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建立帳戶轉帳（香港與新加坡）

地區：本文章適用於在香港和新加坡進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳允許您在同一個 Customer ID 下，且與扣款帳戶處於相同地區的兩個已註冊至 ANZ Transactive Global 的 ANZ 帳戶之間進行資金轉帳。您亦可將資金轉入同屬該 Customer ID 且處於相同地區的外幣帳戶。帳戶轉帳支援境內、同幣別且當日近乎即時的處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可運作。若涉及 FX，則會考量貨幣假日。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 具備付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可能包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時與核准受益人）
    • 管理付款 - 核准受益人 / 範本

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用畫面上的「上一頁」或「下一頁」箭頭來搜尋並選擇扣款/入帳帳戶。

如需詳細資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖為帳戶轉帳畫面範例，包含部門、扣款帳戶、入帳帳戶、起息日與截止時間、付款參考編號，以及扣款與入帳對帳單摘要等欄位。

  • 截止時間（位於起息日旁）表示依據發起司法管轄區和付款幣別計算的付款方式截止時間
  • 時區和格式（位於起息日旁）將依據您的使用者個人檔案和偏好設定顯示
  • ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

Account Transfer screen v.02.png

建立帳戶轉帳

您可以透過多種方式從「Payments」（付款）選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「Create Payment」>「Account Transfer」（請參閱下方的逐步指示）
  2. 按一下「Create Payment」> 使用過往付款
  3. 按一下「Current Payments」>「New」>「Account Transfer」（請參閱下方的逐步指示）
步驟 操作
1 按一下 Payments > Create Payment 選單，或
按一下 Payments > Current Payments 選單 > New。
2

如有需要，選擇資金來源帳戶所在地的國家或地區（Country or Region）。請選擇：

  • 澳大利亞、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下 Account Transfer。
4 如有需要，選擇進行帳戶轉帳的部門（Division）。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶（Debit Account）。
6 選擇入帳帳戶（Credit Account）。
7 起息日（Value Date）預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 90 天內的未來起息日。
8 輸入付款金額（Amount）。
預設情況下，付款幣別為入帳帳戶的幣別。 
9 如有需要，若付款金額為不同幣別，請選取 Enter Amounts in Debit Currency，然後輸入扣款幣別與金額（Debit Currency & Amount）。
10 輸入最多 35 個字元的付款參考編號（Payment Reference），該內容將顯示於扣款帳戶摘要、Device Advice 和付款報告中。
11 如有需要，輸入最多 30 個字元的扣款對帳單摘要（Debit Statement Narrative），該內容將顯示為扣款帳戶對帳單摘要的一部分。
12 如有需要，輸入最多 160 個字元的入帳對帳單摘要（Credit Statement Narrative），該內容將顯示為入帳帳戶對帳單摘要的一部分。
13

如有需要，請選擇您的 FX 詳細資訊選項：

Dynamic*
  • 超過 500,000 USD 的交易（使用參考匯率）無法在以下幣別中使用 Dynamic：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 超過 500 萬 USD 的交易（使用參考匯率）無法在以下幣別中使用 Dynamic：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

獲取跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，狀態將變更為「Needs Rate」。具有適當使用者權限的使用者隨後可以取得匯率（Get Rate）以鎖定即時動態匯率。

  • 每個司法管轄區支援的幣別清單可在處理與截止時間文章中找到。
  • 某些幣別需要使用外匯 (FX) 合約而非動態匯率。如需詳細資訊，請參閱處理與截止時間文章中的「跨幣別付款」部分。

*用於估算交易價值以進行核准權限與可用資金檢查的匯率為不可交易的每日中間匯率（不含利潤保證金）。實際交易匯率將在交易或合約套用於付款指示時顯示。

Auto Trade*
  • 超過 500,000 USD 的交易（使用參考匯率）無法在以下幣別中使用 Auto Trade：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 超過 500 萬 USD 的交易（使用參考匯率）無法在以下幣別中使用 Auto Trade：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

無需執行 Get Rate 操作即可將動態匯率套用至付款。ANZ 將以自動產生並套用的匯率將所選金額轉換為另一種幣別，無需您進一步確認。

  • 每個司法管轄區支援的幣別清單可在處理與截止時間文章中找到。
  • 某些幣別需要使用外匯 (FX) 合約而非動態匯率。如需詳細資訊，請參閱處理與截止時間文章中的「跨幣別付款」部分。

*您確認並同意，當選取「Auto Trade」時，即表示您授權本行以自動產生並套用的匯率將所選金額轉換為另一種幣別，無需您進一步確認。所套用的匯率將為交易成功執行時適用的匯率，可能與選取此指示時適用的參考匯率不同。

Contract
  • 如需取得 FX 合約，請聯絡當地的 ANZ Markets 交易員。合約預訂後將出現在 ANZ Transactive Global 中供選擇。
  • 若要在付款中使用 FX 合約，合約的起息日必須與付款的起息日相同。
選擇預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1 從 Rate Type 中選取 Contract
2 按一下 Add FX Contracts
3 選擇要套用於付款指示的 FX Contract ID
4 按一下 OK
5 輸入付款金額的 Utilised Amount
6 如有需要，針對未被預訂合約涵蓋的餘額勾選 Use Dynamic Rate for Remaining Amount
14 如有需要，輸入最多 80 x 100 行資料的匯款資訊（Remittance Information），該內容將顯示於 Debit Advice 和付款詳細資訊報告中。
15 如有需要，勾選 Email Beneficiary Advice 並輸入電子郵件地址。
受益人通知範例請參閱付款報告類型。
16

您是否希望稍後再繼續進行付款？

  • 是 - 按一下 Save as Draft，然後按一下 OK，再按一下 Close 退出付款並返回「Current Payments」畫面。付款狀態將為「Draft」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
17 按一下 Review & Submit
18

按一下 Submit
 

結果：付款已提交，正等待核准。
錯誤與警示

錯誤與警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白顯示該欄位。錯誤訊息針對特定的付款方式類型、可用欄位及特定驗證而有所不同。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.01.png

外匯欄位驗證：

FX errors v.01.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「Pending Approval」狀態時，您可以從以下畫面選項中進行選擇：

  • 索取付款摘要報告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下載
  • 建立另一筆付款
  • 在「Pending Approval」狀態下檢視此筆付款
  • 按一下 OK 關閉付款並返回「Current Payments」畫面

當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可能為：

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