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建立即時支付交易 (菲律賓)

地理區域：本文適用於在菲律賓進行業務往來的 ANZ Transactive – Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各地理區域功能。
關於 RTGS 付款

什麼是 RTGS 付款？

即時總額清算 (RTGS) 付款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive – Global 的菲律賓本地帳戶，轉移到收款人在菲律賓本地的 PHP 帳戶。付款會在當天處理，而非隔夜處理。

RTGS 付款的付款方式規則

  • 生效日期：如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立，系統將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日：ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款
  • 未來生效日期：最多可選擇 90 天內
  • 截止時間：RTGS 付款的截止時間為 14:30 PHT
  • 付款貨幣：僅限 PHP。
  • 最大付款金額為 999,999,999,999.99
  • 最大付款筆數：每批次最多 5,000 筆指令。
  • 單筆扣款指示器不會顯示在 RTGS 付款中，因為此功能將自動預設啟用。
  • 此付款類型適用 無效字元規則。

誰可以建立 RTGS 付款？

  • 擁有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理 RTGS 付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款輸入畫面
國內付款畫面
下圖為國內付款畫面的範例，其中包含分支機構、扣款帳戶、付款方式、生效日期和截止時間、付款名稱和參考資料、扣款通知說明以及收款人詳細資料等欄位。
  • 截止時間（在生效日期旁）表示付款方式的截止時間，基於發起司法管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（在生效日期旁）會根據您的 設定與偏好設定 顯示。
UPDATED PH RTGS Payment screen.png
收款人付款詳細資料畫面
下圖為收款人付款詳細資料畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料、目的代碼、收款人電子郵件通知選項、額外匯款資訊、匯款人至收款人資訊以及證明文件等欄位。
Beneficiary Payment Details screen PH - RTGS.png
收款人詳細資料畫面
下圖為收款人詳細資料畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資料、收款人姓名、地址和帳戶詳細資料，以及收款人電子郵件地址等欄位。
  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人識別碼。當您勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人」核取方塊時，系統會啟用此欄位。我的收款人 ID 會顯示在「收款人」畫面中。
Beneficiary Details screen PH.png

建立 RTGS 付款影片

建立 RTGS 付款

您可以透過多種方式從「付款」選單中使用 RTGS 付款方式類型建立國內付款。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「國內付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用付款範本
  3. 按一下「建立付款」> 使用付款檔案
  4. 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
  5. 按一下「當前付款」>「新增」>「國內付款」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下 付款 > 建立付款 選單，或
按一下 付款 > 當前付款 選單 > 新增。
2 如果需要，選擇資金帳戶所在之 國家或地區。選擇以下其中一項：
  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下 國內付款。
4 如果需要，選擇付款來源的 分支機構。
如果您有權存取多個分支機構，您可以為未來的付款設定 預設分支機構。
5 選擇 扣款帳戶。
6 選擇 RTGS 付款方式。
7 生效日期 將預設為當前營業日。
如果需要，可選擇最多 90 天內的 未來生效日期。
8 輸入最多 35 個字元的 付款名稱，此名稱將顯示在付款報告中。
9 輸入最多 35 個字元的 付款參考資料，此資料將顯示在資金帳戶的交易明細、收款人對帳單和付款報告中。
10 如果需要，輸入最多 55 個字元的 扣款通知說明，此說明將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
11 如果扣款金額使用不同的貨幣，請根據需要勾選 以扣款貨幣輸入金額。付款貨幣只能是 PHP。
12
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資料。
控制列
控制列項目 說明
新增 將單個收款人詳細資料 新增 至付款指令。
移除 勾選收款人詳細資料旁的核取方塊，然後按一下 移除。
篩選 篩選 螢幕上的資料。在每個資料行標題下方的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

按一下 新增，使用以下選項新增一或多個 收款人詳細資料：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續進行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人姓名」欄位中按一下 新增收款人。
2 如果需要，勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人」。
3 輸入收款人銀行詳細資料：
    1. 清算代碼 - 輸入或搜尋收款人銀行清算代碼。
    2. 帳戶號碼 - 輸入最多 34 個字元的收款人帳戶號碼。
    3. 選擇 帳戶類型
      • 居民個人
      • 非居民個人
      • 居民企業
      • 非居民企業
4 輸入收款人詳細資料：
    1. 收款人姓名 - 輸入收款人的完整法定姓名或註冊法定實體名稱，最多 140 個字元。
    2. 電子郵件地址 - 如果需要，輸入收款人電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔。
    3. 我的收款人 ID - 如果勾選了「將此收款人新增至您的收款人」核取方塊，請輸入最多 35 個字元的收款人識別碼
    4. 國家或地區 - 選擇收款人國家或地區
    5. 地址第 1 行和第 2 行 - 如果需要，輸入收款人地址，每行最多 35 個字元
    6. 城市 - 如果需要，輸入收款人城市，最多 35 個字元
5 按一下 儲存
6 如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
繼續進行後續步驟。
13 如果需要，且與預先填入的付款參考資料不同，請輸入最多 35 個字元的 客戶參考資料。
14 輸入收款人付款 金額。
15 如果需要，按一下 收款人付款詳細資料 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯 收款人。
2 新增或編輯 付款金額。
3 新增或編輯 客戶參考資料。
4 選擇 目的代碼。
目的代碼與說明
目的代碼 說明
BLSPAY 向非政府機構支付帳單
CORPYB 企業向商家付款
CORPYG 企業向政府付款
CORPYP 企業向個人付款
IBCFTR 銀行同業客戶資金轉帳 – 匯款
IBCPAY 銀行同業客戶付款
IBCPYM 銀行同業客戶向特約商店付款
PAYGOV 向政府支付的其他款項
PAYRLL 薪資發放
OTHERS 其他
5 選擇費用負擔方式：
  • SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的通匯銀行、任何其他中間銀行和/或收款人的銀行）收取的任何費用將在向收款人付款之前從付款金額中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款時所使用的通匯銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人的銀行）可能會收取額外費用。
6 如果需要，輸入最多 140 個字元的 匯款資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳細資料報告中。
7 如果需要，輸入最多 8000 個字元的 附加資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳細資料報告中，但不包含在付款中。
8 如果需要，輸入最多 55 個字元的 扣款通知說明。
9 如果需要，勾選 電子郵件通知收款人 並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔。
10 如果需要，選擇代碼並輸入最多 28 個字元的 匯款人至收款人資訊，這將顯示在 SWIFT 訊息的欄位 72 中：
匯款人至收款人詳細資料
類型代碼 說明
ACC 往來機構帳戶指令 /ACC/
CCDNDR 慈善
CCTFDR 資本
CGODDR 貨物
COCADR 其他
CSTRDR 服務
EDU 阿聯酋教育支援 /EDU/
FAM 阿聯酋家庭支援工作者匯款 /FAM/
FIS 阿聯酋金融服務 /FIS/
FND 全額無扣款 /FND/
GDS 阿聯酋買賣貨物 /GDS/
GRI 阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT 阿聯酋集團內部轉帳 /IGT/
INS 指示發送方機構執行 /INS/
INT 中間機構指令 /INT/
LIP 阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS 阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY 優先付款 /PRIORITY/
REC 訊息接收方指令 /REC/
SAL 阿聯酋薪資 /SAL/
TTS 阿聯酋技術貿易及其他商業服務 /TTS/
TRADE 指示發送方機構執行 /TRADE/
11 如果需要，按一下 上傳文件 上傳此收款人付款指令的 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 證明文件，最多五個檔案，總大小不超過 15MB。
12 按一下 儲存。
16 如果需要，選擇您的 外匯詳細資料* 選項：
Bank Book
在以下情況下使用 Bank Book：
  • 您沒有現成的外匯合約可供使用，或者，
  • 付款金額小於或等於等值 50 萬美元。
提交付款後，銀行將為跨貨幣付款預訂外匯匯率。對於未來日期的付款，該付款將顯示在您的「當前付款」網格中，直到付款生效。狀態將更新為「處理中」，等待銀行預訂外匯匯率。
合約
等值 50 萬美元以上的付款需要預先預訂的合約匯率。
選擇預先預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇 合約。
2 按一下 新增外匯合約。
3 選擇一個 外匯合約 ID 套用至付款指令。
4 按一下 確定。
5 輸入付款金額的 已使用金額。
17 您希望稍後再繼續此付款嗎？
  • 是 - 按一下 儲存為草稿，然後按一下 取消 和 關閉付款 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟。
18 按一下 審閱並提交。
19 按一下 提交。
結果：付款已提交，等待核准。

* 為了核准權限和可用資金檢查的目的，已使用非交易性的每日中間匯率（不包含利潤）來估算交易價值。當交易或合約套用至付款請求時，將顯示交易的實際匯率。

錯誤與警示
「欄位驗證」等錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警示通知：

  • 錯誤 以紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示 以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤 以紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示 以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續進行付款處理
Alerts Error Message.png

外匯欄位驗證：

Rates Error Messages.png
Error - PH Bank Book.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 要求付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 建立另一筆付款
  • 檢視此付款（處於待核准狀態）
  • 按一下 確定 關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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