國家/地區：本文適用於在越南使用銀行服務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各地區功能。
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關於帳戶轉帳付款
什麼是帳戶轉帳？
帳戶轉帳可讓您在同一 Customer ID 內且與扣款帳戶位於相同地區的兩個註冊於 ANZ Transactive Global 的 ANZ 帳戶之間轉移資金。您也可以將資金轉入同樣隸屬於相同 Customer ID 且位於相同地區的外幣帳戶。帳戶轉帳適用於境內、同幣別及當天近即時處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可進行。若涉及 FX，則會考量貨幣假日。
帳戶轉帳的付款方式規則
- 起息日預設為當前營業日。
- 未來起息日最多可選擇 90 天。
- 帳戶轉帳的截止時間為 23:59。
- 付款幣別包括 ANZ 支援及可交易的幣別。
- 最高付款金額為 99,999,999,999.99。
- 最大付款指示數量為 1。
- 無效字元規則適用於此付款類型。
誰可以建立帳戶轉帳？
- 具備付款管理角色權限和帳戶存取權的合資格使用者，可根據貴組織預設的使用者權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 即時（即時與核准的收款人）
- 管理付款 - 核准的收款人 / 範本
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用螢幕上的「上一步」或「下一步」箭頭來搜尋並選擇扣款/入帳帳戶。
付款輸入畫面
帳戶轉帳畫面
下圖為帳戶轉帳畫面範例，包含部門、扣款帳戶、入帳帳戶、起息日和截止時間、付款參考資料以及扣款與入帳對帳單備註等欄位。
- 截止時間（靠近起息日）表示付款方式的截止時間，依據發起司法管轄區和付款幣別而定
- 時區和格式（靠近起息日）將根據您的使用者設定檔與偏好設定顯示
- ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
建立帳戶轉帳
您可以透過多種方式從「付款」選單建立帳戶轉帳。請從下列選項中選擇：
- 點選「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
- 點選「建立付款」> 使用過去的付款
- 點選「目前付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
| 步驟 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 點選付款 > 建立付款選單，或 點選付款 > 目前付款選單 > 新增。 |
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| 2 |
如有需要，請選擇資金來源帳戶所在的國家或地區。請選擇以下任一項：
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| 3 | 點選帳戶轉帳。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，請選擇進行帳戶轉帳的部門。 若您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。 |
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| 5 | 選擇扣款帳戶。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 選擇入帳帳戶。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日預設為當前營業日。 如有需要，可選擇最多 90 天內的未來起息日。 |
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| 8 | 輸入付款金額。 預設情況下，付款幣別為入帳帳戶的幣別。 |
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| 9 | 如有需要，若付款金額為不同幣別，請選擇以扣款幣別輸入金額，然後輸入扣款幣別與金額。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 輸入最多 35 個字元的付款參考資料，該內容將顯示在扣款帳戶的對帳單摘要、扣款通知書 (Debit Advice) 和付款報表中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 |
如有需要，若扣款帳戶國家為越南，請選擇目的代碼。 目的代碼與說明
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| 12 | 如有需要，請輸入最多 30 個字元的扣款對帳單備註，該內容將作為扣款帳戶對帳單摘要的一部分顯示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如有需要，請輸入最多 160 個字元的入帳對帳單備註，該內容將作為入帳帳戶對帳單摘要的一部分顯示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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如有需要，請選擇您的 FX 詳細資料*選項： 牌告匯率 (Bank Book)
在以下情況使用牌告匯率 (Bank Book)：
合約 (Contract)
選擇預訂的外匯匯率：
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| 15 | 如有需要，請輸入最多 80 x 100 行資料的匯款資訊，該資訊將顯示在扣款通知書 (Debit Advice) 和付款詳細資料報表上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如有需要，請勾選以電子郵件發送收款人通知書並輸入電子郵件地址。 範例收款人通知書請參閱付款報表類型。 |
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| 17 |
您是否希望稍後再繼續進行付款？
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| 18 | 點選審查並提交 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 |
點選提交
結果：付款已提交，等待核准中。
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*不可交易的每日中間匯率（不含利差）已用於估算交易金額，以供核准權限與可用資金檢查之用。交易的實際匯率將在交易或合約套用至付款請求時顯示。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並將該欄位以紅色突顯。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。
必填欄位驗證：
外匯欄位驗證：
後續步驟
付款成功提交且處於「待核准」狀態時，您可以從下列螢幕選項中進行選擇：
- 申請付款摘要報表 - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
- 建立另一筆付款
- 在「待核准」狀態下檢視此付款
- 點選確定以關閉付款並返回「目前付款」畫面
當付款成功提交審批時，後續步驟可以為：