地理本文適用於在印尼和台灣使用澳盛銀行跨境交易平台的全球客戶。
此資訊與印尼和台灣的澳盛銀行 Transactive 現金亞洲用戶相關，作為 2025 年 5 月底升級至澳盛銀行 Transactive – Global 的一部分。澳盛銀行 Transactive 現金亞洲將持續營運至 2026 年，僅供支票處理。
本文詳細說明當您從 ANZ Transactive 現金亞洲版升級到 ANZ Transactive – Global 後，如何使用付款功能，以及您需要了解的變更。這些功能將分階段提供，內容可能會有變動，以反映最新且最相關的資訊。
受益人
亞洲與太平洋支付選單內的受益人無需批准。
在 ANZ Transactive – Global 中新增受益人，您需要亞太地區支付>
受益人螢幕並點擊全新在控制列上：複製付款
在澳盛銀行亞洲區現金交易平台中，您點擊複製記錄將現有儀器級別詳細資訊複製到新記錄並修改所有欄位。
在 ANZ Transactive – Global 中，您將使用複製然而，以下欄位無法編輯，即使採取任何動作也無法更改：
- 除法
- 借方帳戶
- 付款方式
機密付款
即將推出詳細資訊。
截止時間
重複付款
即將推出詳細資訊。
儀器列印
ANZ Transactive – Global 將不提供支票處理服務，支票處理服務將保留在 ANZ Transactive Cash Asia 直至 2026 年 5 月。
付款核准
在澳盛銀行全球交易平台全部核准者需要使用安全裝置對付款進行數位簽章。
ANZ Transactive – Global 的付款將獲得批准亞太地區支付> 批准付款螢幕：
付款建立
在您轉移至 ANZ Transactive – Global 的付款功能前，每一種付款類型都會有一篇文章提供逐步指示，請參閱建立國內付款 (亞太地區)例如，並附教學影片。
在 ANZ Transactive – Global 建立付款，您可以：
- 點擊亞太地區支付> 建立付款選單
- 點擊建立付款並從可用的選項中選擇一個：
- 使用付款範本
- 使用付款檔案使用亞太地區檔案格式指南
- 使用現有付款方式
- 點擊付款方式
在澳盛銀行亞洲區現金交易系統中，您可以將付款日期設定在未來90天內。請注意，澳盛銀行全球交易系統則沒有設定日期限制。
付款檔案上傳
檔案格式
以下付款檔案格式可供上傳：亞太地區付款選單
- 固定長度付款檔案(亞洲固定長度ANZ Transactive – Global（檔案位於 ANZ Transactive – Global 中）
- 管道分隔付款檔案 (亞洲|管道分隔ANZ Transactive – Global（檔案位於 ANZ Transactive – Global 中）
要上傳以下付款檔案格式，您將使用澳盛銀行Fileactive透過網路入口網站存取應用程式在 ANZ Transactive – Global 選單中。上傳檔案後，您需要在 ANZ Transactive – Global 中核准這些檔案。
- OTL 管線分隔付款檔案
- OTL固定長度定界付款檔案
檔案上傳流程
當付款檔案上傳至 ANZ Transactive – Global 後，檔案匯入狀態將會是：
| 驗證狀態 | 交易狀態 | 描述 | 行動 |
|---|---|---|---|
| 檔案已確認 | 已驗證 待處理外匯 | 檔案已成功上傳。付款待外匯驗證。 |
|
| 檔案已確認 | 待批准 | 檔案已上傳，但出現錯誤。使用者已確認付款，待批准。 |
|
| 檔案已確認 | 準備檢查 | 檔案已上傳，但出現錯誤。使用者已確認付款，待審核人員驗證。 |
|
| 檔案遭拒 | 檔案上傳失敗 | 檔案上傳成功，但出現錯誤。付款已被使用者拒絕。 |
|
| 檔案已修復 | 準備檢查 | 已編輯付款並提交審核。 |
|
| 檔案已修復 | 待批准 | 已編輯付款資訊並提交審核。 |
|
| 已驗證待維修 | 需填寫回報代碼 | 檔案已上傳，但出現錯誤，正在等待回報代碼。 |
|
| 驗證時發生錯誤 | 已驗證，待批准 | 檔案已成功上傳。已建立付款，但部分受益人設定失敗。 |
|
| 驗證失敗 | 檔案上傳遭拒 | 檔案上傳失敗。付款指示尚未建立。 |
|
| 驗證成功 | 待批准 | 檔案已成功上傳。付款待審核。 |
|
| 驗證成功 | 準備檢查 | 檔案已成功上傳。付款待審核人員驗證。 |
|
| 驗證成功 | 已驗證 | 檔案已成功上傳。使用者已編輯並提交付款。 |
|
| 驗證成功 | 已驗證 待處理外匯 | 檔案已成功上傳。付款待外匯驗證。 |
|
付款檔案上傳成功後，您可以：
PGP 加密
在 ANZ Transactive – Global 上傳付款檔案時，無法使用 PGP 加密。在 ANZ Transactive Cash Asia 使用 PGP 加密的客戶，需透過 ANZ Transactive – Global 的「應用程式」選單，使用 ANZ Fileactive 網頁入口網站上傳檔案，然後在 ANZ Transactive – Global 中核准。
付款說明變更
升級至 ANZ Transactive – Global 的付款功能後，您會注意到對外付款說明的變更。這些更新後的說明在 ANZ Fileactive 和 ANZ Transactive – Global 中檢視和下載交易明細時皆可存取。更多詳細資訊將陸續提供。
付款畫面
您將無法在 ANZ Transactive – Global 的「付款摘要」或「付款明細」畫面中以 PDF 格式列印付款摘要。請使用控制列上的「匯出」按鈕，將畫面上的記錄匯出為 CSV 檔案。
在 ANZ Transactive – Global 中，您將可以使用以下付款畫面。
| 螢幕 | 描述 |
|---|---|
| 建立付款 | 這個建立付款螢幕會顯示您可以用來建立付款的付款類型和方式。 |
| 批准付款 | 這個批准付款螢幕顯示一份待批准的付款清單，這些付款的狀態如下：
|
| 目前付款 | 目前付款畫面顯示一份清單，列出等待公司或銀行處理的目前付款，這些付款的狀態如下：
|
| 過去付款 | 這個過去付款螢幕顯示過往付款的清單，這些付款的狀態為：已取消、已結清、檔案上傳遭拒、部分付款遭拒或付款遭拒 - 已完成但有錯誤。 |
| 受益人 | 這個受益人這個畫面讓您可以設定和管理常用付款對象名單，以便在日後付款時使用他們的詳細資訊。 |
| 檔案匯入摘要 | 這個檔案匯入摘要螢幕顯示所有已上傳且待處理的付款檔案清單。 |
| 報告 | 這個報告螢幕顯示一份報表設定檔清單，包含已排程的報表和已產生的報表。 |
付款狀態
當一筆付款在 ANZ Transactive - Global 的付款流程中進行時，它會因執行的操作而經歷許多不同的狀態。下表詳細說明了每個付款狀態，以及在每個狀態下可以對付款執行的操作。
核准付款狀態
下表詳述各個付款批准狀態。
| 狀態 | 描述 |
|---|---|
| 準備檢查 | 款項待審核人員核准。審核人員送出付款申請後，待批准狀態。 |
| 待批准 | 款項已建立並驗證完成，待批准。批准後，將會進入以下狀態：已關閉，P部分核准或核准失敗狀態。 |
| 部分核准 | 此付款需要多重批准，且已至少獲得一位批准者核准。在最終批准者核准付款前，它將維持此狀態。一旦完成，它將會已關閉或核准失敗狀態。 |
| 需要維修 | 此筆付款可能發生錯誤，貴機構使用者已將其送修。 |
| 銀行退回 | 款項已被銀行退回，需要更正並重新批准後才能由銀行處理。 |
| 核准失敗 | 付款未通過審核流程，需要進一步處理。 |
| 已驗證 待處理外匯 | 已上傳的款項正在等待外匯驗證。 檢視付款指示、新增或驗證外匯匯率並提交付款。 |
| 外匯閾值已超出 | 外匯額度已超出。 |
目前付款狀態
下表詳列目前的付款狀態。
| 狀態 | 描述 |
|---|---|
| 核准 | 款項已核准，但銀行尚未處理。處理完成後，它將移至已關閉、已取消或已完成，但出現錯誤狀態。 |
| 草稿 | 已建立並儲存付款，但尚未提交審核。 |
| 未來日期 | 款項已核准，將於起息日處理。 |
過去付款狀態
下表詳列每一筆過往付款的狀態。
| 狀態 | 描述 |
|---|---|
| 已取消 | 付款已取消。 |
| 已關閉 | 銀行已成功處理並完成付款。 |
| 檔案上傳遭拒 | 上傳的付款檔案已被拒絕。 |
| 部分付款遭拒 | 付款已部分遭拒。 |
| 付款遭拒 - 已完成但發生錯誤 | 批次付款中，部分款項遭銀行拒絕。 |
付款檔案上傳狀態
下表詳述每個付款檔案上傳的驗證狀態。
| 驗證狀態 | 交易狀態 | 描述 |
|---|---|---|
| 檔案已確認 | 已驗證 待處理外匯 | 檔案已成功上傳。付款待外匯驗證。 |
| 檔案已確認 | 待批准 | 檔案已上傳，但出現錯誤。使用者已確認付款，待批准。 |
| 檔案已確認 | 準備檢查 | 檔案已上傳，但出現錯誤。使用者已確認付款，待審核人員驗證。 |
| 檔案遭拒 | 檔案上傳遭拒 | 檔案上傳成功，但出現錯誤。付款已被使用者拒絕。 |
| 檔案已修復 | 待批准 | 已輸入並提交付款回報代碼。 |
| 已驗證待維修 | 需填寫回報代碼 | 檔案已上傳，但出現錯誤，正在等待回報代碼。 |
| 驗證時發生錯誤 | 已驗證，待批准 | 檔案已成功上傳。已建立付款，但部分受益人設定失敗。 |
| 驗證失敗 | 檔案上傳遭拒 | 檔案上傳失敗。付款指示尚未建立。 |
| 驗證成功 | 待批准 | 檔案已成功上傳。付款待審核。 |
| 驗證成功 | 準備檢查 | 檔案已成功上傳。付款待審核人員驗證。 |
| 驗證成功 | 已驗證 | 檔案已成功上傳。使用者已編輯並提交付款。 |
| 驗證成功 | 已驗證 待處理外匯 | 檔案已成功上傳。付款待外匯驗證。 |
付款類型及付款方式
使用以下資訊來判斷付款方式以及付款方式在澳盛銀行企業交易網 – 全球版中使用。
印尼付款類型及付款方式
選取 a 的螢幕截圖付款方式國內付款
| 澳盛銀行亞洲交易現金：支付產品 | 澳盛銀行跨境支付 - 全球：付款類型、付款方式 |
|---|---|
| ANZ 帳戶間銀行轉帳 |
|
| DFTBULK-國內基金轉帳 - 批量 | 國內付款：ACH、快速支付、即時支付 |
| 國內基金轉帳 - 即時 | 國內付款：ACH、快速支付、即時支付 |
| 薪資轉帳付款 |
|
| PAYTAXDJA-DJA稅款繳納 | 國內繳稅：電子稅務 |
| 財政部關務署(DJBC)稅款繳納 | 國內繳稅：電子稅務 |
| 繳稅至印尼稅務總局 | 國內繳稅：電子稅務 |
| 即時總額清算系統 (RTGS) | 國內支付：即時支付系統 |
| SKN-國內 SKN 或 BIFAST | 國內付款：ACH（自動清算系統） |
| 電匯 | 國際付款：電匯 |
| 綠界科技電子支付 |
|
台灣付款類型及付款方式
選取 a 的螢幕截圖付款方式國內付款
| 澳盛銀行亞洲交易現金：支付產品 | 澳盛銀行跨境支付 - 全球：付款類型、付款方式 |
| BKTBULKDBU-書籍轉移 - 丹麥銀行(DBU)大量轉移 |
|
| 書籍轉帳付款 |
|
| 國內基金轉帳－大量 | 國內支付：IBRS |
| 國內基金轉帳－單筆 | 國內付款：IBRS（付款明細中勾選「個別扣款」） |
| EFTBULKDB1-電子資金轉帳 - DBU 批量轉帳 |
國內支付：IBRS |
| EFTDBU-國內客戶資金轉帳 | 國內支付：IBRS |
| 薪資轉帳付款 | 國內付款：IBRS（付款明細中勾選「薪資」） |
| 定期存款憑證 | 國內付款：簿轉（新增定存受益人） |
| TTBULKDBU- 國際電匯- 丹麥克朗批量 | 國際付款：電匯 |
| 國際電匯 (電報劃撥付款) | 國際付款：電匯（請在付款明細中勾選個別扣款） |
您在 ANZ Transactive – Global 中可以使用以下付款方式。
| 付款方式 | 描述 |
|---|---|
| 帳戶轉移 | 帳戶轉帳讓您可以在同一個國家/地區，將資金在您已註冊至 ANZ Transactive – Global 的兩個 ANZ 帳戶之間移動。 |
| 國內付款 |
國內支付是指從單一資金帳戶向位於同一國家/地區的一個或多個受益人國內帳戶進行的支付。
當您從「建立付款」畫面建立國內付款時，付款方式將會在您選擇資金帳戶後顯示，例如： |
| 國內薪資支付 | 國內薪資支付是指從單一資金帳戶向同一國家/地區內的一個或多個受益人國內帳戶進行的支付。 |
| 國際付款 |
從單一資金帳戶以澳盛銀行支援的任何可交易貨幣向全球一個或多個指定受益人帳戶進行的付款，稱為國際付款。 |
| 國際薪資支付 |
僅限印尼適用。
國際薪資支付是指使用澳盛銀行支援的任何可交易貨幣，從單一資金帳戶支付到全球一個或多個指定受益人帳戶。 |
付款小工具
澳盛銀行跨國交易 – 已收到付款亞太地區審核可在工作區新增的小工具，用於檢視待核准的付款
常設指示
ANZ Transactive - Global 將不提供標準指示。
範本
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