地區：本文適用於在菲律賓使用 ANZ Transactive - Global 進行銀行業務的客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的特色。
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帳戶轉帳將於 2025 年 4 月起提供。
關於帳戶轉帳付款
什麼是帳戶轉帳？
帳戶轉帳允許您在同一個部門/客戶 ID 和與扣款帳戶相同地區的兩個 ANZ Transactive - Global 註冊 ANZ 帳戶之間轉帳。您也可以將資金轉帳到位於同一個部門和相同地區的外幣帳戶。帳戶轉帳適用於相同邊界、相同貨幣和近乎即時的當天處理。如果涉及外匯，則會考慮貨幣假期。帳戶轉帳的付款方式規則
- 起息日將預設為當日。
- 未來起息日最多可選擇 90 天。
- 截止時間為 18:00。
- 付款貨幣包含 ANZ 支援且可交易的貨幣。
- 最高付款金額為 999,999,999,999.99。
- 付款指示的最大數量為 1。
- 無效字元規則適用於此付款類型。
誰可以建立帳戶轉帳？
- 具有付款管理角色權限和帳戶存取權的合格使用者可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可以包含：
- 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
- 管理付款 - 已核准的收款人/範本
付款輸入畫面
帳戶轉帳畫面
下圖是帳戶轉帳畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、貸方帳戶、起息日和截止時間、付款參考以及扣款和貸方報表敘述等欄位。- 截止時間（接近起息日）表示根據始發司法管轄區和付款貨幣的付款方式截止時間
- 時區和格式（接近起息日）會根據您的設定與偏好設定顯示。
建立帳戶轉帳
您可以透過多種方式從「付款」選單建立帳戶轉帳。請從下列選項中選擇：
- 按一下「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱以下步驟說明）
- 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
- 按一下「目前付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱以下步驟說明）
| 步驟 | 動作 | ||||||||||||
| 1 | 按一下「付款」>「建立付款」選單，或 按一下「付款」>「目前付款」選單 >「新增」。 |
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| 2 | 按一下「帳戶轉帳」。 | ||||||||||||
| 3 | 如果需要，請選擇要從中進行帳戶轉帳的部門。 如果您有權使用多個部門，則可以設定預設部門以供日後付款使用。 |
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| 4 | 選擇扣款帳戶。 | ||||||||||||
| 5 | 選擇貸方帳戶。 | ||||||||||||
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起息日將預設為當日。 如果需要，請選擇最多 90 天的未來起息日。 |
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| 7 | 輸入付款金額。 預設情況下，付款貨幣是貸方帳戶的貨幣。 |
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| 8 | 如果需要，如果付款金額使用不同貨幣，請選擇以扣款貨幣輸入金額，然後輸入扣款貨幣和金額。 | ||||||||||||
| 9 | 輸入最多 35 個字元的付款參考，該參考將顯示在扣款帳戶、裝置通知和付款報告的敘述中。 | ||||||||||||
| 10 | 如果需要，請輸入最多 30 個字元的貸方報表敘述，該敘述將顯示為貸方帳戶報表敘述的一部分。 | ||||||||||||
| 11 | 如果需要，請選擇您的外匯詳細資訊*選項：
銀行帳簿
在下列情況下使用銀行帳簿：
合約
選擇預先預訂的外匯匯率：
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| 12 | 如果需要，請輸入最多 80 x 100 行資料的匯款資訊，這些資料將顯示在扣款通知和付款詳細資訊報告中。 | ||||||||||||
| 13 | 如果需要，請勾選透過電子郵件傳送收款人通知，並僅針對以人民幣計價的帳戶輸入電子郵件地址。 請參閱一般付款常見問題以取得收款人通知範例。 |
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| 14 | 您是否希望稍後繼續付款？
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| 15 | 按一下審查並提交 | ||||||||||||
| 16 | 按一下提交
結果：付款已提交並等待核准。
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*已使用不可交易的每日中間匯率（不包含利潤）來估算交易金額，以用於核准酌情權和可用資金檢查。當交易或合約套用至付款請求時，將顯示交易的實際匯率。
錯誤和警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。
必填欄位驗證：
外匯欄位驗證：
後續步驟
當付款已成功提交且狀態為「等待核准」時，您可以從下列螢幕選項中選擇：
- 請求付款摘要報告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下載
- 建立其他付款
- 以「等待核准」狀態檢視此付款
- 按一下確定以關閉付款並返回「目前付款」畫面
當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可以是：