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建立 PESONet 付款 (菲律賓)

地理位置：本文適用於在菲律賓進行交易的 ANZ Transactive – Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 Features by Geography。
關於 PESONet 付款

什麼是 PESONet 付款？

PESONet 付款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive – Global 的菲律賓本地 PHP 帳戶，轉移到收款人在菲律賓的本地 PHP 帳戶。資金將在同一個工作日存入收款人帳戶。

PESONet 付款的付款方式規則

  • 生效日期 (Value date)：如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立的，則預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日：ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款
  • 未來生效日期：最多可選擇 90 天
  • 截止時間 (Cut-off time)：PESONet 付款的截止時間為 15:00 PHT
  • 扣款和付款貨幣：僅限 PHP。
  • 最大付款金額為 999,999,999,999.99
  • 最大付款筆數：整批付款 (bulk payment) 為 30,000 筆，逐筆付款 (itemised payment) 為 5,000 筆。
  • 個別扣款 (Individual Debit) 指示將不會顯示於國內薪資付款 (Domestic Salary Payments)，因為此功能預設會自動停用。
  • 無效字元 (Invalid Character) 規則適用於此付款類型。

誰可以建立 PESONet 付款？

  • 擁有付款管理 (Payment Management) 角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理 PESONet 付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (Manage Payments - Adhoc)（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
    • 管理付款 - 匯入付款 (Manage Payments - Import Payments)

誰可以建立和執行國內薪資付款？

  • 只有在您擁有以下權限時，才能檢視和執行國內薪資付款 (Domestic Salary Payment) 選項：
    • 薪資 - 檢視完整付款指示 (Payroll - view full payment instructions)
    • 遮蔽機密資訊 - 在核准付款時檢視受限的付款指示 (Mask Confidential - view limited payment instructions when approving the payment)。
  • 薪資付款中的欄位將會被遮蔽，包括收款人名稱、收款人銀行、帳號、參考資料和付款金額。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅對擁有適用權限的使用者可見。
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。
如需更多資訊，請參閱 Role Permissions 和 User Permissions。
付款輸入畫面
國內付款 (Domestic Payment) 畫面
下圖為國內付款畫面的範例，其中包含分支機構、扣款帳戶、付款方式、生效日期和截止時間、付款名稱和參考資料、扣款通知說明以及收款人詳細資訊等欄位。
  • 截止時間 (Cut-off time)（在生效日期旁）顯示付款方式的截止時間，此時間基於發起管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（在生效日期旁）會根據您的 Settings & Preferences 顯示。
UPDATED PH Pesonet Payment Streen.png
收款人付款詳細資訊 (Beneficiary Payment Details) 畫面
下圖為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人名稱、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、收款人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊等欄位。
Beneficiary Payment Details screen PH.png
收款人詳細資訊 (Beneficiary Details) 畫面
下圖為收款人詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資訊、收款人名稱、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址等欄位。
  • 我的收款人 ID (My Beneficiary ID) 是唯一的收款人識別碼。當您勾選「提交付款時，將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊時，系統會啟用此欄位。我的收款人 ID 可在「收款人」畫面中檢視。
Pesonet.png
收款人詳細資訊網格 - 遮蔽的薪資付款
下圖為收款人詳細資訊網格的範例，其中薪資付款中的欄位會被遮蔽，包括收款人名稱、帳號、客戶參考資料和付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，且僅對擁有適用權限的使用者可見。
沒有適用權限的使用者將會收到彈出訊息：「您無權檢視指示詳細資訊。」
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立 PESONet 付款影片

建立 PESONet 付款

您可以透過「付款」選單，使用 PESONet 付款方式類型來建立國內付款，有多種方式可供選擇：

  1. 按一下「建立付款 (Create Payment)」>「國內付款 (Domestic Payment)」或「國內薪資付款 (Domestic Salary Payment)」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款 (Create Payment)」> 使用付款範本 (Use Payment Template)
  3. 按一下「建立付款 (Create Payment)」> 使用付款檔案 (Use Payment File)
  4. 按一下「建立付款 (Create Payment)」> 使用過去的付款 (Use Past Payment)
  5. 按一下「當前付款 (Current Payments)」>「新增 (New)」>「國內付款 (Domestic Payment)」或「國內薪資付款 (Domestic Salary Payment)」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下 付款 (Payments) > 建立付款 (Create Payment) 選單，或
按一下 付款 (Payments) > 當前付款 (Current Payments) 選單 > 新增 (New)。
2 如果需要，選擇資金帳戶所在之 國家或地區。選擇以下其中一項：
  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下 國內付款 (Domestic Payment) 或 國內薪資付款 (Domestic Salary Payment)。
4 如果需要，選擇付款來源的 分支機構 (Division)。
如果您有權存取多個分支機構，可以為未來的付款設定 預設分支機構。
5 選擇 扣款帳戶 (Debit Account)。
6 選擇 PESONet 付款方式。
7 生效日期 (Value Date) 將預設為當前營業日。
如果需要，可選擇最長 90 天內的 未來生效日期。
8 輸入最多 35 個字元的 付款名稱 (Payment Name)，此名稱將顯示在付款報告中。
9 輸入最多 35 個字元的 付款參考資料 (Payment Reference)，此資料將顯示在資金帳戶的交易明細、收款人對帳單和付款報告中。
10 如果需要，輸入最多 55 個字元的 扣款通知說明 (Debit Advice Description)，此說明將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
11 如果需要，選擇 個別扣款 (Individual Debits) 指示，以便為每個單獨的收款人付款指示在您的帳戶上產生獨立的扣款分錄。
12
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時，務必確認收款人詳細資訊。
控制列 (Control Bar)
控制列項目 說明
新增 (Add) 將個別收款人詳細資訊 新增 至付款指示。
移除 (Remove) 勾選收款人詳細資訊旁的核取方塊，然後按一下 移除 (Remove)。
篩選 (Filter) 篩選 畫面上的資料。在每個資料行標題下方的核取方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

按一下 新增 (Add)，使用以下選項新增一個或多個 收款人詳細資訊：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人名稱」欄位中按一下 新增收款人 (Add New Beneficiary)。
2 如果需要，勾選「提交付款時，將此收款人新增至您的收款人清單」。
3 輸入收款人銀行詳細資訊：
    1. 清算代碼 (Clearing Code) - 輸入或搜尋收款人銀行清算代碼。
    2. 帳號 (Account Number) - 輸入最多 34 個字元的收款人帳號。
    3. 選擇 帳戶類型 (Account Type)
      • 本國個人 (Resident Individual)
      • 非本國個人 (Non-Resident Individual)
      • 本國企業 (Resident Corporate)
      • 非本國企業 (Non-Resident Corporate)
4 輸入收款人詳細資訊：
    1. 收款人名稱 (Beneficiary Name) - 輸入收款人的完整法定名稱或註冊法人實體名稱，最多 140 個字元。
    2. 電子郵件地址 (Email Address) - 如果需要，輸入收款人的電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔。
    3. 我的收款人 ID (My Beneficiary ID) - 如果勾選了「將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊，請輸入最多 35 個字元的收款人識別碼
    4. 國家或地區 (Country or Region) - 選擇收款人國家或地區
    5. 地址第 1 行和第 2 行 (Address Line 1 & 2) - 如果需要，輸入收款人地址，每行最多 35 個字元
    6. 城市 (City) - 輸入收款人城市，最多 35 個字元
5 按一下 儲存 (Save)。
6 如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。

繼續執行後續步驟。
13 如果需要，且與預先填入的付款參考資料不同，請輸入最多 35 個字元的 客戶參考資料 (Client Reference)。
14 輸入收款人付款 金額 (amount)。
15 如果需要，按一下 收款人付款詳細資訊 (Beneficiary Payment Details) 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯 收款人 (Beneficiary)。
2 新增或編輯 付款金額 (Payment Amount)。
3 新增或編輯 客戶參考資料 (Client Reference)。
4 如果需要，輸入最多 140 個字元的 匯款資訊 (Remittance Information)。這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
5 如果需要，輸入最多 8000 個字元的 其他資訊 (Additional Information)。這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中，但不包含在付款中。
6 如果需要，輸入最多 55 個字元的 扣款通知說明 (Debit Advice Description)。
7 如果需要，勾選 電子郵件通知收款人 (Email Beneficiary Advice) 並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔。
8 如果需要，按一下 上傳文件 (Upload Document) 以上傳此收款人付款指示的 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 支援文件，最多可上傳五個檔案，總大小不超過 15MB。
9 按一下 儲存 (Save)。
16 您是否希望稍後再繼續此付款？
  • 是 - 按一下 儲存為草稿 (Save as Draft)，然後按一下 取消 (Cancel) 和 關閉付款 (Close Payment) 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
17 按一下 審閱並提交 (Review & Submit)。
18 按一下 提交 (Submit)。
結果：付款已提交，等待核准。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息是針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證而設的。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續處理付款。
  • 帶有警告的警示以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續處理付款。
Error - Beneficiary Alert.png

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續處理付款
  • 帶有警告的警示以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續處理付款
Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 要求付款摘要報告 (Request Payment Summary Report) - 下載為 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 將付款儲存為範本 (Save Payment as Template) - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 建立另一筆付款
  • 檢視此付款（處於「待核准」狀態）
  • 按一下 確定 (OK) 關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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