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建立帳戶轉帳（香港及新加坡）

地區：本文適用於在香港和新加坡進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 按地區劃分的特色功能。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳允許您在同一個 Customer ID 下，且與扣款帳戶相同地區的兩個已註冊至 ANZ Transactive - Global 的 ANZ 帳戶之間進行資金轉移。您也可以將資金轉移到同樣歸屬在同一個 Customer ID 且相同地區的外幣帳戶。帳戶轉帳支援同境、同幣別以及當日近乎即時的處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可進行。如果涉及外匯（FX），則會考慮貨幣假期。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 擁有付款管理（Payment Management）角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款/入帳帳戶。

如需更多資訊，請參閱 角色權限和 使用者權限。

付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖為帳戶轉帳畫面的範例，其中包含分支機構、扣款帳戶、入帳帳戶、入帳日和截止時間、付款參考號碼，以及扣款與入帳對帳單摘要等欄位。

  • 截止時間（在入帳日旁）顯示該付款方式的截止時間，此時間基於發起司法管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（在入帳日旁）會根據您的 設定與偏好設定 顯示
  • ANZ Transactive - Global 行動應用程式將會以付款時區顯示截止時間。

Account Transfer screen v.02.png

建立帳戶轉帳

您可以透過多種方式從「付款」選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中進行選擇：

  1. 點擊「建立付款」 > 「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 點擊「建立付款」 > 使用過去的付款
  3. 點擊「當前付款」 > 「新增」 > 「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 點擊 付款 > 建立付款 選單，或
點擊 付款 > 當前付款 選單 > 新增。
2

如有需要，選擇資金帳戶所屬的國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點擊 帳戶轉帳。
4 如有需要，選擇進行帳戶轉帳的分支機構。
如果您有權使用多個分支機構，您可以為未來的付款設定 預設分支機構。
5 選擇 扣款帳戶。
6 選擇 入帳帳戶。
7 入帳日將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 90 天內的預約入帳日。
8 輸入付款 金額。
預設情況下，付款貨幣為入帳帳戶的貨幣。
9 如有需要，若付款金額為不同貨幣，請勾選 以扣款貨幣輸入金額，然後輸入 扣款貨幣與金額。
10 輸入最多 35 個字元的 付款參考號碼，該資訊將顯示在扣款帳戶的摘要、交易通知書和付款報告中。
11 如有需要，輸入最多 30 個字元的 扣款對帳單摘要，該資訊將作為扣款帳戶對帳單摘要的一部分顯示。
12 如有需要，輸入最多 160 個字元的 入帳對帳單摘要，該資訊將作為入帳帳戶對帳單摘要的一部分顯示。
13

如有需要，選擇您的外匯（FX）詳細資訊選項：

動態匯率（Dynamic）*
  • 對於以下貨幣，超過 500,000 美元（使用參考匯率）的交易無法使用動態匯率：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 對於以下貨幣，超過 500 萬美元（使用參考匯率）的交易無法使用動態匯率：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

獲取跨貨幣付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，其狀態會轉為「需要匯率」（Needs Rate）。擁有適當使用者權限的使用者隨後可以點擊 獲取匯率（Get Rate）以鎖定即時動態匯率。

  • 各司法管轄區支援的貨幣清單可在 處理與截止時間 文章中找到。
  • 某些貨幣需要使用外匯（FX）合約，而非動態匯率。如需更多資訊，請參閱 處理與截止時間 文章中的「跨貨幣付款」部分。

*非交易用的每日中間匯率（不含利差）已用於估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。當交易申請了交易或合約時，將會顯示該筆交易的實際匯率。

自動交易（Auto Trade）*
  • 對於以下貨幣，超過 500,000 美元（使用參考匯率）的交易無法使用自動交易：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 對於以下貨幣，超過 500 萬美元（使用參考匯率）的交易無法使用自動交易：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

對付款套用動態匯率，而無需執行 獲取匯率 操作。ANZ 將自動將所選金額轉換為另一種貨幣，並自動產生和套用匯率，無需您進一步確認。

  • 各司法管轄區支援的貨幣清單可在 處理與截止時間 文章中找到。
  • 某些貨幣需要使用外匯（FX）合約，而非動態匯率。如需更多資訊，請參閱 處理與截止時間 文章中的「跨貨幣付款」部分。

*您承認並同意，當選擇「自動交易」時，即表示您授權本行將所選金額轉換為另一種貨幣，匯率將自動產生並套用，無需您進一步確認。套用的匯率將是交易成功執行時適用的匯率，可能與選擇此指示時套用的參考匯率不同。

合約（Contract）
  • 如需獲取外匯合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中供您選擇。
  • 要在付款中使用外匯合約，該合約的入帳日必須與付款的入帳日相同。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇 合約
2 點擊 新增外匯合約
3 選擇要套用於付款指示的 外匯合約 ID
4 點擊 確定
5 輸入付款金額的 已使用金額
6 如有需要，針對未被預訂合約覆蓋的餘額，勾選 對剩餘金額使用動態匯率
14 如有需要，輸入最多 80 x 100 行的 匯款資訊，該資訊將顯示在扣款通知書和付款詳細資訊報告中。
15 如有需要，勾選 發送電子郵件收款人通知書 並輸入電子郵件地址。
請參閱 付款報告類型 以查看收款人通知書範例。
16

您是否希望在稍後階段繼續此付款？

  • 是 - 點擊 儲存為草稿，然後點擊 確定，再點擊 關閉 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續以下步驟
17 點擊 審閱並提交
18

點擊 提交
 

結果：付款已提交，等待核准。
錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.01.png

外匯欄位驗證：

FX errors v.01.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從螢幕上的以下選項中進行選擇：

  • 要求付款摘要報告 - 下載格式為 CSV、PDF 和 XLSX
  • 建立另一筆付款
  • 檢視此付款（處於待核准狀態）
  • 點擊 確定 關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

  • 核准付款 以進行處理，或
  • 將付款 退回 給發起人以進行編輯或刪除

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