跳至主內容
Status Page Contact
English (Australia) Bahasa Indonesia 日本語 Tiếng Việt 简体中文
Where AI translations differ, the English version should be used.

建立帳戶轉帳 (菲律賓)

國家/地區：本文適用於在菲律賓使用 ANZ Transactive Global 進行銀行業務的客戶。
完整詳細資訊請參閱 依國家/地區列出的功能。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳可讓您在註冊於 ANZ Transactive Global 且隸屬於相同客戶 ID、並與扣款帳戶位於相同國家/地區的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。您也可以將資金轉入同樣隸屬於相同客戶 ID 及相同國家/地區的外幣帳戶。帳戶轉帳適用於同境內、同幣別及當日近即時處理。若涉及外匯 (FX)，則會將貨幣假日納入考量。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 擁有「付款管理」角色權限及帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預設的使用者權限和付款設定來建立及管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 特設（特設與核准收款人）
    • 管理付款 - 核准收款人 / 範本

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用螢幕上的「上一頁」或「下一頁」箭頭來搜尋並選擇扣款/入帳帳戶。

如需詳細資訊，請參閱角色權限與使用者權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖為帳戶轉帳畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、入帳帳戶、起息日與截止時間、付款參考編號以及扣款與入帳對帳單摘要等欄位。
 

  • 截止時間（位於起息日附近）顯示根據發起司法管轄區和付款幣別決定的付款方式截止時間
  • 時區和格式（位於起息日附近）會根據您的使用者個人檔案與偏好設定顯示。

Create Account Transfer screen PH v.02.png

建立帳戶轉帳

您可以透過「付款」選單以多種方式建立帳戶轉帳。請從以下選項中選擇：

  1. 點擊建立付款 > 帳戶轉帳（請參閱下方的逐步指示）
  2. 點擊建立付款 > 使用以往的付款
  3. 點擊目前付款 > 新增 > 帳戶轉帳（請參閱下方的逐步指示）
步驟 操作
1 點擊付款 > 建立付款選單，或
點擊付款 > 目前付款選單 > 新增。
2

如有需要，選擇資金來源帳戶所在的國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點擊帳戶轉帳。
4 如有需要，選擇發起帳戶轉帳的部門。
如果您有權使用多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶。
6 選擇入帳帳戶。
7 起息日將預設為當前日期。
如有需要，可選擇最多 90 天內的未來起息日。
8 輸入付款金額。
預設情況下，付款幣別為入帳帳戶的幣別。
 
9 如有需要，若付款金額為不同幣別，請選擇以扣款幣別輸入金額，然後輸入扣款幣別與金額。
10 輸入最多 35 個字元的付款參考，該內容將顯示在扣款帳戶的摘要、借記通知書 (Debit Advice) 及付款報告中。
11 如有需要，輸入最多 30 個字元的扣款對帳單摘要，該內容將作為摘要的一部分顯示在扣款帳戶對帳單上。
12 如有需要，輸入最多 30 個字元的入帳對帳單摘要，該內容將作為摘要的一部分顯示在入帳帳戶對帳單上。
13

如有需要，選擇您的 FX 詳細資訊* 選項：

Bank Book

適用於以下情況：

  • 您沒有現成的 FX 合約可供使用，或
  • 付款金額小於或等於等值 500K USD。

提交付款後，銀行將為跨幣別付款預訂外匯匯率。對於未來日期的付款，付款將顯示在您的「目前付款」清單中，直到付款起息日為止。狀態將更新為「處理中」，等待銀行預訂外匯匯率。

合約
  • 如需取得 FX 合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 交易員。合約預訂完成後，將會出現在 ANZ Transactive Global 中供您選擇。
  • 若要在付款中使用 FX 合約，合約的起息日必須與付款相同。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇合約
2 點擊新增 FX 合約
3 選擇要套用至付款指示的 FX 合約 ID
4 點擊確定
5 輸入付款金額的已使用金額
14 如有需要，輸入最多 80 x 100 行資料的匯款資訊，該內容將顯示在借記通知書 (Debit Advice) 和付款詳細資訊報告中。
15 如有需要，勾選透過電子郵件發送收款人通知書並輸入電子郵件地址（僅限 CNY 帳戶）。
請參閱付款報告類型以取得收款人通知書範本。
16

您是否希望稍後再繼續進行付款？
 

  • 是 - 點擊儲存為草稿，然後點擊確定，接著點擊關閉以退出付款並返回「目前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
17 點擊審核並提交
18

點擊提交
 

結果：付款已提交並等待審核。

*已使用不可交易的每日中間匯率（不包含利潤加價）來估算交易價值，以用於審核權限判定和可用資金檢查。當交易或合約套用於付款請求時，將顯示交易的實際匯率。

錯誤與警示

錯誤與警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白顯示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory fields error v.01.png

外匯欄位驗證：

Error - PH Bank Book.png

後續步驟

付款成功提交且目前處於「待審核」狀態時，您可以從螢幕上的以下選項中進行選擇：

  • 申請付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
  • 建立另一筆付款
  • 檢視此筆付款（處於「待審核」狀態）
  • 點擊確定以關閉付款並返回「目前付款」畫面

當付款已成功提交以待審核時，後續步驟可以是：

您可能會發現這些內容有所幫助

YouTube 影片在您所在的國家/地區可能無法觀看。

指南

影片

需要更多協助嗎？