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建立 RTGS 付款 (菲律賓)

Geography: 本文適用於在菲律賓進行交易的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各地區功能。
關於 RTGS 付款

什麼是 RTGS 付款？

即時總額清算 (RTGS) 付款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive Global 的菲律賓本地帳戶，轉移到收款人在菲律賓的菲律賓本地 PHP 帳戶。付款會在當天處理，而非隔夜處理。
 

RTGS 付款的付款方式規則

  • 生效日期：若付款是在非營業日或付款截止時間之後建立，將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - 若生效日期為非營業日（例如週末、公定假日、銀行假日）或貨幣假日，ANZ Transactive Global 將不允許您建立付款
  • 未來生效日期：最多可選擇 90 天內
  • 截止時間：RTGS 付款的截止時間為 14:30 PHT
  • 付款貨幣：僅限 PHP。
  • 最高付款金額：為 999,999,999,999.99
  • 最高付款指示數量：每個批次中最多為 5,000 筆。
  • 個別扣款指示器不會顯示在 RTGS 付款中，因為此功能預設會自動啟用。
  • 無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立 RTGS 付款？

  • 擁有「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理 RTGS 付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人)
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。

如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款輸入畫面
國內付款畫面

下圖為國內付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、生效日期和截止時間、付款名稱和附言、扣款通知說明以及收款人詳細資訊等欄位。
 

  • 截止時間（位於生效日期旁）表示付款方式的截止時間，此時間取決於發起管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（位於生效日期旁）會根據您的 使用者個人檔案和偏好設定 顯示。

UPDATED PH RTGS Payment screen.png

收款人付款詳細資訊畫面
下圖為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、目的代碼、收款人電子郵件通知選項、額外匯款資訊、匯款人至收款人資訊以及佐證文件等欄位。
Beneficiary Payment Details screen PH - RTGS.png
收款人詳細資訊畫面

下圖為收款人詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資訊、收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊，以及收款人電子郵件地址。
 

  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人識別碼。當您勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊時，系統會啟用此欄位。「我的收款人 ID」可在「收款人」畫面中查看。

Beneficiary Details screen PH.png

建立 RTGS 付款影片

建立 RTGS 付款

您可以透過多種方式從「付款」選單中使用 RTGS 付款方式類型來建立國內付款。請從以下選項中進行選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「國內付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用付款範本
  3. 按一下「建立付款」> 使用付款檔案
  4. 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
  5. 按一下「當前付款」>「新增」>「國內付款」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下付款 > 建立付款選單，或
按一下付款 > 當前付款選單 > 新增。
2

如有需要，請選擇資金帳戶所在的國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下國內付款。
4 如有需要，請選擇付款的部門。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶。
6 選擇 RTGS 付款方式。
7 生效日期將預設為當前營業日。
如有需要，請選擇最多 90 天內的未來生效日期。
8 輸入最多 35 個字元的付款名稱，此名稱將顯示在付款報告中。
9 輸入最多 35 個字元的付款附言，此附言將顯示在資金帳戶的交易明細、收款人的對帳單和付款報告中。
10 如有需要，請輸入最多 55 個字元的扣款通知說明，此說明將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
11 如有需要，若扣款金額為不同貨幣，請勾選以扣款貨幣輸入金額。付款貨幣僅限 PHP。
12
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時，務必確認收款人詳細資訊。
控制列
控制列項目 說明
新增 將個別收款人詳細資訊新增至付款指示。
移除 勾選收款人詳細資訊旁的核取方塊，然後按一下移除。
篩選 篩選畫面上的資料。在每個資料行標題下方的一或多個文字方塊中輸入篩選條件，以顯示相符的記錄。


按一下新增，使用以下選項新增一或多個收款人詳細資訊：

從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，請再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人姓名」欄位中按一下新增收款人。
2 如有需要，請勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單」。
3

輸入收款人銀行詳細資訊：

  1. 清算代碼 - 輸入或搜尋收款人銀行清算代碼。
  2. 帳號 - 輸入最多 34 個字元的收款人帳號。
  3. 選擇帳戶類型
    • 本地個人
    • 非本地個人
    • 本地企業
    • 非本地企業
4

輸入收款人詳細資訊：

  1. 收款人姓名 - 輸入最多 140 個字元的法定全名、註冊法人實體名稱或收款人。
  2. 電子郵件地址 - 如有需要，請輸入最多 255 個字元的收款人電子郵件地址，多個地址請以逗號分隔。
  3. 我的收款人 ID - 若已勾選「將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊，請輸入最多 35 個字元的收款人識別碼
  4. 國家或地區 - 選擇收款人國家或地區
  5. 地址第 1 行和第 2 行 - 如有需要，請輸入收款人地址，每行最多 35 個字元
  6. 城市 - 如有需要，請輸入最多 35 個字元的收款人城市
5 按一下儲存
6 如有需要，請再次按一下「新增」以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。
13 如有需要，若與預先填入的付款附言不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參考編號。
14 輸入收款人付款金額。
15

如有需要，按一下收款人付款詳細資訊圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯收款人。
2 新增或編輯付款金額。
3 新增或編輯客戶參考編號。
4

選擇目的代碼。

目的代碼與說明
目的代碼 說明
BLSPAY 向非政府機構支付帳單
CORPYB 企業向商家付款
CORPYG 企業向政府付款
CORPYP 企業向個人付款
IBCFTR 跨行客戶資金轉帳 – 匯款
IBCPAY 跨行客戶付款
IBCPYM 跨行客戶向商戶付款
PAYGOV 其他向政府付款
PAYRLL 薪資付款
OTHERS 其他
5

選擇費用：

  • SHA - 這表示其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中間銀行和/或收款人的銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此付款時所使用的代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人的銀行）可能會收取額外費用。
6 如有需要，請輸入最多 140 個字元的匯款資訊。這將顯示在「收款人通知」和「付款詳細資訊報告」中。
7 如有需要，請輸入最多 8000 個字元的額外資訊。這將顯示在「收款人通知」和「付款詳細資訊報告」中，且不包含在付款中。
8 如有需要，請輸入最多 55 個字元的扣款通知說明。
9 如有需要，請勾選電子郵件收款人通知，並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址，多個地址請以逗號分隔。
10

如有需要，請選擇代碼並輸入最多 28 個字元的匯款人至收款人資訊，此資訊將顯示在 SWIFT 訊息的欄位 72 中：
 

匯款人至收款人詳細資訊
類型代碼 說明
ACC 給開戶機構的指示 /ACC/
CCDNDR 慈善
CCTFDR 資本
CGODDR 貨物
COCADR 其他
CSTRDR 服務
EDU 阿聯酋教育支援 /EDU/
FAM 阿聯酋家庭支援工作者匯款 /FAM/
FIS 阿聯酋金融服務 /FIS/
FND 全額不扣除 /FND/
GDS 阿聯酋買賣貨物 /GDS/
GRI 阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT 阿聯酋集團內部轉帳 /IGT/
INS 匯款人指示機構執行 /INS/
INT 給中間機構的指示 /INT/
LIP 阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS 阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY 優先付款/PRIORITY/
REC 給訊息接收者的指示 /REC/
SAL 阿聯酋薪資 /SAL/
TTS 阿聯酋技術貿易及其他商業服務 /TTS/
TRADE 匯款人指示機構執行 /TRADE/
11 如有需要，按一下上傳文件，上傳此收款人付款指示的 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 佐證文件，最多可上傳五個檔案，總大小不超過 15MB。
12 按一下儲存。
16

如有需要，請選擇您的外匯詳細資訊 (FX Details)* 選項：

銀行訂價 (Bank Book)

在以下情況下使用「銀行訂價」：

  • 您沒有現成的外匯合約可供使用，或
  • 付款金額小於或等於 50 萬美元 (USD) 等值金額。

提交付款後，銀行將為跨貨幣付款訂定外匯匯率。對於未來日期的付款，該付款將顯示在您的「當前付款」網格中，直到付款生效。狀態將更新為「處理中」，等待銀行訂定外匯匯率。

合約 (Contract)

超過 50 萬美元 (USD) 等值的付款需要預先預訂的合約匯率。
選擇預先預訂的外匯匯率：

步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇合約 (Contract)。
2 按一下新增外匯合約 (Add FX Contracts)。
3 選擇一個外匯合約 ID (FX Contract ID) 以套用至付款指示。
4 按一下確定 (OK)。
5 輸入付款金額的已使用金額 (Utilised Amount)。
17

您是否希望稍後再繼續進行付款？

  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下取消和關閉付款以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
18 按一下審查並提交。
19

按一下提交。

結果：付款已提交，等待核准。

* 已使用不可交易的每日中間匯率（不含利差）來估算交易價值，以便進行核准權限和可用資金檢查。當交易或合約套用至付款請求時，將顯示交易的實際匯率。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理
Alerts Error Message.png

外匯欄位驗證：

Rates Error Messages.png
Error - PH Bank Book.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從螢幕上的以下選項中進行選擇：

  • 請求付款摘要報告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下載
  • 將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 建立另一筆付款
  • 檢視此筆處於「待核准」狀態的付款
  • 按一下確定 (OK) 以關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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