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建立帳戶轉帳 (印度)

地理區域：本文適用於在印度進行交易的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各地區功能。
關於帳戶轉帳付款

什麼是帳戶轉帳？

帳戶轉帳允許您在同一個 Customer ID 內，且與扣款帳戶處於相同地理區域的兩個已註冊至 ANZ Transactive Global 的 ANZ 帳戶之間進行資金轉帳。您也可以將資金轉帳至同樣隸屬於同一個 Customer ID 且處於相同地理區域的外幣帳戶。帳戶轉帳支援境內、同幣別以及當日近乎即時的處理，每週 7 天、每天 24 小時皆可進行。如果涉及 FX，則會考慮貨幣假日。

帳戶轉帳的付款方式規則

誰可以建立帳戶轉帳？

  • 具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理帳戶轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人)
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款/存款帳戶。

如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款輸入畫面

帳戶轉帳畫面

下圖為帳戶轉帳畫面的範例，其中的欄位包括部門、扣款帳戶、存款帳戶、生效日和截止時間、付款參考號，以及扣款和存款對帳單摘要。
 

  • 截止時間（位於生效日旁）表示該付款方式的截止時間，具體取決於發起管轄區和付款幣別
  • 時區和格式（位於生效日旁）會根據您的 使用者設定檔和偏好設定 顯示
  • ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

Create Account Transfer screen IN v.02.png

建立帳戶轉帳

您可以透過多種方式從「付款」選單中建立帳戶轉帳。請從以下選項中進行選擇：

  1. 點擊建立付款 > 帳戶轉帳（請參閱下方的逐步說明）
  2. 點擊建立付款 > 使用過去的付款
  3. 點擊當前付款 > 新增 > 帳戶轉帳（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 點擊付款 > 建立付款選單，或
點擊付款 > 當前付款選單 > 新增。
2

如有需要，選擇資金帳戶所在之國家或地區。選擇以下任一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點擊帳戶轉帳。
4 如有需要，選擇進行帳戶轉帳的部門。
如果您有權限存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶。
6 選擇存款帳戶。
7 生效日將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 90 天內的未來生效日。
8 輸入付款金額。
預設情況下，付款幣別為存款帳戶的幣別。
 
9 如有需要，若付款金額為不同幣別，請選擇以扣款幣別輸入金額，然後輸入扣款幣別與金額。
10 輸入最多 35 個字元的付款參考號，這將顯示在扣款帳戶的摘要、交易通知和付款報告中。
11 如有需要，輸入最多 30 個字元的扣款對帳單摘要，這將作為扣款帳戶對帳單摘要的一部分顯示。
12 如有需要，輸入最多 160 個字元的存款對帳單摘要，這將作為存款帳戶對帳單摘要的一部分顯示。
13

如有需要，選擇您的 FX Details*（外匯詳細資訊）選項：

銀行訂價 (Bank Book)

在以下情況下使用銀行訂價：

  • 您沒有現成的 FX 合約可供使用，或
  • 付款金額小於或等於等值 50 萬 USD。

提交付款後，銀行將為跨幣別付款預訂外匯匯率。對於未來日期的付款，該付款將顯示在您的「當前付款」網格中，直到付款生效日。狀態將更新為「處理中」，等待銀行預訂外匯匯率。

合約
  • 如欲取得 FX 合約，請聯絡您當地的 ANZ 銷售交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive Global 中以供選擇。
  • 若要在付款中使用 FX 合約，該合約的生效日必須與付款的生效日相同。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇合約
2 點擊新增 FX 合約
3 選擇要套用於付款指示的 FX 合約 ID
4 點擊確定
5 輸入付款金額的已使用金額
14 如有需要，在其他資訊欄位中輸入最多 80 x 100 行的匯款資訊，這將顯示在扣款通知和付款詳細資訊報告中。
15 如有需要，勾選以電子郵件傳送收款人通知並輸入電子郵件地址。
請參閱付款報告類型以取得收款人通知範例。
16

您是否希望稍後再繼續此付款？
 

  • 是 - 點擊儲存為草稿，然後點擊確定，再點擊關閉以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續以下步驟
17 點擊審核並提交
18

點擊提交
 

結果：付款已提交，等待核准。

*已使用不可交易的每日中間匯率（不含加價）來估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。當交易或合約套用於付款請求時，將顯示交易的實際匯率。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

IN BKT Mandatory fields error.png

外匯欄位驗證：

Error - PH Bank Book.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 要求付款摘要報告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下載
  • 建立另一筆付款
  • 檢視此付款（處於「待核准」狀態）
  • 點擊確定以關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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