地區：本文適用於在越南進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各國/地區功能。
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關於帳戶轉帳付款
什麼是帳戶轉帳？
帳戶轉帳允許您在同一個客戶 ID（Customer ID）以及與扣款帳戶相同的地區內，於註冊至 ANZ Transactive - Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。您也可以將資金轉移到同一個客戶 ID 且相同地區下的外幣帳戶。帳戶轉帳適用於同境、同幣別和當日近乎即時的處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可進行。如果涉及外匯（FX），則會考慮貨幣假期。
帳戶轉帳的付款方式規則
- 生效日期將預設為當前營業日。
- 可選擇最長 90 天內的未來生效日期。
- 帳戶轉帳的截止時間為 23:59。
- 付款貨幣包括 ANZ 支持和可交易的貨幣。
- 最大付款金額為 99,999,999,999.99。
- 最大付款指令數量為 1。
- 無效字元規則適用於此付款類型。
誰可以建立帳戶轉帳？
- 具有付款管理（Payment Management）角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
- 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款/存款帳戶。
付款輸入畫面
帳戶轉帳畫面
下圖是帳戶轉帳畫面的範例，其中的欄位包括部門、扣款帳戶、存款帳戶、生效日期和截止時間、付款參考號，以及扣款和存款對帳單敘述。
- 截止時間（在生效日期附近）表示付款方式的截止時間，基於發起管轄區和付款貨幣
- 時區和格式（在生效日期附近）會根據您的設定與偏好設定顯示
- ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
建立帳戶轉帳
您可以透過多種方式從「付款」選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中進行選擇：
- 按一下「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
- 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
- 按一下「當前付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
| 步驟 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 按一下付款 > 建立付款選單，或 按一下付款 > 當前付款選單 > 新增。 |
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| 2 |
如果需要，選擇資金帳戶所在之國家或地區。選擇以下其中一項：
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| 3 | 按一下帳戶轉帳。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如果需要，選擇進行帳戶轉帳的部門。 如果您有權使用多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。 |
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| 5 | 選擇扣款帳戶。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 選擇存款帳戶。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
生效日期將預設為當前營業日。 如果需要，可選擇最長 90 天內的未來生效日期。 |
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| 8 | 輸入付款金額。 預設情況下，付款貨幣為存款帳戶的貨幣。 |
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| 9 | 如果需要，若付款金額為不同貨幣，請選擇以扣款貨幣輸入金額，然後輸入扣款貨幣與金額。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 輸入最多 35 個字元的付款參考號，該參考號將顯示在扣款帳戶的敘述、扣款通知書和付款報告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 |
如果需要，若扣款帳戶國家為越南，請選擇用途代碼。 用途代碼與說明
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| 12 | 如果需要，輸入最多 30 個字元的扣款對帳單敘述，該敘述將作為扣款帳戶對帳單敘述的一部分顯示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如果需要，輸入最多 160 個字元的存款對帳單敘述，該敘述將作為存款帳戶對帳單敘述的一部分顯示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
如果需要，選擇您的外匯詳情（FX Details）*選項： 銀行牌價 (Bank Book)
在以下情況下使用銀行牌價：
合約 (Contract)
選擇預先預訂的外匯匯率：
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| 15 | 如果需要，輸入最多 80 x 100 行的匯款資訊，該資訊將顯示在扣款通知書和付款詳情報告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如果需要，勾選以電子郵件發送收款人通知書並輸入電子郵件地址。 有關收款人通知書範本，請參閱付款報告類型。 |
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| 17 |
您是否希望在稍後階段繼續付款？
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| 18 | 按一下審閱並提交 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 |
按一下提交
結果：付款已提交，等待核准。
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*非交易用的每日中間匯率（不含加價）已用於估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。交易的實際匯率將在交易或合約套用於付款請求時顯示。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。
必填欄位驗證：
外匯欄位驗證：
後續步驟
當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：
- 請求付款摘要報告 - 下載為 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 建立另一筆付款
- 在「待核准」狀態下檢視此付款
- 按一下確定關閉付款並返回「當前付款」畫面
當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：