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建立帳戶轉帳 (印度)

地理區域：本文適用於在印度進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 按地理區域劃分的特點。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳允許您在同一個客戶 ID（Customer ID）以及與借記帳戶相同的地理區域內，於註冊至 ANZ Transactive - Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。您也可以將資金轉移到同樣歸屬於同一個客戶 ID 且位於相同地理區域的外幣帳戶。帳戶轉帳支援同境、同幣別和當日近乎即時的處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可進行。如果涉及外匯（FX），則會考慮貨幣假期。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 擁有付款管理（Payment Management）角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇借記/貸記帳戶。
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

以下圖片是帳戶轉帳畫面的範例，其中包含分支機構、借記帳戶、貸記帳戶、生效日和截止時間、付款參考號以及借記和貸記對帳單敘述等欄位。
  • 截止時間（在生效日附近）表示付款方式的截止時間，基於發起管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（在生效日附近）會根據您的 設定與偏好設定 顯示
  • ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。
Create Account Transfer screen IN v.02.png

建立帳戶轉帳

您可以透過多種方式從「付款」選單建立帳戶轉帳。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
  3. 按一下「當前付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下 付款 > 建立付款 選單，或
按一下 付款 > 當前付款 選單 > 新增。
2 如果需要，選擇資金帳戶所在之 國家或地區。選擇以下其中一項：
  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下 帳戶轉帳。
4 如果需要，選擇進行帳戶轉帳的 分支機構。
如果您有權使用多個分支機構，您可以為未來的付款設定 預設分支機構。
5 選擇 借記帳戶。
6 選擇 貸記帳戶。
7 生效日 將預設為當前營業日。
如果需要，可選擇最多 90 天的未來生效日。
8 輸入付款 金額。
預設情況下，付款貨幣為貸記帳戶的貨幣。
9 如果需要，若付款金額為不同貨幣，請勾選 以借記貨幣輸入金額，然後輸入 借記貨幣與金額。
10 輸入最多 35 個字元的 付款參考號，該參考號將顯示在借記帳戶的敘述、借記通知書和付款報告中。
11 如果需要，輸入最多 30 個字元的 借記對帳單敘述，該敘述將作為借記帳戶對帳單敘述的一部分顯示。
12 如果需要，輸入最多 160 個字元的 貸記對帳單敘述，該敘述將作為貸記帳戶對帳單敘述的一部分顯示。
13 如果需要，選擇您的 FX 詳細資訊* 選項：
銀行預訂 (Bank Book)
在以下情況下使用銀行預訂：
  • 您沒有現成的 FX 合約可供使用，或者，
  • 付款價值小於或等於等值 50 萬美元。
提交付款後，銀行將為跨貨幣付款預訂外匯匯率。對於未來日期的付款，該付款將顯示在您的「當前付款」網格中，直到付款生效。狀態將更新為「處理中」，等待銀行預訂外匯匯率。
合約 (Contract)
  • 要獲取 FX 合約，請聯絡您當地的 ANZ Markets 交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中供選擇。
  • 要在付款中使用 FX 合約，合約的生效日必須與付款的生效日相同。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1 從匯率類型中選擇 合約
2 按一下 新增 FX 合約
3 選擇要套用於付款指令的 FX 合約 ID
4 按一下 確定
5 輸入付款金額的 已使用金額
14 如果需要，在 附加資訊 欄位中輸入最多 80 x 100 行的 匯款資訊，該資訊將顯示在借記通知書和付款詳細資訊報告中。
15 如果需要，勾選 電子郵件通知收款人 並輸入電子郵件地址。
請參閱 付款報告類型 以獲取收款人通知書範本。
16 您希望稍後再繼續此付款嗎？
  • 是 - 按一下 儲存為草稿，然後按一下 確定，再按一下 關閉 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟
17 按一下 審查並提交
18 按一下 提交
結果：付款已提交，等待核准。

*出於核准權限和可用資金檢查的目的，已使用非交易性每日中間匯率（不包括利潤空間）來估算交易價值。當交易或合約套用於付款請求時，將顯示交易的實際匯率。

錯誤與警示
諸如「欄位驗證」之類的錯誤和警示訊息會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

IN BKT Mandatory fields error.png

外匯欄位驗證：

Error - PH Bank Book.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「等待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 請求付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 建立另一筆付款
  • 檢視此付款（處於等待核准狀態）
  • 按一下 確定 關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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