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建立帳戶轉帳（紐西蘭）

適用地區：本文章適用於在紐西蘭進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各國家/地區功能。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳可讓您在註冊於 ANZ Transactive Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。帳戶轉帳適用於同境內、同幣別、跨境、跨幣別以及當日近即時處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可使用。若涉及外匯（FX），則會考量貨幣假日。

帳戶轉帳付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 具備付款管理（Payment Management）角色權限及帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預設的使用者權限與付款設定建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 單次（單次及已核准收款人）
    • 管理付款 - 已核准收款人 / 範本
如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖為帳戶轉帳畫面範例，欄位包含部門、扣款帳戶、入帳帳戶、起息日和截止時間、付款參考編號，以及扣款與入帳對帳單摘要。
 

  • 截止時間（靠近起息日）顯示根據發起司法管轄區和付款幣別決定的付款方式截止時間
  • 時區和格式（靠近起息日）會根據您的使用者個人檔案和偏好設定顯示
  • ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

Account Transfer screen v..02 (Accord).png

建立帳戶轉帳

您可以透過「付款」選單以多種方式建立帳戶轉帳。請從以下選項中選擇：

  1. 點擊「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 點擊「建立付款」> 使用過往付款
  3. 點擊「當前付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
步驟 操作
1 點擊付款 > 建立付款選單，或
點擊付款 > 當前付款選單 > 新增。
2

如有需要，選擇資金來源帳戶所在之國家或地區。請選擇：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點擊帳戶轉帳。
4 如有需要，選擇執行帳戶轉帳的部門。
若您有權存取多個部門，您可以為日後的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶。
6 選擇入帳帳戶。
7 起息日預設為當前營業日。
如有需要，可選擇同幣別最多 120 天、跨境最多 60 天的未來起息日。
8 輸入付款金額。
預設情況下，付款幣別為入帳帳戶的貨幣。
9 如有需要，若付款金額為不同貨幣，請選取以扣款幣別輸入金額。
10 如有需要，若使用多種貨幣，請輸入扣款幣別與金額。
11 輸入最多 10 個字元的付款參考編號，此內容將顯示在入帳和扣款帳戶的摘要以及付款報告中。對於跨境交易，付款參考編號將不會顯示在入帳帳戶摘要中。
12

若入帳帳戶國家為中國且付款幣別為 CNY，請選擇用途代碼。

用途代碼與說明
用途代碼 說明
/CSTRDR/ 服務付款
/CGODDR/ 貨品付款
/CCTFDR/ 資本款項
13 如有需要，輸入最多 24 個字元的扣款對帳單摘要，該內容將作為扣款帳戶對帳單摘要的一部分顯示。
14 如有需要，輸入最多 24 個字元的入帳對帳單摘要，該內容將作為入帳帳戶對帳單摘要的一部分顯示。
15

如有需要，選擇您的外匯（FX）詳細資訊*選項：

Dynamic（動態）
取得跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，狀態將變更為「待取得匯率（Needs Rate）」。具備相應使用者權限的使用者隨後可點擊取得匯率（Get Rate）以鎖定即時動態匯率。
Contract（合約）
  • 若要取得 FX 合約，請聯絡您當地的 ANZ 金融市場交易員。合約預訂完成後，將會顯示在 ANZ Transactive Global 中供您選擇。
  • 若要在付款中使用 FX 合約，合約的起息日必須與付款的起息日相同。
  • 您最多可使用九份合約，除非您勾選剩餘金額使用動態匯率（Use Dynamic Rate for Remaining Amount）。在這種情況下，最多只能新增八份合約。

選擇預先訂立的外匯匯率：

步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇 Contract。
2 點擊新增 FX 合約（Add FX Contracts）。
3 選擇要套用至付款指示的 FX 合約 ID。
4 點擊確定。
5 輸入付款金額的使用金額（Utilised Amount）。
6 如有需要，針對未被預訂合約涵蓋的餘額，勾選剩餘金額使用動態匯率（Use Dynamic Rate for Remaining Amount）。
16 如有需要，輸入扣款通知說明。
17 如有需要，輸入最多 80 x 100 行的發票詳細資訊，該內容將顯示在「付款詳細資訊報告」中。
18

您是否希望稍後再繼續進行此付款？
 

  • 是 - 點擊儲存為草稿，然後點擊確定，再點擊關閉以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
19 點擊審查並提交。
20

點擊提交。
 

結果：付款已提交，正等待核准。

*此處使用非交易性每日中間匯率（不含加價）來估算交易價值，以供核准裁量權與可用資金檢查之用。實際交易匯率將在交易或合約套用至付款請求時顯示。

錯誤與警示

諸如「欄位驗證」等錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並將該欄位以紅色突顯。錯誤訊息視付款方式類型、可用欄位及特定驗證而定。您可以更新受影響欄位內的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外匯欄位驗證：

FX errors v.01.png

後續步驟

當付款已成功提交且狀態變為「待核准」時，您可以從畫面上的以下選項中進行選擇：

  • 要求付款摘要報告 - 下載格式包含 CSV、PDF 及 XLSX
  • 檢視此付款處於「待核准」狀態
  • 點擊確定以關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款已成功提交以待核准時，後續步驟可以為：

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