付款選單以多種方式建立國際付款。請從下列選項中選擇：

  1. 點選新增付款 > 國際付款或國際薪資付款（請參閱下方的步驟說明）
  2. 點擊建立付款 >使用付款範本
  3. 點擊建立付款 >上傳付款檔案 - MT101
  4. 點擊建立付款 >使用之前的付款
  5. 點選目前的付款 > 新增 > 國際付款或國際薪資付款（請參閱下面的步驟說明）
步驟 行動
一 點擊付款> 建立付款菜單或
點擊付款> 目前付款選單 >全新。
２ 點擊國際付款或國際薪資支付
三 如有需要，請選擇除法付款將從...支付。
如果您符合多個部門的資格，您可以設定預設除法未來付款
４ 選取借方帳戶
五 起息日將預設為目前或下一個營業日。
如果需要，請按一下日曆以選擇未來價值日最多 20 天。
六 輸入 a付款名稱付款報告中最多顯示 16 個字元。
7 輸入 a付款參考編號在資金帳戶、受益人明細表和付款報告的敘述中最多顯示 16 個字元。
8 如有需要，請輸入借記通知說明借方通知單上最多顯示 140 個字元，其中借記帳戶貨幣為人民幣、港幣或新加坡幣。
9 如有需要，請選擇付款幣別若與借方帳戶幣別不同。
參考處理與截止時間可用付款幣別清單。
10 如果需要，選擇一個機密資料組
11 如有需要，請勾選以借方貨幣輸入金額若付款金額使用不同貨幣。
12 如有需要，請勾選個別借方針對每個受益人付款指示，在您的帳戶上產生單獨的借方分錄，其中借記帳戶為人民幣。
此選項不適用於國際薪資支付。
１３
為降低詐騙風險，澳盛銀行建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
點擊新增新增一個或多個受益人詳細資料使用以下選項：
從您的受益人列表新增受益人
在「受益人姓名」欄位中搜尋並選擇受益人，然後繼續下一步。如有需要，請再次點擊「新增」以新增其他受益人。
新增受益人
使用者必須具備建立新受益人的權限才能完成這些步驟。
步驟 行動
一 如果需要，請勾選將此受益人新增至您的受益人名單，以便提交付款時使用。
２ 選取受益銀行所在國家或地區
三 選取清除碼類型。
根據受益銀行所在國家或地區提供的選項包括：
  • SWIFT
  • 澳洲銀行州分行代碼 (BSB) (AU) - AU
  • 加拿大付款協會付款路由號碼 (CA) - CC
  • CHIPS 通用識別碼 (美國) - CH
  • Fedwire 路由號碼（美國） - FW
  • 紐西蘭國家清算代碼 (NZ) - NZ
  • 南非國家清算代碼 (ZA) - ZA
  • 英國國內分類代碼 (GB) - SC
４ 輸入SWIFT 碼或清除程式碼。
根據所選的清算代碼類型提供的選項。
五 輸入帳號/國際銀行帳號
六 如果需要，請選擇帳戶類型：(中國受益人)
  • 居住個人
  • 非居住個人
  • 公司法人
  • 非居民企業
7 輸入受益人姓名最多 35 個字元。
8 如有需要，請輸入受益人電子郵件地址若發送收款人通知，最多可輸入 255 個字元。多個電子郵件地址須以逗號 (,) 分隔。
請參閱一般付款常見問題受益人通知範例
9 如果要將受益人新增至您的受益人清單，請輸入唯一的我的受益人ID最多 35 個字元。
10 選擇受益人國家或地區
11 輸入受益人地址以及城市每行最多 35 個字元。
12 點擊繼續。
１３ 如果需要，請按一下新增再次新增其他受益人。
繼續下一步。
14 如果需要，請輸入客戶參考若與預設的付款參考資訊不同，最多可輸入 16 個字元
15 輸入受益人付款資訊金額。
16 如果需要，請按一下付款資訊檢視或更新其他受益人資訊的圖示：
新增或更新受益人付款資訊
步驟 行動
一 新增或編輯受益人
２ 新增或編輯付款幣別與金額或借方幣別及金額
三 如有需要，請新增或輸入客戶參考最多 16 個字元，會顯示在借方帳戶和收款人帳單的敘述以及付款報告中。
４ 如有需要，請選擇用途類型適用於人民幣和馬幣付款：
付款用途
貨幣 程式碼 描述
馬來西亞令吉 /一一一○○/ 貨物運費
馬來西亞令吉 /11200/ 乘客票價
馬來西亞令吉 /11999/ 其他運輸服務
馬來西亞令吉 /12300/ 營運租賃
馬來西亞令吉 /13299/ 因私/商務旅行
馬來西亞令吉 /13300/ 朝聖之旅與宗教儀式
馬來西亞令吉 /13400/ 就醫旅遊
馬來西亞令吉 /13500/ 教育
馬來西亞令吉 /14100/ 投資收益
馬來西亞令吉 /14229/ 貸款利息
馬來西亞令吉 /14259/ 存款、債務證券等的利息
馬來西亞令吉 /14300/ 員工薪酬
馬來西亞令吉 /15100/ 政府機關
馬來西亞令吉 /16100/ 通訊服務
馬來西亞令吉 /16200/ 營造及安裝服務
馬來西亞令吉 /16300/ 保險服務
馬來西亞令吉 /16400/ 金融服務
馬來西亞令吉 /16500/ 電腦與資訊服務
馬來西亞令吉 /16600/ 權利金及授權費
馬來西亞令吉 /16710/ 轉口貿易
馬來西亞令吉 /16720/ 行政費用分攤
馬來西亞令吉 /16730/ 研發
馬來西亞令吉 /16740/ 技術服務（例如：工程）
馬來西亞令吉 /16750/ 農業、礦業和現場加工
馬來西亞令吉 /16760/ 商業服務
馬來西亞令吉 /16771/ 法律服務
馬來西亞令吉 /16772/ 會計服務
馬來西亞令吉 /16773/ 管理顧問服務
馬來西亞令吉 /16780/ 租賃服務
馬來西亞令吉 /16800/ 個人、文化和休閒服務
馬來西亞令吉 /16999/ 其他服務
人民幣 /CSTRDR/ (車道) 服務費用
人民幣 ／神之領域／ 貨款
人民幣 /中央災害應變中心/ 資本支出
人民幣 /雲端硬碟/ 慈善捐款
人民幣 /電腦輔助設計與製圖/ 其他經常帳交易
五 選取費用：
  • 安全雜湊演算法您支付匯出轉帳費用，而收款人支付代理銀行費用。收款人將收到扣除代理銀行費用後的款項。
  • 我們的您支付所有轉帳費用，受益人將收到全額款項。
  • 班受益人支付所有轉帳費用，並收到扣除轉帳費用後的款項。
六 如果需要的話，請選擇您的外匯明細* 選擇借記帳戶為人民幣且選擇個人借記的選項：
卡式的
取得跨幣支付的參考匯率。
合約
  • 如需取得外匯合約，請聯繫您當地的澳盛銀行市場交易員。合約預訂完成後，將會顯示在澳盛環球交易系統中以供選擇。
  • 使用外匯合約進行付款時，合約的起息日必須與付款的起息日相同。
  • 除非您選擇，否則您最多可以使用五份合約依剩餘金額動態計費在這種情況下，只能新增四份合約。
選擇預訂的外匯匯率：
步驟 行動
一 選取合約從費率類型。
２ 點擊新增外匯合約。
三 選擇外匯合約編號適用於付款指示。
４ 點擊好的。
五 輸入已使用金額付款金額。
六 如果需要，請勾選依剩餘金額動態計費未包含於預訂合約內的餘額。
7 如果需要，請輸入中間銀行借方帳戶為人民幣的詳細資訊：
  • 選擇清算代碼類型
  • 搜尋並選擇清算代碼
如果您的國際付款指示中沒有顯示中間銀行輸入欄位，請聯繫您的澳盛銀行客戶服務中心如需協助更新貴機構的權限，
8 如果需要，請輸入匯款資訊最多 140 個字元將顯示在受益人通知、付款明細報告和 SWIFT MT103 訊息的欄位 70 中。
9 如果需要，請輸入額外細節最多80個字元 x 100行的資訊將顯示在受益人通知和付款明細報告中。
任何超出這些限制的文字將會被截斷。
10 如有需要，請輸入借記通知說明借方通知單上最多顯示 140 個字元，其中借方帳戶貨幣為人民幣、港幣或新加坡幣。
11 如果需要，請勾選電郵受益人通知並輸入電子郵件地址（最多 255 個字元，以逗號分隔）。
請參閱一般付款常見問題受益人通知範例
12 如果需要，請按一下上傳文件如需為此付款指示附加 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 格式的證明文件，最多可上傳五個檔案，檔案總大小不得超過 5MB，且扣款帳戶幣別須為人民幣。
１３ 如果需要，請輸入額外資訊因監管要求，借記帳戶為人民幣。
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填寫 BOP 表格，您無需向銀行提供紙本表格。
如何填寫國際收支平衡表（BOP）
欄位 如何完成
已人工提供銀行付款單 如果您已手動將國際收支申報表 (BOP) 提供給銀行，請勾選此核取方塊。
注意：如果選取，其餘欄位將不再顯示。
金額大寫 請以文字輸入付款金額。
注意：如果已輸入金額，系統將自動以英文填入。
國際收支交易代碼 1 選擇適當的國際收支交易代碼。
國際收支交易說明 1 此欄位將根據所選的國際收支交易代碼 1 自動填入。您可以根據需要更新說明。
BOP幣別1 這將根據使用的付款幣別或扣款幣別自動填入。
BOP金額1 輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。
國際收支交易代碼 2 如有需要，請選擇適當的國際收支交易代碼。
注意：這需要與 BOP 交易代碼 1 不同的交易代碼。
國際收支交易說明 2 此欄位將根據所選的國際收支交易代碼 2 自動填入。您可以根據需要更新說明。
BOP幣別2 如果您使用的是 BOP 金額 2，請輸入交易幣別。
BOP金額2 輸入BOP交易代碼2的BOP金額2。
注意：BOP金額1加上BOP金額2應該等於BOP總金額。
BOP申報類型 從下拉式選單中選擇國際收支申報類型。
單元代碼 輸入您組織的9位數單位代碼。
居住國家/地區名稱 這將根據匯款人銀行所在國家/地區自動填入。
居住國家/地區代碼 這將根據匯款人銀行所在國家/地區自動填入。
付款性質 從下拉式選單中選擇付款性質。
注意：這應基於聲明文件。
免稅商品 請選擇是或否。
付款方式 從下拉式選單中選擇付款方式。
合約編號 若此交易有合約，請輸入合約編號或輸入「無」。
發票號碼 如果此交易有發票，請輸入發票號碼或輸入「無」。
SAFE 批次註冊號碼 請輸入 20 位數的安全批次/註冊號碼或輸入「N/A」。
14 點擊儲存。
17 點擊儲存
18 如果需要，請選擇外匯明細* 選項：
卡式的
取得跨幣支付的參考匯率。
合約
  • 如需取得外匯合約，請聯繫您當地的澳盛銀行市場交易員。合約預訂完成後，將會顯示在澳盛環球交易系統中以供選擇。
  • 使用外匯合約進行付款時，合約的起息日必須與付款的起息日相同。
  • 除非您選擇，否則您最多可以使用五份合約依剩餘金額動態計費在這種情況下，只能新增四份合約。
選擇預訂的外幣匯率：
步驟 行動
一 選取合約從費率類型
２ 點擊新增外匯合約
三 選擇外匯合約編號應用於付款指示
４ 點擊好的
五 輸入已使用金額付款金額
六 如果需要，請勾選依剩餘金額動態計費未涵蓋於預訂合約內的餘額
19 您想稍後再繼續付款嗎？
  • 是 - 點擊儲存為草稿然後點擊好的以及結帳付款要退出到付款頁面並返回到目前的付款畫面，付款將會處於草稿狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟
20 點擊審閱並提交
21 點擊提交
結果 付款已提交，待批准。

*此交易金額係以非交易性質之每日中間匯率（不含加成）估算，僅供核准自由裁量權及可用資金查核使用。實際交易匯率將於交易或合約套用至付款申請時顯示。

錯誤與警示
欄位驗證之類的錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息會因付款方式類型、可用欄位和特定驗證而異。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證

Mandatory field validations AU & NZ.png

受益人警示通知

  • 錯誤紅色三角形圖示表示出現錯誤。您必須更正詳細資訊才能繼續付款流程。
  • 警告提示以琥珀色三角形標示。可以更正詳細資訊或接受繼續付款流程。
Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

受益人付款明細畫面中的錯誤與警示

  • 錯誤紅色三角形圖示表示出現錯誤。您必須更正詳細資訊才能繼續付款流程。
  • 警告提示以琥珀色三角形標示。可以更正詳細資訊或接受繼續付款流程
Errors and Alerts AU & NZ.png

外匯欄位驗證

Rates Error Messages.png

後續步驟

當付款成功提交並處於「待批准」狀態時，您可以選擇以下螢幕選項：

  • 付款申請摘要報告- 可下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 儲存付款資訊為範本- 在範本選單中檢視。使用付款範本。
  • 查看此付款待批准狀態
  • 點擊好的關閉付款並返回目前的付款畫面

當付款成功提交審核後，接下來的步驟可能是：

當國際付款完成狀態，您可以產生MT103電文針對付款指示中的每一位受益人。

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