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建立帳戶轉帳（菲律賓）

地區：本文適用於在菲律賓進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各個地區的功能。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳允許您在同一個客戶 ID（Customer ID）以及與借記帳戶相同的地區內，於註冊至 ANZ Transactive - Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。您也可以將資金轉移至同樣歸屬在同一個客戶 ID 及相同地區下的外幣帳戶。帳戶轉帳適用於同境、同幣別以及當日近乎即時的處理。如果涉及外匯（FX），則會考慮貨幣假期。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 具有付款管理（Payment Management）角色權限和帳戶存取權限的合格用戶，可以根據您組織預先設定的用戶權限和付款設置，建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
擁有超過 1000 個帳戶的用戶，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇借記/貸記帳戶。
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 用戶權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

以下圖片為帳戶轉帳畫面的範例，其中包含部門、借記帳戶、貸記帳戶、生效日和截止時間、付款參考號，以及借記和貸記對帳單敘述等欄位。
  • 截止時間（在生效日旁）顯示基於發起司法管轄區和付款貨幣的付款方式截止時間
  • 時區和格式（在生效日旁）會根據您的 設置與偏好 顯示。
Create Account Transfer screen PH v.02.png

建立帳戶轉帳

您可以透過多種方式從「付款」選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中進行選擇：

  1. 點擊「建立付款」 > 「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 點擊「建立付款」 > 使用過去的付款
  3. 點擊「當前付款」 > 「新建」 > 「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 點擊 付款 > 建立付款 選單，或
點擊 付款 > 當前付款 選單 > 新建。
2 如果需要，選擇資金帳戶所屬的 國家或地區。選擇以下其中一項：
  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點擊 帳戶轉帳。
4 如果需要，選擇進行帳戶轉帳的 部門。
如果您有權使用多個部門，可以為未來的付款設定 預設部門。
5 選擇 借記帳戶。
6 選擇 貸記帳戶。
7 生效日 將預設為當天日期。
如果需要，可選擇最長 90 天內的未來生效日。
8 輸入付款 金額。
預設情況下，付款貨幣為貸記帳戶的貨幣。
9 如果需要，若付款金額為不同貨幣，請勾選 以借記貨幣輸入金額，然後輸入 借記貨幣與金額。
10 輸入最多 35 個字元的 付款參考號，該參考號將顯示在借記帳戶的敘述、借記通知書（Device Advice）和付款報告中。
11 如果需要，輸入最多 30 個字元的 借記對帳單敘述，該敘述將作為借記帳戶對帳單敘述的一部分顯示。
12 如果需要，輸入最多 30 個字元的 貸記對帳單敘述，該敘述將作為貸記帳戶對帳單敘述的一部分顯示。
13 如果需要，選擇您的外匯詳情（FX Details）*選項：
銀行預訂（Bank Book）
在以下情況下使用銀行預訂：
  • 您沒有現成的 FX 合約可供使用，或者
  • 付款價值小於或等於等值 50 萬美元（USD）。
提交付款後，銀行將為該跨貨幣付款預訂外匯匯率。對於未來日期的付款，該付款將顯示在您的「當前付款」網格中，直到付款生效。狀態將更新為「處理中」，等待銀行預訂外匯匯率。
合約（Contract）
  • 要獲取 FX 合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中以供選擇。
  • 要在付款中使用 FX 合約，合約的生效日必須與付款的生效日相同。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1 從匯率類型中選擇 合約
2 點擊 添加 FX 合約
3 選擇要應用於付款指令的 FX 合約 ID
4 點擊 確定
5 輸入付款金額的 已使用金額
14 如果需要，輸入最多 80 x 100 行數據的 匯款資訊，該資訊將顯示在借記通知書和付款詳情報告中。
15 如果需要，勾選 電子郵件通知收款人 並輸入電子郵件地址（僅適用於在中國（CNY）開戶的帳戶）。
請參閱 付款報告類型 以獲取收款人通知書範例。
16 您希望稍後再繼續此付款嗎？
  • 是 - 點擊 儲存為草稿，然後點擊 確定，再點擊 關閉 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟
17 點擊 審閱並提交
18 點擊 提交
結果：付款已提交，等待核准。

*已使用非交易性的每日中間匯率（不含利差）來估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。當交易或合約應用於付款請求時，將顯示交易的實際匯率。

錯誤與警示
諸如「欄位驗證」之類的錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色突出顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.01.png

外匯欄位驗證：

Error - PH Bank Book.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「等待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 請求付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 建立另一筆付款
  • 查看此付款（處於等待核准狀態）
  • 點擊 確定 關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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