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建立帳戶轉帳 (紐西蘭)_

地理位置：本文適用於在紐西蘭辦理銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 按地理位置劃分的特點。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳允許您在已註冊至 ANZ Transactive - Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。帳戶轉帳支援同境、同幣別、跨境、跨幣別以及當日近乎即時的處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可辦理。如果涉及外匯 (FX)，則會考慮貨幣假期。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 擁有付款管理 (Payment Management) 角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人) (Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖為帳戶轉帳畫面的範例，其中包含部門、借記帳戶、貸記帳戶、入帳日和截止時間、付款參考號以及借記和貸記對帳單敘述等欄位。
 

  • 截止時間 (靠近入帳日) 顯示付款方式的截止時間，此時間基於發起管轄區和付款幣別
  • 時區和格式 (靠近入帳日) 會根據您的 設定與偏好設定 顯示
  • ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

Account Transfer screen v..02 (Accord).png

建立帳戶轉帳

您可以透過多種方式從「付款」選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中進行選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「帳戶轉帳」(請參閱下方的逐步說明)
  2. 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
  3. 按一下「當前付款」>「新增」>「帳戶轉帳」(請參閱下方的逐步說明)
步驟 操作
1 按一下 付款 (Payments) > 建立付款 (Create Payment) 選單，或
按一下 付款 (Payments) > 當前付款 (Current Payments) 選單 > 新增 (New)。
2

如有需要，選擇資金帳戶註冊的國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區 (香港、印度、菲律賓、新加坡或越南)
3 按一下 帳戶轉帳 (Account Transfer)。
4 如有需要，選擇進行帳戶轉帳的部門 (Division)。
如果您有權使用多個部門，您可以為未來的付款設定一個 預設部門。
5 選擇借記帳戶 (Debit Account)。
6 選擇貸記帳戶 (Credit Account)。
7 入帳日 (Value Date) 將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇未來入帳日，同幣別最長可達 120 天，跨境最長可達 60 天。
8 輸入付款金額 (Amount)。
預設情況下，付款幣別為貸記帳戶的幣別。
9 如有需要，若付款金額採用不同的幣別，請勾選以借記幣別輸入金額 (Enter Amounts in Debit Currency)。
10 如有需要，若使用多種幣別，請輸入借記幣別與金額 (Debit Currency & Amount)。
11 輸入最多 10 個字元的付款參考號 (Payment Reference)，該參考號將顯示在貸記和借記帳戶的敘述以及付款報告中。對於跨境交易，付款參考號將不會反映在貸記帳戶敘述中。
12

如果貸記帳戶國家為中國，且付款幣別為 CNY，請選擇用途代碼 (Purpose Code)。

用途代碼與說明
用途代碼 說明
/CSTRDR/ 服務付款
/CGODDR/ 商品付款
/CCTFDR/ 資本付款
13 如有需要，輸入最多 24 個字元的借記對帳單敘述 (Debit Statement Narrative)，該敘述將作為借記帳戶對帳單敘述的一部分顯示。
14 如有需要，輸入最多 24 個字元的貸記對帳單敘述 (Credit Statement Narrative)，該敘述將作為貸記帳戶對帳單敘述的一部分顯示。
15

如有需要，選擇您的外匯詳情 (FX Details)* 選項：

動態 (Dynamic)
獲取跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，其狀態會變更為「需要匯率」(Needs Rate)。擁有適當使用者權限的使用者隨後可以按一下 獲取匯率 (Get Rate) 以鎖定即時動態匯率。
合約 (Contract)
  • 如需獲取外匯合約 (FX Contract)，請聯絡您當地的 ANZ 銷售交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中以供選擇。
  • 要在付款中使用外匯合約，該合約的入帳日必須與付款的入帳日相同。
  • 您最多可以使用九個合約，除非您選擇對剩餘金額使用動態匯率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)。在這種情況下，只能新增八個合約。

選擇預先預訂的外匯匯率：

步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇 合約 (Contract)。
2 按一下 新增外匯合約 (Add FX Contracts)。
3 選擇要套用於付款指示的 外匯合約 ID (FX Contract ID(s))。
4 按一下 確定 (OK)。
5 輸入付款金額的 已使用金額 (Utilised Amount)。
6 如有需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選 對剩餘金額使用動態匯率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)。
16 如有需要，輸入借記通知說明 (Debit Advice Description)。
17 如有需要，輸入最多 80 x 100 行的發票詳情 (Invoice Details)，該詳情將顯示在付款詳情報告中。
18

您是否希望在稍後階段繼續付款？
 

  • 是 - 按一下 儲存為草稿 (Save as Draft)，然後按一下 確定 (OK)，再按一下 關閉 (Close) 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
19 按一下 審閱並提交 (Review & Submit)。
20

按一下 提交 (Submit)。
 

結果：付款已提交，等待核准。

*非交易用的每日中間匯率 (不含利差) 已用於估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。交易的實際匯率將在交易或合約套用於付款請求時顯示。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息 (例如「欄位驗證」) 會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外匯欄位驗證：

FX errors v.01.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 請求付款摘要報告 - 下載格式為 CSV、PDF 和 XLSX
  • 檢視此付款 (處於「待核准」狀態)
  • 按一下 確定 (OK) 關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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指南

影片

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